【正文】 度反洗錢工作做出如下安排：一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化崗位職能為了進(jìn)一步強(qiáng)化反洗錢工作力度，全面推進(jìn)反洗錢工作，實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)總負(fù)責(zé)，崗位人員具體工作的指導(dǎo)方針，特成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組：組長(zhǎng)：xxx副組長(zhǎng)：xxx成員：xxx、xxx聯(lián)絡(luò)員：xxx、xxx、xxx、xxx二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，認(rèn)真履職，將反洗錢工作落到實(shí)處根據(jù)《城郊聯(lián)社二00七年度反洗錢工作安排》(呼城郊信聯(lián)發(fā)[2007]69號(hào))，結(jié)合《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整無誤地收集交易信息，并按照可疑交易相關(guān)規(guī)定進(jìn)行分析和報(bào)送。參加培訓(xùn)人員要繼續(xù)學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會(huì)，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。對(duì)于已經(jīng)開立的未在人民銀行辦理開戶手續(xù)的結(jié)算帳戶，必須于4月底前補(bǔ)辦開戶手續(xù)，收集開戶信息資料上交總社統(tǒng)一辦理。對(duì)于無法聯(lián)系的或長(zhǎng)期不動(dòng)的帳戶，各分社也要于4月底前進(jìn)行清理注銷，統(tǒng)一進(jìn)入不動(dòng)戶(集中戶)管理，清理時(shí)各分社要將清理帳戶的單位名稱、帳號(hào)結(jié)余金額填列名單，一份留存?zhèn)洳椋环萆辖豢偵绻芾?。?duì)已開立的個(gè)人銀行結(jié)算帳戶限4月底前補(bǔ)辦相關(guān)開戶手續(xù)，簽訂協(xié)議書，做到一戶一檔管理。㈢按照《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》為居民開立儲(chǔ)蓄存款帳戶，嚴(yán)格執(zhí)行“實(shí)名制”的有關(guān)規(guī)定，并按要求將存款人的身份證號(hào)碼、電話等個(gè)人信息記錄在傳票上面。對(duì)個(gè)人當(dāng)時(shí)存入的儲(chǔ)蓄存款24小時(shí)之內(nèi)辦理支取的新開戶，必須到原存入網(wǎng)點(diǎn)辦理，不得通兌。㈤對(duì)于單位和個(gè)人銀行結(jié)算帳戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請(qǐng)、協(xié)議書等要一戶一檔進(jìn)行保管，并保證帳戶管理資料的完整性和合規(guī)性。對(duì)于5萬元以上(含5萬元)的現(xiàn)金支取必須認(rèn)真登記并完整記錄身份證信息，月末隨月計(jì)表一并報(bào)回總社，總社匯總后于月后5日前上報(bào)聯(lián)社財(cái)務(wù)計(jì)劃部，報(bào)備的大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)要及時(shí)、完整、不得出現(xiàn)漏報(bào)或誤報(bào)。⒉對(duì)于個(gè)人存入金額單筆在20萬元以上(含20萬元)的存款業(yè)務(wù)，對(duì)存入時(shí)間、存款人姓名、金額、身份證號(hào)碼等要進(jìn)行記載，并于月末隨月計(jì)表上報(bào)總社，總社匯總后于8日前上報(bào)聯(lián)社財(cái)務(wù)計(jì)劃部。㈧對(duì)于臨時(shí)存款帳戶和專用存款帳戶在使用現(xiàn)金時(shí)，必須提前向人民銀行金銀貨幣處報(bào)批，嚴(yán)禁隨意為臨時(shí)存款戶、專用存款戶和一般存款戶提取現(xiàn)金。五、加強(qiáng)稽核檢查，為反洗錢工作保駕護(hù)航稽核人員要把反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對(duì)臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查處，防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。一、認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作責(zé)任為了明確反洗錢工作責(zé)任，由支行統(tǒng)一部署，根據(jù)XX銀行總省行和XX分行的統(tǒng)一部署，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人按照統(tǒng)一的格式組織網(wǎng)點(diǎn)員工層層簽訂反洗錢工作責(zé)任書，明確全行各層級(jí)員工在反洗錢工作中的責(zé)任，確保反洗錢工作責(zé)任落到實(shí)處。具體工作人員如下：組長(zhǎng)：CCC成員：AAABBBZZZ。其次是對(duì)前來我行辦理業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人通過講解反洗錢工作案例等方式進(jìn)行宣傳。第四是在反洗錢宣傳中，各單位和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每次宣傳中的典型事跡要形成圖片和新聞報(bào)道，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，交流推廣。三、認(rèn)真組織網(wǎng)點(diǎn)員工的反洗錢工作培訓(xùn)結(jié)合些XXX支行的機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的分布特點(diǎn)，在反洗錢培訓(xùn)工作中采取“統(tǒng)一部署，分散組織培訓(xùn)”的原則，即培訓(xùn)內(nèi)容和時(shí)間由XXX支行結(jié)合反洗錢工作需要統(tǒng)一部署、統(tǒng)一要求，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、支行業(yè)務(wù)管理部等在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)組織員工完成學(xué)習(xí)和培訓(xùn)工作。四、做好反洗錢工作報(bào)告和反洗錢工作總結(jié)各單位對(duì)于每年的反洗錢工作組織開展情況，中間反洗錢工作中的經(jīng)驗(yàn)及好的做法，在每年末及時(shí)形成書面總結(jié)，上報(bào)支行和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)。對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)人員沒有嚴(yán)格按照反洗錢法規(guī)、制度規(guī)定組織開展和執(zhí)行的網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人，將按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行經(jīng)濟(jì)和紀(jì)律處罰。為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對(duì)我公司的實(shí)際情況，對(duì)2012反洗錢工作做出如下安排：一、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制。二、完善組織架構(gòu)，明確反洗錢工作執(zhí)行部門及職責(zé)。一是承保、理賠、保全崗位相關(guān)人員為反洗錢工作開展直接責(zé)任人，反洗錢工作開展得好壞和準(zhǔn)確與否在業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)至關(guān)重要，必須業(yè)務(wù)管理前端同時(shí)做好反洗錢工作。三、加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。計(jì)劃在2012年3月份至11月間組