【正文】 其它任何不可抗力致使管理人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估集合計(jì)劃資產(chǎn)價(jià)值時(shí)，可暫停估值。 （八）估值程序 集合計(jì)劃管理人應(yīng)每 工作日對(duì)集合計(jì)劃資產(chǎn)估值。集合計(jì)劃管理人應(yīng)于每個(gè)工作日結(jié)束后計(jì)算得出當(dāng)日的集合計(jì)劃單位資產(chǎn)凈值，并以雙方約定的方式發(fā)送給集合計(jì)劃托管人。 集合計(jì)劃的對(duì)賬 （ 1）集合計(jì)劃管理人和集合計(jì)劃托管人在本集合計(jì)劃成立后，應(yīng)按照雙方約定的同一記賬方法和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本集合計(jì)劃的全套賬冊(cè)，對(duì)雙方各自的賬冊(cè)定期進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證集合計(jì)劃資產(chǎn)的安全。集合計(jì)劃托管人辦理集合計(jì)劃的資金收付、證券實(shí)物出入庫(kù)所獲得的憑證，由集合計(jì)劃托管人保管原件并記賬，集合計(jì)劃管理人可通過(guò)查詢(xún)電子回單的方式進(jìn)行核實(shí)。經(jīng)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，集合計(jì)劃管理人和集合計(jì)劃托管人應(yīng)及時(shí)查明原因并糾正。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 集合計(jì)劃管理人和集合計(jì)劃托管人將采取必要、適當(dāng)合理的措施確保集合計(jì)劃資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。 因集合計(jì)劃 資產(chǎn)凈值 發(fā)生估值差錯(cuò)造成集合計(jì)劃資產(chǎn)及委托人損失的，由管理人負(fù)責(zé)先行賠償，賠償原則如下：賠償僅限于因差錯(cuò)而導(dǎo)致的委托人的直接損失；管理人代表本集合計(jì)劃保留要求相關(guān)當(dāng)事人返還不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；管理人在賠償后，有權(quán)向有關(guān)責(zé)任方追償；如果管理人計(jì)算的集合計(jì)劃 資產(chǎn)凈值 錯(cuò)誤，且已由托管人復(fù)核確認(rèn)后披露的，由 此給集合計(jì)劃或集合計(jì)劃委托人造成的損失，就實(shí)際支付的賠償金額，管理人和托管人按照各方的過(guò)錯(cuò)程度各自承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。 管理人按估值原則進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為集合計(jì)劃 資產(chǎn)凈值錯(cuò)誤處理。 (十 ) 差錯(cuò)處理 差錯(cuò)類(lèi)型 差錯(cuò)指管理人、托管人、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、推廣機(jī)構(gòu)在運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生的差錯(cuò)，興業(yè)證券鑫融 1 號(hào)集合資產(chǎn)管理 合同 26 主要類(lèi)型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、 下達(dá)指令差錯(cuò)等。 差錯(cuò)處理原則 （ 1）差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的差錯(cuò)，給當(dāng)事人造成損失的由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；若差錯(cuò)責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。 （ 2）差錯(cuò)的責(zé)任方 對(duì)可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。但差錯(cuò)責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)差錯(cuò)負(fù)責(zé)，如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失 (“受損方” )，則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美?返還的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方。 （ 5）差錯(cuò)責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因集合計(jì)劃管理人過(guò)錯(cuò)造成集合計(jì)劃資產(chǎn)損失，集合計(jì)劃托管人應(yīng)為集合計(jì)劃的利益向集合計(jì)劃管理人追償；如果因集合計(jì)劃托管人過(guò)錯(cuò)造成集合計(jì)劃資產(chǎn)損失，集合計(jì)劃管理人應(yīng)為集合計(jì)劃的利益向集合計(jì)劃托管人追償。 （ 6）如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償 ，并且依據(jù)法律法規(guī)、集合資產(chǎn)管理合同或其他規(guī)定，集合計(jì)劃管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則集合計(jì)劃管理人有權(quán)向出現(xiàn)過(guò)錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行興業(yè)證券鑫融 1 號(hào)集合資產(chǎn)管理 合同 27 追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的損失。但集合計(jì)劃管理人和托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。 