【正文】 整改落實情況選擇部分單位進(jìn)行現(xiàn)場督導(dǎo)，并根據(jù)各階段督導(dǎo)情況下發(fā)通報，對好的做法進(jìn)行推廣，對活動開展較差的單位進(jìn)行通報批評。各單位要嚴(yán)抓整改，確保落實到位，市分行將對整改工作組織不力、整改不徹底的機(jī)構(gòu)和責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)。由于需要更改系統(tǒng)或修訂制度等原因未整改的問題，有關(guān)單位要制定整改計劃，明確責(zé)任人和整改時間，報本級行活動領(lǐng)導(dǎo)小組審定后，按照效率和效果并重的原則實施整改。（四）問題整改（12月4日前）各單位要本著邊查邊改的原則,認(rèn)真分析本單位違規(guī)問題成因，全面抓好違規(guī)問題整改。利用各網(wǎng)點大額存、取款交易登記簿，篩選排查交易頻繁的客戶，從中發(fā)現(xiàn)員工及其近親屬參與民間借貸和非法集資的行為，努力從源頭上防范非法集資等違法行為的發(fā)生；排查金融機(jī)構(gòu)及員工是否充當(dāng)資金掮客，組織或參與民間借貸及非法集資；利用員工賬戶或客戶賬戶為他人過渡資金；排查金融機(jī)構(gòu)及員工是否私制發(fā)放各類印章及印章交接、使用、封存情況，防范違規(guī)使用；排查是否存在民間合作商戶（POS、商易通、助農(nóng)取款站等）違反制度約束超范圍辦理xxx金融業(yè)務(wù)；是否懸掛不實的xxx金融標(biāo)識；是否私制xxx業(yè)務(wù)印章；是否借助我行名義為非金融機(jī)構(gòu)或不法機(jī)構(gòu)攬收業(yè)務(wù)，是否存在收儲不入賬及其他不利于我行聲譽(yù)、資金安全等風(fēng)險事件。對此，市縣兩級xxx代理業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)要組織力量對代辦員清理工作進(jìn)行一次回頭看，尤其是針對代辦章戳未收回、取消代辦員公示未留存影像資料、原代辦員仍然正常、大量代客戶辦理業(yè)務(wù)，從而形成事實代辦關(guān)系的問題。，有效防范和打擊民間借貸違法活動，防范各類案件的發(fā)生。、縣機(jī)構(gòu)在人行和同業(yè)開戶、存款、提款、對賬等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，嚴(yán)防資金風(fēng)險。各單位問題查找活動要采取本單位集中查找、上級單位點評、下級單位提意見的方式，對于一級支行、縣級xxx企業(yè)查找出的不能整改的問題，要于11月15前上報市級領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室分發(fā)給問題對口部門落實整改。（3）問題查找（11月1日11月18日）、各一級支行及市縣兩級xxx代理業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)要以領(lǐng)導(dǎo)班子和內(nèi)設(shè)部門為單位，各自營、代理網(wǎng)點要以網(wǎng)點為單位開展問題查找活動。宣講團(tuán)將采取巡回宣講的方式，對轄內(nèi)全體金融從業(yè)人員進(jìn)行現(xiàn)場宣講。（2）開展合規(guī)巡講活動。（1）開設(shè)一把手一堂課。（4）開展典型案例分析、法制講座等，認(rèn)真開展各種形式的警示教育，把對干部員工的思想道德、職業(yè)操守教育放在突出位置。（2）認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行編發(fā)的《合規(guī)大行動學(xué)習(xí)手冊》（以下簡稱《手冊》）。（1）學(xué)習(xí)各崗位應(yīng)知應(yīng)會的制度。各單位要于10月16日前另行組織召開本機(jī)構(gòu)動員大會，確保各項活動落到實處，并于10月20前將動員大會簽到表分別傳真至市分行法律與合規(guī)部和市公司代理業(yè)務(wù)局。動員大會。四、活動內(nèi)容及步驟（一）動員啟動（10月13日前完成）制定方案。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由xxx副組長兼任主任；xxx、xxx任副主任。三、組織領(lǐng)導(dǎo)市公司、市分行成立2014年合規(guī)大行動活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)本次活動各項工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。