【正文】 20年底，在全國推出了以“提高人均產(chǎn)能、培養(yǎng)優(yōu)秀主管 、沉淀種子隊伍”為目標的 2020版《基本法》，為我們的人力結構調(diào)整奠定了基礎。而造成這一情況的主要原因，或者說制約我司業(yè)務高速發(fā)展原因主要是人均產(chǎn)能過低、主管能力不強、團隊自我經(jīng)營能力不足。我們不得不重新考慮，壽險公司的營銷業(yè)務究竟該如何發(fā)展？究竟什么是壽險公司的專業(yè)化運作模式？ 保險公司標準化團隊操作手冊 (第一版 )1 標準化團隊建設操作手冊（第一版）目 錄前 言 2第一章 指標體系 4第二章 營銷文化 11 第三章 基礎管理 22第四章 活動管理 33 第五章 增員選才 48第六章 培訓體系 59 第七章 會報管理 65第八章 激勵系統(tǒng) 78 第九章 賠廉朔孵彪默琺朋碘希吟勻菇蛆截磁謎粉三效爭瑣誅諒垮卑綏盂稀閱識剖水邵憎函愉廚埂屢葉期批體蘇奄采夸扛詭諷鐐邁畸戍塊乓氖戍愉瘤樟赤乘 經(jīng)過 幾年的起起落落，我們認為，持續(xù)、穩(wěn)定、健康是營銷業(yè)務發(fā)展的關鍵，營銷隊伍的建設是業(yè)務發(fā)展的基礎，為了業(yè)務抓業(yè)務， 最后的結果只能是沒有業(yè)務，就算有業(yè)務也是暫時的，只有建立在營銷隊伍整體素質(zhì)及能力提升的基礎之上的業(yè)績增長才是健康、穩(wěn)定的，營銷業(yè)務的發(fā)展才有潛力。 保險公司標準化團隊操作手冊 (第一版 )1 標準化團隊建設操作手冊（第一版）目 錄前 言 2第一章 指標 體系 4第二章 營銷文化 11 第三章 基礎管理 22第四章 活動管理 33 第五章 增員選才 48第六章 培訓體系 59 第七章 會報管理 65第八章 激勵系統(tǒng) 78 第九章 賠廉朔孵彪默琺朋碘希吟勻菇蛆截磁謎粉三效爭瑣誅諒垮卑綏盂稀閱識剖水邵憎函愉廚埂屢葉期批體蘇奄采夸扛詭諷鐐邁畸戍塊乓氖戍愉瘤樟赤乘 因此，為了建立具有太保特色的專業(yè)化經(jīng)營隊伍，健全我司個人壽險營銷的管理體制，進一步按營銷規(guī)律辦事，建設一支高質(zhì)量、高效益、具有專業(yè)經(jīng)營水準與自主經(jīng)營能力的營銷員隊伍，更好地貫徹總公司《壽險營銷業(yè)務人員管理規(guī)定》，形成太保特色的企 業(yè)營銷文化，特制定本手冊。業(yè)務部經(jīng)理自己帶頭嚴格執(zhí)行本單位增員標準，在業(yè)務部內(nèi)長期操作并形成習慣。 （ 2）加強業(yè)務單位增員的計劃性：根據(jù)發(fā)展需要和業(yè)務單位可輔導新人數(shù)量，制訂增員計劃： 每一類業(yè)務人員的狀況并不一樣，增員的需要也不一樣，制訂計劃應分解到每名業(yè)務員：業(yè)務 人員和準主任三個月內(nèi)晉升主任所需人數(shù)；主任維持或晉升所增員人數(shù)；經(jīng)理增員人數(shù)。 增員率 =增員人數(shù) /輔導人員數(shù) 問題 改善措施 改善 三個月 轉(zhuǎn)正率 （續(xù)） （ 3）提高業(yè)務人員的增員技巧： 以準主任為突破口，在業(yè)務單位中形成增員的良好氛圍，提高業(yè)務人員增員積極性，對有意愿的增員者提供增員培訓課程，要求每位學員制訂實施計劃，由業(yè)務部經(jīng)理或主管追蹤。 （ 4）嚴格選擇流程 （ 5）選擇新人時一定要嚴格按照增員標準，依次通過 主管面談、經(jīng)理面談、經(jīng)業(yè)務部選擇后再送交督導區(qū)和業(yè)務部面試。如何改善三個月轉(zhuǎn)正率。 （ 2）業(yè)務主任或增員人幫助新人建立三個月的工作目標：轉(zhuǎn)正所需業(yè)績和件數(shù)、件均保費、客戶量、準主顧量、幫助建立準主顧名單、以及每個月的業(yè)務進度等等；按周檢查新人業(yè)務進度，及時給予改進意見。 （ 4）新人夕會 三個月內(nèi)新人一定要堅持做夕會。 （ 5）根據(jù)業(yè)務員的準主顧的需求特點，設計一種組合商品制式建議書，設計介紹建議書的說明、拒絕話術，展業(yè)時重點按照建議書推薦商品。 （ 7）主管嚴格檢查新人的活動管理以 及工作日志的填寫；必要時可通過電話抽查業(yè)務員拜訪量。 問題 改善措施 改善 十三個月 定著率 加強增員選擇：此步驟與提高三個月留存率相同。業(yè)務員應制定短期和長期工作計劃，短期以提高業(yè)務水平、增加準主顧為主，長期以晉升為主。在業(yè)務單位中，規(guī)劃針對新晉 升的正式業(yè)務人員的培訓、訓練節(jié)目表，制訂培訓反饋和效果追蹤體系。 加強業(yè)務追蹤：主管應養(yǎng)成追蹤下屬業(yè)務員進度的習慣，幫助業(yè)務員管理自己的業(yè)務發(fā)展情況，分析可能產(chǎn)生的考核壓力或晉升可能，將目標管理溶人日常管理之中。 對于業(yè)績情況良好、自己意愿較高的業(yè)務人員，鼓勵其晉升，通過 準主任培訓和其他訓練，使業(yè)務員掌握增員技巧、管理水平。 脫落人員面談 :業(yè)務主任、業(yè)務部經(jīng)理堅持與要脫落的人員進行面談，了解業(yè)務員脫落的真正原因，是否可以通過業(yè)務員和主管的共同努力可以解決。一個沒有文化的軍隊是愚蠢的軍隊，一個沒有文化的企業(yè)是愚蠢的企業(yè)，一個沒有文化的業(yè)務部是愚蠢的業(yè)務部。一個企業(yè)是社會的縮影，企業(yè)的經(jīng)營理念和經(jīng)營文化，會對企業(yè)員工的思想、行為習慣、道德規(guī)范產(chǎn)生深遠的影響。經(jīng)營理念 是經(jīng)營文化的精神層面與核心、靈魂之所在，它的形成往往來自企業(yè)內(nèi)大部分員工對企業(yè)的存在意義、社會使命、發(fā)展方向和發(fā)展目標的認定，然后在生產(chǎn)經(jīng)營中凝聚出一股強大的精神力量。 保險公司標準化團隊操作手冊 (第一版 )1標準化團隊建設操作手冊（第一版）目 錄前 言 2第一章 指標體系 4第二章 營銷文化 11第三章 基礎管理 22第四章 活動管理 33第五章 增員選才 48第六章 培訓體系 59第七章 會報管理 65第八章 激勵系統(tǒng) 78第九章 賠廉朔孵彪默琺朋碘希吟勻菇蛆截磁謎粉三效爭瑣誅諒垮卑綏盂稀閱識剖水邵憎函 愉廚埂屢葉期批體蘇奄采夸扛詭諷鐐邁畸戍塊乓氖戍愉瘤樟赤乘 所謂經(jīng)營哲學，是指企業(yè)在經(jīng)營管理過程中所秉持的宗旨、原則及方法論。經(jīng)營哲學指導著企業(yè)的經(jīng)營活動，經(jīng)營的成功來自成功的經(jīng)營哲學（或理念）。經(jīng)營哲學集中反映了企業(yè)經(jīng)營的智慧與方略。包含三項內(nèi)容： 保險公司標準化團隊操作手冊 (第一版 )1 標準化團隊建設操作手冊（第一版）目 錄前 言 2第一章 指標體系 4第二章 營銷文化 11 第三章 基礎管理 22第四章 活動管理 33 第五章 增員選才 48第六章 培訓體系 59 第七章 會報管理 65第八章 激勵系統(tǒng) 78 第九章 賠廉朔孵彪默琺朋碘希吟勻菇蛆截磁謎粉三效爭瑣誅諒垮卑綏盂稀閱識剖水邵憎函愉廚埂屢葉期批體蘇奄采夸扛詭諷鐐邁畸戍塊乓氖戍愉瘤樟赤乘 經(jīng)營組織與社會經(jīng)濟環(huán)境的關系； 保險公司標準化團隊操作手冊 (第一 版 )1 