【正文】 交易名 額度變化 金額變化 GETOPN 扣減代理行額度 額度金額 = 保函 金額 *系數(shù) GETAME 增額 扣減代理行額度 額度金額 = 保函 金額 *系數(shù) GETAME 減額 恢復(fù)額度 恢復(fù)額度 =減額金額 *系數(shù) GETSET 恢復(fù)額度 恢復(fù)額度 =付匯金額 *系數(shù) GETCAN 恢復(fù)額度 恢復(fù)額度 =保函余額 *系數(shù) ： 如選擇“ Received to Issue”則沒有額度處理。 2. 實(shí)際收匯金額可能小于索賠金額，可以將差額作為國外扣費(fèi)填在“ PAY TO”處。一個(gè)保函項(xiàng)下可以分多次登記，ACTUAL AMOUNT 隨逐次登記逐次遞減。此交易可以多次使用。 二、 主要輸入要點(diǎn) 保函比例、保函日期、要求保函日期、保函截止日期、 SENDER TO RECEIVER INFO對應(yīng) MT768 的 72 場?！按_認(rèn)收到” MT768 或 MT999，默認(rèn)為不需要發(fā)出的報(bào)文。 4. History Panel自動顯示保函通知時(shí)的文本及以往保函修改內(nèi)容。修改主要內(nèi)容需在 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １４ 頁 共 19頁 “ Amendment”處輸入。 四、 IMCOMING MESSAGE 保函業(yè)務(wù)涉及兩種 SWIFT 報(bào)文可以通過 IMCOMING MESSAGE 自動將報(bào)文倒入。 ? Completion Panel 留言板 ? EOT Panel 1. 如為我行直接通知，生成《保函通知書》，如通過其他銀行轉(zhuǎn)通知生成《保函轉(zhuǎn)通知書》。 18. Issuing Bank amp。核符后在“ Common Message”交易中取消勾。 10. Validity Until保函效期。 2. 會計(jì)分錄： 借：應(yīng)付開出保函款項(xiàng) ACTUAL] AMOUNT 貸：應(yīng)收開出保函款項(xiàng) ACTUAL AMOUNT 貸：開立保函額度 借： 客戶保證金帳戶 貸：客戶活期帳戶 借：客戶帳戶（分行客戶） /清算匯入（支行客戶） 貸：保函項(xiàng)下手續(xù)費(fèi)收入 貸：郵電費(fèi)及工本費(fèi) 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １２ 頁 共 19頁 第二部分 保函通知（ Guarantee Advising） GETSEL 第一 保函通知（ Advice） GETOPN 一、 交易功能 在此交易中登記開給我行的保函內(nèi)容并由我行通知給受益人或由我行轉(zhuǎn)往保函指定的通知行（ Advise），另外他行委托我行轉(zhuǎn)開的保函（ Received to Issue）也需在此交易中登記保函的主要內(nèi)容。并且銷或有資產(chǎn)帳的金額按此金額處理。 二、主要數(shù)據(jù)項(xiàng) 1. 選取 Free of payment，在會計(jì)分錄中不生成扣客戶帳及對外賠付，其他處理與正常交易一樣處理，會銷或有資產(chǎn)帳，退還相應(yīng)保證金，恢復(fù)額度。 二、主要數(shù)據(jù)項(xiàng) 1. Select rejection type 拒絕種類，包括： Pending Instruction 拒絕并等候指示 Outright, return documents 拒絕不成立，用于對方誤索賠或我行誤操作，完成此交易后保函 Actual Amount 會恢復(fù)回去。 2. Settlement Panel在注銷時(shí)如有未收取的費(fèi)用，所有的費(fèi)用會顯示出來，原則上在注銷的同時(shí)應(yīng)將所以未收取的費(fèi)用收妥。此選項(xiàng)可用做調(diào)整保證金帳號。 4. 只有開立保函時(shí)收取的保證金幣種與保函的幣種不同時(shí)，可進(jìn)行 D。 保證金的金額發(fā)生變化都會引起額度的變化。 三、 主要輸出內(nèi)容 1. 自動生成會計(jì)分錄： a． 如果增額修改，或有資產(chǎn)變化為： 與開立保函的會計(jì)分錄一致。 6. Completion Panel留言板。更改 Abnormity Clause 時(shí)系統(tǒng)會調(diào)整額度品種。 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 ７ 頁 共 19頁 二、 主要輸入要點(diǎn) 1. Amendment Panel：修改主要內(nèi)容包括：金額、效期。 e． 需要注意的是轉(zhuǎn)開保函是通過保函通知和保函開立兩條路線完成的，這樣可以保證系統(tǒng)中數(shù)據(jù)的完整性，但兩條路線之間是各自獨(dú)立的，并沒有相關(guān)的控制。 