【正文】 業(yè)務(wù)主任17:3018:00內(nèi)勤總結(jié)例會總結(jié)當(dāng)天工作得失，內(nèi)勤逐個匯報當(dāng)天工作情況和第二天工作計劃。因此籌備伊始，就必須建立嚴(yán)格的考勤管理制度，不管是大早會還是二早或是夕會，專人負(fù)責(zé)考勤管理。嚴(yán)肅考勤紀(jì)律，對于當(dāng)月團隊出勤率低于80%的營業(yè)部經(jīng)理，給予警告；情節(jié)嚴(yán)重者，暫停該營業(yè)部的新人招募資格。因此后續(xù)早會訓(xùn)練要盡快跟上，培訓(xùn)內(nèi)容主要有籌備政策、節(jié)奏、各項工作操作流程、增員模型、團隊架構(gòu)搭建方法、基本法、公司介紹、產(chǎn)品優(yōu)勢、增員話術(shù)訓(xùn)練、籌備政策和基本法的運用等專題課程。營業(yè)部經(jīng)理助理的人選最好是年齡在2230歲之間，?？埔陨蠈W(xué)歷，能吃苦耐勞，進取心強。（三）業(yè)務(wù)主任引進階段1．營業(yè)部經(jīng)理做主任引進規(guī)劃 進入業(yè)務(wù)主任引進階段，為引導(dǎo)營業(yè)部經(jīng)理搭建健康架構(gòu)，樹立階段及整體的目標(biāo)，必須給每位營業(yè)部經(jīng)理發(fā)一張空白架構(gòu)圖，每確定一位業(yè)務(wù)主任就立即填充。 對于營業(yè)部架構(gòu)，業(yè)務(wù)主任的數(shù)量不能超過15個，否則一旦超出管理半徑，將很難管理和掌控。第一代業(yè)務(wù)主任，是營業(yè)部經(jīng)理的左膀右臂和營業(yè)部的核心力量。第二代業(yè)務(wù)主任，最好也是同業(yè)。把握一個原則，資源大于能力。3. 主任增員面試操作流程主任引進階段，面談和面試量會非常大，面試流程一定要規(guī)范。填申請表224。繳費并領(lǐng)取參訓(xùn)通知書224。參加早夕會224。 面試注意細節(jié)：1）面試前推薦人必須與面試官提前溝通，介紹被推薦人的情況，便于面試官針對性解決問題，否則很難促成。2）面試官面試盡量簡單，了解資源、意愿、是否能培訓(xùn)和出勤等，并解決其繳費和參訓(xùn)問題，更多的問題留待后續(xù)培訓(xùn)解決。創(chuàng)業(yè)說明會要注意區(qū)分同業(yè)和非同業(yè)，整個操作要有序進行。6. 業(yè)務(wù)主任培訓(xùn)班業(yè)務(wù)主任培訓(xùn)班由各機構(gòu)自行組織舉辦，要求高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量。 同時，可將主任培訓(xùn)的課程安排通知推薦人，推薦人根據(jù)學(xué)習(xí)安排發(fā)短信關(guān)注參訓(xùn)人員的心態(tài)情況，堅定其信心。對于訓(xùn)練不可只走形式，必須堅持每次訓(xùn)練后逐個通關(guān)的原則。新增數(shù)據(jù)包括：營業(yè)部新增交費排名、主任新增交費前十名。典范分享前，主持人須提前確定分享人員，提前溝通與把關(guān)分享內(nèi)容。二次早會最重要的目的就是追蹤和訓(xùn)練，各營業(yè)部必須嚴(yán)格按照二次早會流程進行，嚴(yán)格通關(guān)。其中專職講師和組訓(xùn)是最重要的，籌備期應(yīng)該投入最強的培訓(xùn)力量。首先推薦人面談，講行業(yè)、講公司、講政策；其次約到公司面試，建議按以下流程操作：推薦人及其主管面談224。填面試申請表224。營業(yè)單位負(fù)責(zé)人或組訓(xùn)面試224。推薦人送訓(xùn)。