【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 案件防控治理活動(dòng) “ 每年見成效，三年大見效 ” 的總體目標(biāo)要求和 “ 分類指導(dǎo) ” 的原則，啟動(dòng)案件防控工作總動(dòng)員，積極營(yíng)造群防群治、圍追堵截的案件防空高壓態(tài)勢(shì)，重拳出擊，繼續(xù)推進(jìn)案件治理 “ 回頭看 ” 深度排查工作，在鞏固治理成果，有效防控案件反彈的基礎(chǔ)上，以建立健全規(guī)章制度為核心，以稽核檢查和責(zé)任追究 為手段，強(qiáng)化內(nèi)控，努力提高案件防范能力和工作水平，堅(jiān)持加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和 “ 一把手 ” 負(fù)責(zé)制，堅(jiān)持制度建設(shè)與制度執(zhí)行相結(jié)合，不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平，降低新發(fā)案件的數(shù)量和涉案金額，增強(qiáng)我行防范、識(shí)別和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快地發(fā)展。 二、組織領(lǐng)導(dǎo) 聯(lián)社成立案件防控治理工作工作領(lǐng)導(dǎo)小組。 組長(zhǎng)： ***副組長(zhǎng)： ******成員： ********領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室， 第 13 頁 共 28 頁 辦公室主任； ***副主任； ****成員； **********辦公室設(shè)在聯(lián)社稽核監(jiān)察部， ***同志專職具體抓案 件防控治理活動(dòng)的組織落實(shí)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作，確保案件防控治理工作有效開展。 三、案件防控治理工作三年目標(biāo) 2024 年，開始啟動(dòng)案件防控總動(dòng)員，繼續(xù)推進(jìn)案件治理“ 回頭看 ” 深度排查工作，努力提高內(nèi)控制度執(zhí)行力和案件發(fā)現(xiàn)率，遏制新發(fā)案件，充分暴露歷史陳案，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)案件數(shù)量和金額 “ 雙降 ” 目標(biāo)。 2024 年，深入開展案件防控綜合治理，各類操作風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，各類違法違規(guī)案件得到有效遏制，案件成功堵截率明顯提高，新發(fā)案件的數(shù)量和金額不斷下降。 2024 年，案件防控工作由 “ 治 標(biāo) ” 向 “ 治本 “ 轉(zhuǎn)變，案件風(fēng)險(xiǎn)隱患得到有效控制，案件防范的長(zhǎng)效機(jī)制基本形成，案件數(shù)量和金額明顯下降。 為實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)，聯(lián)社將在去年開展的案件 “ 百日專項(xiàng)查訪 ”工作的基礎(chǔ)上，再用三年時(shí)間開展 “ 深度排查、嚴(yán)查嚴(yán)防 ” 行動(dòng)，做到抓落實(shí)不走過場(chǎng)，措施具體有操作性，目的明確有針對(duì)性，做到機(jī)構(gòu)全覆蓋、崗位全覆蓋、業(yè)務(wù)全覆蓋、流程全覆蓋。抓住問題比較突出的機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)案件的要害部位和漏洞較多的薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員進(jìn)行重點(diǎn)排查。主要抓好五個(gè)方面：一是抓自查。各機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)要對(duì)照規(guī)章 制度、對(duì)照各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真開展自查自糾； 第 14 頁 共 28 頁 二是抓檢查。稽核部門及各業(yè)務(wù)條線要嚴(yán)格履行監(jiān)督檢查職責(zé)，通過各項(xiàng)檢查，糾偏堵漏，全面、徹底排查，深挖陳案，消除案件隱患，遏制新案發(fā)生；三是抓整改。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題，明確責(zé)任、明確時(shí)間、明確措施、限期整改；四是抓懲處。對(duì)違規(guī)行為要依據(jù)相關(guān)規(guī)定給予處罰和處理，對(duì)頂風(fēng)違規(guī)行為要進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)。五是抓機(jī)制。通過長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，抓制度、抓流程、抓案防措施建設(shè)。使各項(xiàng) 制度全面制約各類決策程序、各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程、各級(jí)管理人員和每個(gè)員工。 四、檢查工作的重點(diǎn)內(nèi)容 以學(xué)習(xí)規(guī)章制度為基礎(chǔ)，提高廣大員工嚴(yán)格按章辦事的意識(shí)和自覺性，堅(jiān)決抵制各種風(fēng)險(xiǎn)操作問題；以剖析系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生的違法違紀(jì)案件為突破口，增強(qiáng)廣大員工案件查防的緊迫感和責(zé)任感；以查找崗位易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)，抓好規(guī)章制度落實(shí)為重點(diǎn)，全面提升內(nèi)控監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)防范水平。