【正文】 旦遇到故障或需修改，就會出現(xiàn)困難，這也就是至今未對該系統(tǒng)進行實質(zhì)性改造的原因之一。 2001年12月，我國正式加入WTO，這標志著銀行業(yè)將在未來的3至5年內(nèi)向外資銀行全面開放，外匯業(yè)務將首當其沖受到?jīng)_擊。面對競爭十分激烈的局面，我行只有盡快推出先進的網(wǎng)絡化外匯會計系統(tǒng)，向客戶提供高效的服務，輔以我行的優(yōu)質(zhì)服務態(tài)度，才能在保住市場份額的基礎(chǔ)上，和其他銀行爭奪國際業(yè)務市場，爭取到更多資金實力雄厚、國際結(jié)算業(yè)務頻繁的大型企業(yè)，這樣既可以給我行帶來大量的資金、國際結(jié)算和結(jié)售匯等中介業(yè)務收入，又可以給我行帶來大量的存款從而帶來存貸利差方面的收入。廈門分行外匯會計網(wǎng)絡系統(tǒng)能夠節(jié)省大量的人力資源耗費和時間耗費，實現(xiàn)全行一張表，提供便捷的清算功能；便于分行進行集中管理，有效防范內(nèi)控風險；為國際業(yè)務集約經(jīng)營創(chuàng)造條件；該系統(tǒng)能夠有效地利用數(shù)據(jù)庫資源，為呼叫中心等創(chuàng)造條件；為分行集中信貸經(jīng)營創(chuàng)造條件，有利于推行本外幣一體化綜合柜員。2001年6月20日至7月3日，總行會計部組織人員赴大連、福建和廈門分行進行了實地調(diào)查，重點了解了這幾家分行本外幣一體化和外匯會計網(wǎng)絡化的運作和開發(fā)情況。經(jīng)過以上兩次的調(diào)查比較，提出了應盡快改變外匯會計系統(tǒng)落后局面的建議。 項目預期目標實現(xiàn)外匯會計網(wǎng)絡化，以統(tǒng)一會計制度為基礎(chǔ)，實現(xiàn)外匯業(yè)務數(shù)據(jù)全集中。以交易為單位進行操作、稽核、信息處理；引進事前授權(quán)機制，實現(xiàn)外匯會計業(yè)務柜員制；l 實現(xiàn)交易和帳務分離；l 強化內(nèi)控風險管理，建立重要單證控管體制，實現(xiàn)信貸指標核定集中管理；l 全面貫徹一級分行經(jīng)營模式。l 實現(xiàn)與國際結(jié)算系統(tǒng)、個人實盤外匯買賣系統(tǒng)、B股銀證通系統(tǒng)等系統(tǒng)的實時接口功能，提高周邊系統(tǒng)的功效。l 滿足信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集需要。l 滿足多層次考核信息數(shù)據(jù)采集，為內(nèi)部激勵機制改革創(chuàng)造條件。u l 軟件設計上，系統(tǒng)采用三層結(jié)構(gòu)，由客戶、中間件、服務器組成的三個層次，解除了服務器端和客戶端程序間的依賴性，使前端表示處理和后端業(yè)務邏輯相互獨立；前后端通訊由中間層軟件完成，可靠性高；屏蔽前后端通訊實現(xiàn)的具體細節(jié)，編碼簡單；前端應用對后端完全透明，后端的業(yè)務邏輯和數(shù)據(jù)對前端也是完全透明的，具有很好的可擴展性；另外，采用三層結(jié)構(gòu)使系統(tǒng)的安全性、可靠性以及處理能力強方面都有了很大的改善。從分行的反饋顯示，目前有22家（包括北京分行）有意向使用該系統(tǒng)。羅哲夫副行長在今年第一次形勢分析會上提出：要盡快解決外匯會計核算問題。