銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范管理規(guī)定-在線瀏覽
2025-07-17 03:23本頁(yè)面
【正文】 在具有安全保護(hù)措施的系統(tǒng)中存儲(chǔ)和傳輸 。 第十 七 條 科技信息 部 必須使用硬件加密設(shè)備生成和存儲(chǔ) 4 密鑰、對(duì)個(gè)人密碼（ PIN）加解密以及鑒別報(bào)文；密鑰和個(gè)人密碼的完整明文只允許存儲(chǔ)在硬件加密設(shè)備中，不得在硬件加密設(shè)備外出現(xiàn)；對(duì)密鑰及組件的任何操作必須遵循分人分段、雙重控制、信息拆分的原則。 第十八條 科技信息部須加強(qiáng)對(duì)跨行交易數(shù)據(jù)的安全管理，盡到充分的保密義務(wù)。 跨行交易的賬戶信息 和交易數(shù)據(jù) 只用于輔助完成銀聯(lián)卡交易，不得將賬戶信息 和交易數(shù)據(jù) 用于除此之外的任何其他用途，更不能將上述數(shù)據(jù)提供給任何未被授權(quán)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)。 第十九條 在進(jìn)行電子銀行交易時(shí)，本行采取動(dòng)態(tài)密碼技術(shù)和增加持卡人身份號(hào)碼驗(yàn)證等方式增強(qiáng)交易的安全性。 本行的銀行卡 業(yè)務(wù)系統(tǒng) 采用 驗(yàn)證卡片驗(yàn)證碼 式。 5 對(duì)于上傳磁道信息中未含卡片驗(yàn)證碼的交易， 本行的銀行卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)一律予以拒絕。 第二十二條 科技信息部須建立銀行卡業(yè)務(wù)操作主管 負(fù)責(zé)制，主管對(duì)銀行卡系統(tǒng)的運(yùn)行和 維護(hù)，對(duì)銀行卡系統(tǒng)的運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查 。 第 二 十 四 條 成品卡的管理是指 對(duì)已打印卡面信息和寫磁的 卡 的管理，包括入庫(kù)、出庫(kù)、使用和盤庫(kù)等內(nèi)容。成品卡實(shí)行 總行 、 營(yíng)業(yè) 網(wǎng)點(diǎn)二級(jí)管理。入庫(kù)、出庫(kù)、盤庫(kù)均實(shí)行雙人雙管控制。 6 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)收回的掛失作廢、假冒、損毀以及無人認(rèn)領(lǐng)的 ATM吞沒卡片 ， 須沿卡片背面 左上角磁條下沿 且 與水平不大于 45 度角方向進(jìn)行剪切破壞磁條處理，逐張登記 后 入庫(kù)保管。定期會(huì)同稽核 監(jiān)察部 、 安全 保衛(wèi) 部等部門人員 共同 銷毀。 教學(xué)實(shí)習(xí)、練習(xí)以及測(cè)試確需使用 卡 時(shí)，相關(guān)業(yè)務(wù)部門須提出書面申請(qǐng)并報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)、卡 部 發(fā)出測(cè)試卡片時(shí)，須在右下方“銀聯(lián)”徽標(biāo)處打孔處理，用后交回，由 卡 部 統(tǒng)一保管直至銷毀。發(fā)現(xiàn)違章違紀(jì)情況，嚴(yán)肅查處。 第六章 網(wǎng)點(diǎn)操作管理 第二十 八 條 柜員操作 必須遵循互相制約、互相監(jiān)督的原則。 7 第二十九條 發(fā)放卡片時(shí)，柜員須嚴(yán)格審核申請(qǐng)人提供的身份證件等申請(qǐng)資料，利用公民身份證核查系統(tǒng)等法定身份證件認(rèn)證信息系統(tǒng)驗(yàn)證申請(qǐng)人身份信息，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制管理防范申請(qǐng)人利用偽造身份證件開立銀行卡賬戶。 第 三十 條 柜員辦理 銀行 卡 業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)仔細(xì)審核卡片的真?zhèn)?，是否為剪角或打洞的廢舊 卡 片，刷卡讀出的卡號(hào)與卡面印刷卡號(hào)是否一致。 同時(shí)，對(duì)具有大額、異常和可疑支付特征的交易，營(yíng)
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