【正文】 八條保證擔保（一）保證人資格確認。（二）對保證人的基本情況、行業(yè)狀況、財務情況的調查按照本《規(guī)范》第四章第一至三節(jié)的要求進行。必須接受子公司為母公司擔保的，須要求子公司提供表決內容為同意擔保的股東會決議。（五）調查保證人履行擔保義務的歷史記錄是否良好，保證人與客戶之間的關系、有無互?，F(xiàn)象及提供擔保的經濟動機等。（六）保證人是上市公司的，應符合中國證監(jiān)會有關規(guī)定。（八）調查保證人的或有負債及經濟糾紛等情況。第二十九條抵押擔保（一）根據有關法律規(guī)定和公司章程，調查抵押擔保的合法性、有效性。抵押物如為出租物業(yè)，還應調查租金繳納方式，已有租賃合同中有無不利于我司債權的條款。（四）根據抵押物所在位置、用途、建成時間、成新度等，調查抵押物處置的難易程度。第三十條質押擔保（一）權利質押下列權利可以質押：匯票、支票、本票、債券、存款單。依法可以轉讓的商標專用權，專利權、著作權中的財產權；國家規(guī)定允許收取的各類費用收費權；但收費權已經列入當?shù)卣斦杖氲?，因其不能作為還款來源的保證，我司不接受此類權利的質押；依法可以質押的其他權利。第三十一條對于我司長期或多次合作的客戶，應重點調查本次融資擔保條件有無變化，保證人或抵、質押物是否發(fā)生變更，如有應說明變更的原因。本制度如與國家法律、法規(guī)或公司章程相抵觸的,按照國家有關法律、法規(guī)和 公司章程的規(guī)定執(zhí)行。由公司風控部、法務部負責解釋和修訂。經營范圍：煤炭、鋼材、水泥、建材、化工產品的批發(fā)和零售，兼營倉儲、貨位租賃業(yè)務。企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、組織機構代碼證、煤炭經營許可證和一般納稅人資格證等，證照齊全。公司現(xiàn)有員工145人，生產經營場地40000平方米，倉庫80平方米，食堂80平米，擁有固定資產3400多萬元，自有流動資金5300余萬元。2004年6月與宣化恒立礦產品經銷有限責任公司簽訂了承租恒立公司礦二線的貨位租賃合同，租賃期為50年。公司地址：宣化區(qū)崇秀西街，地處宣化區(qū)北環(huán)城路，緊鄰丹拉高速公路，距宣化北收費站出口500米，交通運輸優(yōu)勢明顯，是北煤南運的必經之路。：公司具有完善的體制規(guī)范，規(guī)章制度。上游供貨商：主要有內蒙古準格爾旗弓家塔寶平灣煤炭有限責任公司，準格爾旗東勝區(qū)酸刺溝煤炭有限責任公司，永利煤炭有限責任公司等各大優(yōu)質煤源,山西方面為保證煤源穩(wěn)定與三家大型洗煤廠場簽訂常年供煤合同，日供應量可突破萬噸；下游銷貨單位：主要有中鐵現(xiàn)代物流科技股份有限公司、華能山東電力燃料有限公司、山東國電、華電、天津市電力燃料公司、中能源電力燃料有限公司等其他地方各大電廠。第二篇：爛尾樓項目盡職調查前幾期我們?yōu)榇蠹医榻B了北京、上海、廣州、深圳著名爛尾樓的處置情況。一般而言，對爛尾樓的處置可以分為主動型處置和被動型處置，在主動型處置的情形，可以通過原開發(fā)商配合進行調查；而在被動型處置的情形，則可能需要取得司法機關的配合以查詢項目的相關情況。一、爛尾樓項目盡職調查的要點在爛尾樓項目盡職調查工作中，除一般盡職調查內容外，需要著重關注項目以下方面的情況：、項目本身情況① 項目前期進展情況，以及項目證照辦理情況。是否已完成竣工驗收，取得大產權證。出讓金繳納情況需至國土局進行確認。例如實踐之中可能會出現(xiàn)部分樓號已被法院拍賣給他人的情況。⑤ 項目已被法院查封的情況，包括對土地使用權的查封情況和房屋的查封情況。⑦ 項目房屋銷售或預售情況，包括：項目房屋銷售情況以及辦理預售登記的情況；已預售房屋現(xiàn)處于何種狀態(tài)，例如其中哪些業(yè)主因未付銀行按揭貸款而涉訴以及訴訟結果？哪些業(yè)主要求繼續(xù)履行合同以及訴訟結果？哪些業(yè)主已經與開發(fā)商解除房屋預售合同，是否已辦理預售登記注銷手續(xù)？項目原開發(fā)商情況① 項目原開發(fā)商主體資格，是否有效存續(xù)。實踐中可能會存在超出經營范圍、經營期限以及未按期繳納稅費等情況。③ 項目原開發(fā)商對外提供抵押、質押、擔保的情況。