3）代資考輔導(dǎo)培訓(xùn)通過2天串講、3天習(xí)題分析的培訓(xùn)模式，使新人通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)與練習(xí)，順利通過代理人資格考試，提升通過率和上崗率4）新兵戰(zhàn)斗營通過分公司、中心支公司集中授課與營業(yè)單位授課相結(jié)合的十天培訓(xùn)，通過三分之一講解，三分之一背誦，三分之一演練的培訓(xùn)模式，提高主管參與度，降低訓(xùn)后落差，進一步培養(yǎng)新人銷售技能、養(yǎng)成使用各種活動管理工具的習(xí)慣，樹立正確銷售觀念，熟悉更多壽險相關(guān)知識，為順利轉(zhuǎn)正打下扎實基礎(chǔ)。新人招募階段前三期新人都可以定位為準(zhǔn)主任，啟動其增員意愿，帶動營業(yè)單位增員氛圍。面試流程：填申請表224。營業(yè)單位負(fù)責(zé)人或組訓(xùn)面試224。3) 準(zhǔn)主任班準(zhǔn)主任班與新人班不同，主要目的是啟動他做主任的意愿，除了公司、產(chǎn)品等基礎(chǔ)課程之外，關(guān)鍵課程是增員渠道介紹、增員話術(shù)訓(xùn)練、基本法利益解析等課程，并幫助他擬定增員計劃。準(zhǔn)主任的新增將是整個籌備期中人力倍增發(fā)展最重要的因素之一，一定要重點關(guān)注！3. 定期召開籌備階段總結(jié)分析會籌備階段成果必須總結(jié)盤點，以培訓(xùn)為節(jié)點，每次送訓(xùn)后當(dāng)天下午召開營業(yè)單位負(fù)責(zé)人、骨干組訓(xùn)、營業(yè)部經(jīng)理參會，各營業(yè)部匯報籌備情況，同時營業(yè)單位分析盤點階段籌備情況，并對各營業(yè)部的架構(gòu)圖進行逐個分析和點評，典范營業(yè)部分享優(yōu)秀經(jīng)驗。同時還可采取營業(yè)部對抗賽形式營造競爭氛圍。幸福人壽將通過搭建高品質(zhì)的管理團隊，植入先進的運作模式，借助完善的產(chǎn)品體系，結(jié)合強有力的政策支持，攜手業(yè)務(wù)伙伴共創(chuàng)事業(yè)高峰。7月1日開業(yè)的機構(gòu)，部經(jīng)理最晚3月份到位，籌備時間為6月。 3. 籌備待遇籌備期財務(wù)補貼標(biāo)準(zhǔn)：機構(gòu)分類區(qū)域分類營業(yè)部經(jīng)理A類城區(qū)8000元/月郊縣6000元/月B類城區(qū)7000元/月郊縣5000元/月各類機構(gòu)依據(jù)城區(qū)和郊縣的不同，按相應(yīng)的籌備津貼標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放，具體發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)、形式和發(fā)放時間如下：1) 籌備財務(wù)補貼待遇及發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)① 第一個月，營業(yè)部所轄營業(yè)組≥6個，最多不超過15個營業(yè)組，且簽約手續(xù)齊全，則發(fā)放全額財務(wù)補貼，發(fā)放時間為次月25日。③ 第三個月，營業(yè)部所轄籌備成功營業(yè)組≥5個，直轄部上崗人力≥60人，直轄組所轄上崗人力≥8人，則于次月發(fā)放50%的財務(wù)補貼；剩余50%延遲發(fā)放，發(fā)放的條件為考察期首月實動人力≥25人，發(fā)放時間為考察期第二個月。簽約在15日（含）前則當(dāng)月籌備期第一個月，簽約在15日后則從下月起為籌備期第一個月。4）考察期收入保證津貼籌建成功的營業(yè)部經(jīng)理，簽約上崗后前三個月為考察期。如當(dāng)月基本法中扣除育成津貼、增部獎后各項獎勵相加之和低于籌備期財務(wù)補貼標(biāo)準(zhǔn)，但當(dāng)月實動人力≥25人、標(biāo)準(zhǔn)保費≥10萬元，則該營業(yè)部經(jīng)理可享受考察期收入保證津貼。5）定級成功的標(biāo)準(zhǔn)考察期達到基本法維持標(biāo)準(zhǔn)則視同定級成功，未達標(biāo)則按基本法維持考核標(biāo)準(zhǔn)降為相應(yīng)職級（根據(jù)維持考核標(biāo)準(zhǔn)可定最高職級定級。