【正文】 的清理檢查，開(kāi)展大額 逾期貸款、不良貸款督辦檢查，對(duì)內(nèi)控制度進(jìn)行綜合檢查評(píng) 第 8 頁(yè) 共 28 頁(yè) 價(jià)，督辦各業(yè)務(wù)條線及時(shí)對(duì)制度流程進(jìn)行補(bǔ)充、修訂和完善，加強(qiáng)本條線業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、考試。開(kāi)展重點(diǎn)人風(fēng)險(xiǎn)排查、案防量化考核和各類(lèi)專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)以及信訪調(diào)查，對(duì)業(yè)務(wù)條線案防工作進(jìn)行再監(jiān)督，加強(qiáng)本條線業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、考試。防范 “ 四類(lèi) ” 案件風(fēng)險(xiǎn)，制定并落實(shí)安防應(yīng)急預(yù)案，加強(qiáng)各項(xiàng)安保制度檢查督導(dǎo)，加強(qiáng)本條線業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、考試。完善業(yè)務(wù)操作流程和信息科技制度，加強(qiáng)生產(chǎn)系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)測(cè)，制定銀行卡風(fēng)險(xiǎn)檢查方案，完善資金管理風(fēng)險(xiǎn)防控制度及操作規(guī)程，組織開(kāi)展資金業(yè)務(wù)和代收代付等中間業(yè)務(wù)檢查，加強(qiáng)本條線業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、考試。開(kāi)展到逾期貸款的專(zhuān)項(xiàng)檢查，強(qiáng)化信用社業(yè)務(wù)憑證的審核工作，定期開(kāi)展大額貸款、存款的現(xiàn)場(chǎng)檢查。一是加強(qiáng)警示教育。二是加強(qiáng)案防教育。三是組織全員內(nèi)控知識(shí)測(cè)試， 2024 年將組織多次全員案防內(nèi)控知識(shí)考試，并將測(cè)試結(jié)果全轄通報(bào)，對(duì)不及格和無(wú)故缺考人員，進(jìn)行離崗、 待崗學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)期間只發(fā)基本生活費(fèi)。完善案件防控和查辦責(zé)任制度，明確分管負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、檢查部門(mén)負(fù)責(zé)人、基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的責(zé)任，把責(zé)任分解到每一個(gè)部門(mén)、每一個(gè)崗位和每一位員工，層層簽訂案防工作責(zé)任狀，建立橫向到邊、縱向到底的工作網(wǎng)絡(luò)，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、層層抓落實(shí)的工作機(jī)制。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子及科室負(fù)責(zé)人包信用社的案防檢查，確保不發(fā)生案件；聯(lián)社審計(jì)人員包片實(shí)施再監(jiān)督，確保不發(fā)生案件。三是落實(shí) “ 四項(xiàng) ” 制度。綜合人教部有計(jì)劃、有步驟的開(kāi)展 “ 四項(xiàng) ”工作，同時(shí)按要求建立建全臺(tái)賬，接受 XX 市聯(lián)社的檢查監(jiān)督。從聯(lián)社到基層信用社，要把“ 四個(gè) 一、五個(gè)一 ” 案防制度作為案件防范工作的重要舉措來(lái)抓，并貫徹落實(shí)到日常工作之中，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)整改。同時(shí)，將檢查考核結(jié)果與稽核員績(jī)效工資掛鉤，按季兌現(xiàn)。 六是狠抓各類(lèi)問(wèn)題的整改處理。 （五）建立有效的操作風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。加強(qiáng)對(duì)柜面操作人員的監(jiān)控，規(guī)范操作程序，信用社各個(gè)崗位之間必須簽訂互控責(zé)任書(shū)，責(zé)任到人，切實(shí)提高各崗位人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。聯(lián)社要加強(qiáng)對(duì)會(huì)計(jì)事后監(jiān)督工作，對(duì)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所有業(yè)務(wù)實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)提示和預(yù)警，并認(rèn)真審閱憑證，及時(shí)排查案件風(fēng)險(xiǎn)。以聯(lián)社為單位，充實(shí)力量，配 足配齊會(huì)計(jì)輔導(dǎo)人員，以書(shū)面形式明確會(huì)計(jì)輔導(dǎo)人員的責(zé)任，以會(huì)計(jì)輔導(dǎo)檢查為手段，對(duì)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行全過(guò)程監(jiān)控，重點(diǎn)對(duì)現(xiàn)金、憑證、印章、密押、授權(quán)授信等要害部位進(jìn)行監(jiān)督。建立業(yè)務(wù)審批和行政管理分離制度，建立風(fēng)險(xiǎn)審查審批垂直管理，提高業(yè)務(wù)審批的專(zhuān)業(yè)性和獨(dú)立性，嚴(yán)禁越權(quán)從事各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)。開(kāi)辦新業(yè)務(wù)嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)，堅(jiān)持 “ 制度先行 ” 的原則，注意及時(shí)堵塞漏洞，堅(jiān)持記賬崗位與對(duì)賬崗位相分離的原則，開(kāi)展與客戶對(duì)賬制度。對(duì)柜員操作的各類(lèi) 業(yè)務(wù)，要借助錄像監(jiān)控系統(tǒng)，由后臺(tái)安排專(zhuān)人對(duì)其進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，或定期調(diào)看、抽看監(jiān)控錄像，尤其要加強(qiáng)對(duì)節(jié)假日、休息日期間營(yíng)業(yè)情況的監(jiān)控。 七是認(rèn)真開(kāi)展 “ 十種人 ” 排查。 