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典當(dāng)行業(yè)管理辦法國家行業(yè)法規(guī)-在線瀏覽

2024-08-31 06:18本頁面
  

【正文】 款; (四)對外投資。 第五章 當(dāng) 票 第三十條 當(dāng)票是典當(dāng)行與當(dāng)戶之間的借貸契約,是典當(dāng)行向當(dāng)戶支付當(dāng)金的付款憑證。 第三十一條 當(dāng)票應(yīng)當(dāng)載明下列事項: (一)典當(dāng)行機(jī)構(gòu)名稱及住所; (二)當(dāng)戶姓名(名稱)、住所(址)、有效證件(照)及號碼; (三)當(dāng)物名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況; (四)估價金額、當(dāng)金數(shù)額; (五)利率、綜合費(fèi)率; (六)典當(dāng)日期、典當(dāng)期、續(xù)當(dāng)期; (七)當(dāng)戶須知。 第三十三條 典當(dāng)行和當(dāng)戶應(yīng)當(dāng)真實記錄并妥善保管當(dāng)票。未辦理掛失手續(xù)或者掛失前被他人贖當(dāng),典當(dāng)行無過錯的,典當(dāng)行不負(fù)賠償責(zé)任。 第三十五條 辦理出當(dāng)與贖當(dāng),當(dāng)戶均應(yīng)當(dāng)出具本人的有效身份證件。 除前款所列證件外,出當(dāng)時,當(dāng) 戶應(yīng)當(dāng)如實向典當(dāng)行提供當(dāng)物的來源及相關(guān)證明材料。 典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)查驗當(dāng)戶出具的本條第二款所列證明文件。 房地產(chǎn)的當(dāng)金數(shù)額經(jīng)協(xié)商不能達(dá)成一致的,雙方可以委托有資質(zhì)的房地產(chǎn)價格評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估,估價金額可以作為確定當(dāng)金數(shù)額的參考。 第三十七條 典當(dāng)當(dāng)金利率,按中國人民銀行公布的銀行機(jī)構(gòu) 6 個月期法定貸款利率及典當(dāng)期限折算后執(zhí)行。 第三十八條 典當(dāng)綜合費(fèi)用包括各種服務(wù)及管理費(fèi)用。 房地產(chǎn)抵押典當(dāng)?shù)脑戮C合費(fèi)率不得超過當(dāng)金的 27‰ 。 當(dāng)期不足 5 日的,按 5 日收取有關(guān)費(fèi)用。續(xù)當(dāng)期自典當(dāng)期限或者前一次續(xù)當(dāng)期限屆滿日起算。 第四十條 典當(dāng)期限或者續(xù)當(dāng)期限屆滿后,當(dāng)戶應(yīng)當(dāng)在 5 日內(nèi)贖 當(dāng)或者續(xù)當(dāng)。 當(dāng)戶于典當(dāng)期限或者續(xù)當(dāng)期限屆滿至絕當(dāng)前贖當(dāng)?shù)?,除須償還當(dāng)金本息、綜合費(fèi)用外,還應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國人民銀行規(guī)定的銀行等金融機(jī)構(gòu)逾期貸款罰息水平、典當(dāng)行制定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和逾期天數(shù),補(bǔ)交當(dāng)金利息和有關(guān)費(fèi)用。 質(zhì)押當(dāng)物在典當(dāng)期內(nèi)或者續(xù)當(dāng)期內(nèi)發(fā)生遺失或者損毀的,典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)按照估價金額進(jìn)行賠償。 第四十二條 典當(dāng)行經(jīng)營房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)和當(dāng)戶 依法到有關(guān)部門先行辦理抵押登記,再辦理抵押典當(dāng)手續(xù)。 典當(dāng)行經(jīng)營其他典當(dāng)業(yè)務(wù),有關(guān)法律、法規(guī)要求登記的,應(yīng)當(dāng)依法辦理登記手續(xù)。拍賣收入在扣除拍賣費(fèi)用及當(dāng)金本息后,剩余部分應(yīng)當(dāng)退還當(dāng)戶,不足部分向當(dāng)戶追索。 (三)對國家限制流通的絕當(dāng)物,應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī),報有關(guān)管理部 門批準(zhǔn)后處理或者交售指定單位。 (五)典當(dāng)行處分絕當(dāng)物品中的上市公司股份應(yīng)當(dāng)取得當(dāng)戶的同意和配合,典當(dāng)行不得自行變賣、折價處理或者委托拍賣行公開拍賣絕當(dāng)物品中的上市公司股份。典當(dāng)行第一次向省級商務(wù)主管部門及所在地商務(wù)主管部門報送財務(wù)會計報告之后從商業(yè)銀行貸款的,貸款余額不得超過上一年度向主管部門報送的財務(wù)會計報告中的所有者權(quán)益。典當(dāng)行分支機(jī)構(gòu)不得從商業(yè)銀行貸款。 (三)典當(dāng)行對其股東的典當(dāng)余額不得超過該股東入股金額,且典當(dāng)條件不得優(yōu)于普通當(dāng)戶。 (五)典當(dāng)行財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)余額不得超過注冊資本的 50%。注冊資本不足 1000 萬元的,房地產(chǎn)抵押典當(dāng)單筆當(dāng)金數(shù)額不得超過 100 萬元。 第四十五條 典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)依照法律和國家統(tǒng)一的會計制度,建立、健全財務(wù)會計制 度和內(nèi)部審計制度。 典當(dāng)行年度財務(wù)會計報告須經(jīng)會計師事務(wù)所或者其他法定機(jī)構(gòu)審查驗證。 第四十七條 商務(wù)部參照省級商務(wù)主管部門擬定的年度發(fā)展規(guī)劃對全國范圍內(nèi)典當(dāng)行的總量、布局及資本規(guī)模進(jìn)行調(diào)控?!兜洚?dāng)經(jīng)營許可證》實行統(tǒng)一編碼管理,編碼管理辦法由商務(wù)部另行制定。省級商務(wù)主管部門應(yīng)當(dāng)每半年向商務(wù)部報告當(dāng)票的印制、使用情況。 第四十九條 省級商務(wù)主管部門應(yīng)當(dāng)按季度向商務(wù)部報送本地典當(dāng)行經(jīng)營情況。 第五十條 典當(dāng)行的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)持有有效身份證件;外國人及其他境外人員在典當(dāng)行就業(yè)的,應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定,取得外國人就業(yè)許可證書。 第五十一條 典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)如實記錄、統(tǒng)計質(zhì)押當(dāng)物和當(dāng)戶信息,并按照所在地縣級以上人民政府公安機(jī)關(guān)的要求報送備查。 第五十三條 對屬于贓物或者有贓物嫌疑的當(dāng)物,公安機(jī)關(guān)應(yīng) 當(dāng)依法予以扣押,并依照國家有關(guān)規(guī)定處理。 第五十五條 全國性典當(dāng)行業(yè)協(xié)會是典當(dāng)行業(yè)的全國性自律組織,經(jīng)國務(wù)院民政部門核準(zhǔn)登記后成立,接受國務(wù)院商務(wù)、公安等部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。 第五十六條 商務(wù)部授權(quán)省級商務(wù)主管部門對典當(dāng)行進(jìn)行年審。 省級商務(wù)主管部門應(yīng)當(dāng)在年審后 10 日內(nèi)將有關(guān)情況通報同級人民政府公安機(jī)關(guān)和工商行政管理機(jī)關(guān)。具體辦法由商務(wù)部會同國務(wù)院人事行政部門制定。 第五十九條 典當(dāng)行違反本辦法第二十六條第(三)、(四)項規(guī)定,構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。 第六十一條 典當(dāng)行違反本辦法第三十七條第一款或者第三十八條第二、三、四款規(guī)定的,由省級商務(wù)主管部門責(zé)令改正,并處 5000 元以上 3 萬元以下罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。 