若考察期后定級業(yè)務(wù)主任，則一次性返還考察期內(nèi)三個月育成津貼。② 連續(xù)三個月每月實動人力≥25人，月標(biāo)準(zhǔn)保費≥15萬元；或三個月月均實動人力≥25人，累計標(biāo)準(zhǔn)保費≥50萬元，則獲得標(biāo)準(zhǔn)營業(yè)部財務(wù)補貼5000元。8）特別說明① 籌備津貼兌現(xiàn)以兌現(xiàn)時營業(yè)部經(jīng)理在職為條件，籌備營業(yè)部經(jīng)理需上崗之日起在公司服務(wù)滿1年以上，如1年內(nèi)主動提出離司，需退回已領(lǐng)取籌備津貼。③ 營業(yè)部所轄營業(yè)組數(shù)不包含營業(yè)部經(jīng)理直轄組，同時營業(yè)部所轄營業(yè)組不得超過15個。（二）業(yè)務(wù)主任籌備政策1. 籌備時間 6月1日開業(yè)的機構(gòu)，主任3月份到位，籌備時間為5月。 2. 籌備資格1）從事壽險行業(yè)半年以上，曾任職優(yōu)秀正式營銷員以上職級，；或無壽險從業(yè)經(jīng)驗者，有3年以上銷售或管理工作經(jīng)驗，最近12個月收入合計5萬元以上；2）年齡在25—55周歲之間，具有高中以上學(xué)歷（含）或同等學(xué)歷；3）持有《保險代理人資格證書》；4）過去服務(wù)的壽險公司或保險代理公司不超過3家；5) 符合基本法其他簽約標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定。1) 籌備期津貼及發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)① 第一個月，營業(yè)組人力≥3人（其中業(yè)務(wù)主任直接增員2人），則發(fā)放全額財務(wù)補貼，發(fā)放時間為次月25日。③ 第三個月, 營業(yè)組上崗人力≥8人，則于次月發(fā)放50%的財務(wù)補貼。2) 籌建成功標(biāo)準(zhǔn)截止到第三個月，營業(yè)組所轄人力≥8人（含），方可定級為業(yè)務(wù)主任?？疾炱陂g，暫不發(fā)放育成津貼。收入保證津貼額度為當(dāng)月基本法中扣除育成津貼后各項利益之和與籌備財務(wù)補貼差額部分。）5) 育成利益返還考察結(jié)束后，如定級成功，一次性返還考察期內(nèi)三個月的育成津貼。6) 經(jīng)營期標(biāo)準(zhǔn)營業(yè)組財務(wù)補貼定級成功的營業(yè)組在考察期結(jié)束后進入經(jīng)營期。② 連續(xù)三個月每月實動人力≥4人，月標(biāo)準(zhǔn)保費≥3萬元；或三個月月均實動人力≥4人，累計標(biāo)準(zhǔn)保費≥10萬元，則獎勵營業(yè)組財務(wù)補貼費用1200元。7) 簽約時間籌備業(yè)務(wù)主任須完成相關(guān)手續(xù)、與公司簽訂籌備協(xié)議, 方可享受籌備津貼；簽約在15日（含）前則當(dāng)月為籌備期第一個月，簽約在15日后則從下月起為籌備期第一個月。② 籌備期間營業(yè)組人力特指參加公司組織的會議、培訓(xùn)且已提交簽約資料，并正常出勤所有人員（營業(yè)組要求人力數(shù)含業(yè)務(wù)主任本人）。（三）見習(xí)壽險顧問籌備政策1. 籌備時間 6月1日開業(yè)的機構(gòu)，5月底完成代資考。 2. 招募資格① 中國境內(nèi)公民，年齡在22周歲—55周歲之間，條件特別優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬；② 獲得國家教委認(rèn)可的大專及以上學(xué)歷，條件特別優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬；③ 具有當(dāng)?shù)爻Ｗ艨诨蛟诋?dāng)?shù)赜泄潭ㄗ∷?；?