保險綜合開拓的意義業(yè)務(wù)拓展模式23頁ppt-保險營銷-閱讀頁
2024-09-04 15:49本頁面
【正文】 3 組建一支專業(yè)化、職業(yè)化的專職理財團隊 ?突出“理財特色” ?打造一支銀保渠道高端直銷團隊。 要求：專業(yè)化、職業(yè)化 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 14 隊伍建設(shè)基本模式： 扁平化管理，銀保部下設(shè)理財營業(yè)部，理財營業(yè)部下設(shè)理財經(jīng)理崗。 ? 銷售人員代理制與員工制相結(jié)合，建立一支素質(zhì)好、績效好、 服務(wù)好、收入好的精英隊伍，成為公司服務(wù)、開發(fā)、維護中高端客戶資源的一支尖兵。 ? （ 2）從現(xiàn)有隊伍中進行轉(zhuǎn)崗 ? 針對現(xiàn)有客戶經(jīng)理隊伍中尋求自營業(yè)務(wù)能力、銷售能力較強并有意愿從事綜合理財業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理。 隊伍建設(shè)基本模式 培訓方面 ，重點開發(fā)、設(shè)計家庭理財規(guī)劃、企業(yè)員工福利保障計劃、客戶關(guān)系管理等類培訓課程，逐步構(gòu)建理財人員培訓項目體系，切實提高銷售隊伍的綜合展業(yè)能力和職業(yè)素質(zhì)。 ，實行理財規(guī)劃師資格內(nèi)部認證與外部認證相結(jié)合，推動銷售人員為中、高端客戶提供真正意義上的理財服務(wù)。 ? 由于 90號新政以后，客戶經(jīng)理的銷售模式發(fā)生轉(zhuǎn)變，由原來的“駐點”改為“巡點”，開展綜合理財業(yè)務(wù)可以有效彌補銀行網(wǎng)點、駐點時間不夠?qū)е碌墓ぷ髁坎蛔悖N售隊伍也可就此增加客戶來源、提高收入、提升直接銷售技能，穩(wěn)定業(yè)績平臺、緩解基本法考核壓力。 ，在市場拓展過程中，堅持產(chǎn)品不分渠道，業(yè)務(wù)不分繳費方式，保險期間不分長短，險種不分形態(tài)，哪個能上就做哪個，努力向客戶提供公司的個、團、銀全系列產(chǎn)品。 ： 銀保：金鼎富貴、盛世富貴 個險：康寧終身、康寧定期、暢享人生 團險：團體年金 B、短期意外險卡折式業(yè)務(wù) 23 開發(fā)中應(yīng)注意： ? 1）保單在投保 6個月內(nèi)； ? 2）客戶明確拒絕服務(wù)的； ? 3）二次投?？蛻粼诙陜?nèi)不再列入二次開發(fā)常規(guī)計劃，但仍需對其提供長期服務(wù)，在服務(wù)中發(fā)現(xiàn)新
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