中信銀行供應(yīng)鏈融資講義-在線瀏覽
2025-03-24 15:14本頁面
【正文】 勱資金壓力、穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)活勱； ?降低交易成本； ?增加擴(kuò)大生產(chǎn) 不經(jīng)營(yíng)能力。 經(jīng)銷商 ?緩解流勱資金壓力、穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)活勱； ?降低交易成本； ?增加擴(kuò)大生產(chǎn) 不經(jīng)營(yíng)能力。 供應(yīng)鏈金融 ——我們的理解 7 供應(yīng)鏈金融 ——營(yíng)銷重點(diǎn) 重點(diǎn)行業(yè)：汽車、鋼鐵、裝備制造、煤炭、石化、醫(yī)藥、酒業(yè)、糧食、家電、通訊、紡織等等 重點(diǎn)客戶：陜鼓、陜重汽、陜煤、西飛、西航、東嶺、有色、延長(zhǎng)、西鳳酒、利君制藥、陜藥、西重所、電子信息集團(tuán)、彬煤、侏羅紀(jì)等等 要求：每家同城經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)設(shè)定 12家核心客戶、異地機(jī)構(gòu)設(shè)定 34家核心客戶作為今年?duì)I銷重點(diǎn) 8 交易結(jié)構(gòu) 銀行 供應(yīng)商 借款人 承購(gòu)人 供貨 供貨合同 ②預(yù)付貨款 供貨 承購(gòu)合同 ③支付貨款 ①貸款資金 貸款協(xié)議 擔(dān)保協(xié)議 ④還款 業(yè)務(wù)模式： 1+N N+1 1+M+1 M+1+N 9 整體風(fēng)險(xiǎn)把握 ? 關(guān)鍵點(diǎn)控制 ? 測(cè)試時(shí)點(diǎn)：月初 /季度初 ? 測(cè)試價(jià)格：期交所報(bào)價(jià) /大宗商品網(wǎng)站 ? 每月 /每季度最低交貨數(shù)量 ? 償債覆蓋比率 =測(cè)試價(jià)格 月度 /季度交貨數(shù)量 247。 尚未償還的貸款 (一般是指剩余本金 +下月利息 ) ? 最低存款比率 =還款儲(chǔ)備賬戶余額 247。 不得在其生產(chǎn)的貨物上設(shè)置擔(dān)保權(quán)益 ? 借款人是貿(mào)易公司 216。 獲取供應(yīng)商的供貨承諾 216。 安排第三方貨物管理人 216。 在貨物之上設(shè)置擔(dān)保 ? 承購(gòu)人拒絕繼續(xù)承購(gòu) ? 承購(gòu)合同 ? 備用承購(gòu)人 銀行 供應(yīng)商 借款人 承購(gòu)人 供貨 供貨合同 ②預(yù)付貨款 供貨 承購(gòu)合同 ③支付貨款 ①貸款資金 貸款協(xié)議 擔(dān)保協(xié)議 ④還款 11 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪兒 ——現(xiàn)金流 ? 貸款資金發(fā)放環(huán)節(jié) ? 受托支付：提款和預(yù)付款支付的匹配 ? 承購(gòu)人支付買價(jià)環(huán)節(jié) ? 支付方式：現(xiàn)金 /其他方式 ? 收款賬戶的控制 —— 現(xiàn)金質(zhì)押 216。 該模式的應(yīng)用必須有一個(gè) 重要基礎(chǔ) ，即核心企業(yè)必須有供應(yīng)鏈管理意識(shí)，對(duì)銀行授信環(huán)節(jié)予以配合。 在該模式中，核心企業(yè)必須有供應(yīng)鏈管理意識(shí)，對(duì)銀行授信環(huán)節(jié)予以配合。 模式特點(diǎn)： 。 。 。 19 中信供應(yīng)鏈金融 ——四大增值鏈 ?應(yīng)收賬款質(zhì)押融資 ?國(guó)內(nèi)保理 ?商票保貼 ?委托代理貼現(xiàn) ?國(guó)內(nèi)貿(mào)易險(xiǎn)下應(yīng)收賬款融資 ?訂單融資 ?供應(yīng)商網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)融資平臺(tái) ?先票（款）后貨存貨質(zhì)押 ?保兌倉(cāng) ?法人賬戶透支 ?國(guó)內(nèi)設(shè)備買方信貸 ?商商銀 ?存貨質(zhì)押 ?非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押 ?標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押 （上海期貨交易所、大違、 鄭州商品交易所） 電子票據(jù) 關(guān)貿(mào) e點(diǎn)通 票據(jù)庫(kù) 票據(jù)池質(zhì)押融資 核心企業(yè) 下游 企業(yè) 上游 企業(yè) 20 四大增值鏈 ——應(yīng)收帳款融資 N+1應(yīng)收帳款融資模式 供銷合同 按照合同發(fā)貨 核心企業(yè) 中信銀行 供應(yīng)商 融資模式簡(jiǎn)介： 以大型企業(yè)為核心，上游供應(yīng)商將其對(duì)核心企業(yè)的應(yīng)收賬款整體轉(zhuǎn)讓戒質(zhì)押給銀行前提下，由銀行對(duì)供應(yīng)商提供綜合性金融服務(wù)。 該模式中，核心企業(yè)必須有供應(yīng)鏈管理意識(shí)，對(duì)銀行授信環(huán)節(jié)予以配合。 21 四大增值鏈 ——應(yīng)收帳款融資 訂單融資封閉授信模式 供銷合同 按照合同發(fā)貨 核心企業(yè) 中信銀行 供應(yīng)商 融資模式簡(jiǎn)介： 根據(jù)供應(yīng)商不核心企業(yè)簽訂的訂單，我行利用物流和資金流的封閉操作，運(yùn)用應(yīng)收賬款融資產(chǎn)品組合，為供應(yīng)商提供一定額度融資的一種金融服務(wù)。 22 四大
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