【導(dǎo)讀】者作為記錄收取客戶保證金的臺(tái)帳，以避免扣除客戶授信額度。此交易必須在開立保函交易。之前完成并RELEASED，才可在開立保函交易中被選取使用。00603000001,而不應(yīng)填入在支行的保證金賬號(hào)，否則在付匯時(shí)，此賬號(hào)不能自動(dòng)。如果客戶已將款項(xiàng)直接匯入保證金戶，如選擇“過(guò)賬”，系統(tǒng)在SETTLEMENT畫面自動(dòng)生成收取保證金的借、貸記會(huì)。一筆保證金只能被選取一次。定期保證金賬戶不需要維護(hù)在系統(tǒng)的靜態(tài)數(shù)據(jù)中。系統(tǒng)會(huì)提醒柜員將定期保證金轉(zhuǎn)成活期保證金后再付款。在做賠付交易時(shí)，首先在會(huì)計(jì)。況，自動(dòng)扣減客戶額度。

　　

【正文】 下遞減保函余額。注銷保函后將銷該筆保函或有資產(chǎn)余額、恢復(fù)額度，保函 Actual Amount 遞減。此交易可以多次使用。 二、主要輸入要點(diǎn) 1. Amount reduction and released 遞減或釋放金額，系統(tǒng)根據(jù)此金額銷該筆保函或有資產(chǎn)余額、恢復(fù)額度。 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １５ 頁(yè) 共 19頁(yè) 2. EOT 可以產(chǎn)生 MT769 或 MT999 用于通知金額遞減或注銷 。 三、 主要輸出內(nèi)容 借：客戶帳戶（分行客戶） /清算匯入（支行客戶） 貸：保函項(xiàng)下手續(xù)費(fèi)收入 貸：郵電費(fèi)及工本費(fèi) 第五 保函索賠登記（ Registration Claim） GETCRQ 一、主易功能 此交易用于對(duì)外索賠時(shí)的登記，產(chǎn)生索賠報(bào)文或信函。一個(gè)保函項(xiàng)下可以分多次登記，ACTUAL AMOUNT 隨逐次登記逐次遞減。 二、 主要輸入要點(diǎn) 1. Claimed on 向索人 2. Amount Claimed 索賠金額 3. Date of Claim 索賠日期 4. Further Processing后續(xù)處理，這里僅做記錄，系統(tǒng) 對(duì)其他后續(xù)交易無(wú)控制 5. Text of Claim 索賠內(nèi)容 6. EOT 可以產(chǎn)生 MT799 或 MT999 或《索賠書》用于索賠。在“標(biāo)題”處可以輸入《索賠書》的標(biāo)題 第六 保函索賠收匯 GETSET 一、主易功能 對(duì)外索賠后如對(duì)方付款，在此交易中做收匯。 二、主要輸入要點(diǎn) 1. 選取 Free of payment，在會(huì)計(jì)分錄中不生成收匯的會(huì)計(jì)分錄，其他處理與正常交易一樣處理，會(huì)銷或有資產(chǎn)帳，如曾占用代理行額度則恢復(fù)額度。 2. 實(shí)際收匯金額可能小于索賠金額，可以將差額作為國(guó)外扣費(fèi)填在“ PAY TO”處。 三、 主要輸出內(nèi)容 結(jié)匯： 借： 清算匯入 貸：？？ 01661000001 借： 0101661000001 貸：客戶帳 /清算匯出 原幣入帳： 借：清算匯入 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １６ 頁(yè) 共 19頁(yè) 貸：客戶帳 /清算匯出 套匯： 借：清算匯入 貸：？？ 01666000001 借： %%666000001 貸：客戶帳 /清算匯出 保函手續(xù)費(fèi)和郵電費(fèi)可從來(lái)款中扣除或向客戶另外收?。? 借：客戶帳戶（分行客戶） /清算匯入（支行客戶） 貸：保函項(xiàng)下手續(xù)費(fèi)收入 貸：郵電費(fèi)及工本費(fèi) 第三部分 其他部分 一、 Charge Settlement 交易的作用 Charge settlement 用于收取我行遲收的費(fèi)用或支付他行索要的費(fèi)用。 1. 向客戶收取我行費(fèi)用 借：客戶帳戶（分行客戶） /清算匯入（支行客戶） 貸：保函項(xiàng)下手續(xù)費(fèi)收入 貸：郵電費(fèi)及工本費(fèi) 2. 收取他行已匯入的費(fèi)用款項(xiàng) 借：清算匯入（他行匯入） 貸：保函項(xiàng)下手續(xù)費(fèi)收入 貸：郵電費(fèi)及工本費(fèi) 3. 向客戶收取他行費(fèi)用并轉(zhuǎn)往他行，將國(guó)外費(fèi)用填在“ PAY TO”處 借：客戶帳戶（分行客戶） /清算匯入（支行客戶） 貸：清算匯出 二、 DIARY ： 1 按季提示需收取的保函手續(xù)費(fèi) 2 過(guò)效期十天提示 ＂保函開立注銷＂ 3 索賠通知后四日內(nèi)提示＂對(duì)內(nèi)索賠后續(xù)處理＂，提示柜員對(duì)國(guó)外提出的索賠進(jìn)行處理 （在第五日產(chǎn)生 DIARY） ： 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １７ 頁(yè) 共 19頁(yè) 1 按季提示需收取的保函保兌手續(xù)費(fèi) 2 過(guò)效期一個(gè)月提示＂保函通知注銷＂ 3 對(duì)外索賠后十日內(nèi)提示＂對(duì)外索賠后續(xù)處理＂，提示柜員繼續(xù)向國(guó)外提出索賠 4 融資類保函在效期前十五天提示對(duì)外索賠．