差錯(cuò)處理程序 差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下： （ 1）查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確定差錯(cuò)的責(zé)任方； （ 2）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評(píng)估； （ 3）根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的交易數(shù)據(jù)的，由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行說(shuō)明； （ 4）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失； （ 5）集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤偏差達(dá)到集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值 %時(shí)，集合計(jì)劃管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)托管人，并向委托人披露。 管理 費(fèi)的年費(fèi)率為％。 當(dāng)年實(shí)際天數(shù)（一年以?xún)?nèi)按產(chǎn)品實(shí)際存續(xù)天數(shù)計(jì)） H為每日應(yīng)計(jì)提的集合計(jì)劃 管理 費(fèi) E為前一日集合計(jì)劃資產(chǎn) 凈值 集合計(jì)劃 管理 費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每季度季末，按季度支付。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，支付日期自動(dòng)順延。托管費(fèi)的年費(fèi)率為％。 當(dāng)年實(shí)際天數(shù)（一年以?xún)?nèi)按產(chǎn)品實(shí)際存續(xù)天數(shù)計(jì)） H為每日應(yīng)計(jì)提的集合計(jì)劃托管費(fèi) E為前一日集合計(jì)劃資產(chǎn) 凈值 集合計(jì)劃托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每季度季末，按季度支付。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，支付日期自動(dòng)順延。 證券交易費(fèi)用 本集合計(jì)劃運(yùn)作期間因投資所發(fā)生的交易手續(xù)費(fèi)、印花稅等有關(guān)證券交易稅費(fèi)，作為交易成本直接扣除。 其他費(fèi)用 興業(yè)證券鑫融 1 號(hào)集合資產(chǎn)管理 合同 29 銀行結(jié)算費(fèi)用、銀行賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)用，在發(fā)生時(shí)一次性計(jì)入本集合計(jì)劃費(fèi)用。 開(kāi)戶(hù)費(fèi)、銀行間交易相關(guān)維護(hù)費(fèi)用、轉(zhuǎn)托管費(fèi)用、注冊(cè)登記相關(guān)費(fèi)用（包括服務(wù)月費(fèi)、認(rèn)購(gòu)登記結(jié)算費(fèi)、年度電子合同服務(wù)費(fèi)）等集合計(jì)劃運(yùn)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的相關(guān)費(fèi)用，在發(fā)生時(shí)一次性計(jì)入本集合計(jì)劃費(fèi)用。 在本集合計(jì)劃清算過(guò)程中因處置未變現(xiàn)集合計(jì)劃資產(chǎn)而產(chǎn)生的全部費(fèi)用（包括但不限于訴訟費(fèi)、仲裁 費(fèi)、律師費(fèi)、公證費(fèi)、拍賣(mài)費(fèi)及其他形式的資產(chǎn)處置費(fèi)等費(fèi)用），在發(fā)生時(shí)可計(jì)入本集合計(jì)劃費(fèi)用。 （二）不列入集合計(jì)劃費(fèi)用的項(xiàng)目 管理人、托管人、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、和推廣機(jī)構(gòu)因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或集合計(jì)劃資產(chǎn)的損失、以及處理與集合計(jì)劃運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不得列入集合計(jì)劃費(fèi) 用。 興業(yè)證券鑫融 1 號(hào)集合資產(chǎn)管理 合同 30 十 四 、集合計(jì)劃的收益分配 （一）收益的構(gòu)成 集合計(jì)劃收益包括： 集合計(jì)劃投資所得的利息、紅利； 買(mǎi)賣(mài)證券的價(jià)差； 銀行存款利息； 已實(shí)現(xiàn)的 其他合法收入。 （三）收益分配原則 本集合計(jì)劃存續(xù)期間不進(jìn)行收益分配。 （二） 投資理念 選擇具備投資價(jià)值的 交易所股票質(zhì)押回購(gòu)交易、 固定收益類(lèi)資產(chǎn)、金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)或備案發(fā)行的金融產(chǎn)品等，在控制投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過(guò)嚴(yán)格的信用評(píng)估等技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)超越預(yù)期收益率的收益。在確定資產(chǎn)管理計(jì)劃整體流動(dòng)性要求、投資品種流動(dòng)性強(qiáng)弱程 度和收益創(chuàng)造能力大小的基礎(chǔ)上，確定 交易所股票質(zhì)押式回購(gòu)交易的資產(chǎn)、 現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)、固定收益類(lèi)資產(chǎn)和金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)或備案發(fā)行的金融產(chǎn)品的配置比例。 