【正文】 工作負直接管理責任，聯(lián)社各職能科室（部門）負責人為本業(yè)務條線風險排查和案件防范的第一責任人，各信用社、分社主任為本單位案件防控工作的第一責任人。 （二）履行案件防控條線管理職責 人事教育條線。落實干部交流、重要崗位輪換、強制休假和親屬回避 “ 四項制度 ” ，開展 “ 四項制度 ” 檢查，對制度落實不到位的單位進行重點督導。 信貸管理條線。嚴格執(zhí)行 “ 四個一 ” 信貸檢查制度，開展存款真實性檢查、收貸收息不入賬檢查，落實貸款 “ 新規(guī) ” ，加強票據(jù)業(yè)務管理及 “ 陽光信貸 ” 的檢查督辦，加強對本條線業(yè)務的輔導、培訓、考試。 財會統(tǒng)計條線。嚴格執(zhí)行 “ 五個一 ” 財會檢查制度，開展財會操作風險專項檢查，規(guī)范對公賬戶，落實對賬制度，加強金庫及現(xiàn)金管理，清理檢查重要空白憑證，加強本條線業(yè)務的輔導、培訓、考試。 風險管理條線：嚴格執(zhí)行 “ 五級分類 ” 貸款管理制度，開展抵債資產、置 換貸款及表外資產的清理檢查，開展大額 逾期貸款、不良貸款督辦檢查，對內控制度進行綜合檢查評 第 8 頁 共 28 頁 價，督辦各業(yè)務條線及時對制度流程進行補充、修訂和完善，加強本條線業(yè)務的輔導、培訓、考試。 稽核監(jiān)察條線。開展重點人風險排查、案防量化考核和各類專項審計、經濟責任審計以及信訪調查，對業(yè)務條線案防工作進行再監(jiān)督，加強本條線業(yè)務的輔導、培訓、考試。 安全保衛(wèi)條線。防范 “ 四類 ” 案件風險，制定并落實安防應急預案，加強各項安保制度檢查督導，加強本條線業(yè)務的輔導、培訓、考試。 中間業(yè)務部條線（ 網絡科技、資金管理）。完善業(yè)務操作流程和信息科技制度，加強生產系統(tǒng)操作風險管理和監(jiān)測，制定銀行卡風險檢查方案，完善資金管理風險防控制度及操作規(guī)程，組織開展資金業(yè)務和代收代付等中間業(yè)務檢查，加強本條線業(yè)務的輔導、培訓、考試。 事后檢查中心。開展到逾期貸款的專項檢查，強化信用社業(yè)務憑證的審核工作，定期開展大額貸款、存款的現(xiàn)場檢查。 （三）開展案件防控知識學習培訓 積極開展員工合規(guī)教育培訓，做到案防和內控知識培訓常態(tài)化、規(guī)范化，提高全員案件風險防范意識和防控能力。一是加強警示教育。開 展專題授課，播放了警示教育片，通過反面典型教育，深入剖析案件原因，吸取深刻教訓，觸動員工靈魂。二是加強案防教育。聯(lián)社制定案防學習計劃，對全市信合員工進行案防 第 9 頁 共 28 頁 風險知識培訓，要求信用社每周集中學習一次，每次不少于二個小時，重點學習《中小金融機構案件風險防控實務》、銀監(jiān)會 “ 操作風險十三條 ” （銀監(jiān)發(fā) [2024]17 號）和省聯(lián)社出臺的案防制度。三是組織全員內控知識測試， 2024 年將組織多次全員案防內控知識考試，并將測試結果全轄通報，對不及格和無故缺考人員，進行離崗、 待崗學習，學習期間只發(fā)基本生活費。 （四）落實案件防控工作制度 一是簽訂案防工作責任狀。完善案件防控和查辦責任制度，明確分管負責人、業(yè)務部門負責人、檢查部門負責人、基層網點負責人的責任，把責任分解到每一個部門、每一個崗位和每一位員工，層層簽訂案防工作責任狀，建立橫向到邊、縱向到底的工作網絡，形成一級抓一級、一級帶一級、層層抓落實的工作機制。 二是建立案防 “ 三包 ” 責任制。聯(lián)社領導班子及科室負責人包信用社的案防檢查，確保不發(fā)生案件；聯(lián)社審計人員包片實施再監(jiān)督，確保不發(fā)生案件。聯(lián)社領導及有關部門到基層信用社檢查工作，要把案 防檢查作為一項必查內容。三是落實 “ 四項 ” 制度。