一、活動主題2014年合規(guī)大行動活動以找問題、抓整改、促合規(guī)為主題。第一篇：合規(guī)大行動活動實施方案xxx市xxx金融2014年合規(guī)大行動活動實施方案為進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)管理，建立優(yōu)良的合規(guī)文化，為各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展提供堅實保障，在總結(jié)2013年合規(guī)大討論活動取得良好成效和經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，根據(jù)上級安排部署，市公司、市行決定在2014年四季度開展合規(guī)大行動活動。為使活動扎實有效開展，特制定本方案。二、指導(dǎo)思想對照國家和監(jiān)管部門法律法規(guī)及本行制度要求，以查找、整改違規(guī)問題為抓手，以提高執(zhí)行力為核心，通過查找問題、認(rèn)真整改，著重從制度執(zhí)行方面整治各級機(jī)構(gòu)存在的違規(guī)問題，不斷提升全行合規(guī)經(jīng)營管理水平，持續(xù)打造郵儲銀行合規(guī)文化品牌。組 長：xxx 副組長：xxx、xxx、xxx 成 員：市分行各部門負(fù)責(zé)人、市公司代理業(yè)務(wù)局負(fù)責(zé)人。各縣支行應(yīng)參照領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)置，郵銀雙方共同成立相應(yīng)活動領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室，負(fù)責(zé)本級機(jī)構(gòu)合規(guī)大行動活動的組織領(lǐng)導(dǎo)及具體實施。共同制定活動實施方案，各單位要嚴(yán)格按照方案貫徹落實，并鼓勵各單位、各部門在方案基礎(chǔ)上，開展行之有效的特色學(xué)習(xí)、討論工作。市公司、市行于10月13日以電視電話會議形式召開全市動員大會，統(tǒng)一安排部署各項活動。（二）學(xué)習(xí)宣講（10月13日10月31日）市分行各部門、各一級支行及市縣兩級xxx代理業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)要以領(lǐng)導(dǎo)班子和內(nèi)設(shè)部門為單位，各自營、代理網(wǎng)點要以網(wǎng)點為單位，分別制定學(xué)習(xí)計劃（見附件2），認(rèn)真組織學(xué)習(xí)活動。各級機(jī)構(gòu)、部門應(yīng)根據(jù)各自的崗位職責(zé)，對本崗位應(yīng)知應(yīng)會的制度進(jìn)行深入學(xué)習(xí)。（3）學(xué)習(xí)《中國xxx銀行員工違規(guī)行為處理辦法（試行）》（見xxx號）。各單位學(xué)習(xí)活動采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，其中集中學(xué)習(xí)不少于三次，每次學(xué)習(xí)時間不少于90分鐘。市分行、市分行各部門及各一級支行的一把手及市縣兩級xxx機(jī)構(gòu)主管風(fēng)控的領(lǐng)導(dǎo)要帶頭宣講，親自備課、親自講課，要向本單位、本部門全體員工講解合規(guī)理念、合規(guī)意識、合規(guī)執(zhí)行、違規(guī)責(zé)任等方面的重點內(nèi)容。市分行將聯(lián)合市公司組成35人的宣講團(tuán)，宣講人員主要為發(fā)生過違規(guī)事實的當(dāng)事人，以及對違規(guī)成因及處罰標(biāo)準(zhǔn)熟悉人員組成，宣講內(nèi)容著重分析違規(guī)行為的原因、后果和危害，以起到警示教育作用。省分行將于學(xué)習(xí)宣講階段活動結(jié)束后，以學(xué)習(xí)內(nèi)容為范圍，組織全體干部員工參加總行組織的合規(guī)考試，具體要求另行通知。一是對照2013年合規(guī)大討論活動發(fā)現(xiàn)的問題，重點查找尚未整改的問題；二是以《手冊》合規(guī)討論要點和崗位制度要求為參照，查找制度執(zhí)行不到位的問題；三是對照近兩年內(nèi)外部檢查結(jié)果，查找屢查屢犯的問題，其中在負(fù)債類和中間業(yè)務(wù)方面，各單位要將《關(guān)于下發(fā)2013年重大風(fēng)險隱患問題通報的通知》（xxx號），共計78條問題，按照本單位已經(jīng)查找出的問題組織整改；四是結(jié)合重大風(fēng)險隱患臺賬，逐條梳理各部門條線、各崗位存在的重大風(fēng)險隱患。其中本單位集中討論查找問