從總行會計部就外匯會計網(wǎng)絡系統(tǒng)移植推廣的調(diào)查反饋看，各分行都要求盡早實施，爭取年內(nèi)完成。l 外匯會計網(wǎng)絡系統(tǒng)在廈門建行已經(jīng)開發(fā)完成，上線使用幾個月以來，特別是經(jīng)過了2001年底的年終決算，系統(tǒng)運行穩(wěn)定，使用反應良好，為業(yè)務的發(fā)展已經(jīng)帶來了成效，系統(tǒng)證明是成功的。l 系統(tǒng)網(wǎng)絡方面 全行已建成覆蓋各級機構(gòu)的網(wǎng)絡通訊體系，為外匯會計網(wǎng)絡系統(tǒng)項目奠定了堅實的基礎(chǔ)。l 人員方面 由于廈門分行的系統(tǒng)是以本行技術(shù)人員為主，借助公司的技術(shù)力量共同開發(fā)研制的，因此在項目實施過程中，將主要以廈門分行的業(yè)務和技術(shù)骨干，同時抽調(diào)部分分行的業(yè)務技術(shù)骨干與公司組成項目小組，進行集中優(yōu)化和推廣。業(yè)務需求將以原開發(fā)時的需求（詳見附件）為主，僅對共性問題作統(tǒng)一的調(diào)整。 對現(xiàn)有系統(tǒng)的分析我行目前絕大部分分行外匯會計是依托于FEBS系統(tǒng)進行的。FEBS系統(tǒng)已經(jīng)無法適應業(yè)務迅猛發(fā)展的形式，其局限性集中表現(xiàn)在以下幾個方面：l 無法提供便捷的資金清算，滿足客戶資金清算即時到帳需求，B股業(yè)務開辦后，客戶對資金及時到帳的要求更高，這種矛盾也更加突出。受到單機版的限制，F(xiàn)EBS系統(tǒng)的后臺處理由網(wǎng)點自行操作，數(shù)據(jù)難以集中。l 嚴重制約了新業(yè)務的發(fā)展，例如：企業(yè)電子銀行、網(wǎng)上銀行等業(yè)務品種都無法提供外匯會計方面的服務，又如：全行推廣的國際結(jié)算系統(tǒng)，受到單機版FEBS系統(tǒng)的制約，無法實現(xiàn)系統(tǒng)實時自動扣帳，功效大打折扣，影響了國際結(jié)算業(yè)務集中操作的進程。第三章 技術(shù)方案 對建議方案描述根據(jù)目前全行系統(tǒng)的具體情況，建議采用“總行買斷、客戶化，分行推廣”方案?？傂型茝V此系統(tǒng)，各分行原則上在此系統(tǒng)做少量的二次客戶化工作。l 與原有業(yè)務系統(tǒng)分開，不論是實施、使用還是維護都更為方便。l 便于實現(xiàn)今后周邊系統(tǒng)的推廣，如針對外匯會計網(wǎng)絡系統(tǒng)的呼叫中心系統(tǒng)、數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)等。待推廣的外匯會計網(wǎng)絡系統(tǒng)具備下面的技術(shù)特點：l 業(yè)務數(shù)據(jù)集中、處理集中，關(guān)鍵事務均在中心服務器上運行，客戶端機上不放置重要數(shù)據(jù)。應用軟件采用模塊化結(jié)構(gòu)，由幾個邏輯相關(guān)的子系統(tǒng)構(gòu)成。l 具有公共控制系統(tǒng)，便于加強對各柜面業(yè)務系統(tǒng)的安全控管和制約，適應業(yè)務發(fā)展變化的可擴展性以及規(guī)范業(yè)務操作，實現(xiàn)對操作者、交易對象、交易種類和交易金額為主要控管的分級授權(quán)機制和業(yè)務處理的事中控管。l 實現(xiàn)菜單和交易碼聯(lián)合驅(qū)動，可實現(xiàn)綜合柜員制，提高工作效率。