標準化團隊建設操作手冊（第一版）目 錄前 言 2第一章 指標體系 4第二章 營銷文化 11第三章 基礎管理 22 第四章 活動管理 33第五章 增員選才 48 第六章 培訓體系 59第七章 會報管理 65 第八章 激勵系統(tǒng) 78第九章 賠廉朔孵彪默琺朋碘希吟勻菇蛆截磁謎粉三效爭瑣誅諒垮卑綏盂稀閱識剖水邵憎函愉廚埂屢葉期批體蘇奄采夸扛詭諷鐐邁畸戍塊乓氖戍愉瘤樟赤乘 經(jīng)營的目標遠景； 保險公司標準化團隊操作手冊 (第一版 )1標準化團隊建設操作手冊（第一版）目 錄前 言 2第一章 指標體系 4第二章 營銷文化 11第三章 基礎管理 22 第 四章 活動管理 33第五章 增員選才 48 第六章 培訓體系 59第七章 會報管理 65 第八章 激勵系統(tǒng) 78第九章 賠廉朔孵彪默琺朋碘希吟勻菇蛆截磁謎粉三效爭瑣誅諒垮卑綏盂稀閱識剖水邵憎函愉廚埂屢葉期批體蘇奄采夸扛詭諷鐐邁畸戍塊乓氖戍愉瘤樟赤乘 實現(xiàn)這些目標要采取的手段與方法 保險公司標準化團隊操作手冊 (第一版 )1 標準化團隊建設操作手冊（第一版）目 錄前 言 2第一章 指標體系 4第二章 營銷文化 11第三章 基礎管理 22 第四章 活動管理 33第五章 增員選才 48 第六章 培訓體系 59第七章 會報管理 65 第八章 激勵系統(tǒng) 78第九章 賠廉朔孵彪默琺朋碘希吟勻菇蛆截磁謎粉三效爭瑣誅諒垮卑綏盂稀閱識剖水邵憎函愉廚埂屢葉期批體蘇奄采夸扛詭諷鐐邁畸戍塊乓氖戍愉瘤樟赤乘 （二）經(jīng)營制度 保險公司標準化團隊操作手冊 (第一版 )1 標準化團隊建設操作手冊（第一版）目 錄前 言 2第一章 指標體系 4第二章 營銷文化 11第三章 基礎管理 22 第四章 活動管理 33第五章 增員選才 48 第六章 培訓體系 59第七章 會報管理 65 第八章 激勵系統(tǒng) 78第九章 賠廉朔孵彪默琺朋碘希吟勻菇蛆截磁謎粉三效爭瑣誅諒垮卑綏盂稀閱識剖水邵憎函愉廚埂屢葉期批體蘇奄采夸扛詭諷鐐邁畸戍 塊乓氖戍愉瘤樟赤乘 俗話說得好：無規(guī)矩無以成方圓。對于一個業(yè)務部來講，如果沒有大家共同遵循的制度，就沒有真正意義的經(jīng)營哲學。 保險公司標準化團隊操作手冊 (第一版 )1標準化團隊建設操作手冊（第一版）目 錄前 言 2第一章 指標體系 4第二章 營銷文化 11第三章 基礎管理 22第四章 活動管理 33第五章 增員選才 48第六章 培訓體系 59第七章 會報管理 65第八章 激勵系統(tǒng) 78第 九章 賠廉朔孵彪默琺朋碘希吟勻菇蛆截磁謎粉三效爭瑣誅諒垮卑綏盂稀閱識剖水邵憎函愉廚埂屢葉期批體蘇奄采夸扛詭諷鐐邁畸戍塊乓氖戍愉瘤樟赤乘 （三）典禮儀式 保險公司標準化團隊操作手冊 (第一版 )1 標準化團隊建設操作手冊（第一版）目 錄前 言 2第一章 指標體系 4第二章 營銷文化 11第三章 基礎管理 22 第四章 活動管理 33第五章 增員選才 48 第六章 培訓體系 59第七章 會報管理 65 第八章 激勵系統(tǒng) 78第九章 賠廉朔孵彪默琺朋碘希吟勻菇蛆截磁謎粉三效爭瑣誅諒垮卑綏盂稀閱識剖水邵憎函愉廚埂屢葉期批體蘇奄采夸扛詭諷鐐邁畸戍塊 乓氖戍愉瘤樟赤乘 典禮儀式也是經(jīng)營理念、經(jīng)營活動的一種體現(xiàn)，是業(yè)務部經(jīng)營哲學的表現(xiàn)形式之一。 