【正文】 款行為或與客戶存在資金往來、未參與經(jīng)商或投資入股企業(yè)。未認真監(jiān)測客戶資金用途，貸后檢查流于形式。通過近期合規(guī)大行動活動的有序開展，對照2013年合規(guī)大討論查找出的問題的思考，結合自己的工作，首先談談我自己在近一年的工作中存在的不足和對合規(guī)大行動的深刻認識。我們應該意識到郵儲銀行分發(fā)展無得成績的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，樹立法律合規(guī)意識，只有做到人人主動合規(guī)，時時處處合規(guī)，才能將隱患永遠消除在萌芽狀態(tài)。李輝：通過此次“合規(guī)大討論”活動，對照自身工作，在日常的工作中，本人偶爾存在“簡化流程操作”等不合規(guī)的問題。吳峰: 通過合規(guī)大討論，學習了相關規(guī)章制度，進一步明確了工作中哪些是堅決不能做的，堅定了合規(guī)辦事的決心和信心，為有效避免信息科技風險提供了有力的理論支持。通過此次大行動活動，使我深深認識到，違規(guī)操作的巨大危害，千里之堤潰于蟻穴，就是這些想法，導致了很多事件的發(fā)生，導致了企業(yè)受到損失。在以后工作中加強對以習慣等同制度”、“簡化流程操作”“逆流程操作”三個方面對照工作展開深入分析，對已經(jīng)出現(xiàn)的問題及時整改，進一步提高防范意識。個人在合規(guī)方面還具體存在的問題：出現(xiàn)過由于本人調(diào)休，不在工作場地，企圖告知科技部其他同事密碼登陸網(wǎng)絡設備幫忙看下地州網(wǎng)絡通斷的情況，來解決地州上報的網(wǎng)絡問題，經(jīng)同事指正此類操作存在信息安全風險后，立即進行了改正。開展合規(guī)大討論活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義 同時 可以提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化，也是推動郵儲銀行未來發(fā)展的堅強政治保證和組織保證馮麗娟：2013年合規(guī)大討論活動之后，在本人個人工作中偶爾存在因業(yè)務需求緊急，等手續(xù)辦完了有可能會造成某種影響而先處理問題后補手續(xù)的情況出現(xiàn)，但相比2013年合規(guī)大討論之前，我覺得我們整個部門在合規(guī)這方面都有很大的改善，當時查出的問題都能立行立改。我們應認真學習操作流程、規(guī)章制度，提高規(guī)章制度執(zhí)行意識，加強執(zhí)行力度，嚴格按照規(guī)章制度辦理業(yè)務，杜絕逆流程、簡化流程現(xiàn)象的發(fā)生。二、基本原則（一）堅持學習與檢查相結合原則。（三）堅持發(fā)現(xiàn)問題與整改相結合原則。以案施教，警示風險。（二）自查自糾階段：（2011年7至8月）排查風險，數(shù)理分析。（三）總結提高階段：（2011年9月）。落實整改，強化內(nèi)控。開展競賽，擴大效應。三、活動內(nèi)容（一）加強內(nèi)控制度和案件防控制度的學習。（二）堅持全面部署與突出重點相結合原則。第五篇：合規(guī)建設年活動實施方案XXX用社案件防控 合規(guī)建設年活動實施方案為引導XXX信用社穩(wěn)健經(jīng)營，促進案件防控合規(guī)建設，實現(xiàn)又好又快發(fā)展，XXX信用社決定在全轄范圍內(nèi)開展“案件防控合規(guī)建設年”活動。勿以惡小而為之，為以善小而不為。符會濤：自身存在的問題：工作中存在逆流成操作，偶爾因為業(yè)務需求急，手續(xù)不完備，先進性操作，之后補手續(xù)。在今后的工作中，我將嚴格按照“合規(guī)大行動”的整體要求，進一步提高合規(guī)意識，堅持合規(guī)理念，從小事著手，從細微做起，強化合規(guī)執(zhí)行力，切實將合規(guī)操作融入到日常工作當中，持續(xù)深入的查找違規(guī)問題，有效整改違規(guī)問題；此外，繼續(xù)嚴格按照各項內(nèi)控的要求，認真落實各項規(guī)章制度，堅決杜絕各種違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生，不斷提高自己在工作中的合規(guī)意識和合規(guī)性的。此次合規(guī)大討論行動，加強了對自己在合規(guī)方面的教育，提升了自己對合規(guī)工作的認識，使自身樹立了合規(guī)辦公、合規(guī)做事、流程辦事的意識，養(yǎng)成了合規(guī)的習慣，使合規(guī)融入到自身的工作中，讓自己更有信心把事情做好，把工作做得更好。楊東：通過此次“合規(guī)大討論”活動，對照自身工作，在日常的工作中，本人偶爾仍然存在“逆流程操作”、“簡化流程操作”等不合規(guī)的問題。通過此次大討論活動，使我深深認識到，違規(guī)操作的巨大危害，在以后的工作中，我將堅持制度為先、按章辦事的原則，違規(guī)的事情堅決不做，逆流程的事情堅決不做、簡化流程的事情不做，做到合規(guī)辦事。對個人而言，合規(guī)不僅關系到個人工作的規(guī)范與效率，更關系到企業(yè)利益與形象，不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的業(yè)績也要一票否決。同時在違規(guī)操作方面也存在“簡化流程操作”和“逆流程操作的現(xiàn)象”，在需求緊工作時限緊的時候，偶爾會存在這些情況，發(fā)生了簡化流程操作或者后期再補流程的情況。自查人： ＸＸＸ 二0一五年十二月四日第四篇：合規(guī)大行動討論紀要第一期合規(guī)大行動討論紀要（第一期）會議名稱：新疆分行信息科技部合規(guī)大行動第一次會議 時間：2014年11月10日10:3012:30 地點：信息科技部辦公室 主 持 人：石杰記 錄人：馮麗娟出 席 者：石杰、馬明、李輝、吳峰、黃維、楊東、曹猛、項征、趙欣、符會濤、馮麗娟 討論內(nèi)容：石杰：按照《新疆郵政金融2014年“合規(guī)大行動”活動方案》要求，結合區(qū)分行工作部署，我部門今天組織大家進行合規(guī)大行動第一次集中討論，通過前期的集中學習和自學，我們對照部門和自身的工作，進行查擺，找到不足，下一步工作如何按照制度規(guī)定開展。放款臺帳、征信查詢臺帳、逾期催收臺帳登記不完善，信貸檔案未及時整理、刻錄成光盤，沒有建立資產(chǎn)保全檔案，使用的是信貸業(yè)務原始檔案,還款記錄表、訴訟相關資料、催收記錄、核銷審批表、清收影像沒有歸檔；導致信貸檔案資料不齊，給今后合規(guī)、有效的收回貸款帶來隱患。無任職回避親屬、回避職務情況。按信貸資產(chǎn)風險分類要求，認真做好貸款分類工作和風險預警。堅持雙人實地察看調(diào)査,并到相關部門辦理抵押登記。堅持貸款“三査”制度，收集客戶資料做到合法、完整、有效。通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對我行改革的信心，增強維護我行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。為此要認真抓好制