【正文】 列基金費率不屬于投資者在買進與賣出基金環(huán)節(jié)一次性支出的費用的是（ ）。 A：明確責任 B：權(quán)利制衡 C：風險控制 D：嚴格授權(quán) 29：（）證券組合以資本升值為目標。 A： 5％， 2％ B： 10％， 2％ C： 10％， l％ D： 5％， l％ 31：持續(xù)增長率和紅利收益率對公司的增長前景進行預(yù)測時，這兩個 變量應(yīng)該是互補的，同時還必須注意它們之間的（）關(guān)系。 A：最常使用的估值方法有市盈率、市凈率、現(xiàn)金流折現(xiàn)，以及經(jīng)濟價值對利息、稅收、折舊、攤銷前利潤 B：對特定的價值型股票，每股盈余成長率是最常用的輔助估值工具 C：對于成長型的股票，常采用股息率的方法估值 D：在股票估值中，公司治理結(jié)構(gòu)和管理層素質(zhì)等非定量指標不如財務(wù)指標重要 33：（）是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資 組合相對業(yè)績的主要因素。 A： 1 B： 2 C： 3 D： 6 35： β系數(shù)作為衡量系統(tǒng)風險的指標，其與收益水平的關(guān)系是（）。 A：內(nèi)部環(huán)境控制 B：銷售業(yè)務(wù)流程控制 C：會計系統(tǒng)內(nèi)部控制 D：監(jiān)察稽核控制 37：我國開放式基金的估值頻率是（ ）。 A：更小 B：更大 C：平穩(wěn) D：復(fù)雜 39：從（）看，資產(chǎn)配置的主要類型可分為全球資產(chǎn)配置，股票、債券配置和行業(yè)風格資產(chǎn)配置。 A： 5 B： 10 C： 15 D： 30 41：我國基金托管人由（ ）批準的商業(yè)銀行擔任。 A：估值日前 1 個工作日 B：估值日 C：估值日后 1 個工作日內(nèi) D：估值日后 2 個工作日內(nèi) 43：最優(yōu)證券組合是 指，相對于其他有效組合，該組合所在的無差異曲線的（）是使投資者最滿意的有效組合。 A：收益性 B：風險性 C：關(guān)聯(lián)性 D：流動性 45：任何機構(gòu)從事基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布評價結(jié)果，可以（）。 A：（當日收盤價一 N 日移動平均價） 247。N 日移動平均價 100％ C：（當日收盤價一 N 日移動總價） 247。N 日移動價 100％ 47：下列關(guān)于風險準備金的說法正確的是（ ）。 A：外在因素 B：內(nèi)在因素 C：個人因素 D：社會因素 49：投資者申購基金成功后，投資者在（）日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。 A：資產(chǎn)保管 B：資金清算 C：資產(chǎn)核算 D：投資運作監(jiān)督 51：開放式基金的基金份額持有人未選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額的，基金管理人應(yīng)當（）。 A：最大 B：最小 (最優(yōu) ) C：零 D：等于 1 53：（）即一家基金管理公司所擁 有的基金產(chǎn)品大類中有多少更細化的子類基金。 A：水平式 B：垂直式 C：綜合式 D：單一式 55：董事會在審議公司及基金投資運作中的重大事項時應(yīng)經(jīng)（）獨立董事同意。 A：合法、合規(guī)性 B：全面性 C：審慎性 D：適時性 57：（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。 A：消極的股票風格管理有意 義 B：消極的和積極的股票管理均有意義 C：積極的股票風格管理有意義 D：消極的和積極的股票管理均無意義 59：風險溢價與承擔的風險大小成（ ）。 A：產(chǎn)品 B：費率 C：促銷 D：渠道 二．多選題 1：當發(fā)生對（ ）產(chǎn)生重大影響的事件時，應(yīng)在 2 日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及其證監(jiān)局備案。 A：股東不得越過股東會、董事會直接干預(yù)公司的經(jīng)營管理或基金財產(chǎn)的投資運作 B：不得在證券承銷、證券投資等業(yè)務(wù)活動中要求基金管理公司為其提供便利 C：不得要求公司直接或間接為其提供融資或擔保 D：不得利用技術(shù)支持等方式將所獲得的非公開信息為任何人謀利 3：從基金管理人的角度看，基金的運作活動可以分為（ ）。 A：投資組合保險策略市場變動時的行動方向是下降時買入，上升時賣出 B：投資組合保險策略支付模式呈凸型 C：投資組合保險策略有利的市場環(huán)境是強趨勢的市場環(huán)境 D：投資組合保險策略要求的市場流動性較小 5：以下關(guān)于基金管理公司股東及股權(quán)比例方面的規(guī)范正確的是（）。 A：公募基金 B：被動 (指數(shù) )型基金 C：主動型基金 D：私募基金 7：下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法正確的是（ ）。 