【正文】 1. 向客戶收取我行費用 借：客戶帳戶（分行客戶） /清算匯入（支行客戶） 貸：保函項下手續(xù)費收入 貸：郵電費及工本費 2. 收取他行已匯入的費用款項 借：清算匯入（他行匯入） 貸：保函項下手續(xù)費收入 貸：郵電費及工本費 3. 向客戶收取他行費用并轉(zhuǎn)往他行，將國外費用填在“ PAY TO”處 借：客戶帳戶（分行客戶） /清算匯入（支行客戶） 貸：清算匯出 二、 DIARY ： 1 按季提示需收取的保函手續(xù)費 2 過效期十天提示 ＂保函開立注銷＂ 3 索賠通知后四日內(nèi)提示＂對內(nèi)索賠后續(xù)處理＂，提示柜員對國外提出的索賠進(jìn)行處理 （在第五日產(chǎn)生 DIARY） ： 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １７ 頁 共 19頁 1 按季提示需收取的保函保兌手續(xù)費 2 過效期一個月提示＂保函通知注銷＂ 3 對外索賠后十日內(nèi)提示＂對外索賠后續(xù)處理＂，提示柜員繼續(xù)向國外提出索賠 4 融資類保函在效期前十五天提示對外索賠．融資類保函包括：借款保函、透支保函、有價證券發(fā)行擔(dān)保、銀行授信額度保函。 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １５ 頁 共 19頁 2. EOT 可以產(chǎn)生 MT769 或 MT999 用于通知金額遞減或注銷 。 三、輸出內(nèi)容 收取修改手續(xù)費。 2. Guarantee Panel顯示保函通知時“ Overview” Panel上的內(nèi)容。 3. Sender to Receiver INFO 對于 SWIFT768 的 72 場 ? Settlement Panel 自動生成保函通知手續(xù)費。 15. Contract ，共 24 位 16. Project Name 項目名稱 17. Beneficiaryamp。 6. Languange of Undertaking保函文本語言種類，未附值 7. Choice of Text 保函文本種類，未附值 8. Receiving Date 收到保函日期，默認(rèn)為交易當(dāng)天，可更改。如果要補足保證金，可在賠付交易之前，在保證金調(diào)整交易中收取保證金，在賠付交易中 ENGAGEMENT PANEL中，將保證金實付金額改為所付金額。 二、主要數(shù)據(jù)項 2. Claimed By 索賠人，包括通知行、受益人、其他當(dāng)事人 3. Amount Claimed 索賠金額，可以分多次登記 4. Claim Reference 索賠編號，在原保函編號的后邊加 /01,/02… 5. Date of Claim 索賠日 6. Further Processing后續(xù)處理 7. Text of Claim 索賠內(nèi)容 三、主要輸出內(nèi)容 產(chǎn)生《索賠通知書》 第七 保函拒絕索賠（ Rejection ofClaim） GITCRJ 一、交易功能 此功能主要用于已登記受益人或受益人的銀行向我行提出的索賠后，我行拒絕賠付的處理。 按總行規(guī)定五萬美元以下，可以用人民幣之間的牌價折算；五萬美元以上需向交易室詢價做外匯買賣。該交易與收取保證金的交易CSHOPN 的區(qū)別在于： CSHOPN：在開立保函之前或已開證增額修改之前收取保證金 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 ８ 頁 共 19頁 與所要進(jìn)行的 交易在收取時沒有關(guān)聯(lián)，收取任何金額的保證金與額度無關(guān)。 4. History Panel自動顯示保函開立時的文本及以往保函修改內(nèi)容。進(jìn)入此交易時在 GITSEL界面中輸入保函編號，選取需修改的保函，此時交 易列表中“ Creation”變灰，其他交易變黑，選取“ AMENDMENT”進(jìn)入修改交易。 4. 轉(zhuǎn)開保函（ Transfer）的處理流程： a． 首先收到委托行開來的保函，在保函通知（ GETOPN）中進(jìn)行登記，如保函是通過 SWIFT 開來，則可以從 INCOMING MESSAGE 中將 報文倒入；如保函是信開，則可以在保函通知交易中手工錄入保函內(nèi)容。 Engagement Panel 1. CBS Information 是記錄或有資產(chǎn)、或有負(fù)債的會計分錄的信息，此處的帳戶是自動生成，如按客戶分戶，應(yīng)在會計系 統(tǒng)開戶，并維護(hù)在靜態(tài)數(shù)據(jù)的客戶帳戶中，否則此帳號為空，不生成會計分錄，系統(tǒng)無法存盤。 