【正文】 Validity 保函效期敞口，如選擇敞口，保函效期自動(dòng)變?yōu)榛疑?；如不如選擇敞口，保函效期為必輸項(xiàng)。 2. Modify Text 手工修改文本標(biāo)實(shí)，點(diǎn)勾后，英文文本可以在 Text of Undertaking處直接編輯；中文文本需點(diǎn)擊“修改中文保函文本”鍵后編輯。 2. 資信證明不在系統(tǒng)中處理。更改 Abnormity Clause 時(shí)系統(tǒng)會(huì)調(diào)整額度品種。 4. 只有開(kāi)立保函時(shí)收取的保證金幣種與保函的幣種不同時(shí)，可進(jìn)行 D。 二、主要數(shù)據(jù)項(xiàng) 1. 選取 Free of payment，在會(huì)計(jì)分錄中不生成扣客戶帳及對(duì)外賠付，其他處理與正常交易一樣處理，會(huì)銷或有資產(chǎn)帳，退還相應(yīng)保證金，恢復(fù)額度。核符后在“ Common Message”交易中取消勾。修改主要內(nèi)容需在 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １４ 頁(yè) 共 19頁(yè) “ Amendment”處輸入。此交易可以多次使用。 交易名 額度變化 金額變化 GETOPN 扣減代理行額度 額度金額 = 保函 金額 *系數(shù) GETAME 增額 扣減代理行額度 額度金額 = 保函 金額 *系數(shù) GETAME 減額 恢復(fù)額度 恢復(fù)額度 =減額金額 *系數(shù) GETSET 恢復(fù)額度 恢復(fù)額度 =付匯金額 *系數(shù) GETCAN 恢復(fù)額度 恢復(fù)額度 =保函余額 *系數(shù) ： 如選擇“ Received to Issue”則沒(méi)有額度處理。 二、 主要輸入要點(diǎn) 保函比例、保函日期、要求保函日期、保函截止日期、 SENDER TO RECEIVER INFO對(duì)應(yīng) MT768 的 72 場(chǎng)。 四、 IMCOMING MESSAGE 保函業(yè)務(wù)涉及兩種 SWIFT 報(bào)文可以通過(guò) IMCOMING MESSAGE 自動(dòng)將報(bào)文倒入。 10. Validity Until保函效期。 二、主要數(shù)據(jù)項(xiàng) 1. Select rejection type 拒絕種類，包括： Pending Instruction 拒絕并等候指示 Outright, return documents 拒絕不成立，用于對(duì)方誤索賠或我行誤操作，完成此交易后保函 Actual Amount 會(huì)恢復(fù)回去。 保證金的金額發(fā)生變化都會(huì)引起額度的變化。 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 ７ 頁(yè) 共 19頁(yè) 二、 主要輸入要點(diǎn) 1. Amendment Panel：修改主要內(nèi)容包括：金額、效期。 3. 如果在 CSHOPN 中收取了保證金，可按“選取保證金”選取該筆保證金交易，如選錯(cuò)或不選可按“不選保證金”，清除此筆記錄。 2. Beneficiary 自動(dòng)顯示 Overview Panel上輸入的內(nèi)容。 6. Choice of Text 保函文本種類，系統(tǒng)預(yù)設(shè)的文本種類，可與“保函種類”自動(dòng)掛鉤。 4. 詳細(xì)列表：列明該客戶此筆保證金之前的所有收取保證金的歷史紀(jì)錄。 INR：系統(tǒng)生成的編號(hào)，與操作無(wú)關(guān)。 7. Order Date 客戶委托我行日期，默認(rèn)為交易當(dāng)天，可 更改。 3. Issuing Bank 原保函開(kāi)立行，當(dāng)他行委托我行開(kāi)立保函時(shí) (Transfer)，此項(xiàng)為原保函開(kāi)立行系統(tǒng)自動(dòng)扣減此行總行的“轉(zhuǎn)開(kāi)保函代理行額度”。 4. 實(shí)收保證金的幣種如與保函幣種不同，匯率會(huì)自動(dòng)顯示當(dāng)天牌價(jià)，此折算匯率也可改動(dòng)。全部修改內(nèi)容需在“ Amendment”處輸入，如為信開(kāi)修改，落款需輸入。 共有五種可以調(diào)整保證金的功能，并且每一種功能都需單獨(dú)存盤才能實(shí)現(xiàn)，即每進(jìn)一次交易只能完成一種功能： A． 更改保證金應(yīng)收比例 B． 收取保證金 C． 退還保證金 D． 調(diào)整保證金幣種 E． 定期轉(zhuǎn)活期 二、 主要輸入要點(diǎn) 1. 如果開(kāi)立保函時(shí)未收保證金即應(yīng)收比例為零，只能進(jìn)行 A、 B，并且如果只收取保證金，不調(diào)整應(yīng)收比例，在賠付交易中將無(wú)法 使用保證金。 of Rejection 拒絕原因，內(nèi)容會(huì)顯示在輸出的報(bào)文或信函中。 11. Unlimited Validity 保函效期敞口，如選擇敞口，保函效期自動(dòng)變?yōu)榛疑?；如不如選擇敞口，保函效期為必輸項(xiàng)。 MT760 自動(dòng)倒入保函通知交易； MT767 自動(dòng)倒入保函修改通知交易。 