A：基金資產(chǎn)凈值 B：基金份額凈值 C：基金份額累計凈值 D：基金清算凈值 9：董事會審議下列（）事項應(yīng)當經(jīng)過 2／ 3 以上的獨立董事通過。 A：避免風險 B：分散風險 C：最大化股東利益 D：最大化投資收益 11：影響投資者風險承受能力和收益需求的各項因素有（ ）。 A： LOF 可采取場內(nèi)認購和場外認購方式 B：場內(nèi)認購的基金份額登記在中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng) C：我國只有深圳證券交易所開辦 LOF 業(yè)務(wù) D：投資者可通過基金管理人及其代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點場內(nèi)認購 LOF 份額 13：（ ）基金復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進行。 A：基金資產(chǎn)凈值 B：基金份額凈值 C：基金份額累計凈值 D：基金清算凈值 15：以下說法中（ ）屬于完全預(yù)期理論。 A：凈認購金額 =認購金額／ (1+認購費率 ) B：凈認購金額 =認購金額／ (1－認購費率 ) C：認購費用 =凈認購金額／認購費率 D：認購份額 =(凈認購金額 +認購利息 )／基金份額面值 17：會計異常體現(xiàn)在（ ）。 A：境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息 B：境外證券投資信息 C：投資境外市場可能產(chǎn)生的風險信息 D：外幣交易及外幣 折算相關(guān)的信息 19：關(guān)于封閉式基金的交易，以下說法正確的是（ ）。 A：風險揭示書 B：基金合同 C：基金招募說明書 D：基金宣傳冊 21：下列關(guān)于基金投資范圍的說法正確的是（ ）。 A：基金的發(fā)行 B：基金的投資管理 C：基金的市場營銷 D：基金的后臺管理 23：一般情況下，基金托管人要對（）的各類證券資產(chǎn)數(shù)量和余額等每日核對。 A：所有投資者擁有完全相同的有效邊界 B：投資者對依據(jù)自己風險偏好所選擇的最優(yōu)證券組合 P 進行投資，其風險投資部分均可視為對 T 的投資 C：與市場處于均衡狀態(tài)時，最優(yōu)風險證券組合 T 就等于市場組合 D：所有投資者擁有同一個證券組合可行域和有效邊界 25：《證券投資基金法》規(guī)定，我國基金份額持有人享有的權(quán)利包括（）。 A： ETF 的申購、贖回通過交易所進行 B： ETF 與投資者交換的是基金份額與一籃子股票 C：只有資金在一定規(guī)模以上的投資者 (基金份額通常要求在 50 萬份以上 )才能參與 ETF 的申購、贖回交易 D： ETF 通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標 27：反映股票基金風險 大小的指標主要有（ ）。 A：每日進行分配 B：貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，不包括周六和周日的利潤 C：當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益 D：當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益 29： ETF 上市后要遵循的交易規(guī)則有（ ）。 A：如果收盤價高于配股價，按收盤價高于配股價的差額估值 B：如果收盤價低于配股價，按配股價高于收盤價的差額估值 C：如果收盤價等于配股價，估值為零 D：如果收盤價低于配股價，估值為零 31：督察長的主要職責包括（ ）。 A： 3 年以上監(jiān)察稽核、風險管理或者證券、法律、會計、審計等方面的業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷 B：誠實信用，具有良好的品行和職業(yè)操守記錄 C：可以授權(quán)他人代為履行職責 D：對與督察長本人有利益沖突的事項應(yīng)當回避 33：結(jié)合對（）的挑戰(zhàn)，人們提出的市場異常策略，如小公司效應(yīng)、日歷效應(yīng)等。 A：銀行 B：證券公司 C：保險公司 D：證券交易所 35：投資期分析法中兩種不確定性的組成成分是源于（ ）。 A：節(jié)假日期 間的最近 7 日年化收益率 B：節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益 C：節(jié)假日最后一日的最近 7 日年化收益率 D：節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和最近 7 日年化收益率 37：按投資市場分類，股票基金可分為（ ）。 A：期限不同 B：份額限制不同 C：交易場所不同 D：價格形成方式不同 39：由于跟蹤誤差有可能來自于（），不同的組合構(gòu)造方法將對跟蹤誤差產(chǎn) 生不同的影響。 