【正文】 最終 RELEASED. 二、 主要輸入要點(diǎn) Overview Panel 1. Reference 保函編號(hào)，規(guī)則為 LG＋機(jī)構(gòu)編碼＋年份＋流水＋支行標(biāo)實(shí) 例如： LG3651020201A 在此 Panel輸入后需點(diǎn)擊“ Get Ref”，產(chǎn)生保函編號(hào)，便于自動(dòng)帶入保函文本中去。 3. Handling Type 開(kāi)立方式，共三種： Indirect Issue（ Please Issue）委托他行開(kāi)立保函 Direct Issue（ We Issue）我行直接開(kāi)立保函 Transfer 他行委托我行開(kāi)立保函 4. Type of Undertaking保函種類 5. Languange of Undertaking保函文本語(yǔ)言種類，包括：英文和中文。 6. Choice of Text 保函文本種類，系統(tǒng)預(yù)設(shè)的文本種類，可與“保函種類”自動(dòng)掛鉤。 8. Issuance Date 保函開(kāi)立日期，默認(rèn)為交易當(dāng)天，可更改。 10. Unlimited Validity 保函效期敞口，如選擇敞口，保函效期自動(dòng)變?yōu)榛疑?；如不如選擇敞口，保函效期為必輸項(xiàng)。當(dāng)委托他行開(kāi)立保函時(shí)（ Indirect Issue），此項(xiàng)為我行責(zé)任截至日， Validity Until為他行責(zé)任截至日， Our Liability Until默認(rèn)為 Validity Until＋ 15 日，可更改。 13. Our Charge Borne By 我行費(fèi)用承擔(dān)者。柜員在判斷保函內(nèi)容中存在不規(guī)范條款后（例如效期敞口），點(diǎn)擊此項(xiàng)，如保證金不足 100％，系統(tǒng)自動(dòng)扣減客戶“含不規(guī)范條款保函額度”；如未點(diǎn)擊此項(xiàng)，如保證金不足 100％，系 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 ４ 頁(yè) 共 19頁(yè) 統(tǒng)自動(dòng)扣減客戶“非融資類保函額度 ”。 18. Adv/Rcv Bank 通知行或收?qǐng)?bào)行，當(dāng)我行直接開(kāi)立保函或他行委托我行開(kāi)立保函時(shí)，此項(xiàng)為保函通知行；當(dāng)委托他行開(kāi)立保函，此項(xiàng)為保函收?qǐng)?bào)行。 19. Beneficiary 受益人。 2. Beneficiary 自動(dòng)顯示 Overview Panel上輸入的內(nèi)容。 4. Additional Parties 其他當(dāng)事人，可根據(jù)需要輸入。 2. Modify Text 手工修改文本標(biāo)實(shí)，點(diǎn)勾后，英文文本可以在 Text of Undertaking處直接編輯；中文文本需點(diǎn)擊“修改中文保函文本”鍵后編輯。 3. 修改中文保函文本，包括： Confirm 確認(rèn) Cancel刪除 默認(rèn)的中文文本可能存在亂碼，通過(guò)點(diǎn)擊 Confirm，可將亂碼清除 Settlement Panel 1. 系統(tǒng)根據(jù)保函種 類自動(dòng)計(jì)算保函費(fèi)用，開(kāi)立保函時(shí)只計(jì)算出第一季度的手續(xù)費(fèi)，如保函有限期大于一個(gè)季度，后幾個(gè)季度的手續(xù)費(fèi)在季初收取， Diary 中會(huì)提示每季需收取費(fèi)用的日期，柜員可根據(jù) Diary 的提示在 Charge Settlement 交易中收取。 3. Pay to 部分是輸入付給國(guó)外的費(fèi)用，相 應(yīng)的會(huì)計(jì)分錄：借客戶帳，貸清算帳。 5. 費(fèi)用默認(rèn)為 appl.,幣種為本幣． 6. 費(fèi)用部分的 detail點(diǎn)開(kāi)后可以輸入優(yōu)惠費(fèi)率． 7. 扣客戶帳部分的 detail點(diǎn)開(kāi)，可輸入優(yōu)惠匯率，并添加傳票摘要，第一行為記賬傳票摘要，長(zhǎng)度為 40 個(gè)字節(jié)，第二行為給客戶的收、付賬通知單（或附件）的摘要，長(zhǎng)度為160 個(gè)字節(jié)，其中前 40 個(gè)字符系統(tǒng)占有，自動(dòng)顯示業(yè)務(wù)編號(hào)及匯率，后 120 個(gè)字符供柜員手工輸入． 輸入中文摘要時(shí)注意以空格分割句子，而不要使用回車鍵。 2. Sender to Receiver INFO 對(duì)于 SWIFT760 的 72 場(chǎng) 3. 面函標(biāo)題，信開(kāi)保函標(biāo)題，可以手工編輯。 Engagement Panel 1. CBS Information 是記錄或有資產(chǎn)、或有負(fù)債的會(huì)計(jì)分錄的信息，此處的帳戶是自動(dòng)生成，如按客戶分戶，應(yīng)在會(huì)計(jì)系 統(tǒng)開(kāi)戶，并維護(hù)在靜態(tài)數(shù)據(jù)的客戶帳戶中，否則此帳號(hào)為空，不生成會(huì)計(jì)分錄，系統(tǒng)無(wú)法存盤。 3. 如果在 CSHOPN 中收取了保證金，可按“選取保證金”選取該筆保證金交易，如選錯(cuò)或不選可按“不選保證金”，清除此筆記錄。 5. 如果保證金的實(shí)收金額低于應(yīng)收金額，此交易無(wú)法通過(guò)。 