【正文】 后，再繼續(xù)此交易。 3. 需退還保證金給客戶(hù)時(shí)，如減額修改時(shí)系統(tǒng)會(huì)恢復(fù)額度而不退還保證金，而客戶(hù)要求退還保證金占用額度，可以選取 C。 主要輸入要點(diǎn) 1. Engagement Panel如果客戶(hù)在支行開(kāi)立帳戶(hù)，退還保證金時(shí)可選擇不過(guò)帳，則不生成相應(yīng)的分錄，由支行手工處理。 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １１ 頁(yè) 共 19頁(yè) 第八 保函賠付（ Payment of Claim） GITSET 一、交易功能 此功能主要用于賠付或無(wú)償取消索賠（ Free of Payment）。 7. 有關(guān)生成付匯報(bào)文的內(nèi)容在 PAYMENT PANEL 中輸入， NOSTRO BANK 為我行帳 三、主要輸出內(nèi)容 1. 報(bào)文： MT75 MT202 暫不能使用。 13. Testkey unconformity 印押不符標(biāo)實(shí)，如收到的信開(kāi)保函印鑒不符或收到的 SWIFT999或 TELEX 押不符，點(diǎn)勾。 3. Additional Parties 其他有關(guān)當(dāng)事人 ? Ining INFO 1. Ining Issue Date 報(bào)文日期，開(kāi)來(lái)的 MT760 可以通過(guò)“ INCOMING MESSAGE”進(jìn)入保函通知交易 2. Received Message 報(bào)文內(nèi)容，通過(guò)“ INCOMING MESSAGE”倒入的 MT760報(bào)文的 77C場(chǎng) 的內(nèi)容。 二、主入要點(diǎn) 1. Amendment Panel：修改主要內(nèi)容包括：金額、效期、修改次數(shù)。 4. 如為我行直接通知，生成《保函修改通知書(shū)》，如通過(guò)其他銀行轉(zhuǎn)通知生成《保函修改轉(zhuǎn)通知書(shū)》。注銷(xiāo)保函后將銷(xiāo)該筆保函或有資產(chǎn)余額、恢復(fù)額度，保函 Actual Amount 遞減。 二、主要輸入要點(diǎn) 1. 選取 Free of payment，在會(huì)計(jì)分錄中不生成收匯的會(huì)計(jì)分錄，其他處理與正常交易一樣處理，會(huì)銷(xiāo)或有資產(chǎn)帳，如曾占用代理行額度則恢復(fù)額度。如已占用融資類(lèi)保函額度，則不再處理保函保兌額度。 二、 主要輸入要點(diǎn) 1. Claimed on 向索人 2. Amount Claimed 索賠金額 3. Date of Claim 索賠日期 4. Further Processing后續(xù)處理，這里僅做記錄，系統(tǒng) 對(duì)其他后續(xù)交易無(wú)控制 5. Text of Claim 索賠內(nèi)容 6. EOT 可以產(chǎn)生 MT799 或 MT999 或《索賠書(shū)》用于索賠。 三、 主要輸出內(nèi)容 自動(dòng)結(jié)算出第一個(gè)季度的保函費(fèi)，后幾個(gè)季度的 保函費(fèi)通過(guò) DIARY 提示在 CHARGE SETTLEMENT 交易中收取。 5. Settlement Panel自動(dòng)計(jì)算保函修改手續(xù)費(fèi)。 MT760 自動(dòng)倒入保函通知交易； MT767 自動(dòng)倒入保函修改通知交易。 Reference 開(kāi)立行及其編號(hào) 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １３ 頁(yè) 共 19頁(yè) 19. Applicantamp。 11. Unlimited Validity 保函效期敞口，如選擇敞口，保函效期自動(dòng)變?yōu)榛疑?；如不如選擇敞口，保函效期為必輸項(xiàng)。如僅賠付部分金額，在 settled amount 輸入賠付的金額，完成付款后再次進(jìn)入此交易，選擇 Free of Payment，將余款的或有資產(chǎn)負(fù)債帳銷(xiāo)掉。 of Rejection 拒絕原因，內(nèi)容會(huì)顯示在輸出的報(bào)文或信函中。 三、 主要輸出內(nèi)容 1. 如果選擇遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)通知交易會(huì)生成：《外匯買(mǎi)賣(mài)證實(shí)書(shū)》 2. 生成會(huì)計(jì)分錄：根據(jù)選取的不同交易 選擇 A，不生成會(huì)計(jì)分錄 選擇 B，如需過(guò)帳，生成收取保證金的會(huì)計(jì)分錄 選擇 C，如需過(guò)帳，生成退還保證金的會(huì)計(jì)分錄 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 ９ 頁(yè) 共 19頁(yè) 選擇 D，選擇“即期交割”，生成外匯買(mǎi)賣(mài)分錄，其他選項(xiàng)不生成分錄 選擇“即期交割”的會(huì)計(jì)分錄處理： A．