A：基金管理公司內(nèi)設(shè)的市場部門 B：基金托管公司內(nèi)設(shè)的市場部門 C：會計師事務(wù)所內(nèi)的市場部門 D：取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu) 三．判斷題 1：基金份額申購、贖回的資金清算是由基金管理公司根據(jù)確認的投資者申購、贖回數(shù)據(jù)信息進行的。 （） 3：實現(xiàn)證券投資基金市場營銷目標要求仔細分析投資者，針對不同的市場與客戶推出適合的基金產(chǎn)品。 （ ） 5：市場營銷實施是指為實現(xiàn)戰(zhàn)略營銷目標而把營銷計劃轉(zhuǎn)變?yōu)闋I銷行動的過程，包括日復(fù)一日、月復(fù)一月、持續(xù)有效地貫徹營銷計劃活動。 （ ） 7：股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較 適合長期投資。（ ） 9：基金管理公司應(yīng)當建立健全獨立董事制度，獨立董事人數(shù)不得少于 4 人，且不得少于董事會人數(shù)的 1／ 3。（） 11：對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。（） 13：股票投資組合的目的是實現(xiàn)平均收益。 （ ） 15：貨幣市場工具流動性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。 （） 17：一般情況下，對個人投資者而言，個人的風險偏好是影響資產(chǎn)配置的最主要因素。 （） 19：表現(xiàn)好的基金表明基金經(jīng)理在投資上有較高的投資技 巧。（） 21： ETF 買入申報數(shù)量為 100 份或其整數(shù)倍，不足 100 份的部分可以賣出。（） 23：若是把選取資本額較低的小公司股票戰(zhàn)略和選取資本額較高的大公司股票戰(zhàn)略結(jié)合起來，就可以改進整個投資計劃的風險回報情況，這就是所謂的固定混合戰(zhàn)略。（） 25：封閉式基會的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響；開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。（） 27：歷史數(shù)據(jù)法假定未來與過去相似，以長期歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，根據(jù)過去的經(jīng)歷推測未來的資產(chǎn)類別收益。 （ ） 29：不相關(guān)是一種中間狀態(tài)，比正完全相關(guān)彎曲程度小，比負完全相關(guān)彎曲程度大。（） 31：債券基金的價值會受到市場利率變動的影響，債券基金的平均到期日越短，債券基金的利率風險越高。（） 33：封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進行競價交易，其登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一 樣，由中國證券登記結(jié)算有限責任公司辦理。 （ ） 35：無論單個證券還是證券組合，均可將其 β系數(shù)作為風險的合理測定，其實際收益與由 β系數(shù)測定的系統(tǒng)風險之間存在線性關(guān)系。（） 37：與傳統(tǒng)的基金申購方式相比，基金定期定額投資計劃將基金投資行為程序化，免去投資者多次申購的繁瑣手續(xù)，且具有風險控制效應(yīng)、成 本效應(yīng)和復(fù)利效應(yīng)等投資效果。 （） 39：一般算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率。 （） 41：如果認為市場是無效的，應(yīng)采取消極的投資管理策略。（） 43：公司型基金與契約型基金二者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同，而 且公司型基金要優(yōu)于契約型基金。 （） 45：保本基金的投資目標是在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結(jié)束后，基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算。 （） 48：從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場基金，各項基金費率基本上呈遞增趨勢，這是由產(chǎn)品本身的風險收益特征決定的。（） 50：水平式的基金產(chǎn)品線，即基金管理公司根據(jù)自身的能力專長，在某一個或幾個產(chǎn)品類型方向上開發(fā)各具特點的子類基金產(chǎn)品，以滿足在這個方向上具有特定風險收益偏好的投資者的需要。（） 52：我國基金資產(chǎn)估值的責任人是基金托管人，基金管理人對基金托管人的估值結(jié)果負有復(fù)核責任。（） 54：在利率水平變化時，長期債券價格的變化幅度小于短期債券的變化幅