【文章內(nèi)容簡介】 ENDMENT”進入修改交易。如果是增額修改，操作流程與開立保函一樣，即如收取保證金，需首先進入“ CSHOPN”， RELEASED 成功后，再進入修改交易。 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 ７ 頁 共 19頁 二、 主要輸入要點 1. Amendment Panel：修改主要內(nèi)容包括：金額、效期。全部修改內(nèi)容需在“ Amendment”處輸入，如為信開修改，落款需輸入。 Sender to Receiver INFO 對應 MT767 的 72 場。 2. Guarantee Panel 顯示保函開立時第“ Overview” Panel 上 的內(nèi)容， Abnormity Clause 和Beneficiary 可以更改。更改 Abnormity Clause 時系統(tǒng)會調(diào)整額度品種。 3. Party Panel自動顯示保函開立時的內(nèi)容。 4. History Panel自動顯示保函開立時的文本及以往保函修改內(nèi)容。 5. Settlement Panel自動計算保函修改手續(xù)費及郵電費。 6. Completion Panel留言板。 7. EOT Panel 自動產(chǎn)生保函修改文本，并根據(jù)通知行是否與我行有 SWIFT 押關系，自動生成 MT767 或 MT999 或信開保函修改。 8. Engagement Panel：如果是增額修改收取保證金，首先在 CSHOPN 收取保證金并RELEASED后，在此選取該筆保證金。如事先未做 CSHOPN交易，可先將此交易 BREAK退出后，完成 CSHOPN 后，再繼續(xù)此交易。 三、 主要輸出內(nèi)容 1. 自動生成會計分錄： a． 如果增額修改，或有資產(chǎn)變化為： 與開立保函的會計分錄一致。 如果減額修改，或有資產(chǎn)變化為： 借：應付開出保函款項 ？？ 00458009999 貸：應收開出保函款項 ？？ 00158xxxxxx （如為他行委托我行開立保函，應收開出保函款項賬號為？？ 00158009999） b． 額度帳：增額：借：開立保函額度（修改金額 – 保證金 ） (未收 100%保證金 ) 減額：貸：開立保函額度（修改金額 ） c． 如果收取修改手續(xù)費： 借：客戶帳戶（分行客戶） /清算匯入（支行客戶） 貸：保函項下手續(xù)費收入 貸：郵電費及工本費 第四 保證金調(diào)整交易（ Engagement Adjust） GITENG 一、 交易功能 此交易是在開立保函后，保證金發(fā)生變化需要調(diào)整的交易。該交易與收取保證金的交易CSHOPN 的區(qū)別在于： CSHOPN：在開立保函之前或已開證增額修改之前收取保證金 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 ８ 頁 共 19頁 與所要進行的 交易在收取時沒有關聯(lián)，收取任何金額的保證金與額度無關。 GITENG：在開立保函后，因該筆保函下的保證金需調(diào)整， 進入此交易時需選取某筆保函號，在該保函下才能進入。 保證金的金額發(fā)生變化都會引起額度的變化。 共有五種可以調(diào)整保證金的功能，并且每一種功能都需單獨存盤才能實現(xiàn)，即每進一次交易只能完成一種功能： A． 更改保證金應收比例 B． 收取保證金 C． 退還保證金 D． 調(diào)整保證金幣種 E． 定期轉(zhuǎn)活期 二、 主要輸入要點 1. 如果開立保函時未收保證金即應收比例為零，只能進行 A、 B，并且如果只收取保證金，不調(diào)整應收比例，在賠付交易中將無法 使用保證金。 2. 如果對外付匯時，客戶不足 100%保證金，可用 B取保證金的功能；或客戶愿意存入保證金而恢復額度。 3. 需退還保證金給客戶時，如減額修改時系統(tǒng)會恢復額度而不退還保證金，而客戶要求退還保證金占用額度，可以選取 C。 4. 只有開立保函時收取的保證金幣種與保函的幣種不同時，可進行 D。如果是兩種外幣之間的兌換，有兩種選擇： 即期交割 即期外匯買賣交割 遠期外匯買賣通知 生成《外匯買賣證實書》 遠期外匯買賣交割。 按總行規(guī)定五萬美元以下，可以用人民幣之間的牌價折算；五萬美元以上需向交易室詢價做外匯買賣。 5. 