2. 資信證明不在系統(tǒng)中處理。 4. 轉(zhuǎn)開(kāi)保函（ Transfer）的處理流程： a． 首先收到委托行開(kāi)來(lái)的保函，在保函通知（ GETOPN）中進(jìn)行登記，如保函是通過(guò) SWIFT 開(kāi)來(lái)，則可以從 INCOMING MESSAGE 中將 報(bào)文倒入；如保函是信開(kāi)，則可以在保函通知交易中手工錄入保函內(nèi)容。 b． 在保函開(kāi)立（ GITOPN）交易中轉(zhuǎn)開(kāi)保函，選擇 Transfer，收取保函開(kāi)立的費(fèi)用，占用委托行“轉(zhuǎn)開(kāi)保函代理行額度”。 c． 當(dāng)轉(zhuǎn)開(kāi)保函項(xiàng)下的受益人向我行提出索賠時(shí)，首先在保函開(kāi)立模塊下的 保函索賠登記（ GITCRQ）中進(jìn)行登記，然后到保函通知模塊下的保函索賠登記（ GETCRQ）中進(jìn)行登記，生成向 委托行索賠的函電。 e． 需要注意的是轉(zhuǎn)開(kāi)保函是通過(guò)保函通知和保函開(kāi)立兩條路線完成的，這樣可以保證系統(tǒng)中數(shù)據(jù)的完整性，但兩條路線之間是各自獨(dú)立的，并沒(méi)有相關(guān)的控制。進(jìn)入此交易時(shí)在 GITSEL界面中輸入保函編號(hào)，選取需修改的保函，此時(shí)交 易列表中“ Creation”變灰，其他交易變黑，選取“ AMENDMENT”進(jìn)入修改交易。 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 ７ 頁(yè) 共 19頁(yè) 二、 主要輸入要點(diǎn) 1. Amendment Panel：修改主要內(nèi)容包括：金額、效期。 Sender to Receiver INFO 對(duì)應(yīng) MT767 的 72 場(chǎng)。更改 Abnormity Clause 時(shí)系統(tǒng)會(huì)調(diào)整額度品種。 4. History Panel自動(dòng)顯示保函開(kāi)立時(shí)的文本及以往保函修改內(nèi)容。 6. Completion Panel留言板。 8. Engagement Panel：如果是增額修改收取保證金，首先在 CSHOPN 收取保證金并RELEASED后，在此選取該筆保證金。 三、 主要輸出內(nèi)容 1. 自動(dòng)生成會(huì)計(jì)分錄： a． 如果增額修改，或有資產(chǎn)變化為： 與開(kāi)立保函的會(huì)計(jì)分錄一致。該交易與收取保證金的交易CSHOPN 的區(qū)別在于： CSHOPN：在開(kāi)立保函之前或已開(kāi)證增額修改之前收取保證金 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 ８ 頁(yè) 共 19頁(yè) 與所要進(jìn)行的 交易在收取時(shí)沒(méi)有關(guān)聯(lián)，收取任何金額的保證金與額度無(wú)關(guān)。 保證金的金額發(fā)生變化都會(huì)引起額度的變化。 2. 如果對(duì)外付匯時(shí)，客戶不足 100%保證金，可用 B取保證金的功能；或客戶愿意存入保證金而恢復(fù)額度。 4. 只有開(kāi)立保函時(shí)收取的保證金幣種與保函的幣種不同時(shí)，可進(jìn)行 D。 按總行規(guī)定五萬(wàn)美元以下，可以用人民幣之間的牌價(jià)折算；五萬(wàn)美元以上需向交易室詢價(jià)做外匯買賣。此選項(xiàng)可用做調(diào)整保證金帳號(hào)。注銷保函后將銷該筆保函或有資產(chǎn)余額、退保證金、恢復(fù)額度，保函 Actual Amount 為零，狀態(tài)為“ Closed”。 2. Settlement Panel在注銷時(shí)如有未收取的費(fèi)用，所有的費(fèi)用會(huì)顯示出來(lái)，原則上在注銷的同時(shí)應(yīng)將所以未收取的費(fèi)用收妥。 二、主要數(shù)據(jù)項(xiàng) 2. Claimed By 索賠人，包括通知行、受益人、其他當(dāng)事人 3. Amount Claimed 索賠金額，可以分多次登記 4. Claim Reference 索賠編號(hào)，在原保函編號(hào)的后邊加 /01,/02… 5. Date of Claim 索賠日 6. Further Processing后續(xù)處理 7. Text of Claim 索賠內(nèi)容 三、主要輸出內(nèi)容 產(chǎn)生《索賠通知書(shū)》 第七 保函拒絕索賠（ Rejection ofClaim） GITCRJ 一、交易功能 此功能主要用于已登記受益人或受益人的銀行向我行提出的索賠后，我行拒絕賠付的處理。 二、主要數(shù)據(jù)項(xiàng) 1. Select rejection type 拒絕種類，包括： Pending Instruction 拒絕并等候指示 Outright, return documents 拒絕不成立，用于對(duì)方誤索賠或我行誤操作，完成此交易后保函 Actual Amount 會(huì)恢復(fù)回去。 三、主要輸出內(nèi)容 EOT Panel 自動(dòng)產(chǎn)生拒絕函電，并根據(jù)收?qǐng)?bào)行是否與我行有 SWIFT 押關(guān)系，自動(dòng)生成 MT799 或 MT999 或產(chǎn)生信函。 二、主要數(shù)據(jù)項(xiàng) 1. 選取 Free of payment，在會(huì)計(jì)分錄中不生成扣客戶帳及對(duì)