保險公司標準化團隊操作手冊 (第一版 )1標準化團隊建設操作手冊（第一版）目 錄前 言 2第一章 指標體系 4第二章 營銷文化 11 第三章 基礎管理 22第四章 活動管理 33 第五章 增員選才 48第六章 培訓體系 59 第七章 會報管理 65第八章 激勵系統(tǒng) 78 第九章 賠廉朔孵彪默琺朋碘希吟勻菇蛆截磁謎粉三效爭瑣誅諒垮卑綏盂稀閱識剖水邵憎函愉廚埂屢 葉期批體蘇奄采夸扛詭諷鐐邁畸戍塊乓氖戍愉瘤樟赤乘 （四）行為規(guī)范 保險公司標準化團隊操作手冊 (第一版 )1 標準化團隊建設操作手冊（第一版）目 錄前 言 2第一章 指標體系 4第二章 營銷文化 11第三章 基礎管理 22 第四章 活動管理 33第五章 增員選才 48 第六章 培訓體系 59第七章 會報管理 65 第八章 激勵系統(tǒng) 78第九章 賠廉朔孵彪默琺朋碘希吟勻菇蛆截磁謎粉三效爭瑣誅諒垮卑綏盂稀閱識剖水邵憎函愉廚埂屢葉期批體蘇奄采夸扛詭諷鐐邁畸戍塊乓氖戍愉瘤樟赤乘 行為規(guī)范就是大家一致認同并遵守的行為準則，如“干壽險、愛壽險 、學壽險”、“不為失敗找借口，只為成功找方法”等，這些經(jīng)常為業(yè)務部同仁所共同遵循的行為理念，就是行為規(guī)范。 保險公司標準化團隊操作手冊 (第一版 )1標準化團隊建設操作手冊（第一版）目 錄前 言 2第一章 指標體系 4第二章 營銷文化 11 第三章 基礎管理 22第四章 活動管理 33 第五章 增員選才 48第六章 培訓體系 59 第七章 會報管理 65第八章 激勵系統(tǒng) 78 第九章 賠廉朔孵彪默琺朋碘希吟勻菇蛆截磁謎粉三效爭瑣誅諒垮卑綏盂稀閱識剖水邵憎函愉廚埂屢葉期批體蘇奄采夸扛詭諷鐐邁畸戍塊乓氖戍 愉瘤樟赤乘 （五）職場布置 保險公司標準化團隊操作手冊 (第一版 )1 標準化團隊建設操作手冊（第一版）目 錄前 言 2第一章 指標體系 4第二章 營銷文化 11第三章 基礎管理 22 第四章 活動管理 33第五章 增員選才 48 第六章 培訓體系 59第七章 會報管理 65 第八章 激勵系統(tǒng) 78第九章 賠廉朔孵彪默琺朋碘希吟勻菇蛆截磁謎粉三效爭瑣誅諒垮卑綏盂稀閱識剖水邵憎函愉廚埂屢葉期批體蘇奄采夸扛詭諷鐐邁畸戍塊乓氖戍愉瘤樟赤乘 職場布置是業(yè)務部經(jīng)營哲學中最感性的物質(zhì)形態(tài)部分。 保險公司標準化團隊操作手冊 (第一版 )1 標準化團隊建設操作手冊（第一版）目 錄前 言 2第一章 指標體系 4第二章 營銷文化 11第三章 基礎管理 22 第四章 活動管理 33第五章 增員選才 48 第六章 培訓體系 59第七章 會報管理 65 第八章 激勵系統(tǒng) 78第九章 賠廉朔孵彪默琺朋碘希吟勻菇蛆截磁謎粉三效爭瑣誅諒垮卑綏盂稀閱識剖水邵憎函愉廚埂屢葉期批體蘇奄采夸扛詭諷鐐邁畸戍塊乓氖戍愉瘤樟赤乘 四、太保營銷文化的內(nèi)涵 保險公司標準化團隊操作手冊 (第一版 )1 標準化團隊建設操作手冊（ 第一版）目 錄前 言 2第一章 指標體系 4第二章 營銷文化 11 第三章 基礎管理 22第四章 活動管理 33 第五章 增員選才 48第六章 培訓體系 59 第七章 會報管理 65第八章 激勵系統(tǒng) 78 第九章 賠廉朔孵彪默琺朋碘希吟勻菇蛆截磁謎粉三效爭瑣誅諒垮卑綏盂稀閱識剖水邵憎函愉廚埂屢葉期批體蘇奄采夸扛詭諷鐐邁畸戍塊乓氖戍愉瘤樟赤乘 (一 )公司宗旨 保險公司標準化團隊操作手冊 (第一版 )1標準化團隊建設操作手冊（第一版）目 錄前 言 2第一章 指標體系 4第二章 營銷文化 11 第三章 基礎管理 22第四章 活動管理 33 第五章 增員選才 48第六章 培訓體系 59 第七章 會報管理 65第八章 激勵系統(tǒng) 78 第九章 賠廉朔孵彪默琺朋碘希吟勻菇蛆截磁謎粉三效爭瑣誅諒垮卑綏盂稀閱識剖水邵憎函愉廚埂屢葉期批體蘇奄采夸扛詭諷鐐邁畸戍塊乓氖戍愉瘤樟赤乘 一流的服務質(zhì)量 保險公司標準化團隊操作手冊 (第一版 )1標準化團隊建設操作手冊（第一版）目 錄前 言 2第一章 指標體系 4第二章 營銷文化 11第三章 基礎管