【正文】 正確的是（ ）。 (即未來價格上升帶來的價差收益 ) A：收入型 B：避稅型 C：增長型 D：貨幣市場型 30： 2020 年之后，基金管理公司應(yīng)按不低于基金管理費收入的（）計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，風(fēng)險準(zhǔn)備金余額達到基金資產(chǎn)凈值的（）時可不再提取。 A：管理費率 B：認購費率 C：申購費率 D：贖回費率 28：（）要貫穿于公司經(jīng)營活動的始終，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程 序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。 A：特雷諾指數(shù) B：夏普指數(shù) C：詹森指數(shù) D：道氏指數(shù) 26：如基金運作發(fā)生的費用（）基金凈值十萬分之一，則應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計入基金損益。獨立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的 1／ 3。 A：簡單 (凈值 )收益率的計算不考慮分紅再投資時間價值的影響 B： 時間加權(quán)收益率的計算考慮了分紅再投資時間價值的影響 C：一般算術(shù)平均收益率要小于幾何平均收益率 D：算術(shù)平均收益率一般可以用作對平均收益率的無偏估計 23：（）是根據(jù)資本市場環(huán)境及經(jīng)濟條件對資產(chǎn)配置狀態(tài)進行動態(tài)調(diào)整，從而增加投資組合價值的積極戰(zhàn)略。 A：基金管理人，基金份額持有人 B：基金管理人，基金托管人 C：基金份額持有人，基金托管人 D：基金托管人，管理人 21：基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、（）、基金合同生效四個步驟。 A： 1 次 B： 3 次 C： 2 次 D：無限制 19：根據(jù)股利貼現(xiàn)模型，應(yīng)該（ ）。 A：消極的股票風(fēng)格管理 B：積極的股票風(fēng)格管 理 C：穩(wěn)定的股票風(fēng)格管理 D：穩(wěn)健的股票風(fēng)格管理 17：一般買賣雙方對價格的認同程度通過（ ）得到確認。 A：相互替代 B：不能相互替代 C：在一定條件下可以替代 D：互換 15：（ ）構(gòu)成托管人內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。 A：后臺管理系統(tǒng) B：前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) C：監(jiān)管系統(tǒng)信息報送 D：信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng) 13：當(dāng)市場表現(xiàn)出強烈的上升或下降趨勢時，恒定混合策略的表現(xiàn)將劣于（ ）。 A：《中華人民共和國證券法》 B：《開放式證券投資基金試點 辦法》 C：《中華人民共和國證券投資基金法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》 11：（）是指公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。 A：一致性 B：客觀性 C：公正性 D：長期性 9：（）是將其絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的 ETF，密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，采用開放式運作方式，可以在場外申購、贖回的基金。 A：資產(chǎn)負債狀況 B：財務(wù)變動狀況與趨勢 C：財富凈值和風(fēng)險偏好 D：個人的生命周期 7：風(fēng)險溢價的影響因素不包括（ ）。這要求公司有一定的實力 ，特別是要具備寬泛的基金管理能力。 A： 5％ B： 10％ C： 30％ D： 50％ 4：當(dāng)作為基準(zhǔn)的債券數(shù)目較大時，（）比較適用，但要求采用大量的歷史數(shù)據(jù)。 A：凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定 B：設(shè)有專門的基金托管部門 C：取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù) D：有安全保管基金財產(chǎn)的條件 2：投資組合管理中的核心環(huán)節(jié)是（ ）。 （ ） 60：特雷諾指數(shù)考慮的是全部風(fēng)險。 （） 58：交易所交易資金清算時，在 T 日基金托管人將經(jīng)復(fù)核、授權(quán)確認的清算指令交付執(zhí)行。 （ ） 57：基金費用的核算包括計提基金管理費、托管費、預(yù)提費用、攤銷費用、交易費用等。（ ） 55：貨幣市場工具通常是指到期日在 1～ 3 年的短期金融工具。（ ） 53：有偏預(yù)期理論中，最被廣泛接受的是流動性偏好理論。