【正文】 第一篇：合規(guī)大行動活動實施方案xxx市xxx金融2014年合規(guī)大行動活動實施方案為進一步加強合規(guī)管理，建立優(yōu)良的合規(guī)文化，為各項業(yè)務穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展提供堅實保障，在總結2013年合規(guī)大討論活動取得良好成效和經(jīng)驗的基礎上，根據(jù)上級安排部署，市公司、市行決定在2014年四季度開展合規(guī)大行動活動。為使活動扎實有效開展，特制定本方案。一、活動主題2014年合規(guī)大行動活動以找問題、抓整改、促合規(guī)為主題。二、指導思想對照國家和監(jiān)管部門法律法規(guī)及本行制度要求，以查找、整改違規(guī)問題為抓手，以提高執(zhí)行力為核心，通過查找問題、認真整改，著重從制度執(zhí)行方面整治各級機構存在的違規(guī)問題，不斷提升全行合規(guī)經(jīng)營管理水平，持續(xù)打造郵儲銀行合規(guī)文化品牌。三、組織領導市公司、市分行成立2014年合規(guī)大行動活動領導小組，負責本次活動各項工作的組織領導。組 長：xxx 副組長：xxx、xxx、xxx 成 員：市分行各部門負責人、市公司代理業(yè)務局負責人。領導小組下設辦公室，由xxx副組長兼任主任；xxx、xxx任副主任。各縣支行應參照領導小組設置，郵銀雙方共同成立相應活動領導小組及辦公室，負責本級機構合規(guī)大行動活動的組織領導及具體實施。四、活動內容及步驟（一）動員啟動（10月13日前完成）制定方案。共同制定活動實施方案，各單位要嚴格按照方案貫徹落實，并鼓勵各單位、各部門在方案基礎上，開展行之有效的特色學習、討論工作。動員大會。市公司、市行于10月13日以電視電話會議形式召開全市動員大會，統(tǒng)一安排部署各項活動。各單位要于10月16日前另行組織召開本機構動員大會，確保各項活動落到實處，并于10月20前將動員大會簽到表分別傳真至市分行法律與合規(guī)部和市公司代理業(yè)務局。（二）學習宣講（10月13日10月31日）市分行各部門、各一級支行及市縣兩級xxx代理業(yè)務管理機構要以領導班子和內設部門為單位，各自營、代理網(wǎng)點要以網(wǎng)點為單位，分別制定學習計劃（見附件2），認真組織學習活動。（1）學習各崗位應知應會的制度。各級機構、部門應根據(jù)各自的崗位職責，對本崗位應知應會的制度進行深入學習。（2）認真組織學習總行編發(fā)的《合規(guī)大行動學習手冊》（以下簡稱《手冊》）。（3）學習《中國xxx銀行員工違規(guī)行為處理辦法（試行）》（見xxx號）。（4）開展典型案例分析、法制講座等，認真開展各種形式的警示教育，把對干部員工的思想道德、職業(yè)操守教育放在突出位置。各單位學習活動采取集中學習和自學相結合的方式，其中集中學習不少于三次，每次學習時間不少于90分鐘。（1）開設一把手一堂課。市分行、市分行各部門及各一級支行的一把手及市縣兩級xxx機構主管風控的領導要帶頭宣講，親自備課、親自講課，要向本單位、本部門全體員工講解合規(guī)理念、合規(guī)意識、合規(guī)執(zhí)行、違規(guī)責任等方面的重點內容。（2）開展合規(guī)巡講活動。市分行將聯(lián)合市公司組成35人的宣講團，宣講人員主要為發(fā)生過違規(guī)事實的當事人，以及對違規(guī)成因及處罰標準熟悉人員組成，宣講內容著重分析違規(guī)行為的原因、后果和危害，以起到警示教育作用。宣講團將采取巡回宣講的方式，對轄內全體金融從業(yè)人員進行現(xiàn)場宣講。省分行將于學習宣講階段活動結束后，以學習內容為范圍，組織全體干部員工參加總行組織的合規(guī)考試，具體要求另行通知。（3）問題查找（11月1日11月18日）、各一級支行及市縣兩級xxx代理業(yè)務管理機構要以領導班子和內設部門為單位，各自營、代理網(wǎng)點要以網(wǎng)點為單位開展問題查找活動。一是對照2013年合規(guī)大討論活動發(fā)現(xiàn)的問題，重點查找尚未整改的問題；二是以《手冊》合規(guī)討論要點和崗位制度要求為參照，查找制度執(zhí)行不到位的問題；三是對照近兩年內外部檢查結果，查找屢查屢犯的問題，其中在負債類和中間業(yè)務方面，各單位要將《關于下發(fā)2013年重大風險隱患問題通報的通知》（xxx號），共計78條問題，按照本單位已經(jīng)查找出的問題組織整改；四是結合重大風險隱患臺賬，逐條梳理各部門條線、各崗位存在的重大風險隱患。各單位問題查找活動要采取本單位集中查找、上級單位點評、下級單位提意見的方式，對于一級支行、縣級xxx企業(yè)查找出的不能整改的問題，要于11月15前上報市級領導小組辦公室，由領導小組辦公室分發(fā)給問題對口部門落實整改。其中本單位集中討論查找問題不少于三次，每次討論時間不少于90分鐘。市行將繼續(xù)開展小額貸款業(yè)務操作合規(guī)性的徹底摸排，通過調閱信貸業(yè)務檔案、人員談話、現(xiàn)場走訪等方式，對2014年新增小額貸款業(yè)務資料的真實性、主體的真實性、資金用途的真實性等內容進行重點檢查，通過關注各相關崗位履職情況，摸清我行小額信貸資產(chǎn)狀況。、縣機構在人行和同業(yè)開戶、存款、提款、對賬等關鍵環(huán)節(jié)，嚴防資金風險。重點查找各交接環(huán)節(jié)是否合規(guī)特別是開戶協(xié)議的簽訂、繳款、現(xiàn)金付出先記賬后付款制度落實等情況，確保各個環(huán)節(jié)風險在掌控范圍內。，有效防范和打擊民間借貸違法活動，防范各類案件的發(fā)生。一是開展郵儲代辦員（社會營銷員）清理工作的回頭看活動。對此，市縣兩級xxx代理業(yè)務管理機構要組織力量對代辦員清理工作進行一次回頭看，尤其是針對代辦章戳未收回、取消代辦員公示未留存影像資料、原代辦員仍然正常、大量代客戶辦理業(yè)務，從而形成事實代辦關系的問題。二是開展民間借貸專項排查整治活動。利用各網(wǎng)點大額存、取款交易登記簿，篩選排查交易頻繁的客戶，從中發(fā)現(xiàn)員工及其近親屬參與民間借貸和非法集資的行為，努力從源頭上防范非法集資等違法行為的發(fā)生；排查金融機構及員工是否充當資金掮客，組織或參與民間借貸及非法集資；利用員工賬戶或客戶賬戶為他人過渡資金；排查金融機構及員工是否私制發(fā)放各類印章及印章交接、使用、封存情況，防范違規(guī)使用；排查是否存在民間合作商戶（POS、商易通、助農(nóng)取款站等）違反制度約束超范圍辦理xxx金融業(yè)務；是否懸掛不實的xxx金融標識；是否私制xxx業(yè)務印章；是否借助我行名義為非金融機構或不法機構攬收業(yè)務，是否存在收儲不入賬及其他不利于我行聲譽、資金安全等風險事件。