【正文】 結(jié)語(yǔ) 保全實(shí)務(wù) 保全工作的概念與意義 保全的概念 保全工作的意義 保全服務(wù)的主要項(xiàng)目 一、 續(xù)期收費(fèi) 二、 合同內(nèi)容變更 三、 合同效力恢復(fù) 四、 合同效力終止、解除合同 五、 合同掛失、補(bǔ)發(fā) 六、 保單借款 七、 自動(dòng)墊交 八、 減額交清 九、 保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移 十、 生存給付 十一、權(quán)益轉(zhuǎn)換 十二、理賠 十三、免交 十四、遞送紅利通知書 保全實(shí)務(wù)流程 保全工作的處理方法 續(xù)期收費(fèi) 收取方式 : 客戶到銀行柜面交費(fèi)、公司柜面交費(fèi)、自動(dòng)轉(zhuǎn)帳； 客戶委托收展員到銀行柜面交費(fèi)、公司柜面交費(fèi)。 注意事項(xiàng)： 投保人應(yīng)在通訊地址或收費(fèi)住址發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)以書面形式通知本公 司，否則，公司以保險(xiǎn)合同記載的最后地址發(fā)送有關(guān)通知，并將視為已送達(dá)。 姓名、性別、出生日期更正 提交資料 : 保險(xiǎn)單《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書》，其中，被更正人須在申請(qǐng)書上親筆簽名或授權(quán)簽名。 注意事項(xiàng) : 更改出生年、月、日可能牽涉保費(fèi)的變化，若被保險(xiǎn)人的實(shí)際年齡小于保單所述年齡時(shí)，則退還多收保費(fèi)（不計(jì) 息）；若投保的實(shí)際年齡大于保單所述年齡時(shí)須補(bǔ)足保費(fèi)差額及利息。 證件號(hào)碼 變更 提交資料 :保險(xiǎn)單；《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書》；被更正人的身份證明和戶籍部門出具的變更證明； 職業(yè)變更 提交資料： 保險(xiǎn)單；《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書》；職業(yè)變更證明。 變更受益人 提交資料： 保險(xiǎn)單；《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書》；被保險(xiǎn)人身份證明。 利差返還與紅利領(lǐng)取方式變更 提交資料： 保單；《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書》；投保人身份證明；利差返還 /紅利領(lǐng)取方式變更，僅在條款允許的領(lǐng)取方式之間進(jìn)行。 復(fù)效 提交資料： 保險(xiǎn)單；《保險(xiǎn)合同效力恢復(fù)申請(qǐng)書》； 補(bǔ)充告知問(wèn)卷；最近一次交費(fèi)憑證并補(bǔ)交欠交的保費(fèi)及利息 合同效力終止、解除合同 可由投保人帶上本人身份證明原件親自辦理，并填寫《解除保單合同申請(qǐng) 書》。 若投保當(dāng)初是以支票形式支付保費(fèi)且投保人為法人，則須提供當(dāng)初進(jìn)帳單、總發(fā)票并以支票形式返回。 保單生效滿二周年且已交足二周年保費(fèi)，投保人可申請(qǐng)解除合同但下列情況不受理：養(yǎng)老保險(xiǎn)開(kāi)始領(lǐng)取養(yǎng)老金后；康寧和重大疾病終身保險(xiǎn)已領(lǐng)取重大疾病保險(xiǎn)金后。 保單借款 提交資料： 保單《借款申請(qǐng)書》；最近一次保費(fèi)交費(fèi)憑證；投保人、被保險(xiǎn)人身份證明 。 提示： 避免了保單失效后，復(fù)效時(shí)的各種復(fù)雜情況；注意提醒客戶，以后退保時(shí)該保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值有可能為“零”。辦理減額交清后，相關(guān)權(quán)益的處理規(guī)定 :投保人不得解除合同、不得借款，不再享有分紅、保額增加權(quán)益和可轉(zhuǎn)換權(quán)益。 委托收展員辦理現(xiàn)金給付時(shí)，則憑客戶委托書、保單、最近一次交費(fèi)憑證、被保險(xiǎn)人身份證明來(lái)辦理。 轉(zhuǎn)換權(quán)益 提供資料： 保單；《保險(xiǎn)合同變更申書》；投保人身份證明 若委托收展員辦理的，還應(yīng)提供投保人委托書及身份證明 理賠 理賠的種類包括健康險(xiǎn)給付；住院醫(yī)療費(fèi)用 (津貼 )給付；意外傷害醫(yī)療費(fèi)用給付；重大疾病定額給付；死亡給付。 遞送紅利通知書 先將分紅方式為“現(xiàn) 金領(lǐng)取”的紅利通知書選出并送達(dá)客戶。銀行賬戶的，我公司將與紅利派發(fā)日后的一周內(nèi)將紅利轉(zhuǎn)入。若您因事外出，請(qǐng)您將相關(guān)事宜轉(zhuǎn)告家人，或請(qǐng)您與我電話聯(lián)系，以便另約時(shí)間