（） 51：一般情況下，基金銀行存款賬戶、基金結(jié)算備付金余額、基金證券賬戶的各類證券資產(chǎn)數(shù)量、余額每日核對；基金債券托管賬戶在交易當(dāng)日進行核對，如無交易每周核對一次。（ ） 50：基金費用的核算包括計提基金管理費、托管費、預(yù)提費用、攤銷費用、交易費用等。 （ ） 48：以客觀事實為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)，是基金信息披露最根本、最重要的原則。 （） 46：基金會計的責(zé)任主體是對基金進行會計核算的基金管理公司和基金托管人。 （） 44： 2020 年 7 月 1 日開始施行的《證券投資基金運作管理辦法》中，首次將我國基金分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金等基本類型。（） 42：產(chǎn)品線的長度，是指一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品大類中有多少更細化的子類基金。（ ） 41：海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。（ ） 39：一般而言，股票債券資產(chǎn)配置的期限為 l年。（ ） 37：有效市場假設(shè)理論認為，證券在任一時點的價格均對所有相關(guān)信息作出了反應(yīng)。 （ ） 35：交易員接受交易指令后，應(yīng)當(dāng)尋找合適的機會，以盡可能低的價位買入需要買入的股票或債券，以盡可能高的價位賣出應(yīng)當(dāng)賣出的股票或債券。 （） 33：基金連續(xù) 3 個開放日以上發(fā)生巨額贖回 ,如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請。（ ） 31：有效的證券選擇仍有利于風(fēng)險的分散，因此資產(chǎn)組合管理仍有其存在的價值。（ ） 29：半強式有效市場假設(shè)認為，試圖通過分析公開信息可以取得超額收益。 （ ） 27： 保本基金常見的保本比例介于 80％ 100％之問，如果其他條件相同，保本比例較低的基金可投資于風(fēng)險性資產(chǎn)的比例較高。 （ ） 25： 1985 年，中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司 (中創(chuàng)公司 )與匯豐集團、渣打集團程中國香港聯(lián)合設(shè)立了中圍置業(yè)基金，標(biāo)志著中資金融機構(gòu)開始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。（ ） 23：各地方證監(jiān)局主要負責(zé)對經(jīng)營 所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進行日常監(jiān)管，同時負責(zé)對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構(gòu)及基金代銷機構(gòu)進行日常監(jiān)管。 （ ） 21：對金融機構(gòu) (包括銀行和非銀行金融機構(gòu) )買賣基金的差價收入不征收營業(yè)稅。 （ ） 19：大量事實表明投資者普遍喜好高風(fēng)險高收益，希望期望收益率和風(fēng)險越大越好。在我國，基金托管人可以由依法設(shè)立并取 得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任，也可以由其他金融機構(gòu)擔(dān)任。 （） 16：通過對基金收入來源的分析，尤其是通過基金間收入來源結(jié)構(gòu)的比較分析，可以更為深入地了解該基金具體投資狀況。 （ ） 14：目前，封閉式基金交易要收取印花稅。（ ） 12：在 ETF 申購、贖回過程中，可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無法在申購時買入的證券。（ ） 10：營銷的微觀環(huán)境是指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。（ ） 08：基金買賣股票按照 4‰ 的稅率征收印花稅。（ ） 06：實務(wù)衡量的優(yōu)點是直觀易行。 （ ） 04：恒定混合策略適用于風(fēng)險承受能力較穩(wěn)定的投資者。 （ ） 02：基金管理公司制定內(nèi)部控制制度必須遵循合法合規(guī)性、全面性、審慎性和適時性的原則。 A：政策風(fēng)險 B：利率風(fēng)險 C：信用風(fēng)險 D：經(jīng)營風(fēng)險 40：買入與賣出封閉式基金份額，對于申報數(shù)量要求描述準(zhǔn)確的是 （ ）。 A：申購、增發(fā)新股 B：支付基金相關(guān)費用 C：開放式基金的申購與贖回 D：股票買賣 38：以下（ ）方式的服務(wù)具有一 定的市場需求，尤其在基金合同、招募說明書、定期公告與臨時公告等方面。 A：提供投資資訊功能 B：基金投資人信息管理功能 C：交易清算、資金處理的功能 D：為基金投資人提供服務(wù)的功能 36：以下關(guān)于 LOF 申購、贖回和場內(nèi)交易的說法，正確的有（ ）。 A：分析的方向不同 B：對市場有效性的判定不同 C：分析基礎(chǔ)不同 D：使用的分析工具不同 34：利用交易所交易系統(tǒng)平臺進行基金銷售的優(yōu)勢在于（ ）。 