交易所股票質(zhì)押式回購(gòu)交易投資策略 在對(duì)證券市場(chǎng)的分析基礎(chǔ)上，審慎甄別融入方及標(biāo)的證券的資質(zhì)，綜合考慮融入方的資金投向和還款來(lái)源，制定與收益率相匹配的質(zhì)押期限及質(zhì)押率，以實(shí)現(xiàn)本集 合計(jì)劃收益性和安全性的平衡。 （ 2）騎乘策略 通過(guò)分析收益率曲線(xiàn)各期限段的利差情況，可買(mǎi)入收益率曲線(xiàn)最陡峭處所對(duì)應(yīng)的期限債券，隨著產(chǎn)品持有債券時(shí)間的延長(zhǎng)，債券的剩余期限將縮短，到期收益率將下降，使產(chǎn)品從而可獲得資本利得收入。具體表現(xiàn)為：信用債板塊收益率高，但流動(dòng)性弱，而利率產(chǎn)品收益率低，但流動(dòng)性強(qiáng)，因此，在債券整體配置上應(yīng)當(dāng)綜合考慮信用債的獲利能力和利率產(chǎn)品的流動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)平衡綜合配置；同樣，長(zhǎng)期品種的流動(dòng)性不如短期品種，因此，配置中長(zhǎng)期債券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)必須考慮。金融債與國(guó)債的利差由稅收因素形成，利差的大小主要受市場(chǎng)資金供給充裕程度決定，資金供給越緊張上述利差將越大。 （ 5）個(gè)券選擇策略 考慮到集合計(jì)劃的流動(dòng)性和收益要求，在配置固定收益證券時(shí)，將依照成交興業(yè)證券鑫融 1 號(hào)集合資產(chǎn)管理 合同 32 頻率、成交頻率波動(dòng)率、月度平均成交金額、每日平均成交金額等指標(biāo)，選擇具有良好流動(dòng)性和獲利能力的個(gè)券進(jìn)行投資。 具體在信用債的個(gè)券選擇 上，本計(jì)劃在風(fēng)險(xiǎn)控制的前提下，重點(diǎn)關(guān)注實(shí)際信用狀況高于信用評(píng)級(jí)、預(yù)期信用評(píng)級(jí)上升、具備某些特殊優(yōu)勢(shì)條款、經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益率與市場(chǎng)收益率曲線(xiàn)相比具有相對(duì)優(yōu)勢(shì)的信用債。 （ 2）銀行存款的信用配置策略 為了保障集合計(jì)劃資金的安全性和流動(dòng)性，原則上僅將資金存放于國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行。 非公開(kāi)定向債務(wù)融資工具投資 策略 非公開(kāi)定向債務(wù)融資工具具有票面利率較高、信用風(fēng)險(xiǎn)較小、流動(dòng)性較弱的特點(diǎn)。 中小企業(yè)私募債投資策略 中小企業(yè)私募債具有票面利率較高、信用風(fēng)險(xiǎn)較大、流動(dòng)性較低的特點(diǎn)。 金融產(chǎn)品投資策略 （ 1）金融產(chǎn)品的信用配置策略 為 了保障集合計(jì)劃資金的安全性和流動(dòng)性，在金融產(chǎn)品的發(fā)行機(jī)構(gòu)選擇上，興業(yè)證券鑫融 1 號(hào)集合資產(chǎn)管理 合同 33 原則上僅考慮行業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的商業(yè)銀行、證券公司、信托公司發(fā)行的金融產(chǎn)品。 （ 2）金融產(chǎn)品的投資策略 管理人依據(jù)自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)與研究能力，在 固定收益類(lèi) 集合資金信托計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品等金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)或備案發(fā)行的金融產(chǎn)品領(lǐng)域通過(guò)對(duì)上述金融產(chǎn)品的投資標(biāo)的、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、期限和流動(dòng)性設(shè)置等核心要素的系統(tǒng)化分析，選擇綜合收益率高、風(fēng)險(xiǎn)可控、流動(dòng)性匹配的金融產(chǎn)品進(jìn)行投資。 興業(yè)證券鑫融 1 號(hào)集合資產(chǎn)管理 合同 34 十 六 、投資決策與風(fēng)險(xiǎn)控制 （一）集合計(jì)劃的決策依據(jù) 集合計(jì)劃以國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和本合同的有關(guān)規(guī)定為決策依據(jù)，并以維護(hù)集合計(jì)劃委托人利益作為最高準(zhǔn)則。 投資對(duì)象的投資價(jià)值判斷、風(fēng)險(xiǎn)收益特征。 （二）集合計(jì)劃的投資程序 投資程序分為投資研究、投資決策、投資執(zhí)行、投資分 析、投資監(jiān)督、投資績(jī)效評(píng)估六個(gè)環(huán)節(jié)。研究策劃部和投資管 理部定期召開(kāi)投資研究聯(lián)席會(huì)議，對(duì)市場(chǎng)趨勢(shì)、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r以及公司投資價(jià)值進(jìn)行充分的交流和溝通，為投資決策提供科學(xué)依據(jù)。投資決策小組定期和不定期召開(kāi)投資策略會(huì)議。在合同規(guī)定的投資策略指引下，制定具體的《投資策略報(bào)告》，其內(nèi)容主要包括資產(chǎn)配置方案、行業(yè)分布及投資品種選擇、投資組合方案興業(yè)證券鑫融 1 號(hào)集合資產(chǎn)管理 合同 35 等。 C、投資備選池的建立和維護(hù)。 投資備選池一經(jīng)批準(zhǔn)隨即建立，轉(zhuǎn)入日常的管理與維護(hù)。投資備選池建立后，集合計(jì)劃投資證券持倉(cāng)市值全部來(lái)自于 投資備選池。 （ 3）投資執(zhí)行 投資主辦負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行集合計(jì)劃具體的投資組合方案；根據(jù)市場(chǎng)情況變化，調(diào)整投資組合；制定并下達(dá)日常交易指令。 