【正文】 上，深刻剖析自身不合規(guī)問題；三是帶頭改，即針對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，認(rèn)真分析產(chǎn)生根源，帶頭做好問題的整改工作。三、對網(wǎng)點日常的安全檢查力度和深度還不夠。通過這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深 懊惱不已。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為 它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。不辦理法律法規(guī)明令禁止和限制的抵押物設(shè)定貸款抵押,不與借款人、抵押人相互勾結(jié)、串通，騙取信貸資金。在2013年“合規(guī)大討論”活動取得較好成效后，集團(tuán)公司和總行在自營和代理機(jī)構(gòu)同步開展“合規(guī)大行動”活動，足以看出合規(guī)對現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展是何其重要。主要原因是有時候抹不開面子，同事關(guān)系又不錯，感覺反正都是為了工作，所以不按制度、規(guī)程辦事，在手續(xù)不完備、流程不具備、或者簡化流程辦事。通過此次合規(guī)大行動的有序開展，使我充分認(rèn)識到，合規(guī)在銀行發(fā)展過程中的重要性和緊迫性。開展競賽活動，充分發(fā)揮和調(diào)動從業(yè)人員學(xué)習(xí)案件防控合規(guī)建設(shè)等法規(guī)的積極性，充分發(fā)揮和調(diào)動全員合規(guī)建設(shè)的主動性。組織全轄員工《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》、“三法一指引”和各項案件防控制度等為主要學(xué)習(xí)內(nèi)容，開展全員學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動，解決知規(guī)、守規(guī)、執(zhí)規(guī)的問題，增強(qiáng)全員主動合規(guī)意識，積極倡導(dǎo)和營造合規(guī)有益、違規(guī)有害的合規(guī)文化。以后會杜絕該種行為發(fā)生，凡事嚴(yán)格按流程操作。此次合規(guī)大討論行動，加強(qiáng)了對自己再合規(guī)方面的教育，提升了自己對合規(guī)工作的認(rèn)識，使合規(guī)融入到自身的工作中，讓自己更有信心把事情做好，把工作做得更好。在清收工作方面：一是清收人員清收過程中沒有按照相關(guān)規(guī)定送達(dá)催收通知書，沒有清收錄音或影像資料；二是清收員的清收相關(guān)檔案資料沒有及時歸檔；三是清收員沒有建立清收日志；四是清收員沒有建立一戶一策臺帳；五是沒有按照回收可能程度、清收潛力大小及核銷類型對已核銷貸款進(jìn)行分類管理。做到雙人實地調(diào)查，面談面簽。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。所謂守信就 是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。與同事們達(dá)成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。xxx代理業(yè)務(wù)網(wǎng)點和管理機(jī)構(gòu)要及時將上述材料報送上級xxx代理業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)備案。市分行各部門、各一級支行、各級xxx公司代理業(yè)務(wù)管理部門要認(rèn)真總結(jié)本次活動的經(jīng)驗和不足，建立違規(guī)行為治理的長效機(jī)制，不斷提高合規(guī)管理水平。重點查找各交接環(huán)節(jié)是否合規(guī)特別是開戶協(xié)議的簽訂、繳款、現(xiàn)金付出先記賬后付款制度落實等情況，確保各個環(huán)節(jié)風(fēng)險在掌控范圍內(nèi)。（3）學(xué)習(xí)《中國xxx銀行員工違規(guī)行為處理辦法（試行）》（見xxx號）。為使活動扎實有效開展，特制定本方案。（1）學(xué)習(xí)各崗位應(yīng)知應(yīng)會的制度。督導(dǎo)組將在11月10日前對學(xué)習(xí)宣講活動、12月20日前對問題查找及整改落實情況選擇部分單位進(jìn)行現(xiàn)場督導(dǎo)，并根據(jù)各階段督導(dǎo)情況下發(fā)通報，對好的做法進(jìn)行推廣，對活動開展較差的單位進(jìn)行通報批評。（五）持續(xù)宣傳，及時上報全行各級機(jī)構(gòu)要利用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩個載體，結(jié)合合規(guī)大行動各階段活動安排，全程開展形式多樣、行之有效的宣傳活動，營造良好的活動氛圍。一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認(rèn)識。作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與 德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。通過學(xué)習(xí)《合規(guī)大行動學(xué)習(xí)手冊》，認(rèn)真對照自己（三農(nóng)金融部）的實際工作情況，查找在合規(guī)經(jīng)營方面存在的問題，對此進(jìn)行認(rèn)真分析和總結(jié)如下：一、合規(guī)經(jīng)營基本情況認(rèn)真學(xué)習(xí)和執(zhí)行我行信貸政策和信貸管理基本制度，做好信貸服務(wù)工作，確保信貸資金的安全性、流動性、效益性。1不存在關(guān)系人貸款、不存在借新還舊行為、不存在為客戶墊資還款行為或與客戶存在資金往來、未參與經(jīng)商或投資入股企業(yè)。李輝：通過此次“合規(guī)大討論”活動，對照自身工作，在日常的工作中，本人偶爾存在“簡化流程操作”等不合規(guī)的問題。個人在合規(guī)方面還具體存在的問題：出現(xiàn)過由于本人調(diào)休，不在工作場地，企圖告知科技部其他同事密碼登陸網(wǎng)絡(luò)設(shè)備幫忙看下地州網(wǎng)絡(luò)通斷的情況，來解決地州上報的網(wǎng)絡(luò)問題，經(jīng)同事指正此類操作存在信息安全風(fēng)險后，立即進(jìn)行了改正。（三）堅持發(fā)現(xiàn)問題與整改相結(jié)合原則。落實整改，強(qiáng)化內(nèi)控。第五篇：合規(guī)建設(shè)年活動實施方案XXX用社案件防控 合規(guī)建設(shè)年活動實施方案為引導(dǎo)XXX信用社穩(wěn)健經(jīng)營，促進(jìn)案件防控合規(guī)建設(shè)，實現(xiàn)又好又快發(fā)展，XXX信用社決定在全轄范圍內(nèi)開展“案件防控合規(guī)建設(shè)年”活動。此次合規(guī)大討論行動，加強(qiáng)了對自己在合規(guī)方面的教育，提升了自己對合規(guī)工作的認(rèn)識，使自身樹立了合規(guī)辦公、合規(guī)做事、流程辦事的意識，養(yǎng)成了合規(guī)的習(xí)慣，使合規(guī)融入到自身的工作中，讓自己更有信心把事情做好，把工作做得更好。同時在違規(guī)操作方面也存在“簡化流程操作”和“逆流程操作的現(xiàn)象”，在需求緊工作時限緊的時候，偶爾會存在這些情況，發(fā)生了簡化流程操作或者后期再補(bǔ)流程的情況。按信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類要求，認(rèn)真做好貸款分類工作和風(fēng)險預(yù)警。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì) 服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。三、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)。做到“有章可循”。（三）明確分工，落實責(zé)任各級領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要承擔(dān)好活動牽頭組織工作。（四）問題整改（12月4日前）各單位要本著邊查邊改的原則,認(rèn)真分析本單位違規(guī)問題成因，全面抓好違規(guī)問題整改。宣講團(tuán)將采取巡回宣講的方式，對轄內(nèi)全體金融從業(yè)人員進(jìn)行現(xiàn)場宣講。四、活動內(nèi)容及步驟（一）動員啟動（10月13日前完成）制定方案。各縣支行應(yīng)參照領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)置，郵銀雙方共同成立相應(yīng)活動領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室