某銀行月度理財計劃-在線瀏覽
2025-02-05 18:03本頁面
【正文】 “中國郵政儲蓄銀行成立后，將充分依托和發(fā)揮郵政的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，完善城鄉(xiāng)金融服務(wù)功能，以零售業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)為主；經(jīng)監(jiān)管部門批準，辦理零售類信貸業(yè)務(wù)和公司業(yè)務(wù)，與國內(nèi)其他商業(yè)銀行形成良好的互補關(guān)系，有力地支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)。 理財經(jīng)理主管的任職資格要求： ?具有較扎實的經(jīng)濟、金融、管理、政策和法律等知識； ?具備較強的產(chǎn)品營銷、業(yè)務(wù)管理、客戶開發(fā)和維護能力； ?嚴格遵守監(jiān)管部門和上級管理機構(gòu)制定的理財從業(yè)人員職業(yè)道德標準和守 則。 ?具備理財經(jīng)理相應(yīng)的資格認證。 ?培訓(xùn)：新人培訓(xùn)、產(chǎn)品培訓(xùn)、營銷培訓(xùn)等 ?管理：團隊經(jīng)營，激勵和考核團隊成員 理財經(jīng)理的職責(zé) ?按照上級部署和發(fā)展規(guī)劃，廣泛宣傳郵政儲蓄理財業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、特色，推介郵政儲蓄理財產(chǎn)品，有針對性的開展理財產(chǎn)品營銷； ?按統(tǒng)一標準建立客戶資料檔案，廣泛搜集、分析客戶基本信息，掌握客戶特點、結(jié)構(gòu)和交易偏好，在其職責(zé)范圍內(nèi)及時答復(fù)和解決客戶提出的理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題，將客戶信息和客戶需求及時向主管部門反饋； ?進行市場調(diào)研，掌握同業(yè)動態(tài)，了解市場形勢，對理財 ?產(chǎn)品銷售和理財客戶維護提出具體的建議； ?協(xié)助理財經(jīng)理主管組織開展各類宣傳活動，舉辦投資者見面會和產(chǎn)品推薦會，充分發(fā)揮理財產(chǎn)品銷售的主渠道作用； ?定期與客戶溝通，做好產(chǎn)品的售后服務(wù)工作；協(xié)助做好客戶投訴處理工作； 與理財業(yè)務(wù)相關(guān)的其他職責(zé)。 ? 大家認為我會選擇什么？ 我認為，客戶經(jīng)理必須成為： 駿馬！ ? 原因：馬具有以下 6個特性： ? 猛 —— 一馬當(dāng)先 ? 高 —— 高頭大馬 ? 準 —— 老馬識途 ? 快 —— 快馬如飛 ? 勤 —— 馬不停蹄 ? 練 —— 馬虎不得 客戶經(jīng)理，就要象駿馬一樣！成為： 駿馬式的客戶經(jīng)理！ 猛 —— 一馬當(dāng)先 請問三個問題： （ 1）您想掙錢嗎？ （ 2）您為什么想掙錢？ ?你知足嗎？ ?享受 ?知足 （ 2）您為什么想掙錢？ （ 2）您為什么想掙錢？ ?享受 ?責(zé)任 ?知足 （ 2）您為什么想掙錢？ ?享受 ?責(zé)任 ?事業(yè) ?知足 （ 2）您為什么想掙錢？ ?享受 ?責(zé)任 ?事業(yè) ?信仰 ?知足 （ 3）你憑什么掙錢？ ? 靠體力？ ? 靠權(quán)力？ ? 靠財力？ ? 靠智力？ 高 —— 高頭大馬 比客戶更了解客戶！三種理財經(jīng)理： （ 1）初級是王婆式：簡單的賣產(chǎn)品 （ 2）中級是雷鋒式：不僅熟悉產(chǎn)品，而且能幫客戶做些實事。
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