交易保障部負(fù)責(zé)確保各項(xiàng)投資指令的執(zhí)行及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。 （ 4）投資分析 投資主辦每季度對(duì)投資組合方案的執(zhí)行情況以及業(yè)績(jī)表現(xiàn)進(jìn)行總結(jié)，向客戶(hù)資產(chǎn)管理部投資決策小組提交《季度投資總結(jié)報(bào)告》。 （ 5）投資監(jiān)督 興業(yè)證券鑫融 1 號(hào)集合資產(chǎn)管理 合同 36 通過(guò)嚴(yán)格的交易制度和獨(dú)立的交易崗位、風(fēng)險(xiǎn)控制崗位和資產(chǎn)托管機(jī)制，可實(shí)現(xiàn)對(duì)集合計(jì)劃資產(chǎn)投資行為的實(shí)時(shí)監(jiān)控，并通過(guò)集中清算加強(qiáng)監(jiān)管，保證投資指令在合法、合規(guī)的前提下得到高效的執(zhí)行。 績(jī)效評(píng)估能夠確認(rèn)投資組合是否實(shí)現(xiàn)了投資預(yù)期，組合收益的來(lái)源及投資策略成功與否，投資主辦人員可據(jù)以審視投資策略，進(jìn)而調(diào)整投資組合。 ② 投資收益貢獻(xiàn)分析：分類(lèi)統(tǒng)計(jì)投資組合中各類(lèi)資產(chǎn)的收益構(gòu)成及收益貢獻(xiàn)，并將實(shí)際投資品種與基準(zhǔn)進(jìn)行橫向比較。 （三）風(fēng)險(xiǎn)控制 風(fēng)險(xiǎn)控制體系 公司建立了較為完整有效的治理結(jié)構(gòu)體系，公司股東大會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)根據(jù)《公司法》、《證券法》、《公司章程》履行職權(quán)，對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督管理。各層級(jí)內(nèi)部控制職責(zé)明晰，控制有效。在董事會(huì)下設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和審計(jì)委員會(huì)，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主要負(fù)責(zé)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行監(jiān)督與指導(dǎo)，將公司總體風(fēng)險(xiǎn)控制在合理的范圍內(nèi)，以確保公司能夠?qū)?jīng)營(yíng)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施有效的管理；審計(jì)委員會(huì)負(fù)責(zé)審查監(jiān)督公司內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的的有效實(shí)施和自我評(píng)價(jià)情況，協(xié)調(diào)內(nèi)部控制審計(jì)及其他相關(guān)事宜等。 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)公司整體層面的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，建立健全公司風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和衡量、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的制度、程序與方法，采用凈資本等風(fēng)控指標(biāo)體系、壓力測(cè)試、模型等手段和工具，對(duì)日常業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和控制，實(shí)現(xiàn)對(duì)公司總體風(fēng)險(xiǎn)的日常管理。 興業(yè)證券 客戶(hù)資產(chǎn)管理部承擔(dān)一線(xiàn)的風(fēng)控職能，內(nèi)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制小組和風(fēng)險(xiǎn)控制部，執(zhí)行具體的風(fēng)險(xiǎn)管理和制度。風(fēng)險(xiǎn)控制部是客戶(hù)資產(chǎn)管理 部?jī)?nèi)設(shè)的職能部門(mén)，具體負(fù)責(zé)客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的日常工作。 客戶(hù)資產(chǎn)管理部對(duì)自身業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自我檢查和控制。關(guān)鍵部門(mén)和相關(guān)崗位之間建立重要業(yè)務(wù)憑據(jù)順暢傳遞的渠道，各部門(mén)和崗位分別在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)各自的職責(zé)，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最小范圍內(nèi)?？蛻?hù)資產(chǎn)管理部門(mén)的組織體系構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立 以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)； （ 3）獨(dú)立性原則：客戶(hù)資產(chǎn)管理部?jī)?nèi)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制部，保持高度的獨(dú)立性，負(fù)責(zé)對(duì)集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行日常檢查、監(jiān)控、評(píng)估等風(fēng)險(xiǎn)管理工作；風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理 部保持高度的權(quán)威性和獨(dú)立性，負(fù)責(zé)對(duì)集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制進(jìn)行評(píng)估和檢查； （ 4）有效性原則：集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度符合國(guó)家法律法規(guī)和