某銀行月度理財(cái)計(jì)劃-展示頁
2025-01-10 18:03本頁面
【正文】 合 多對一服務(wù) 量身定做的服務(wù) 一站滿足所需 理財(cái)經(jīng)理主管和理財(cái)經(jīng)理任職基本條件： 身體健康；敬業(yè)愛崗、遵紀(jì)守法、無不良業(yè)務(wù)記錄；中專以上同等學(xué)歷；具有較高的政治素養(yǎng)、業(yè)務(wù)水平和一定的公關(guān)營銷能力；具有相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。8月理財(cái)計(jì)劃 7月理財(cái)總結(jié) ? 1. 全區(qū)培訓(xùn) ? 2. 郵儲銀行理財(cái)經(jīng)理主管與理財(cái)經(jīng)理的定位和職責(zé) ? 3. 郵儲銀行理財(cái)經(jīng)理的發(fā)展方向 1. 金融理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢 金融理財(cái)?shù)暮x ? 金融理財(cái)是一種綜合金融服務(wù)，專業(yè)理財(cái)人員通過分析和評估客戶財(cái)務(wù)狀況和生活狀況、明確客戶的理財(cái)目標(biāo)、最終幫助客戶制定出合理的、可操作的理財(cái)方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，最終實(shí)現(xiàn)人生在財(cái)務(wù)上的自由。 —中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會 金融理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn) ? 綜合金融服務(wù) ? 專業(yè)人員提供理財(cái)服務(wù) ? 針對客戶一生 ? 一個動態(tài)過程 客戶對金融理財(cái)?shù)男枨? ? 客戶資產(chǎn)增加：據(jù)國家統(tǒng)計(jì)局調(diào)查，預(yù)計(jì)到 2023年，中國將有 25％的城市家庭步入中產(chǎn)階層 ? 客戶理財(cái)意識提高一生財(cái)務(wù)資源配置效用的最大化平衡家庭一生收支 財(cái)富管理：投資預(yù)算 風(fēng)險管理：風(fēng)險預(yù)算與控制 減輕稅收負(fù)擔(dān) ? 專業(yè)的財(cái)富管理與尊貴感：多元化的產(chǎn)品、專業(yè)的理財(cái)服務(wù)人員和獨(dú)立舒適的理財(cái)銷售空間 銀行發(fā)展金融理財(cái)業(yè)務(wù)的動因 ? 滿足客戶的金融理財(cái)需求 ? 爭奪零售市場貢獻(xiàn)度最大的中高端客戶 ? 外資銀行進(jìn)入中國市場 ? 政策上金融管制的逐步放松 ? 金融理財(cái)業(yè)務(wù)成為銀行主要利潤來源之一 20％的高端客戶為銀行貢獻(xiàn)的 80％利潤的中，大部分是購買投資產(chǎn)品的手續(xù)費(fèi)收入 金融理財(cái)業(yè)務(wù)將成為商業(yè)銀行，尤其是零售銀行的主體業(yè)務(wù) ! 金融理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的四個階段 ● 初步導(dǎo)入 客戶未細(xì)分 兼職營銷 無理財(cái)專區(qū) 缺乏業(yè)務(wù)制度 無明細(xì)銷售目標(biāo) ● 小規(guī)模經(jīng)營 客戶分級服務(wù) 專職理財(cái)經(jīng)理 有理財(cái)專區(qū) 初具業(yè)務(wù)制度 有明確銷售目標(biāo) 有產(chǎn)品團(tuán)隊(duì) ● 大規(guī)模經(jīng)營 客戶分級服務(wù) 理財(cái)經(jīng)理業(yè)務(wù)組織完整 業(yè)務(wù)制度完備 產(chǎn)品整合規(guī)劃 營銷支持體系完整 重視業(yè)務(wù)策略性發(fā)展 業(yè)務(wù)推廣活動頻率高 跨子公司營銷 ● 精致化經(jīng)營 理財(cái)經(jīng)理顧問化 充分利用 IT進(jìn)行業(yè)務(wù)活動規(guī)劃及管理 設(shè)計(jì)客戶化產(chǎn)品 規(guī)劃客戶資產(chǎn) 國內(nèi)商業(yè)銀行金融理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀 ? 設(shè)立金融理財(cái)中心和金融理財(cái)專區(qū) ? 建設(shè)金融理財(cái)軟件系統(tǒng) ? 提供多元化的產(chǎn)品 ? 培養(yǎng)專業(yè)理財(cái)經(jīng)理（ AFP/CFP） 2. 郵儲銀行理財(cái)經(jīng)理主管與理財(cái)經(jīng)理的定位和職責(zé) 中國郵政儲蓄銀行的定位
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