相貌端正，身體健康，具有良好的語言表達能力；⑤ 無不良嗜好、無犯罪記錄。出勤津貼按實際應(yīng)出勤天數(shù)計算，自然月（22工作日/月）核算于次月發(fā)放。增員第一人，獎勵200元；增員第二人，獎勵300元；增員第三人，獎勵400元。 ③ 晉升主任獎金籌備期簽約的新人，在營業(yè)部進入考察期第一個月開始后四個月內(nèi)達到晉升條件并順利晉升為業(yè)務(wù)主任，享受1000元的晉升主任獎金。 ④ 新人上崗后根據(jù)《基本法》規(guī)定享受各項新人利益。該費用為機構(gòu)負(fù)責(zé)使用，只能用于組織相關(guān)人員封閉培訓(xùn)產(chǎn)生的費用。這就要求我們的內(nèi)、外勤骨干按照操作流程、按照崗位分工，將每一項工作做細做透，夯實基礎(chǔ)、執(zhí)行到位，確?；I備工作的開展井然有序。應(yīng)該說，早會經(jīng)營是一個系統(tǒng)經(jīng)營，它包含分公司、中支、營業(yè)單位三個經(jīng)營層面。換言之，早會經(jīng)營應(yīng)放在分公司戰(zhàn)略發(fā)展的高度，予以全盤考慮。① 建立早會評分制度，監(jiān)督各營業(yè)單位的早會情況，提升早會質(zhì)量；② 將營業(yè)單位早會經(jīng)營的成功經(jīng)驗傳遞至各營業(yè)單位。①中支公司個險培訓(xùn)部負(fù)責(zé)早會課件的開發(fā)和制作，在每天下午5：00前將統(tǒng)一課件下發(fā)至各營業(yè)單位，形成制式、系統(tǒng)化集中運作。（二）考勤管理嚴(yán)格的考勤管理才能保證籌備期隊伍的穩(wěn)定，《基本法》進一步規(guī)范了會議考勤管理，《籌備期財務(wù)補貼政策》里專門設(shè)立了新人出勤津貼，這就要求營業(yè)單位安排專人負(fù)責(zé)考勤管理工作，嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度。② 每天大早會及夕會設(shè)置考勤點名的環(huán)節(jié)并制作本單位的考勤表格，嚴(yán)格記載考勤情況。④ 考勤扣款。（三）人管管理1. 成員：二、三級機構(gòu)人管崗2. 工作職責(zé)。（各營業(yè)單位設(shè)置人管工作負(fù)責(zé)人，同時直接處理本部的上號資料工作。）2） 籌備期經(jīng)理及主任底薪復(fù)核及發(fā)放。4） 協(xié)助基本法宣講工作。包括何時發(fā)放底薪、何時整理上號資料、何時簽報申請新的機構(gòu)代碼，何時錄機上號等具體工作安排。2）協(xié)助各營業(yè)單位進行每日新增戰(zhàn)報和目前籌備進展的統(tǒng)計，每天播報各營業(yè)單位新增面談、繳費、參訓(xùn)、出勤等數(shù)據(jù)的短信，營造增員氛圍。（五）行政后援1. 各營業(yè)單位的受理崗1）負(fù)責(zé)資料復(fù)印、行銷輔助工具的分發(fā)、清理等，建立相應(yīng)的臺帳，做到清收平衡。2. 營業(yè)部經(jīng)理助理1）工作定位部經(jīng)理助理是部經(jīng)理的左膀右臂，在整個部門當(dāng)中起著舉足輕重的作用，處于核心地位。② 考勤管理每天考勤分次統(tǒng)計：大早會到會情況、部門主任二早到會情況、新人早會到會情況、主任夕會到會情況。③ 創(chuàng)說會情況匯報包括：創(chuàng)說會預(yù)計人數(shù)、實際到會人數(shù)、參加面試人數(shù)、繳費人數(shù)（培訓(xùn)班）。活動量統(tǒng)計以工具回執(zhí)為準(zhǔn)，統(tǒng)計主任、準(zhǔn)主任、新人工具使用情況。⑤ 職場布置每日出勤公示、工具回執(zhí)單數(shù)量公示、創(chuàng)說會參會人數(shù)公示、創(chuàng)說會參加面試人數(shù)公示、交費人數(shù)公示，包含當(dāng)日情況以及累計情況等。