【正文】 此帳號(hào)為空，不生成會(huì)計(jì)分錄，系統(tǒng)無(wú)法存盤(pán)。 5. 如果保證金的實(shí)收金額低于應(yīng)收金額，此交易無(wú)法通過(guò)。 4. 轉(zhuǎn)開(kāi)保函（ Transfer）的處理流程： a． 首先收到委托行開(kāi)來(lái)的保函，在保函通知（ GETOPN）中進(jìn)行登記，如保函是通過(guò) SWIFT 開(kāi)來(lái)，則可以從 INCOMING MESSAGE 中將 報(bào)文倒入；如保函是信開(kāi)，則可以在保函通知交易中手工錄入保函內(nèi)容。 c． 當(dāng)轉(zhuǎn)開(kāi)保函項(xiàng)下的受益人向我行提出索賠時(shí)，首先在保函開(kāi)立模塊下的 保函索賠登記（ GITCRQ）中進(jìn)行登記，然后到保函通知模塊下的保函索賠登記（ GETCRQ）中進(jìn)行登記，生成向 委托行索賠的函電。進(jìn)入此交易時(shí)在 GITSEL界面中輸入保函編號(hào)，選取需修改的保函，此時(shí)交 易列表中“ Creation”變灰，其他交易變黑，選取“ AMENDMENT”進(jìn)入修改交易。 Sender to Receiver INFO 對(duì)應(yīng) MT767 的 72 場(chǎng)。 4. History Panel自動(dòng)顯示保函開(kāi)立時(shí)的文本及以往保函修改內(nèi)容。 8. Engagement Panel：如果是增額修改收取保證金，首先在 CSHOPN 收取保證金并RELEASED后，在此選取該筆保證金。該交易與收取保證金的交易CSHOPN 的區(qū)別在于： CSHOPN：在開(kāi)立保函之前或已開(kāi)證增額修改之前收取保證金 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 ８ 頁(yè) 共 19頁(yè) 與所要進(jìn)行的 交易在收取時(shí)沒(méi)有關(guān)聯(lián)，收取任何金額的保證金與額度無(wú)關(guān)。 2. 如果對(duì)外付匯時(shí)，客戶(hù)不足 100%保證金，可用 B取保證金的功能；或客戶(hù)愿意存入保證金而恢復(fù)額度。 按總行規(guī)定五萬(wàn)美元以下，可以用人民幣之間的牌價(jià)折算；五萬(wàn)美元以上需向交易室詢(xún)價(jià)做外匯買(mǎi)賣(mài)。注銷(xiāo)保函后將銷(xiāo)該筆保函或有資產(chǎn)余額、退保證金、恢復(fù)額度，保函 Actual Amount 為零，狀態(tài)為“ Closed”。 二、主要數(shù)據(jù)項(xiàng) 2. Claimed By 索賠人，包括通知行、受益人、其他當(dāng)事人 3. Amount Claimed 索賠金額，可以分多次登記 4. Claim Reference 索賠編號(hào)，在原保函編號(hào)的后邊加 /01,/02… 5. Date of Claim 索賠日 6. Further Processing后續(xù)處理 7. Text of Claim 索賠內(nèi)容 三、主要輸出內(nèi)容 產(chǎn)生《索賠通知書(shū)》 第七 保函拒絕索賠（ Rejection ofClaim） GITCRJ 一、交易功能 此功能主要用于已登記受益人或受益人的銀行向我行提出的索賠后，我行拒絕賠付的處理。 三、主要輸出內(nèi)容 EOT Panel 自動(dòng)產(chǎn)生拒絕函電，并根據(jù)收?qǐng)?bào)行是否與我行有 SWIFT 押關(guān)系，自動(dòng)生成 MT799 或 MT999 或產(chǎn)生信函。如果要補(bǔ)足保證金，可在賠付交易之前，在保證金調(diào)整交易中收取保證金，在賠付交易中 ENGAGEMENT PANEL中，將保證金實(shí)付金額改為所付金額。 6. 在 SETTLEMENT PANEL 中貸記分錄 ADV 的支付方式要選擇“ PAY： pay via nostro bank”,一般系統(tǒng)會(huì)默認(rèn)此支付方式并自動(dòng)帶出清算帳號(hào)。 6. Languange of Undertaking保函文本語(yǔ)言種類(lèi)，未附值 7. Choice of Text 保函文本種類(lèi)，未附值 8. Receiving Date 收到保函日期，默認(rèn)為交易當(dāng)天，可更改。 12. Confirmation Instructi保兌指示，默認(rèn)為 WITHOUT,即使保函要求我行加具保兌此交易中并不處理，而在“ Confirmation”交易中完成。 15. Contract ，共 24 位 16. Project Name 項(xiàng)目名稱(chēng) 17. Beneficiaryamp。 Reference 申請(qǐng) 人及其編號(hào) ? Parties Panel 1. 2 Adv Bank 第二通知行，輸入保函指定的通知行 2. Confirming Bank 其他保兌行，如保函已由其他銀行加具保兌，在此記錄那家保兌行的信息。 