財(cái)務(wù)經(jīng)理開展工作的思路-在線瀏覽
2024-09-13 07:14本頁面
【正文】 放貸依然是資產(chǎn)抵押和擔(dān)保兩種形式。船舶行業(yè)在經(jīng)歷了年的輝煌，08年的輝煌刺激很多企業(yè)投身入船舶，因此在行業(yè)拐點(diǎn)來臨和宏觀調(diào)控從緊的時(shí)候，一番殘酷競(jìng)爭(zhēng)將無法避免，競(jìng)爭(zhēng)的最終的結(jié)果永遠(yuǎn)是資金實(shí)力雄厚的企業(yè)吃掉資金鏈吃緊的企業(yè)。年一季度全球造船企業(yè)融資金額比年第四季度下降94下降原因是全球銀行針對(duì)年后造船形勢(shì)的判斷，認(rèn)為造船業(yè)過熱，從而對(duì)造船業(yè)融資的條件提出了異常苛刻的要求。（分析造船業(yè)背景：當(dāng)時(shí)我發(fā)現(xiàn)公司客戶中國有控股的公司業(yè)務(wù)有明顯萎縮跡象銷售額并沒有隨著他們業(yè)務(wù)增長而增長，民營企業(yè)控股的客戶業(yè)務(wù)所占比例越來越高，而且客戶家數(shù)也越來越多．）.這些行業(yè)整體上仍是國家鼓勵(lì)和扶持的行業(yè)，但是在投資主體上國家會(huì)向國家控股的企業(yè)進(jìn)行傾斜，而民營企業(yè)在上述行業(yè)里的發(fā)展空間將進(jìn)一步受到壓縮。但在巨大的市場(chǎng)面前我們到底如何去生存和發(fā)展？風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和未雨綢繆是民營企業(yè)的保護(hù)神，盲目自信和急功近利是民營企業(yè)的絆腳石。如果是建一幢層樓的房子，地基就沒必要打得象蓋層的房子那樣結(jié)實(shí)，因?yàn)槌杀靖?，且浪費(fèi)；如果是建一幢層的房子，為了節(jié)省成本和趕工程進(jìn)度而忽視地基的結(jié)實(shí)程度，那么這樣的房子雖然能快速建起來，但當(dāng)?shù)卣鸹蚴谴笏忍鞛?zāi)的時(shí)候，倒塌是這個(gè)房子唯一的命運(yùn)。31012４、近億的應(yīng)收款中我們是否應(yīng)再針對(duì)欠款客戶與業(yè)務(wù)員坐下來進(jìn)行一次評(píng)估，即有多少是可以安全收回？有多少是不容樂觀，對(duì)不容樂觀的應(yīng)收款，我們采取什么辦法來應(yīng)對(duì)？上述４個(gè)問題中，12具體問題則是需要調(diào)查和分析后才能下結(jié)論，并且再制定方針來化解。1212也就是說公司要想做大做強(qiáng)，現(xiàn)金安全是前提。如何加強(qiáng)資金安全，我的想法如下，與總您作一下探討：一、先止血。A100%回，利潤為萬；B10050A70天的周轉(zhuǎn)期，預(yù)計(jì)全年銷售額億，應(yīng)收賬款總額不應(yīng)超過億，（我司現(xiàn)是億，超出萬，我認(rèn)為要壓縮）這應(yīng)作為紅線，不得突破，有進(jìn)就得有出。對(duì)于老客戶當(dāng)中那些合作良好，且付款記錄良好的企業(yè)，可以繼續(xù)執(zhí)行我們現(xiàn)行銷售政策。30%，且回籠期限不應(yīng)超過個(gè)月。對(duì)于非“中”字頭的新客戶，如果是上市公司，由于其財(cái)務(wù)較透明，施工項(xiàng)目都是合法的，回款政策可以根據(jù)公司業(yè)績和資金狀況來制定，但鋪墊資金不應(yīng)超過萬元或每筆合同金額的3個(gè)月。3特別是民營企業(yè)，常有投資沖動(dòng)，敢想敢做，風(fēng)險(xiǎn)控制能力差，（地方政府為了經(jīng)濟(jì)也盲目助長這些企業(yè)快速做大做強(qiáng)）項(xiàng)目沒被批下來也敢開干。這樣就存在因項(xiàng)目不合規(guī)，受到停工處罰，損失慘重（例如國家發(fā)改委叫停煤制油、煤液化項(xiàng)目，）；或是銀行答應(yīng)的貸款不下來，資金鏈斷掉，在這種情況下，即使這些企業(yè)想付款，也無法付款。即使有損失，大不了是沒賺錢。所以，我建議銷售部承接合同時(shí)財(cái)務(wù)部應(yīng)對(duì)客戶的資信和付款條件進(jìn)行審核，財(cái)務(wù)部對(duì)于不符合條件的項(xiàng)目有一票否決權(quán)，財(cái)務(wù)部根據(jù)應(yīng)收款對(duì)公司發(fā)貨進(jìn)行監(jiān)控。我的方案是：壓縮公司存貨規(guī)模。辦法：給各產(chǎn)品線核定合理庫存，由采購部對(duì)總體庫存承擔(dān)管理責(zé)任，各產(chǎn)品系負(fù)責(zé)人承擔(dān)各自庫存管理責(zé)任；發(fā)貨未開票部分，將拖拖拉拉缺補(bǔ)件由銷售部列出清單，該外協(xié)的外協(xié)，該安排生產(chǎn)的生產(chǎn)，盡快開票，快速加強(qiáng)資金的回籠。我們可以選擇三至五家有實(shí)力的供應(yīng)商作為戰(zhàn)略合作伙伴。我們要做的是保證按約定時(shí)間付款和保證向其提供最低采購數(shù)量或采購金額。（增加萬
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