如果原保證金幣別為 CNY，新幣別為外幣，例如：美元 D 原保證金帳號(hào) 人民幣 C 0101661000001 人民幣 D 1401661000001 美元 C 新保證金帳號(hào) 美元 B. 如果原保證金幣別為外幣 1，新幣別為外幣 2 D 原保證金帳號(hào) 外幣 1 C 外幣 101666000001 外幣 1 D 外幣 201666000001 外幣 2 C 新保證金帳號(hào) 外幣 2 選擇 E，不生成會(huì)計(jì)分錄 第五 注銷(xiāo)保函 （ Cancellation） GITCAN 一、 交易功能 此交易用來(lái)注銷(xiāo)已到期或 未到期但收到受益人授權(quán)注銷(xiāo)的保函。 共有五種可以調(diào)整保證金的功能，并且每一種功能都需單獨(dú)存盤(pán)才能實(shí)現(xiàn)，即每進(jìn)一次交易只能完成一種功能： A． 更改保證金應(yīng)收比例 B． 收取保證金 C． 退還保證金 D． 調(diào)整保證金幣種 E． 定期轉(zhuǎn)活期 二、 主要輸入要點(diǎn) 1. 如果開(kāi)立保函時(shí)未收保證金即應(yīng)收比例為零，只能進(jìn)行 A、 B，并且如果只收取保證金，不調(diào)整應(yīng)收比例，在賠付交易中將無(wú)法 使用保證金。 7. EOT Panel 自動(dòng)產(chǎn)生保函修改文本，并根據(jù)通知行是否與我行有 SWIFT 押關(guān)系，自動(dòng)生成 MT767 或 MT999 或信開(kāi)保函修改。全部修改內(nèi)容需在“ Amendment”處輸入，如為信開(kāi)修改，落款需輸入。為了節(jié)省保函文本錄入時(shí)間，可以將保函通知中保存的保函文本 COPY 到轉(zhuǎn)開(kāi)保函處。 4. 實(shí)收保證金的幣種如與保函幣種不同，匯率會(huì)自動(dòng)顯示當(dāng)天牌價(jià)，此折算匯率也可改動(dòng)。 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 ５ 頁(yè) 共 19頁(yè) 4. Compress fee，選擇后相同費(fèi)種可以合并。 3. Issuing Bank 原保函開(kāi)立行，當(dāng)他行委托我行開(kāi)立保函時(shí) (Transfer)，此項(xiàng)為原保函開(kāi)立行系統(tǒng)自動(dòng)扣減此行總行的“轉(zhuǎn)開(kāi)保函代理行額度”。 14. Abnormity Clause 不規(guī)范條款標(biāo)實(shí)，系統(tǒng)根據(jù)此項(xiàng)判斷扣減客戶(hù)額度種類(lèi)。 7. Order Date 客戶(hù)委托我行日期，默認(rèn)為交易當(dāng)天，可 更改。如果一筆保函交易有多筆定期保證金存單，則國(guó)際結(jié)算中只能記錄一筆。 INR：系統(tǒng)生成的編號(hào)，與操作無(wú)關(guān)。 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １ 頁(yè) 共 19頁(yè) 國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)保函業(yè)務(wù)操作手冊(cè) （第一版 2020 年 4 月 1 日） 目錄 第一部分 保函開(kāi)立（ GUARANTEE CREATING） GITSEL ........... ２ 第一 收取保證金（ CASH COLLECT） CSHOPN............................................................................... ２ 第二 保函開(kāi)立（ CREATION） GITOPN ............................................................................................. ３ 第三 修改（ AMENDMENT） GITAME ............................................................................................... ６ 第四 保證金調(diào)整交易（ ENGAGEMENT ADJUST） GITENG ............................................................ ７ 第五 注銷(xiāo)保函 （ CANCELLATION） GITCAN .................................................................................. ９ 第六 保函索賠登記（ REGISTRATION CLAIM） GITCRQ ............................................................. １０ 第七 保函拒絕索賠（ REJECTION OFCLAIM） GITCRJ ................................................................ １０ 第八 保函賠付（ PAYMENT OF CLAIM） GITSET ............