b． 在保函開立（ GITOPN）交易中轉(zhuǎn)開保函，選擇 Transfer，收取保函開立的費(fèi)用，占用委托行“轉(zhuǎn)開保函代理行額度”。 2. 資信證明不在系統(tǒng)中處理。 3. 如果在 CSHOPN 中收取了保證金，可按“選取保證金”選取該筆保證金交易，如選錯(cuò)或不選可按“不選保證金”，清除此筆記錄。 2. Sender to Receiver INFO 對于 SWIFT760 的 72 場 3. 面函標(biāo)題，信開保函標(biāo)題，可以手工編輯。 3. Pay to 部分是輸入付給國外的費(fèi)用，相 應(yīng)的會計(jì)分錄：借客戶帳，貸清算帳。 2. Modify Text 手工修改文本標(biāo)實(shí)，點(diǎn)勾后，英文文本可以在 Text of Undertaking處直接編輯；中文文本需點(diǎn)擊“修改中文保函文本”鍵后編輯。 2. Beneficiary 自動顯示 Overview Panel上輸入的內(nèi)容。 18. Adv/Rcv Bank 通知行或收報(bào)行，當(dāng)我行直接開立保函或他行委托我行開立保函時(shí)，此項(xiàng)為保函通知行；當(dāng)委托他行開立保函，此項(xiàng)為保函收報(bào)行。 13. Our Charge Borne By 我行費(fèi)用承擔(dān)者。 10. Unlimited Validity 保函效期敞口，如選擇敞口，保函效期自動變?yōu)榛疑?；如不如選擇敞口，保函效期為必輸項(xiàng)。 6. Choice of Text 保函文本種類，系統(tǒng)預(yù)設(shè)的文本種類，可與“保函種類”自動掛鉤。此交易需總行單證中心授權(quán)，最終 RELEASED. 二、 主要輸入要點(diǎn) Overview Panel 1. Reference 保函編號，規(guī)則為 LG＋機(jī)構(gòu)編碼＋年份＋流水＋支行標(biāo)實(shí) 例如： LG3651020201A 在此 Panel輸入后需點(diǎn)擊“ Get Ref”，產(chǎn)生保函編號，便于自動帶入保函文本中去。在做賠付交易時(shí)，首先在會計(jì)系統(tǒng)中手工將定期保證金轉(zhuǎn)成活期保證金后，在“調(diào)整保證金”交易中將定期保證金賬號變?yōu)榛钇诒ＷC金賬號，再作付款。一筆保證金只能被選取一次。 4. 詳細(xì)列表：列明該客戶此筆保證金之前的所有收取保證金的歷史紀(jì)錄。 2. 保證金賬號如果在靜態(tài) 數(shù)據(jù)中維護(hù)了，會自動取出；如果是支行客戶，此處應(yīng)填入清算賬號 ??00603000001,而不應(yīng)填入在支行的保證金賬號，否則在付匯時(shí)，此賬號不能自動過賬。 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １ 頁 共 19頁 國際結(jié)算系統(tǒng)保函業(yè)務(wù)操作手冊 （第一版 2020 年 4 月 1 日） 目錄 第一部分 保函開立（ GUARANTEE CREATING） GITSEL ........... ２ 第一 收取保證金（ CASH COLLECT） CSHOPN............................................................................... ２ 第二 保函開立（ CREATION） GITOPN ............................................................................................. ３ 第三 修改（ AMENDMENT） GITAME ............................................................................................... ６ 第四 保證金調(diào)整交易（ ENGAGEMENT ADJUST） GITENG ............................................................ ７ 第五 注銷保函 （ CANCELLATION） GITCAN .................................................................................. ９ 第六 保函索賠登記（ REGISTRATION CLAIM） GITCRQ ............................................................. １０ 第七 保函拒絕索賠（ REJECTION OFCLAIM） GITCRJ .......................................