5商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的形勢及對策的調(diào)研報(bào)告-在線瀏覽
2024-09-05 20:29本頁面
【正文】 風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)形式 （一）內(nèi)控制度沒有得到有效執(zhí)行。 （二）商業(yè)銀行內(nèi)控制度落實(shí)不到位。 （三）商業(yè)銀行對 員工的思想教育相對薄弱。 （四）經(jīng)營業(yè)務(wù)單一，收入少，機(jī)構(gòu)只能減人增效，職工不 第 2 頁 共 4 頁 能更好地安心工作。 （五）監(jiān)督檢查制度不到位。 （六）責(zé)任追究制度執(zhí)行不夠嚴(yán)格。 二、防范和控制商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的對策 （一）建立健全全方位的操作風(fēng)險(xiǎn)防范體系。二是形成對規(guī)章制度 第 3 頁 共 4 頁 有檢查、有落實(shí)、有反饋的良性循環(huán)機(jī)制，強(qiáng)調(diào)員工自我約束力和自我控制能力。把風(fēng)險(xiǎn)防范全方位、多層次地滲透到單位的各個崗位和環(huán)節(jié)，充分發(fā)揮業(yè)務(wù)部門的 能動性，以防范因操作不到位而引發(fā)的案件和差錯。一是商業(yè)銀行要把內(nèi)審部門作為一個具有獨(dú)立的、可操作的部門，充分發(fā)揮內(nèi)審部門的作用，同時對內(nèi)審部門也要實(shí)行事前、事中、事后全過程審計(jì)和交叉審計(jì)，實(shí)施合規(guī)性、責(zé)任性和風(fēng)險(xiǎn)性并舉的審
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