3. 修改中文保函文本，包括： Confirm 確認(rèn) Cancel刪除 默認(rèn)的中文文本可能存在亂碼，通過點擊 Confirm，可將亂碼清除 Settlement Panel 1. 系統(tǒng)根據(jù)保函種 類自動計算保函費用，開立保函時只計算出第一季度的手續(xù)費，如保函有限期大于一個季度，后幾個季度的手續(xù)費在季初收取， Diary 中會提示每季需收取費用的日期，柜員可根據(jù) Diary 的提示在 Charge Settlement 交易中收取。 19. Beneficiary 受益人。當(dāng)委托他行開立保函時（ Indirect Issue），此項為我行責(zé)任截至日， Validity Until為他行責(zé)任截至日， Our Liability Until默認(rèn)為 Validity Until＋ 15 日，可更改。 3. Handling Type 開立方式，共三種： Indirect Issue（ Please Issue）委托他行開立保函 Direct Issue（ We Issue）我行直接開立保函 Transfer 他行委托我行開立保函 4. Type of Undertaking保函種類 5. Languange of Undertaking保函文本語言種類，包括：英文和中文。定期保證金賬戶不需要維護(hù)在 系統(tǒng)的靜態(tài)數(shù)據(jù)中。如果客戶已將款項直接匯入保證金戶，或是支行客戶在支行已收取保證金，則選擇“不過賬”，系統(tǒng)不產(chǎn)生收取保證金的會計分錄。 二、 主要輸入要點 1. 在 PARTY 中輸入客戶號，選取需收取保證金的客戶名稱。 是否被用：在保函開立交易中選取了該筆保證金，此筆保證金會顯示為 “ YES”。此交易根據(jù)保證金收取情況，自動扣減客戶額度。 9. Validity Until保函效期。 15. Contract ，共 24 位 16. Project Name 項目名稱 17. Applicant 申請人，如我行直接開立或委托他行開立，此項我行客戶；如他行委托我行開立，此項為開來保函中的申請人。 Guarantee Text Panel 1. Text of Undertaking保函文本，根據(jù)保函種類及語言，系統(tǒng)自動默認(rèn)預(yù)設(shè)文本。 Completion Panel 留言板 EOT Panel 1. 生成保函文本，并根據(jù)通知行是否與我行有 SWIFT 押關(guān)系，自動生成 MT760 或 MT999或信開保函。 6. 保證金僅實現(xiàn)收取單幣種：開立保函時收取的保證金為 USD，修改增額時也必須收USD； 如立保函時設(shè)定了保證金比例，修改時保證金應(yīng)按此比例收取，如不交保證金或減少比例，應(yīng)在保證金調(diào)整交易中先調(diào)整保證金比例． 三、 主要輸出內(nèi)容 1. 自動生成會計分錄： 借：應(yīng)收開出保函款項 ？？ 00158xxxxxx 貸：應(yīng)付開出保函款項 ？？ 00458009999 （如為他行委托我行開立保函 Transfer，應(yīng)收開出保函款項賬號為？？00158009999） 借：開立保函額度 保函金額 – 保證金 (未收 100%保證金 )？？ 00950000004 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 ６ 頁 共 19頁 借：客戶帳戶（分行客戶） /清算匯入（支行客戶） 貸：保函項 下手續(xù)費收入 貸：郵電費及工本費 （如果上收費用，產(chǎn)生費用的記賬分錄） 四、 注意事項 1. 小幣種保函在系統(tǒng)外將金額折算為美元后在系統(tǒng)中錄入，或有資產(chǎn)負(fù)債帳以美元核算，幣種在 Text of Undertaking 中編輯為小幣種。 d． 當(dāng)我行收到 委托行的賠付款項后，在保函索賠收匯（ GETSET）交易中完成收匯帳務(wù)處理，將款項貸記到臨時過渡科目中，然后再到保函賠付（ GITSET）交易中完成向受益人賠付的帳務(wù)處理，借記臨時過渡科目，貸記受益人賬戶。 2. Guarantee Panel 顯示保函開立時第“ Overview” Panel 上 的內(nèi)容， Abnormity Clause 和Beneficiary 可以更改。如事先未做 CSHOPN交易，可先將此交易 BREAK退出后，完成 CSHOPN