定期保證金 帳戶在系統(tǒng)中只能記錄臺帳和帳號，不能進行收取和支取，如需支取定期保證金，需在此交易中選取 E，做保證金帳號的調(diào)整，不生成會計分錄，只記臺帳和帳號。此選項可用做調(diào)整保證金帳號。 三、 主要輸出內(nèi)容 1. 如果選擇遠期外匯買賣通知交易會生成：《外匯買賣證實書》 2. 生成會計分錄：根據(jù)選取的不同交易 選擇 A，不生成會計分錄 選擇 B，如需過帳，生成收取保證金的會計分錄 選擇 C，如需過帳，生成退還保證金的會計分錄 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 ９ 頁 共 19頁 選擇 D，選擇“即期交割”，生成外匯買賣分錄，其他選項不生成分錄 選擇“即期交割”的會計分錄處理： A．如果原保證金幣別為 CNY，新幣別為外幣，例如：美元 D 原保證金帳號 人民幣 C 0101661000001 人民幣 D 1401661000001 美元 C 新保證金帳號 美元 B. 如果原保證金幣別為外幣 1，新幣別為外幣 2 D 原保證金帳號 外幣 1 C 外幣 101666000001 外幣 1 D 外幣 201666000001 外幣 2 C 新保證金帳號 外幣 2 選擇 E，不生成會計分錄 第五 注銷保函 （ Cancellation） GITCAN 一、 交易功能 此交易用來注銷已到期或 未到期但收到受益人授權注銷的保函。注銷保函后將銷該筆保函或有資產(chǎn)余額、退保證金、恢復額度，保函 Actual Amount 為零，狀態(tài)為“ Closed”。 主要輸入要點 1. Engagement Panel如果客戶在支行開立帳戶，退還保證金時可選擇不過帳，則不生成相應的分錄，由支行手工處理。 2. Settlement Panel在注銷時如有未收取的費用，所有的費用會顯示出來，原則上在注銷的同時應將所以未收取的費用收妥。 二、 主要輸出內(nèi)容 1. 生成會計分錄： 借：應付開出保函款項 ACTUAL] AMOUNT 貸：應收開出 保函款項 ACTUAL AMOUNT 貸：開立保函額度 借：客戶保證金帳戶 貸：客戶活期帳戶 借：客戶帳戶（分行客戶） /清算匯入（支行客戶） 貸：保函項下手續(xù)費收入 貸：郵電費及工本費 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １０ 頁 共 19頁 第六 保函索賠登記（ Registration Claim） GITCRQ 一、交易功能 此功能主要用于受益人或受益人的銀行向我行提出索賠時的登記，一筆保函項下可以登記多次，保函的 Actual Amount 可以根據(jù)每次登記的金額遞減。 二、主要數(shù)據(jù)項 2. Claimed By 索賠人，包括通知行、受益人、其他當事人 3. Amount Claimed 索賠金額，可以分多次登記 4. Claim Reference 索賠編號，在原保函編號的后邊加 /01,/02… 5. Date of Claim 索賠日 6. Further Processing后續(xù)處理 7. Text of Claim 索賠內(nèi)容 三、主要輸出內(nèi)容 產(chǎn)生《索賠通知書》 第七 保函拒絕索賠（ Rejection ofClaim） GITCRJ 一、交易功能 此功能主要用于已登記受益人或受益人的銀行向我行提出的索賠后，我行拒絕賠付的處理。此交易僅產(chǎn)生拒絕函電，無帳務及額度處理。 二、主要數(shù)據(jù)項 1. Select rejection type 拒絕種類，包括： Pending Instruction 拒絕并等候指示 Outright, return documents 拒絕不成立，用于對方誤索賠或我行誤操作，完成此交易后保函 Actual Amount 會恢復回去。 of Rejection 拒絕原因，內(nèi)容會顯示在輸出的報文或信函中。 三、主要輸出內(nèi)容 EOT Panel 自動產(chǎn)生拒絕函電，并根據(jù)收報行是否與我行有 SWIFT 押關系，自動生成 MT799 或 MT999 或產(chǎn)生信函。 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １１ 頁 共 19頁 第八 保函賠付（ Payment of Claim） GITSET