定期對部門二次早會質(zhì)量進行評估，由主任填寫匿名評估單，以后期回執(zhí)單數(shù)量、交費人數(shù)以及部門成員話術(shù)熟練度作為評估標(biāo)準(zhǔn)。此項工作由各營業(yè)單位匯總上報，分公司/中支的人管崗負(fù)責(zé)審核，財務(wù)負(fù)責(zé)扣稅等內(nèi)容審核，機構(gòu)總對機構(gòu)投產(chǎn)比負(fù)責(zé)，親自追蹤和協(xié)調(diào)，確?；I備津貼及時到位。三、籌備期問題解答（一）公司篇幸福人壽是一家什么樣的公司？我們幸福人壽是一家全國性國有保險公司，是04年以來資本實力最雄厚的壽險公司。我們公司具有市場上一流的產(chǎn)品，投資收益連續(xù)三年位居市場前列，而且具有銀行般嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓芾眢w系，可以充分讓客戶放心。幸福人壽好在哪，有哪些優(yōu)勢？（公司優(yōu)勢）（1）實力雄厚我們公司是04年以來成立的壽險公司中資本實力最雄厚。我們公司擁有一支強大的高級管理團隊，我們的董事長是中國最大的房地產(chǎn)開發(fā)集團——中房集團董事長孟曉蘇、我們的總裁是中國信達資產(chǎn)管理股份有限公司副總裁楊軍華，中國第一張生命表的研發(fā)人詹肇嵐是我們的副總裁，專項負(fù)責(zé)產(chǎn)品研發(fā)工作。 （2）投資領(lǐng)先我們公司自成立以來，連續(xù)三年累計實現(xiàn)投資收益，大大高于行業(yè)平均水平。（3）產(chǎn)品全面我們公司的產(chǎn)品體系極其全面，從意外門診到大病保障，從養(yǎng)老醫(yī)療到投資理財，品類眾多的產(chǎn)品可以充分滿足客戶的各方面需求。2011年公司將推出最具市場競爭力的保額分紅系列產(chǎn)品，更好地滿足客戶多種需求。幸福人壽的公司實力如何？股東有哪些？（股東介紹）幸福人壽的股東由多家國內(nèi)外資金雄厚的企業(yè)構(gòu)成，包括中國信達資產(chǎn)管理股份公司、大同煤礦（集團）公司、中國中旅（集團公司）等。中國信達資產(chǎn)管理股份有限公司中國信達的前身中國信達資產(chǎn)管理公司，成立于1999年4月，是我國政府為抵御亞洲金融危機的影響、有效化解銀行不良資產(chǎn)風(fēng)險、維護金融體系穩(wěn)定而組建的第一家金融資產(chǎn)管理公司。公司的管理總資產(chǎn)超過2萬億，財政部持有100%的股權(quán)，代表國家依法行使出資人的權(quán)利和義務(wù)。半個多世紀(jì)以來，中國中旅在大力推進旅行社業(yè)、飯店業(yè)的持續(xù)發(fā)展中，帶動和促進了相關(guān)產(chǎn)業(yè)的協(xié)調(diào)發(fā)展，構(gòu)筑了遍及全國、輻射海外的“中旅系”網(wǎng)絡(luò)，形成了“主業(yè)突出，相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展”的全方位競爭態(tài)勢。公司現(xiàn)有總資產(chǎn)750億元，職工20萬，礦井54對，分布在山西和內(nèi)蒙古，東西跨度300多公里、南北跨度600多公里的區(qū)域內(nèi)?，F(xiàn)已形成煤炭為主，電力、化工、冶金、機械制造等多業(yè)并舉的特大型綜合能源集團。 保險到底是不是騙人的？ 保險和銀行、證券并稱國家三大金融支柱，國家專門有國家保監(jiān)會在管理保險公司，《保險法》、《國十條》、《人民政府文件》證明：保險業(yè)剛剛進入春天，保險是社會主義經(jīng)濟建設(shè)的穩(wěn)定器和助推器，為和諧社會的建設(shè)保駕護航。保險公司如果因為運營不善，保險公司會選擇合并，除此以外中國保監(jiān)會有權(quán)停止此保險公司業(yè)務(wù)，直到有足夠的資金能夠使此保險公司再次運作。幸福人壽的產(chǎn)品怎樣，能否滿足客戶的各項需求？（產(chǎn)品特色）幸福人壽以“最好的產(chǎn)品帶給客戶踏實幸福的感受”為宗旨切入市