第六十三條 典當(dāng)行違反本辦法第二十七條規(guī)定的,由縣級以上人民政府公安機(jī)關(guān)責(zé)令改正,并處 5000 元以上 3 萬元以下罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。 典當(dāng)行違反本辦法第二十九條或者第四十三條第(三)、(五)項的規(guī)定,收當(dāng)限制流通物或者處理絕當(dāng)物未獲得相應(yīng)批準(zhǔn)或者同意的,由所在地設(shè)區(qū)的市(地)級商務(wù)主管部門責(zé)令改正,并處 1000 元以上 5000 元以下罰款。 第六十五條 典當(dāng)行違反本辦法第三十五條第三 款或者第五十一條規(guī)定的,由縣級以上人民政府公安機(jī)關(guān)責(zé)令改正,并處 200 元以上 1000 元以下罰款。 對明知是贓物而窩藏、銷毀、轉(zhuǎn)移的,依法給予治安管理處罰;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。 第六十八條 在調(diào)查、偵查典當(dāng)行違法犯罪行為過程中,商務(wù)主管部門與公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)相互配合。 第六十九條 商務(wù)主管部門、公安機(jī)關(guān)工作人員在典當(dāng)行設(shè)立、變更及終止審批中違反法律、法規(guī)和本辦法規(guī)定,或者在監(jiān)督管理工作中濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守的,對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的, 依法追究刑事責(zé)任。 第七十一條 外商及港、澳、臺商投資典當(dāng)行的管理辦法由商務(wù)部會同有關(guān)部門另行制定。 第七十三條 本辦法自 20xx 年 4 月 1 日起施行。 《典當(dāng)行規(guī)》 為加強(qiáng)行業(yè)自律管理,規(guī)范會員單位的典當(dāng)行為,維護(hù)典當(dāng)業(yè)的信譽(yù),推動典當(dāng)當(dāng)業(yè)的健康發(fā)展,特制訂本行規(guī)。 二、要自覺接受國家及管轄地區(qū)經(jīng)貿(mào)委及公安機(jī)關(guān)的監(jiān)督管理。 四、要按照經(jīng)貿(mào)委批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍開展業(yè)務(wù)。 六、 要按照《典當(dāng)業(yè)治安管理辦法》規(guī)定的手續(xù)辦理典當(dāng)業(yè)務(wù),積極協(xié)助公安機(jī)關(guān)打擊銷贓、詐騙犯罪活動,維護(hù)社會治安秩序,發(fā)現(xiàn)可疑物品,可疑人員或贓物,立即向公安機(jī)關(guān)報告。 八、要為典戶保密。 九、同業(yè)之間要團(tuán)結(jié)協(xié)作、互相支持、平等競爭、不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。 本行規(guī)由 第二屆委員會修改,于 20xx 年會員大會審議通過,自通過之日起實行。 第二條在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的具備法人資格的國有及國有控股企業(yè)適用本通則。 其他企業(yè)參照執(zhí)行。 企業(yè)財務(wù)管理應(yīng)當(dāng)按照制定的財務(wù)戰(zhàn)略,合理籌集資金,有效營運(yùn)資產(chǎn),控制成本費(fèi)用,規(guī)范收益分配及重組清算財務(wù)行為,加強(qiáng)財務(wù)監(jiān)督和財務(wù)信息管理。 各級財政部門(以下通稱主管財政機(jī)關(guān))應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對企業(yè)財務(wù)的指導(dǎo)、管理、監(jiān)督,其主要職責(zé)包括: (一)監(jiān)督執(zhí)行企業(yè)財務(wù)規(guī)章制度,按照財務(wù)關(guān)系指導(dǎo)企業(yè)建立健全內(nèi)部財務(wù)制度。 (三)建立健全企業(yè)年度財務(wù)會計報告審計制度,檢查企業(yè)財務(wù)會計報告質(zhì)量。 (五)研究、擬訂企業(yè)國有資本收益分配和國有資本經(jīng)營預(yù)算的制度。 (七)根據(jù)企業(yè)財務(wù)管理的需要提供必要的幫助、服務(wù)。 第六條企業(yè)應(yīng)當(dāng)依法納稅。 第七條各級人民政府及其部門、機(jī)構(gòu)出資的企業(yè),其財務(wù)關(guān)系隸屬同級財政機(jī)關(guān)。 企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定建立有效的內(nèi)部財務(wù)管理級次。 第九條 企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立財務(wù)決策制度,明確決策規(guī)則、程序、權(quán)限和責(zé)任等。 企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立財務(wù)決策回避制度。 第十條企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立財務(wù)風(fēng)險管理制度,明確經(jīng)營者、投資者及其他相關(guān)人員的管理權(quán)限和責(zé)任,按照風(fēng)險與收益均衡、不相容職務(wù)分離等原則,控制財務(wù)風(fēng)險。 第十二條投資者的財務(wù)管理職責(zé)主要包括: (一)審議批準(zhǔn)企業(yè)內(nèi)部財務(wù)管理制度、企業(yè)財務(wù)戰(zhàn)略、財務(wù)規(guī)劃和財務(wù)預(yù)算。 (三)決定企業(yè)聘請或者解聘會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)等中介機(jī)構(gòu)事項。 (五)按照規(guī)定向全資或者控股企業(yè)委 派或者推薦財務(wù)總監(jiān)。 第十三條經(jīng)營者的財務(wù)管理職責(zé)主要包括: (一)擬訂企業(yè)內(nèi)部財務(wù)管理制度、財務(wù)戰(zhàn)略、財務(wù)規(guī)劃,編制財務(wù)預(yù)算。 (三)執(zhí)行國家有關(guān)職工勞動報酬和勞動保護(hù)的規(guī)定,依法繳納社會保險費(fèi)、住房公積金等,保障職工合 法權(quán)益。 (五)編制并提供企業(yè)財務(wù)會計報告,如實反映財務(wù)信息和有關(guān)情況。 第三章 資金籌集 第十四條企業(yè)可以接受投資者以貨幣資金、實物、無形資產(chǎn)、股權(quán)、特定債權(quán)等形式的出資。 企業(yè)接受投資者非貨幣資產(chǎn)出資時,法律、行政法規(guī)對出資形式、程序和評估作價等有規(guī)定的,依照其規(guī)定執(zhí)行。 第十五條企業(yè)依法以吸收直接投資、發(fā)行股份等方式籌集權(quán)益資金的,應(yīng)當(dāng)擬訂籌資方案,確定籌資規(guī)模,履行內(nèi)部決策程序和必要的報批手續(xù),控制籌資成本。 第十六條企業(yè)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行國家有關(guān)資本管理制度,在獲準(zhǔn)工商登記后 30日內(nèi),依據(jù)驗資報告等向投資者出具出資證明書,確定投資者的合法權(quán)益。 除《公司法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外,企業(yè)不得回購本企業(yè)發(fā)行的股份。 第十七條對投資者實際繳付的出資超出注冊資本的差額(包括股票溢價),企業(yè)應(yīng)當(dāng)作為資本公積管理。國家另有規(guī)定的,從其規(guī)定。法定公積金轉(zhuǎn)增資本后留存企業(yè)的部分,以不少于轉(zhuǎn)增前注冊資本的 25%為限。 第二十條企業(yè)取得的各類財政資金,區(qū)分以下情況處理: (一)屬于國家直接投資、資本注入的,按照國家有關(guān)規(guī)定增加國家資本或者國有資本公積。國家撥款時對權(quán) 屬有規(guī)定的,按規(guī)定執(zhí)行;沒有規(guī)定的,由全體投資者 共同享有。 (四)屬于政府轉(zhuǎn)貸、償還性資助的,作為企業(yè)負(fù)債管理。 第二十一條企業(yè)依法以借款、發(fā)行債券、融資租賃等方式籌集債務(wù)資金的,應(yīng)當(dāng)明確籌資目的,根據(jù)資金成本、債務(wù)風(fēng)險和合理的資金需求,進(jìn)行必要的資本結(jié)構(gòu)決策,并簽訂書面合同。 