三、 主要輸出內(nèi)容 自動(dòng)結(jié)算出第一個(gè)季度的保函費(fèi)，后幾個(gè)季度的 保函費(fèi)通過(guò) DIARY 提示在 CHARGE SETTLEMENT 交易中收取。如已占用融資類保函額度，則不再處理保函保兌額度。注銷保函后將銷該筆保函或有資產(chǎn)余額、恢復(fù)額度，保函 Actual Amount 遞減。 二、主入要點(diǎn) 1. Amendment Panel：修改主要內(nèi)容包括：金額、效期、修改次數(shù)。 13. Testkey unconformity 印押不符標(biāo)實(shí)，如收到的信開(kāi)保函印鑒不符或收到的 SWIFT999或 TELEX 押不符，點(diǎn)勾。 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １１ 頁(yè) 共 19頁(yè) 第八 保函賠付（ Payment of Claim） GITSET 一、交易功能 此功能主要用于賠付或無(wú)償取消索賠（ Free of Payment）。 3. 需退還保證金給客戶時(shí)，如減額修改時(shí)系統(tǒng)會(huì)恢復(fù)額度而不退還保證金，而客戶要求退還保證金占用額度，可以選取 C。 2. Guarantee Panel 顯示保函開(kāi)立時(shí)第“ Overview” Panel 上 的內(nèi)容， Abnormity Clause 和Beneficiary 可以更改。 6. 保證金僅實(shí)現(xiàn)收取單幣種：開(kāi)立保函時(shí)收取的保證金為 USD，修改增額時(shí)也必須收USD； 如立保函時(shí)設(shè)定了保證金比例，修改時(shí)保證金應(yīng)按此比例收取，如不交保證金或減少比例，應(yīng)在保證金調(diào)整交易中先調(diào)整保證金比例． 三、 主要輸出內(nèi)容 1. 自動(dòng)生成會(huì)計(jì)分錄： 借：應(yīng)收開(kāi)出保函款項(xiàng) ？？ 00158xxxxxx 貸：應(yīng)付開(kāi)出保函款項(xiàng) ？？ 00458009999 （如為他行委托我行開(kāi)立保函 Transfer，應(yīng)收開(kāi)出保函款項(xiàng)賬號(hào)為？？00158009999） 借：開(kāi)立保函額度 保函金額 – 保證金 (未收 100%保證金 )？？ 00950000004 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 ６ 頁(yè) 共 19頁(yè) 借：客戶帳戶（分行客戶） /清算匯入（支行客戶） 貸：保函項(xiàng) 下手續(xù)費(fèi)收入 貸：郵電費(fèi)及工本費(fèi) （如果上收費(fèi)用，產(chǎn)生費(fèi)用的記賬分錄） 四、 注意事項(xiàng) 1. 小幣種保函在系統(tǒng)外將金額折算為美元后在系統(tǒng)中錄入，或有資產(chǎn)負(fù)債帳以美元核算，幣種在 Text of Undertaking 中編輯為小幣種。 Guarantee Text Panel 1. Text of Undertaking保函文本，根據(jù)保函種類及語(yǔ)言，系統(tǒng)自動(dòng)默認(rèn)預(yù)設(shè)文本。 9. Validity Until保函效期。 是否被用：在保函開(kāi)立交易中選取了該筆保證金，此筆保證金會(huì)顯示為 “ YES”。如果客戶已將款項(xiàng)直接匯入保證金戶，或是支行客戶在支行已收取保證金，則選擇“不過(guò)賬”，系統(tǒng)不產(chǎn)生收取保證金的會(huì)計(jì)分錄。 3. Handling Type 開(kāi)立方式，共三種： Indirect Issue（ Please Issue）委托他行開(kāi)立保函 Direct Issue（ We Issue）我行直接開(kāi)立保函 Transfer 他行委托我行開(kāi)立保函 4. Type of Undertaking保函種類 5. Languange of Undertaking保函文本語(yǔ)言種類，包括：英文和中文。 19. Beneficiary 受益人。 Engagement Panel 1. CBS Information 是記錄或有資產(chǎn)、或有負(fù)債的會(huì)計(jì)分錄的信息，此處的帳戶是自動(dòng)生成，如按客戶分戶，應(yīng)在會(huì)計(jì)系 統(tǒng)開(kāi)戶，并維護(hù)在靜態(tài)數(shù)據(jù)的客戶帳戶中，否則此帳號(hào)為空，不生成會(huì)計(jì)分錄，系統(tǒng)無(wú)法存盤。進(jìn)入此交易時(shí)在 GITSEL界面中輸入保函編號(hào)，選取需修改的保函，此時(shí)交 易列表中“ Creation”變灰，其他交易變黑，選取“ AMENDMENT”進(jìn)入修改交易。該交易與收取保證金的交易CSHOPN 的區(qū)別在于： CSHOPN：在開(kāi)立保函之前或已開(kāi)證增額修改之前收取保證金 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 ８ 頁(yè) 共 19頁(yè) 與所要進(jìn)行的 交易在收取時(shí)沒(méi)有關(guān)聯(lián)，收取任何金額的保證金與額度無(wú)關(guān)。 二、主要數(shù)據(jù)項(xiàng) 2. Claimed B