【正文】 Validity 保函效期敞口，如選擇敞口，保函效期自動變?yōu)榛疑蝗绮蝗邕x擇敞口，保函效期為必輸項。 2. Modify Text 手工修改文本標實，點勾后，英文文本可以在 Text of Undertaking處直接編輯；中文文本需點擊“修改中文保函文本”鍵后編輯。 2. 資信證明不在系統(tǒng)中處理。更改 Abnormity Clause 時系統(tǒng)會調(diào)整額度品種。 4. 只有開立保函時收取的保證金幣種與保函的幣種不同時，可進行 D。 二、主要數(shù)據(jù)項 1. 選取 Free of payment，在會計分錄中不生成扣客戶帳及對外賠付，其他處理與正常交易一樣處理，會銷或有資產(chǎn)帳，退還相應(yīng)保證金，恢復(fù)額度。核符后在“ Common Message”交易中取消勾。修改主要內(nèi)容需在 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １４ 頁 共 19頁 “ Amendment”處輸入。此交易可以多次使用。 交易名 額度變化 金額變化 GETOPN 扣減代理行額度 額度金額 = 保函 金額 *系數(shù) GETAME 增額 扣減代理行額度 額度金額 = 保函 金額 *系數(shù) GETAME 減額 恢復(fù)額度 恢復(fù)額度 =減額金額 *系數(shù) GETSET 恢復(fù)額度 恢復(fù)額度 =付匯金額 *系數(shù) GETCAN 恢復(fù)額度 恢復(fù)額度 =保函余額 *系數(shù) ： 如選擇“ Received to Issue”則沒有額度處理。 二、 主要輸入要點 保函比例、保函日期、要求保函日期、保函截止日期、 SENDER TO RECEIVER INFO對應(yīng) MT768 的 72 場。 四、 IMCOMING MESSAGE 保函業(yè)務(wù)涉及兩種 SWIFT 報文可以通過 IMCOMING MESSAGE 自動將報文倒入。 10. Validity Until保函效期。 二、主要數(shù)據(jù)項 1. Select rejection type 拒絕種類，包括： Pending Instruction 拒絕并等候指示 Outright, return documents 拒絕不成立，用于對方誤索賠或我行誤操作，完成此交易后保函 Actual Amount 會恢復(fù)回去。 保證金的金額發(fā)生變化都會引起額度的變化。 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 ７ 頁 共 19頁 二、 主要輸入要點 1. Amendment Panel：修改主要內(nèi)容包括：金額、效期。 3. 如果在 CSHOPN 中收取了保證金，可按“選取保證金”選取該筆保證金交易，如選錯或不選可按“不選保證金”，清除此筆記錄。 2. Beneficiary 自動顯示 Overview Panel上輸入的內(nèi)容。 6. Choice of Text 保函文本種類，系統(tǒng)預(yù)設(shè)的文本種類，可與“保函種類”自動掛鉤。 4. 詳細列表：列明該客戶此筆保證金之前的所有收取保證金的歷史紀錄。 INR：系統(tǒng)生成的編號，與操作無關(guān)。 7. Order Date 客戶委托我行日期，默認為交易當天，可 更改。 3. Issuing Bank 原保函開立行，當他行委托我行開立保函時 (Transfer)，此項為原保函開立行系統(tǒng)自動扣減此行總行的“轉(zhuǎn)開保函代理行額度”。 4. 實收保證金的幣種如與保函幣種不同，匯率會自動顯示當天牌價，此折算匯率也可改動。全部修改內(nèi)容需在“ Amendment”處輸入，如為信開修改，落款需輸入。 共有五種可以調(diào)整保證金的功能，并且每一種功能都需單獨存盤才能實現(xiàn)，即每進一次交易只能完成一種功能： A． 更改保證金應(yīng)收比例 B． 收取保證金 C． 退還保證金 D． 調(diào)整保證金幣種 E． 定期轉(zhuǎn)活期 二、 主要輸入要點 1. 如果開立保函時未收保證金即應(yīng)收比例為零，只能進行 A、 B，并且如果只收取保證金，不調(diào)整應(yīng)收比例，在賠付交易中將無法 使用保證金。 of Rejection 拒絕原因，內(nèi)容會顯示在輸出的報文或信函中。 11. Unlimited Validity 保函效期敞口，如選擇敞口，保函效期自動變?yōu)榛疑?；如不如選擇敞口，保函效期為必輸項。 MT760 自動倒入保函通知交易； MT767 自動倒入保函修改通知交易。 