企業(yè)籌 集資金,應(yīng)當(dāng)按規(guī)定核算和使用,并誠信履行合同,依法接受監(jiān)督。 第二十三條企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部資金調(diào)度控制制度,明確資金調(diào)度的條件、權(quán)限和程序,統(tǒng)一籌集、使用和管理資金。 企業(yè)向境外支付、調(diào)度資金應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)外匯管理的規(guī)定。 第二十四條企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立合同的財務(wù)審核制度,明確業(yè)務(wù)流程和審批權(quán)限,實行財務(wù)監(jiān)控。 第二十五條企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立健全存貨管理制度,規(guī)范存貨采購審批、執(zhí)行程序,根據(jù)合同的約定以及內(nèi)部審批制度支付貨款。 第二十六條企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立固定資產(chǎn)購建、使用、處 置制度。固定資產(chǎn)折舊辦法一經(jīng)選用,不得隨意變更。 企業(yè)購建重要的固定資產(chǎn)、進(jìn)行重大技術(shù)改造,應(yīng)當(dāng)經(jīng)過可行性研究,按照內(nèi)部審批制度履行財務(wù)決策程序,落實決策和執(zhí)行責(zé)任。 第二十七條企業(yè)對外投資應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)政策的規(guī) 定,符合企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的要求,進(jìn)行可行性研究,按 照內(nèi)部審批制度履行批準(zhǔn)程序,落實決策和執(zhí)行的責(zé)任。依據(jù)合同支付投資款項,應(yīng)當(dāng)按照企業(yè)內(nèi)部審批制度執(zhí)行。 第二十八條企業(yè)通過自創(chuàng)、購買、接受投資等方式取得的無形資產(chǎn),應(yīng)當(dāng)依法明確權(quán)屬,落實有關(guān)經(jīng)營、管理的財務(wù)責(zé)任。 第二十九條企業(yè)對外擔(dān)保應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)及有關(guān)規(guī)定,根據(jù)被擔(dān)保單位的資信及償債能力,按照內(nèi)部審批制度采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施,并設(shè)立備查賬簿登記,實行跟蹤監(jiān)督。 第三十條企業(yè)從事期貨、期權(quán)、證券、外匯交易等業(yè)務(wù)或者委托其他機(jī)構(gòu)理財,不得影響主營業(yè)務(wù)的正常開展,并應(yīng)當(dāng)簽訂書面合同,建立交易報告制度,定期對賬,控制風(fēng)險。 第三十二條企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立各項資產(chǎn)損失或者減值準(zhǔn)備管理制度。企業(yè)在制訂計提標(biāo)準(zhǔn)時可以征詢中介機(jī)構(gòu)、有關(guān)專家的意見。能夠收回或者繼續(xù)使用以及沒有證據(jù)證明實際損失的資產(chǎn),不得核銷。 企業(yè)重組中清查出的資產(chǎn)損失,經(jīng)批準(zhǔn)后依次沖減未分配利潤、盈余公積、資本公積和實收資本。其中,處理主要固定資產(chǎn)涉及企業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)調(diào)整或者資產(chǎn)重組的,應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者審議通過的業(yè)務(wù)調(diào)整或者資產(chǎn)重組方案實施。投資者或者經(jīng)營者不得利用關(guān)聯(lián)交易非法轉(zhuǎn)移企業(yè)經(jīng)濟(jì) 利益或者 操縱關(guān)聯(lián)企業(yè)的利潤。
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