融資類保函包括：借款保函、透支保函、有價(jià)證券發(fā)行擔(dān)保、銀行授信額度保函。 三、關(guān)于保證金、額度在保函各交易的變化情況： 1. 保證金、客戶額度發(fā)生變化的主要交易及變化特點(diǎn)： 交易名 保證金變化 額 度變化 金額變化 CSHOPN 收取 （客戶保證金帳戶增加） 無(wú)變化（與具體業(yè)務(wù)編號(hào)無(wú)關(guān)聯(lián)） GITOPN 選取保證金 （ 收 取 操 作 在CSHOPN 中完成） 扣減客戶額度 保證金 + 額度 = 保函 金額 GITAME 增額 選取保證金 （ 收 取 操 作 在CSHOPN 中完成） 扣減客戶額度 保證金 + 額度 = 保函 金額 GITAME 減額 無(wú)處理，保證金不退還 （退還保證金需在GITENG 中處理） 恢復(fù)額度 額度重新占用 恢復(fù)額度 =減額金額 占用額度 =退還保證金金額 GITSET 使用保證金 恢復(fù)額度 使用保證金 +恢復(fù)額度 =付匯金額 GITCAN 退還保證金 恢復(fù)額度 退還保證金 +恢復(fù)額度 =保函余額 GITENG B．收取保證金 收取 恢復(fù)額度 恢復(fù)額度 =收取保證金 C．退還保證金 退還 占用額度 占用額度 =退還保證金 2. 轉(zhuǎn)開保函代理行額度的主要交易及變化特點(diǎn)： 交易名 額度變化 金額變化 GITOPN 扣減代理行額度 額度金額 = 保函 金額 *系數(shù) GITAME 增額 扣減代理行額度 額度金額 = 保函 金額 *系數(shù) GITAME 減額 恢復(fù)額度 恢復(fù)額度 =減額金額 *系數(shù) GITSET 恢復(fù)額度 恢復(fù)額度 =付匯金額 *系數(shù) GITCAN 恢復(fù)額度 恢復(fù)額度 =保函余額 *系數(shù) 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １８ 頁(yè) 共 19頁(yè) ： 如選擇“ Received to Issue”則沒(méi)有額度處理。 交易名 額度變化 金額變化 GETOPN 扣減代理行額度 額度金額 = 保函 金額 *系數(shù) GETAME 增額 扣減代理行額度 額度金額 = 保函 金額 *系數(shù) GETAME 減額 恢復(fù)額度 恢復(fù)額度 =減額金額 *系數(shù) GETSET 恢復(fù)額度 恢復(fù)額度 =付匯金額 *系數(shù) GETCAN 恢復(fù)額度 恢復(fù)額度 =保函余額 *系數(shù) ： 如選擇“ Received to Issue”則沒(méi)有額度處理。如已占用融資類保函額度，則不再處理保函保兌額度。 交易名 額度變化 金額變化 GETAMC 扣減代理行額度 額度金額 = 保函 金額 *系數(shù) GETAME 增額 扣減代理行額度 額度金額 = 保函 金額 *系數(shù) GETAME 減額 恢復(fù)額度 恢復(fù)額度 =減額金額 *系數(shù) GETSET 恢復(fù)額度 恢復(fù)額度 =付匯金額 *系數(shù) GETCAN 恢復(fù)額度 恢復(fù)額度 =保函余額 *系數(shù) （四）保函交易列表 GITSEL 進(jìn)口保函選擇 Selection of a guarantee CSHOPN 資金落實(shí) Cash collection GITOPN 進(jìn)口保函開立 Creation GITAME 進(jìn)口保函修改 Amendment GITENG 保證金額度調(diào)整 Engagement management GITCAN 進(jìn)口保函注銷 Cancellation GITFRE 函電往來(lái) Common Message GITFEE 費(fèi)用收取 Charge Settlement GITCRQ 進(jìn)口保函索償 Registration claim GITCRJ 進(jìn)口保函拒償 Rejection Claim GITSET 進(jìn)口保函賠償 Payment of claim 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １９ 頁(yè) 共 19頁(yè) GETSEL 出口保函選擇 Selection of a guarantee GETOPN 出口保函通知 Advice a guarantee GETAMC 出口保函保兌 Confirm GETAME 出口保函修改 Amendment GETCAN 出口保函注銷 Cancellation GETFRE Common Messages GETFEE Charge Settlement GETCRQ 出口保函索償 Request of Claim GETSET 出口保函賠償 Payment of Claim