三、 主要輸出內(nèi)容 自動結(jié)算出第一個季度的保函費，后幾個季度的 保函費通過 DIARY 提示在 CHARGE SETTLEMENT 交易中收取。如已占用融資類保函額度，則不再處理保函保兌額度。注銷保函后將銷該筆保函或有資產(chǎn)余額、恢復(fù)額度，保函 Actual Amount 遞減。 二、主入要點 1. Amendment Panel：修改主要內(nèi)容包括：金額、效期、修改次數(shù)。 13. Testkey unconformity 印押不符標實，如收到的信開保函印鑒不符或收到的 SWIFT999或 TELEX 押不符，點勾。 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １１ 頁 共 19頁 第八 保函賠付（ Payment of Claim） GITSET 一、交易功能 此功能主要用于賠付或無償取消索賠（ Free of Payment）。 3. 需退還保證金給客戶時，如減額修改時系統(tǒng)會恢復(fù)額度而不退還保證金，而客戶要求退還保證金占用額度，可以選取 C。 2. Guarantee Panel 顯示保函開立時第“ Overview” Panel 上 的內(nèi)容， Abnormity Clause 和Beneficiary 可以更改。 6. 保證金僅實現(xiàn)收取單幣種：開立保函時收取的保證金為 USD，修改增額時也必須收USD； 如立保函時設(shè)定了保證金比例，修改時保證金應(yīng)按此比例收取，如不交保證金或減少比例，應(yīng)在保證金調(diào)整交易中先調(diào)整保證金比例． 三、 主要輸出內(nèi)容 1. 自動生成會計分錄： 借：應(yīng)收開出保函款項 ？？ 00158xxxxxx 貸：應(yīng)付開出保函款項 ？？ 00458009999 （如為他行委托我行開立保函 Transfer，應(yīng)收開出保函款項賬號為？？00158009999） 借：開立保函額度 保函金額 – 保證金 (未收 100%保證金 )？？ 00950000004 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 ６ 頁 共 19頁 借：客戶帳戶（分行客戶） /清算匯入（支行客戶） 貸：保函項 下手續(xù)費收入 貸：郵電費及工本費 （如果上收費用，產(chǎn)生費用的記賬分錄） 四、 注意事項 1. 小幣種保函在系統(tǒng)外將金額折算為美元后在系統(tǒng)中錄入，或有資產(chǎn)負債帳以美元核算，幣種在 Text of Undertaking 中編輯為小幣種。 Guarantee Text Panel 1. Text of Undertaking保函文本，根據(jù)保函種類及語言，系統(tǒng)自動默認預(yù)設(shè)文本。 9. Validity Until保函效期。 是否被用：在保函開立交易中選取了該筆保證金，此筆保證金會顯示為 “ YES”。如果客戶已將款項直接匯入保證金戶，或是支行客戶在支行已收取保證金，則選擇“不過賬”，系統(tǒng)不產(chǎn)生收取保證金的會計分錄。 3. Handling Type 開立方式，共三種： Indirect Issue（ Please Issue）委托他行開立保函 Direct Issue（ We Issue）我行直接開立保函 Transfer 他行委托我行開立保函 4. Type of Undertaking保函種類 5. Languange of Undertaking保函文本語言種類，包括：英文和中文。 19. Beneficiary 受益人。 Engagement Panel 1. CBS Information 是記錄或有資產(chǎn)、或有負債的會計分錄的信息，此處的帳戶是自動生成，如按客戶分戶，應(yīng)在會計系 統(tǒng)開戶，并維護在靜態(tài)數(shù)據(jù)的客戶帳戶中，否則此帳號為空，不生成會計分錄，系統(tǒng)無法存盤。進入此交易時在 GITSEL界面中輸入保函編號，選取需修改的保函，此時交 易列表中“ Creation”變灰，其他交易變黑，選取“ AMENDMENT”進入修改交易。該交易與收取保證金的交易CSHOPN 的區(qū)別在于： CSHOPN：在開立保函之前或已開證增額修改之前收取保證金 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 ８ 頁 共 19頁 與所要進行的 交易在收取時沒有關(guān)聯(lián)，收取任何金額的保證金與額度無關(guān)。 二、主要數(shù)據(jù)項 2. Claimed B