【正文】 將《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控警示教育讀本》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控宣傳手冊》以及警示教育片作為案例，加強(qiáng)風(fēng)險教育和案例警示教育。在今后的工作中，我們要以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。黃維：我行合規(guī)大討論的活動已經(jīng)開展了一年，作為信息科技部門的一員，通過合規(guī)學(xué)習(xí)、合規(guī)宣講、問題查找、問題整改、合規(guī)考試、合規(guī)總結(jié)等活動，著重從制度、流程執(zhí)行方面整改存在的違規(guī)問題，提升了信息系統(tǒng)安全管理以及安全運行維護(hù)水平，確保了活動落到實處，見到了實效。三、整改措施通過這次“合規(guī)大行動”的學(xué)習(xí)，查找了自身及三農(nóng)金融部工作存在的問題，在今后的工作要將存在的問題及時整改落實，一是強(qiáng)化審慎經(jīng)營理念，完善績效考核機(jī)制；二是嚴(yán)格落實貸款管理制度，確保貸款依法合規(guī)；三是加強(qiáng)流程監(jiān)控，提高信貸業(yè)務(wù)精細(xì)化管理方面；四是開展違規(guī)放貸風(fēng)險排查，及時化解風(fēng)險隱患。嚴(yán)格按照《擔(dān)保法》和《物權(quán)法》做好貸款擔(dān)保抵押工作。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。四、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。最后，由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴(kuò)大客戶回報價值，還可以增強(qiáng)網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高我行的聲譽。本著實事求是的原則，結(jié)合自身，我也發(fā)現(xiàn)了自身存在一些不合規(guī)的問題，主要表現(xiàn)在：一、由于時間緊迫的原因，費用報銷憑證經(jīng)辦人或支行長的簽字未去落實真實性。對活動組織不到位、問題查找不充分、整改落實不徹底的機(jī)構(gòu)將進(jìn)行通報批評，并取消評先資格。一是開展郵儲代辦員（社會營銷員）清理工作的回頭看活動。各單位學(xué)習(xí)活動采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，其中集中學(xué)習(xí)不少于三次，每次學(xué)習(xí)時間不少于90分鐘。二、指導(dǎo)思想對照國家和監(jiān)管部門法律法規(guī)及本行制度要求，以查找、整改違規(guī)問題為抓手，以提高執(zhí)行力為核心，通過查找問題、認(rèn)真整改，著重從制度執(zhí)行方面整治各級機(jī)構(gòu)存在的違規(guī)問題，不斷提升全行合規(guī)經(jīng)營管理水平，持續(xù)打造郵儲銀行合規(guī)文化品牌。各單位要于10月16日前另行組織召開本機(jī)構(gòu)動員大會，確保各項活動落到實處，并于10月20前將動員大會簽到表分別傳真至市分行法律與合規(guī)部和市公司代理業(yè)務(wù)局。各單位問題查找活動要采取本單位集中查找、上級單位點評、下級單位提意見的方式，對于一級支行、縣級xxx企業(yè)查找出的不能整改的問題，要于11月15前上報市級領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室分發(fā)給問題對口部門落實整改。各單位要嚴(yán)抓整改，確保落實到位，市分行將對整改工作組織不力、整改不徹底的機(jī)構(gòu)和責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)。（四）協(xié)調(diào)聯(lián)動，同步推進(jìn)本次合規(guī)大行動活動要與xxx代理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)一并開展，活動過程中，各一級支行要充分做好郵銀協(xié)調(diào)溝通，同步推進(jìn)本次活動的各項工作。做到“防微杜漸”。我行要發(fā)展，要在這個競爭激烈 的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉 獻(xiàn)精神是不行的。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項制度都是 一個機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼 絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣 大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對我行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)我行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。無任職回避親屬、回避職務(wù)情況。對個人而言，合規(guī)不僅關(guān)系到個人工作的規(guī)范與效率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的業(yè)績也要一票否決。在今后的工作中，我將嚴(yán)格按照“合規(guī)大行動”的整體要求，進(jìn)一步提高合規(guī)意識，堅持合規(guī)理念，從小事著手，從細(xì)微做起，強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行力，切實將合規(guī)操作融入到日常工作當(dāng)中，持續(xù)深入的查找違規(guī)問題，有效整改違規(guī)問題；此外，繼續(xù)嚴(yán)格按照各項內(nèi)控的要求，認(rèn)真落實各項規(guī)章制度，堅決杜絕各種違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生，不斷提高自己在工作中的合規(guī)意識和合規(guī)性的。（二）堅持全面部署與突出重點相結(jié)合原則。（三）總結(jié)提高階段：（2011年9月）。二、基本原則（一）堅持學(xué)習(xí)與檢查相結(jié)合原則。在以后工作中加強(qiáng)對以習(xí)慣等同制度”、“簡化流程操作”“逆流程操作”三個方面對照工作展開深入分析，對已經(jīng)出現(xiàn)的問題及時整改，進(jìn)一步提高防范意識。我們應(yīng)該意識到郵儲銀行分發(fā)展無得成績的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，樹立法律合規(guī)意識，只有做到人人主動合規(guī)，時時處處合規(guī)，才能將隱患永遠(yuǎn)消除在萌芽狀態(tài)。無直系親屬經(jīng)商，無直系親屬在我行貸款，未與我行貸款的親屬、朋友存在賬務(wù)往來等情況。其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。做到“行之有道”。各單位要嚴(yán)格按時間要求落實各個階段活動安排，對活動組織和落實不到位的要追究相關(guān)人員責(zé)任。由于需要更改系統(tǒng)或修訂制度等原因未整改的問題，有關(guān)單位要制定整改計劃，明確責(zé)任人和整改時間，報本級行活動領(lǐng)導(dǎo)小組審定后，按照效率和效果并重的原則實施整改。（3）問題查找（11月1日11月18日）、各一級支行及市縣兩級xxx代理業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)要以領(lǐng)導(dǎo)班子和內(nèi)設(shè)部門為單位，各自營、代理網(wǎng)點要以網(wǎng)點為單位開展問題查找活動。動員大會。組 長：xxx 副組長：xxx、xxx、xxx 成 員：市分行各部門負(fù)責(zé)人、市公司代理業(yè)務(wù)局負(fù)責(zé)人。市分行、市分行各部門及各一級支行的一把手及市縣兩級xxx機(jī)構(gòu)主管風(fēng)控的領(lǐng)導(dǎo)要帶頭宣講，親自備課、親自講課，要向本單位、本部門全體員工講解合規(guī)理念、合規(guī)意識、合規(guī)執(zhí)行、違規(guī)責(zé)任等方面的重點內(nèi)容。二是開展民間借貸專項排查整治活動。各單位一把手要親自抓，帶頭參與，一是要帶頭學(xué)，即仔細(xì)研讀、認(rèn)真學(xué)透《手冊》；二是帶頭查，即在帶頭深入討論的基礎(chǔ)