3. Sender to Receiver INFO 對(duì)于 SWIFT768 的 72 場(chǎng) ? Settlement Panel 自動(dòng)生成保函通知手續(xù)費(fèi)。 第二 保函修改通知（ Amendment） GETAME 一、交易功能 在此交易中登記開(kāi)給我行的保函修改內(nèi)容并由我行通知給受益人或由我行轉(zhuǎn)往保函指定的通知行，另外他行委托我行轉(zhuǎn)開(kāi)的保函的修改也需在此交易中登記。 2. Guarantee Panel顯示保函通知時(shí)“ Overview” Panel上的內(nèi)容。 6. Completion Panel留言板。 三、輸出內(nèi)容 收取修改手續(xù)費(fèi)。 第四保函注銷(xiāo) （ Cancellation） GETCAN 一、主易功能 此交易用來(lái)注銷(xiāo)已到期的保函，或在未到期的情況下遞減保函余額。 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １５ 頁(yè) 共 19頁(yè) 2. EOT 可以產(chǎn)生 MT769 或 MT999 用于通知金額遞減或注銷(xiāo) 。在“標(biāo)題”處可以輸入《索賠書(shū)》的標(biāo)題 第六 保函索賠收匯 GETSET 一、主易功能 對(duì)外索賠后如對(duì)方付款，在此交易中做收匯。 1. 向客戶(hù)收取我行費(fèi)用 借：客戶(hù)帳戶(hù)（分行客戶(hù)） /清算匯入（支行客戶(hù)） 貸：保函項(xiàng)下手續(xù)費(fèi)收入 貸：郵電費(fèi)及工本費(fèi) 2. 收取他行已匯入的費(fèi)用款項(xiàng) 借：清算匯入（他行匯入） 貸：保函項(xiàng)下手續(xù)費(fèi)收入 貸：郵電費(fèi)及工本費(fèi) 3. 向客戶(hù)收取他行費(fèi)用并轉(zhuǎn)往他行，將國(guó)外費(fèi)用填在“ PAY TO”處 借：客戶(hù)帳戶(hù)（分行客戶(hù)） /清算匯入（支行客戶(hù)） 貸：清算匯出 二、 DIARY ： 1 按季提示需收取的保函手續(xù)費(fèi) 2 過(guò)效期十天提示 ＂保函開(kāi)立注銷(xiāo)＂ 3 索賠通知后四日內(nèi)提示＂對(duì)內(nèi)索賠后續(xù)處理＂，提示柜員對(duì)國(guó)外提出的索賠進(jìn)行處理 （在第五日產(chǎn)生 DIARY） ： 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １７ 頁(yè) 共 19頁(yè) 1 按季提示需收取的保函保兌手續(xù)費(fèi) 2 過(guò)效期一個(gè)月提示＂保函通知注銷(xiāo)＂ 3 對(duì)外索賠后十日內(nèi)提示＂對(duì)外索賠后續(xù)處理＂，提示柜員繼續(xù)向國(guó)外提出索賠 4 融資類(lèi)保函在效期前十五天提示對(duì)外索賠．融資類(lèi)保函包括：借款保函、透支保函、有價(jià)證券發(fā)行擔(dān)保、銀行授信額度保函。 交易名 額度變化 金額變化 GETAMC 扣減代理行額度 額度金額 = 保函 金額 *系數(shù) GETAME 增額 扣減代理行額度 額度金額 = 保函 金額 *系數(shù) GETAME 減額 恢復(fù)額度 恢復(fù)額度 =減額金額 *系數(shù) GETSET 恢復(fù)額度 恢復(fù)額度 =付匯金額 *系數(shù) GETCAN 恢復(fù)額度 恢復(fù)額度 =保函余額 *系數(shù) （四）保函交易列表 GITSEL 進(jìn)口保函選擇 Selection of a guarantee CSHOPN 資金落實(shí) Cash collection GITOPN 進(jìn)口保函開(kāi)立 Creation GITAME 進(jìn)口保函修改 Amendment GITENG 保證金額度調(diào)整 Engagement management GITCAN 進(jìn)口保函注銷(xiāo) Cancellation GITFRE 函電往來(lái) Common Message GITFEE 費(fèi)用收取 Charge Settlement GITCRQ 進(jìn)口保函索償 Registration claim GITCRJ 進(jìn)口保函拒償 Rejection Claim GITSET 進(jìn)口保函賠償 Payment of claim 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １９ 頁(yè) 共 19頁(yè) GETSEL 出口保函選擇 Selection of a guarantee GETOPN 出口保函通知 Advice a guarantee GETAMC 出口保函保兌 Confirm GETAME 出口保函修改 Amendment GETCAN 出口保函注銷(xiāo) Cancellation GETFRE Common Messages GETFEE Charge Settlement GETCRQ 出口保函索償 Request of Claim GETSET 出口保函賠償 Payment of Claim