重點落實干部交流、崗位輪換、親屬回避和強制休假四項制度，徹底解決領導干部長期在一個單位，員工長期在一個崗位積釀案件隱患的問題。綜合人教部有計劃、有步驟的開展 “ 四項 ”工作，同時按要求建立建全臺賬，接受 XX 市聯(lián)社的檢查監(jiān)督。 第 10 頁 共 28 頁 四是執(zhí)行三個層面的月度檢查。從聯(lián)社到基層信用社，要把“ 四個 一、五個一 ” 案防制度作為案件防范工作的重要舉措來抓，并貫徹落實到日常工作之中，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。 五是按照《 xx省農村合作金融機構案件防控量化考核辦法》100條考核標準，每月由兼職稽核員對信用社營業(yè)網點進行檢查，每季由專職稽核員進行復查，及時發(fā)現(xiàn)并處理違規(guī)操作行為，把案防措施抓在平時，落實在第一線，把各類風險控制在了萌芽狀態(tài)之中。同時，將檢查考核結果與稽核員績效工資掛鉤，按季兌現(xiàn)。通過績效工資掛鉤促進案防工作的開展，從案防機制建設上提高制度執(zhí)行力，徹底扭轉以往習慣性違規(guī)等小錯不斷、同一問題屢查屢犯的被動格局。 六是狠抓各類問題的整改處理。充分發(fā)揮監(jiān)審、保衛(wèi)等職能部門的作用，使各類違規(guī)違紀違法問題得到充分暴露，把問題解決在基層，把隱患消滅在萌芽狀態(tài) ，一般問題督促認真整改，重大問題從嚴從快查處，做到檢查不徹底不放過，整改不到位不放過，責任未落實不放過。 （五）建立有效的操作風險控制機制。一是落實柜員之間崗位互控。加強對柜面操作人員的監(jiān)控，規(guī)范操作程序，信用社各個崗位之間必須簽訂互控責任書，責任到人，切實提高各崗位人員的風險防范意識。 第 11 頁 共 28 頁 二是發(fā)揮會計事后監(jiān)督中心作用。聯(lián)社要加強對會計事后監(jiān)督工作，對轄內營業(yè)網點所有業(yè)務實行實時監(jiān)督、風險提示和預警，并認真審閱憑證，及時排查案件風險。 三是加強會計輔導。以聯(lián)社為單位，充實力量，配 足配齊會計輔導人員，以書面形式明確會計輔導人員的責任，以會計輔導檢查為手段，對各營業(yè)機構、各項業(yè)務進行全過程監(jiān)控，重點對現(xiàn)金、憑證、印章、密押、授權授信等要害部位進行監(jiān)督。 四是強化授權管理。建立業(yè)務審批和行政管理分離制度，建立風險審查審批垂直管理，提高業(yè)務審批的專業(yè)性和獨立性，嚴禁越權從事各項業(yè)務活動。 五是強化實時對賬。開辦新業(yè)務嚴把準入關，堅持 “ 制度先行 ” 的原則，注意及時堵塞漏洞，堅持記賬崗位與對賬崗位相分離的原則，開展與客戶對賬制度。 六是強化后臺監(jiān)控。對柜員操作的各類 業(yè)務，要借助錄像監(jiān)控系統(tǒng)，由后臺安排專人對其進行實時監(jiān)控，或定期調看、抽看監(jiān)控錄像，尤其要加強對節(jié)假日、休息日期間營業(yè)情況的監(jiān)控。業(yè)務部門負責對管庫員在庫房的現(xiàn)金操作和清點員的現(xiàn)金清點進行監(jiān)控。 七是認真開展 “ 十種人 ” 排查。重點排查三個方面的人。 篇三：農村信用社三年案件防控治理工作規(guī)劃 農村信用社三年案件防控治理工作規(guī)劃 第 12 頁 共 28 頁 為貫徹落實省聯(lián)社案件防控治理工作會議精神，進一步加強對案件專項治理工作力度，建立和完善案件防范長效機制，有效防范和控制業(yè)務操作風險，切實加強制度建 設，從嚴治社，防范風險，為我行發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境，最大限度地遏制新的案件發(fā)生，特制定我行 2024— 2024 年案件防控治理工作三年規(guī)劃。 一、指導思想 案件防控治理工作的指導思想是。以科學發(fā)展觀為指導，按照全行