如何找到準確的信息獲取渠道，對于盡調工作的效率有著至關重要的影響。房屋預售情況調查北京市建委會給房地產開發(fā)商發(fā)放網簽鑰匙盤，通過鑰匙盤可以直接登錄建委網站查詢該企業(yè)某一項目預售、銷售登記的情況以及注銷登記的情況。對房屋和土地使用權已存在的抵押、查封情況進行調查① 房屋的抵押及查封信息需至各區(qū)的房屋登記管理部門查詢。在此以朝陽房管登記中心為例，如需查詢房屋查封的相關信息，需向房管部門工作人員提供查詢的具體房號，按房管部門工作規(guī)定一次至多只能查詢10套房屋的抵押查封情況。② 房屋對應土地使用權抵押及查封信息需至國土資源局各區(qū)分局檔案室查詢?？梢酝ㄟ^拍照、要求打印等方式記錄查詢結果。現(xiàn)在部分法院在債權人未申請查封對應土地使用權的情況下會只查封房屋，但根據最高院查封扣押凍結規(guī)定，其效力會當然及于對應的土地使用權。房地產公司涉訴案件執(zhí)行情況調查①就北京地區(qū)來說，西城法院、二中院可以直接通過查詢機器查詢執(zhí)行案件的相關信息，包括執(zhí)行案號、申請執(zhí)行人、執(zhí)行標的數(shù)額及承辦法官等基本信息。但實際情況是案件并未執(zhí)行完畢。三、網站查詢北京市企業(yè)信用信息網：可查詢企業(yè)基本信息，稅務登記狀態(tài)，現(xiàn)該網查詢正在逐漸完善，有些已可以查詢出企業(yè)股權質押情況。北京市國土資源局各區(qū)分局網站：通過土地證號或公司名稱，可以查詢土地使用權登記情況及抵押情況。最高院被執(zhí)行人信息查詢：可以查詢出公司所有被執(zhí)行案件信息，包括執(zhí)行案號、金額、執(zhí)行狀態(tài)等。如案件時間較長，執(zhí)行狀態(tài)的顯示可能與實際情況不符，需直接向承辦法官查詢。該結構圖及說明應標明公司的股東結構，及公司持有股權的附屬公司（不論股權大?。┟麊渭肮蓶|結構，標明其注冊資本額、各股東的出資額以及各股東所擁有的股權比例，各股東取得該等股權的方式，以及歷次股東或持股比例的變化。包括其前身的設立、有限責任公司變更為股份有限公司，股權、所有制形式或實際控制人的歷次變化，歷次改組、改制、兼并、合并或收購、資產出售，歷次名稱、注冊地的變更等。包括自成立日期起至今領取、換領的所有營業(yè)執(zhí)照、經過2011工商年檢的營業(yè)執(zhí)照，以及歷次工商變更登記證明文件。 公司股東簽署的公司章程、章程修正案（復印件）。（復印件）。包括股東會、董事會決議等文件。包括股東會、董事會決議等文件。 公司設立時的資產評估報告（復印件）。、集團變更為股份有限公司時的資產評估報告確認文件（復印件）。 會計師事務所、資產評估事務所資格證書（復印件）。 公司發(fā)起人或主要股東的營業(yè)執(zhí)照或其他身份證明文件（復印件）。 公司法人股東出資時的財務報表（復印件）。包括股東協(xié)議、出資人協(xié)議、發(fā)起人協(xié)議、中外合資（合作）協(xié)議/合同及歷次修訂協(xié)議/合同、增資擴股協(xié)議、投票委托協(xié)議、規(guī)定或限制股東權利的任何其他協(xié)議，以及與股權轉讓、委托經營、信托、授權代理等有關的一切協(xié)議、授權委托書或其他類似文件，及其任何修改、補充文件。包括但不限于：組織機構代碼證書、稅務登記證、國有資產產權登記證及變動登記表、財政登記、外匯登記證、海關登記證、貸款證、外債登記、高新技術企業(yè)證書、出口企業(yè)認證、質量體系認證、環(huán)境管理體系認證等及其他類似證照的正副本（以上證照如需要年檢）。結構圖應標明控股或參股關系、持股份額、其它持股人名稱及持股數(shù)量、最終實際擁有人的擁有權；、企業(yè)、實體或其他組織已進入清算、破產或歇業(yè)程序，或實質上已經停止經營，請?zhí)峁┣逅憬M成立文件、債權申報通知和公告、清算申請書、清算方案、股東會及董事會決議和清算報告等。公司主營業(yè)務情況調查 關于公司（含下屬主要實體企業(yè)）主營業(yè)務范圍情況的說明。（各次許可證復印件）(此項并非公司歷史沿革)、歷次評估報告及批準文件、礦業(yè)權價款處置情況證明材料及有關批復文件。公司及附屬企業(yè)的主要生產設備情況（名稱、數(shù)量、性能介紹、金額及其分布）。