聯(lián)社案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)工作需要，分階段、分步驟授權(quán)稽核監(jiān)察部或成立專項(xiàng)檢查組對(duì)以下重點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行檢查： 存款業(yè)務(wù)。檢查大額存取款業(yè)務(wù)，特殊業(yè)務(wù)交易。 貸款業(yè)務(wù)。核查超權(quán)限，超范圍、逆程序貸款和借名、冒名貸款問題；向客 戶違規(guī)授信問題；大額貸款超比例問題；收貸收息不入賬，截留、挪用問題；質(zhì)押、抵押和擔(dān)保的真實(shí)、有 第 15 頁 共 28 頁 效問題等。嚴(yán)查貸款發(fā)放過程中的吃、拿、卡、要等不正之風(fēng)；嚴(yán)查以貸謀私，索賄、受賄、收受禮金（財(cái)物）、等違法違紀(jì)行為；嚴(yán)查信用社職工貸款入股與企業(yè)或個(gè)人合伙經(jīng)商、辦企業(yè)等問題；嚴(yán)查信用社職工用信貸資金購買基金、炒股、買彩票、賭博等違紀(jì)違法行為；嚴(yán)查辦理貸款過程中因違規(guī)操作，造成貸款法律效力喪失或降低人為增加貸款風(fēng)險(xiǎn)的問題。 會(huì)計(jì)出納。核查白條抵庫、挪用庫款等違規(guī)問題；不按規(guī)定及時(shí)與客戶進(jìn)行對(duì)賬問題； “ 印 、證、押 ” 保管與使用違規(guī)問題；財(cái)務(wù)收支范圍違規(guī)問題； “ 小金庫 ” 和賬外經(jīng)營(yíng)問題；固定資產(chǎn)購置、使用及辦公用品購置、基建裝修等方面的違規(guī)問題。 計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。核查即時(shí)監(jiān)控、操作人員之間密碼使用、程序、授權(quán)等方面存在的問題。 安全管理。檢查安全防范工作的物防、技防和人防隱患，特別是守庫、押運(yùn)、值班等重要環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)隱患，檢查金庫鑰匙、槍支等管理和使用等問題。 員工管理。檢查員工教育、管理方面存在的問題，嚴(yán)查“ 九種人 ” 。 認(rèn)真查處群眾來信來訪反映問題。 四、案件防控治理工作的主要措施 案件防控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性工作，為此，聯(lián)社與信用社、信用社與分社、信用社與職工逐級(jí)簽訂責(zé)任書，自上而下逐步建立 第 16 頁 共 28 頁 覆蓋全部的 “ 橫向到邊，縱向到底、不留死角 ” 的案件防范體系，形成一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)，層層抓落實(shí)的長(zhǎng)期性的案件防范工作格局。 樹立人本意識(shí)，建立對(duì)員工進(jìn)行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、職業(yè)道德操守、風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)等方面的教育培訓(xùn)制度，聯(lián)社要求各信用社每季對(duì)員工的安全教育不少于 2 次；對(duì)員工的法制廉政教育、職業(yè)道德教育和案例警示教育不少于 1 次；并堅(jiān)持每周對(duì)員工進(jìn)行 1 次政治、 業(yè)務(wù)和內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)教育必須要有記錄。并通過一定的考核方式檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。 加強(qiáng)信用社內(nèi)部稽核檢查，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制。聯(lián)社稽核人員每季對(duì)信用社不少于一次序時(shí)稽核，并按時(shí)完成聯(lián)社安排的各類專項(xiàng)稽核任務(wù)。各信用社委派會(huì)計(jì)每月要對(duì)本社自查一次，按月向聯(lián)社上報(bào)稽核自查報(bào)告。 進(jìn)一步完善內(nèi)控制度體系和授權(quán)管理體系。要明確自己的權(quán)利和責(zé)任，認(rèn)真履行應(yīng)盡的職責(zé)。使重要崗位、重要業(yè)務(wù)的每一個(gè)重要環(huán)節(jié)都在內(nèi)控制度的約束下、在風(fēng)險(xiǎn)可控的過程中進(jìn)行，以杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)制度執(zhí)行力的提高。 嚴(yán)格堅(jiān)持崗位輪換制度和強(qiáng)制休假制度。各信用社要按照聯(lián)社《崗位輪換和強(qiáng)制休假制度》規(guī)定，對(duì)重要崗位人員嚴(yán)格實(shí)行強(qiáng)制休假。發(fā)現(xiàn)問題要及時(shí)反映，使一些隱藏較深的問題能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)，并得以及早解決。信用社安排強(qiáng)制休假中的替班人員，要在辦理業(yè)務(wù)的過程中，對(duì)被強(qiáng)制休假人員日常經(jīng)辦的帳務(wù) 第 17 頁 共 28 頁 進(jìn)行總分核對(duì)，對(duì)重空等進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)。 加強(qiáng)員工管理。隨時(shí)了解和掌握員工思想動(dòng)態(tài)，密切關(guān)注職工八小時(shí)外行為，特別是對(duì)有不良行為的人進(jìn)行摸底排查，重點(diǎn)關(guān)注個(gè)人行為細(xì)節(jié)，對(duì)重點(diǎn)對(duì)象積極開展警示告誡 談話，做到 防患于未然，防止一般性問題向重大責(zé)任事故甚至經(jīng)濟(jì)案件轉(zhuǎn)化。 全力提升制度執(zhí)行力，確保各項(xiàng)規(guī)章制度發(fā)揮應(yīng)有的效力。要加大責(zé)任追究力度，堅(jiān)決杜絕有章不循，違章操作行為，進(jìn)一步建立健全案件責(zé)任追究制度，加大對(duì)案件專項(xiàng)治理工作的考核，實(shí)行