【正文】 題不少于三次，每次討論時(shí)間不少于90分鐘。市行將繼續(xù)開展小額貸款業(yè)務(wù)操作合規(guī)性的徹底摸排，通過調(diào)閱信貸業(yè)務(wù)檔案、人員談話、現(xiàn)場(chǎng)走訪等方式，對(duì)2014年新增小額貸款業(yè)務(wù)資料的真實(shí)性、主體的真實(shí)性、資金用途的真實(shí)性等內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)檢查，通過關(guān)注各相關(guān)崗位履職情況，摸清我行小額信貸資產(chǎn)狀況。重點(diǎn)查找各交接環(huán)節(jié)是否合規(guī)特別是開戶協(xié)議的簽訂、繳款、現(xiàn)金付出先記賬后付款制度落實(shí)等情況，確保各個(gè)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)在掌控范圍內(nèi)。一是開展郵儲(chǔ)代辦員（社會(huì)營(yíng)銷員）清理工作的回頭看活動(dòng)。二是開展民間借貸專項(xiàng)排查整治活動(dòng)。三是對(duì)照代理網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)和日常檢查發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患問題，重點(diǎn)包括違規(guī)辦理助農(nóng)取款業(yè)務(wù)、三碰庫落實(shí)不到位流于形式、不能認(rèn)真落實(shí)驗(yàn)視制度等問題進(jìn)行專項(xiàng)排查工作。原則上，容易整改的違規(guī)問題要做到立查立改，對(duì)于2013年合規(guī)大討論活動(dòng)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、總行內(nèi)控評(píng)價(jià)等各類內(nèi)外部自查、檢查中發(fā)現(xiàn)且尚未整改的問題要重點(diǎn)整改。對(duì)于需要上級(jí)機(jī)構(gòu)整改的問題，下級(jí)機(jī)構(gòu)要及時(shí)上報(bào)，上級(jí)機(jī)構(gòu)要及時(shí)研究解決。（五）全程督導(dǎo)（10月12月）市分行、市公司聯(lián)合成立督導(dǎo)組，對(duì)各單位活動(dòng)開展情況進(jìn)行全程督導(dǎo)，督導(dǎo)內(nèi)容以單位活動(dòng)組織開展情況和違規(guī)問題的查找及整改落實(shí)情況為重點(diǎn)。（六）總結(jié)驗(yàn)收（12月31日前）各單位、各部門對(duì)各階段活動(dòng)即時(shí)進(jìn)行總結(jié)，并于12月4日前將活動(dòng)總結(jié)報(bào)告報(bào)市級(jí)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。市分行各部門、各一級(jí)支行、各級(jí)xxx公司代理業(yè)務(wù)管理部門要認(rèn)真總結(jié)本次活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)和不足，建立違規(guī)行為治理的長(zhǎng)效機(jī)制，不斷提高合規(guī)管理水平。對(duì)活動(dòng)組織不到位、問題查找不充分、整改落實(shí)不徹底的機(jī)構(gòu)將進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，并取消評(píng)先資格。各單位一把手要親自抓，帶頭參與，一是要帶頭學(xué)，即仔細(xì)研讀、認(rèn)真學(xué)透《手冊(cè)》；二是帶頭查，即在帶頭深入討論的基礎(chǔ)上，深刻剖析自身不合規(guī)問題；三是帶頭改，即針對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，認(rèn)真分析產(chǎn)生根源，帶頭做好問題的整改工作。全體員工要積極參與，統(tǒng)一安排開展學(xué)習(xí)、查找和整改活動(dòng)，防止走過場(chǎng)，通過查找問題，認(rèn)真整改，切實(shí)提高執(zhí)行力。各單位、市分行各部門要指定聯(lián)系人，組織好本單位的活動(dòng)，并于10月15前將聯(lián)系人上報(bào)市分行法律與合規(guī)部與市公司代理業(yè)務(wù)局。各單位要對(duì)活動(dòng)過程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，按照行內(nèi)違規(guī)行為處理相關(guān)規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究和處理，并將處理結(jié)果逐級(jí)匯總上報(bào)。對(duì)活動(dòng)過程中的具體形式和時(shí)間安排，郵銀要相互配合，確?；顒?dòng)取得實(shí)效。各活動(dòng)單位要及時(shí)將各階段活動(dòng)記錄和成果上傳至法律合規(guī)管理系統(tǒng)。xxx代理業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)和管理機(jī)構(gòu)要及時(shí)將上述材料報(bào)送上級(jí)xxx代理業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)備案。本著實(shí)事求是的原則，結(jié)合自身，我也發(fā)現(xiàn)了自身存在一些不合規(guī)的問題，主要表現(xiàn)在：一、由于時(shí)間緊迫的原因，費(fèi)用報(bào)銷憑證經(jīng)辦人或支行長(zhǎng)的簽字未去落實(shí)真實(shí)性。三、對(duì)網(wǎng)點(diǎn)日常的安全檢查力度和深度還不夠。做到：一、認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的規(guī)章制度，深刻認(rèn)識(shí)合規(guī)的重要性和必要性。二、從細(xì)節(jié)入手，思考出解決切實(shí)存在的實(shí)際問題的方式方法。三、提高自身工作素質(zhì)和職業(yè)道德水平，杜絕各種形式的誘惑。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。首先，我們以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí)，尤其是對(duì)“合規(guī)手冊(cè)”進(jìn)行了全面的了解和掌握，為此我還認(rèn)真地做 了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成了一種共識(shí)：即：微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。最后，由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值，還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，提高我行的聲譽(yù)。通過這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的缺乏和對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無知犯錯(cuò)而深深 懊惱不已。今后我要在合規(guī)經(jīng)營(yíng)上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的 第一要旨來抓，在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從小的方面講，比如我們奮 斗在一線的員工，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是我行存在和發(fā)展的必需。作為我行人，為了我行的前途，為了我行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。如果沒有德，就難 于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就 沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。所謂守信就 是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。四、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)?它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。我們每天面 對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工 有高度的思想覺悟。有時(shí)，總是覺 得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā) 展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來 產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按 照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán) 益能力。五、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。正因?yàn)橛辛算y 行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。有效的事前防范與監(jiān)督 是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi) 控與制約。第三篇：銀行合規(guī)大行動(dòng)自查報(bào)告自查報(bào)告市分行合規(guī)大行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組：根據(jù)市分行的要求，我行開展以“找問題、抓整改、嚴(yán)追究、促合規(guī)”為主題的“合規(guī)大行動(dòng)”活動(dòng)。根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和我行風(fēng)險(xiǎn)控制要求，對(duì)客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情