、設計、監(jiān)理及咨詢合同（如礦井設計協(xié)議）。 列表說明企業(yè)所有保險合同或保險單（包括就財產、職工工傷事故、第三方責任、盜竊、環(huán)保等的保險），并寫明保險公司的名字，保險的范圍及保險額。 任何企業(yè)為當事方的合資、合營、合作及合伙協(xié)議或意向書。 請?zhí)峁┮淹瓿傻幕蛞蚜㈨椀幕蛘跀M議中的重大的資本投資項目的文件（包括立項批準、可行性研究報告、與第三方簽訂的技術轉讓、設備采購合同、意向書等。 請?zhí)峁┧信c政府機構、團體或組織履行期超過一年（含一年）的合同。、決議和會議記錄（復印件）。、董事會、監(jiān)事會議事規(guī)則，總經理工作細則，關聯(lián)交易決策制度，對外擔保決策制度，信息披露管理制度等（復印件）。公司無重大違規(guī)情況的調查、環(huán)保、工商、技監(jiān)、外管等部門出具的無違規(guī)情況的證明（復印件）。、增值稅、營業(yè)稅納稅申報表（復印件）。包括不限于公司享有的所有相應稅種免、減、退等稅收優(yōu)惠涉及的稅務部門確認批復文件。公司環(huán)境保護及其他行政監(jiān)管調查 公司遵守環(huán)保法律的資料、證明，比如環(huán)保部門頒發(fā)的現(xiàn)行有效的排污許可證。訴訟及其他法律程序、公司需要說明的其他問題 所有對企業(yè)造成影響的未決（尚未審理完畢或已審理完畢但尚未執(zhí)行的）重要訴訟、仲裁、索賠，并提供所有與上述事宜有關的文件、函件，包括但不限于起訴狀、答辯狀、判決書、裁定書、執(zhí)行令等。 請確認自設立至今企業(yè)是否存在下列行政處罰(包括但不限于工商、安全、衛(wèi)生、審計、財政、勞動、社會保障、金融、外匯、質量、進出口等各方面，但稅務及環(huán)保事項見本清單稅務及環(huán)保章節(jié)，不包括在本部分內)，若存在，請?zhí)峁┯嘘P的行政處罰文件。 涉及非經濟性行政處罰（包括并處經濟性行政處罰）的，行政機關處以或者預計可能處以責令停止某項業(yè)務、停業(yè)整頓、暫扣或吊銷業(yè)務許可、執(zhí)照等行政處罰的。二、技術組礦井概況 位置交通及四鄰關系。 礦井開采證照情況（以法律組為準）。資源情況 礦井資源整合情況； 礦權所涉及的各類地質勘查報告（包括報告審批意見或投資方的審核意見書），及重要圖件：如地形地質圖，儲量計算平面圖，重要的有代表性的勘探線剖面圖、鉆孔柱狀圖和施工工程素描圖； 資源儲量評審認定意見書，儲量登記核準文本，儲量套改批復或審核認定意見書； 探礦工程登記表； 重要圖件，如探礦權勘查登記區(qū)塊圖、礦區(qū)（勘查區(qū)）地質圖、工程布置平面圖（實際材料圖）、重要的有代表性的勘探線剖面圖、鉆孔柱狀圖和探礦工程素描圖； 勘查階段的可行性研究報告或經濟分析； “三下”壓煤情況。第二條 本制度中的授信盡職調查（以下簡稱盡職調查）指在信貸業(yè)務批準之前，盡職調查人員（以下簡稱調查人）對客戶有關信息進行獨立的調查和分析，作為業(yè)務審查和批準的基本依據。表內授信包括貸款、項目融資、貿易融資、貼現(xiàn)、透支、保理、拆借、回購、資產受讓等；表外授信包括貸款承諾、保證、信用證、票據承兌等。第五條 調查人是指我行認可或授權負責對客戶進行全面調查的人員，其必須具備一定的素質和專業(yè)技能。第二章 盡職調查基本要求第七條 盡職調查實行雙人（多人）共同調查制度。（二）具備較完備的授信、法律、財務、管理等知識。第八條 市場營銷和調查人應根據我行確定的發(fā)展規(guī)劃和信貸政策指引，擬定明確的目標客戶，并對其進行業(yè)務營銷和調查。到客戶的營業(yè)場地和生產場地，直接觀察企業(yè)的經營運作情況。核對客戶提供的身份證明、業(yè)務主體資格、財務狀況等資料的真實、完整、合法性和有效性，并將核實過程和結果以書面形式記載。（三）面談。（四）外部調查。第十條 調查人應格守“獨立調查”原則。（二）以實地調查為主，間接調查為輔。（三）不論是單一授信、集團客戶統(tǒng)一授信還是銀團貸款，都須按照獨立調查原則，對客戶分別進行獨立調查。（一）調查人應對客戶的信息進行全面的了解，并客觀充分揭示其各類風險。（三）授信調查報告必須如實反映其調查過程和結果。第三章 盡職調查程序和內容第一節(jié) 客戶資料搜