篇三：農(nóng)村信用社三年案件防控治理工作規(guī)劃 農(nóng)村信用社三年案件防控治理工作規(guī)劃 第 12 頁(yè) 共 28 頁(yè) 為貫徹落實(shí)省聯(lián)社案件防控治理工作會(huì)議精神，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作力度，建立和完善案件防范長(zhǎng)效機(jī)制，有效防范和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)加強(qiáng)制度建 設(shè)，從嚴(yán)治社，防范風(fēng)險(xiǎn)，為我行發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境，最大限度地遏制新的案件發(fā)生，特制定我行 2024— 2024 年案件防控治理工作三年規(guī)劃。以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，按照全行案件防控治理活動(dòng) “ 每年見(jiàn)成效，三年大見(jiàn)效 ” 的總體目標(biāo)要求和 “ 分類(lèi)指導(dǎo) ” 的原則，啟動(dòng)案件防控工作總動(dòng)員，積極營(yíng)造群防群治、圍追堵截的案件防空高壓態(tài)勢(shì)，重拳出擊，繼續(xù)推進(jìn)案件治理 “ 回頭看 ” 深度排查工作，在鞏固治理成果，有效防控案件反彈的基礎(chǔ)上，以建立健全規(guī)章制度為核心，以稽核檢查和責(zé)任追究 為手段，強(qiáng)化內(nèi)控，努力提高案件防范能力和工作水平，堅(jiān)持加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和 “ 一把手 ” 負(fù)責(zé)制，堅(jiān)持制度建設(shè)與制度執(zhí)行相結(jié)合，不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平，降低新發(fā)案件的數(shù)量和涉案金額，增強(qiáng)我行防范、識(shí)別和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快地發(fā)展。 組長(zhǎng)： ***副組長(zhǎng)： ******成員： ********領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室， 第 13 頁(yè) 共 28 頁(yè) 辦公室主任； ***副主任； ****成員； **********辦公室設(shè)在聯(lián)社稽核監(jiān)察部， ***同志專(zhuān)職具體抓案 件防控治理活動(dòng)的組織落實(shí)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作，確保案件防控治理工作有效開(kāi)展。 2024 年，深入開(kāi)展案件防控綜合治理，各類(lèi)操作風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，各類(lèi)違法違規(guī)案件得到有效遏制，案件成功堵截率明顯提高，新發(fā)案件的數(shù)量和金額不斷下降。 為實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)，聯(lián)社將在去年開(kāi)展的案件 “ 百日專(zhuān)項(xiàng)查訪 ”工作的基礎(chǔ)上，再用三年時(shí)間開(kāi)展 “ 深度排查、嚴(yán)查嚴(yán)防 ” 行動(dòng)，做到抓落實(shí)不走過(guò)場(chǎng)，措施具體有操作性，目的明確有針對(duì)性，做到機(jī)構(gòu)全覆蓋、崗位全覆蓋、業(yè)務(wù)全覆蓋、流程全覆蓋。主要抓好五個(gè)方面：一是抓自查?；瞬块T(mén)及各業(yè)務(wù)條線要嚴(yán)格履行監(jiān)督檢查職責(zé)，通過(guò)各項(xiàng)檢查，糾偏堵漏，全面、徹底排查，深挖陳案，消除案件隱患，遏制新案發(fā)生；三是抓整改。對(duì)違規(guī)行為要依據(jù)相關(guān)規(guī)定給予處罰和處理，對(duì)頂風(fēng)違規(guī)行為要進(jìn)行嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。通過(guò)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，抓制度、抓流程、抓案防措施建設(shè)。 四、檢查工作的重點(diǎn)內(nèi)容 以學(xué)習(xí)規(guī)章制度為基礎(chǔ)，提高廣大員工嚴(yán)格按章辦事的意識(shí)和自覺(jué)性，堅(jiān)決抵制各種風(fēng)險(xiǎn)操作問(wèn)題；以剖析系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生的違法違紀(jì)案件為突破口，增強(qiáng)廣大員工案件查防的緊迫感和責(zé)任感；以查找崗位易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)，抓好規(guī)章制度落實(shí)為重點(diǎn)，全面提升內(nèi)控監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)防范水平。檢查大額存取款業(yè)務(wù)，特殊業(yè)務(wù)交易。核查超權(quán)限，超范圍、逆程序貸款和借名、冒名貸款問(wèn)題；向客 戶違規(guī)授信問(wèn)題；大額貸款超比例問(wèn)題；收貸收息不入賬，截留、挪用問(wèn)題；質(zhì)押、抵押和擔(dān)保的真實(shí)、有 第 15 頁(yè) 共 28 頁(yè) 效問(wèn)題等。 會(huì)計(jì)出納。 計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。 安全管理。 員工管理。 認(rèn)真查處群眾來(lái)信來(lái)訪反映問(wèn)題。 樹(shù)立人本意識(shí)，建立對(duì)員工進(jìn)行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、職業(yè)道德操守、風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)等方面的教育培訓(xùn)制度，聯(lián)社要求各信用社每季對(duì)員工的安全教育不少于 2 次；對(duì)員工的法制廉政教育、職業(yè)道德教育和案例警示教育不少于 1 次；并堅(jiān)持每周對(duì)員工進(jìn)行 1 次政治、 業(yè)務(wù)和內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)教育必須要有記錄。 加強(qiáng)信用社內(nèi)部稽核檢查，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制。各信用社委派會(huì)計(jì)每月要對(duì)本社自查一次，按月向聯(lián)社上報(bào)稽核自查報(bào)告。要明確自己的權(quán)利和責(zé)任，認(rèn)真履行應(yīng)盡的職責(zé)。 嚴(yán)格堅(jiān)持崗位輪換制度和強(qiáng)制休假制度。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題要及時(shí)反映，使一些隱藏較深的問(wèn)題能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)，并得以及早解決。 加強(qiáng)員工管理。 全力提升制度執(zhí)行力，確保各項(xiàng)規(guī)章制度發(fā)揮