A：基金募集份額總額不少于 2 億份 B：基 金募集金額不少于 2 億元人民幣 C：基金份額持有人的人數(shù)不少于 300 人 D：基金份額持有人的人數(shù)不少于 1000 人 31：用于分析 ETF 運作效率的指標(biāo)主要有（ ）。 A：投資 者的年齡或投資周期 B：資產(chǎn)負債狀況 C：財務(wù)變動狀況與趨勢 D：財富凈值和風(fēng)險偏好等因素 29：基金年度報告中的投資組合報告應(yīng)披露的信息有（ ）。 A：利息支出 B：交易費用 C：管理人報酬 D：銷售服務(wù)費 27：申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括（ ）等。 A： 依法責(zé)令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù) B：監(jiān)管談話 C：出具警示函 D：暫停履行職務(wù) 25：（ ）基金復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進行。 A：總資產(chǎn) B：凈資產(chǎn) C：資本收益率 D：資本充足率 23：以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金，比如（ ）。 A：基金管理人 B：證券交易所 C：基金托管人 D：召集基金份額持有人大會的基金份額持有人 21：提出了 著名的資本資產(chǎn)定價模型 (CAPM)是（ ）。 A：折 (溢 )價率 B：跟蹤誤差 C：跟蹤偏離度 D：周轉(zhuǎn)率 19：《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機構(gòu)信息管理平臺的建立和維護應(yīng)該滿足的要求有（ ）。 A：資本充足率 (或凈資本、注冊資本 ) B：組織機構(gòu)、治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制 C：營業(yè)場所、信息系統(tǒng)建設(shè) D：業(yè)務(wù)管理制度、從業(yè)人員資格 17：依據(jù)股票基金所持有的全部股票的（ ）等指標(biāo)可以對股票基金的投資風(fēng)格進行分析。 A：公司及基金投資運作中的重大關(guān)聯(lián)交易 B：聘請或者更換會計師事務(wù)所 C：公司管理的基金季度報告 D：公司和基金審計事務(wù) 15：依據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為（ ）。 A：指數(shù)化策略 B：免疫策略 C：股票策略 D： 債券策略 13：對多數(shù)開放式基金 (不包括 QDII 基金 )來說，在其放開申購、贖回后，則會披露每個開放日的（ ）。 A：利率風(fēng)險 B：購買力風(fēng)險 C：信用風(fēng)險 D：流動性風(fēng)險 11：風(fēng)險控制制度由（ ）等部分組成。 A： ETF 的申購、贖回通過交易所進行 B： ETF 與投資者交換的是基金份額與一籃子股票 C：只有資金在一定規(guī)模以上的投資者 (基金份額通常要求在 50 萬份以上 )才能參與 ETF 的申購、贖回交易 D： ETF 通常采用完全被動式管理方法，以擬合某 一指數(shù)為目標(biāo) 09：我國基金信息披露的制度體系層次分為（ ）。若資金在規(guī)定的時間內(nèi)未 全部到賬，則申購不成功 D：申購不成功或無效，款項將退回投資者資金賬戶 07：國外股票基金可分為（ ）。 A：證券投資基金從證券市中取得的收入 B：企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入 C：企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價收入 D：從事基金管理活動取得的收入 06：關(guān)于贖回登記和贖回款項的支付，下列說法正確的是（ ）。 A：本金 B：利息 C：利息的再投資收益 D：可轉(zhuǎn)換價格 04：督察長不得有下列行為（ ）。 A：凈申購金額為 1 009 000 元 B：凈申購金額為 991 元 C：申購份額為 792 份 D：申購 份額為 800 000 份 02：基金信息披露可分為（ ）。假定 T 日的基金份額凈值為 元。 A：馬柯威茨 B：夏普 C：羅斯 D：巴奇列 60：對于不收取申購費 (認購費 )、 贖回費的貨幣市場基金以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的基金產(chǎn)品，基金管理人可以依照相關(guān)規(guī)定從（）中持續(xù)計提一定比例的銷售服務(wù)費。 A：不變化 B：上升 C：下降 D：影響不確定 58：計算投資組合收益率最通用，但也是缺陷最明顯的方法是（ ）。 A： 30 B： 35 C： 45 D： 60 56：跟據(jù)（ ）的不同，可以將基金分為增長型基金、收入 型基金和平衡型基金。 A：配股和增發(fā)新股，按成本估值 B：對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值 C：對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值