【正文】 在郭教授最初提出的體系基礎(chǔ)上。也有學(xué)者對承包風(fēng)險和投資風(fēng)險進(jìn)行了研究，在引進(jìn)和推廣工程保險制度等方面做了大量工作。由國家科委主持的國家重點(diǎn)科技公關(guān)項(xiàng)目“三峽工程重點(diǎn)科學(xué)技術(shù)研究”中，安排了三峽工程的風(fēng)險研究。國內(nèi)工程有很多大型建筑工程中已經(jīng)成功應(yīng)用風(fēng)險管理的方法，并帶來良好的效益。 本文的主要內(nèi)容本研究課題是對建筑施工過程中安全風(fēng)險進(jìn)行研究，將風(fēng)險管理的理念引入現(xiàn)行的建筑施工安全管理工作中，以便能更好地對施工項(xiàng)目的安全進(jìn)行管理。這往往就會導(dǎo)致重大事故的發(fā)生，對人命與財產(chǎn)造成巨大損失。主要講述了選題的背景、選題的意義、國內(nèi)外風(fēng)險管理研究狀況。第三章為建筑施工安全的風(fēng)險識別，分析了建筑施工安全風(fēng)險因素，總結(jié)了建筑施工安全風(fēng)險的類型即危險源，建立了建筑施工安全風(fēng)險識別子系統(tǒng)的風(fēng)險管理模型，提出了建筑施工安全風(fēng)險（危險源）的識別方法，并根據(jù)工程類型、施工階段和危險源分布范圍，逐項(xiàng)識別出了建筑施工工地常見的危險源。第五章論述了建筑施工安全的風(fēng)險控制的原則、基本方法、重大危險源的防治及風(fēng)險控制的具體措施。風(fēng)險是人們因?qū)ξ磥硇袨榈臎Q策及客觀條件的不確定性而可能引起的后果與預(yù)定目標(biāo)發(fā)生多種負(fù)偏離的綜合。不與行為聯(lián)系的風(fēng)險只是一種危險。由于正偏離是人們的渴求，屬于風(fēng)險收益的范疇，因此在風(fēng)險管理中也應(yīng)予以重視，以它激勵人們勇于承擔(dān)風(fēng)險，獲得風(fēng)險收益。作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險是不以人們的意志為轉(zhuǎn)移并超越人們主觀意識的客觀實(shí)在，而且在項(xiàng)目的全壽命周期內(nèi)，風(fēng)險是無處不在、無時沒有的。第二，某一具體風(fēng)險發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險發(fā)生的必然性。個別風(fēng)險事故的發(fā)生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風(fēng)險事故資料的觀察和統(tǒng)計分析，發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運(yùn)動規(guī)律，這就使人們有可能用概率統(tǒng)計方法及其他現(xiàn)代風(fēng)險分析方法去計算風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度，同時也導(dǎo)致風(fēng)險管理的迅猛發(fā)展。這是指在項(xiàng)目的整個過程中、各種風(fēng)險在質(zhì)和量上的變化，隨著項(xiàng)目的進(jìn)行，有些風(fēng)險會得到控制，有些風(fēng)險會發(fā)生并得到處理，同時在項(xiàng)目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險。第四，風(fēng)險的多樣性和多層次性。根據(jù)不同的需要，從不同的角度，按不同的標(biāo)準(zhǔn)，可以對風(fēng)險進(jìn)行不同的分類。按風(fēng)險的潛在損失形態(tài)可將風(fēng)險分為財產(chǎn)風(fēng)險、人身風(fēng)險和責(zé)任風(fēng)險；按風(fēng)險事故的后果可將風(fēng)險分為純粹風(fēng)險和投機(jī)風(fēng)險；按風(fēng)險產(chǎn)生的原因可將風(fēng)險分為靜態(tài)風(fēng)險和動態(tài)風(fēng)險；按風(fēng)險波及的范圍可將風(fēng)險分為特定風(fēng)險和基本風(fēng)險；按損失產(chǎn)生的原因可將風(fēng)險分為自然風(fēng)險和人為風(fēng)險；按風(fēng)險作用的對象可將風(fēng)險分為微觀風(fēng)險和宏觀風(fēng)險；按風(fēng)險能否處理可將風(fēng)險分為可管理風(fēng)險和不可管理風(fēng)險。要正確理解上述定義，就應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：第一，風(fēng)險管理的主體是經(jīng)濟(jì)單位，即個人、家庭、企業(yè)或政府單位。人們在一切社會經(jīng)濟(jì)活動中，面臨著各種各樣的風(fēng)險。因此，人們只能把風(fēng)險縮減到最小的程度，而不可能將其完全消除。正是在這樣的背景下，隨著生產(chǎn)力和科學(xué)技術(shù)的不斷發(fā)展，風(fēng)險管理作為系統(tǒng)的科學(xué)產(chǎn)生于本世紀(jì)初的西方工業(yè)化國家。1931 年美國管理協(xié)會首先倡導(dǎo)風(fēng)險管理，并在以后的若干年里，以學(xué)術(shù)會議及研究班等多種形式集中探討和研究風(fēng)險管理問題。1963 年，美國出版的《企業(yè)的風(fēng)險管理》一文，引起歐美各國的普遍重視。在西方發(fā)達(dá)國家，各企業(yè)中都相繼建立風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)，專門負(fù)責(zé)風(fēng)險的分析和處理方面的工作。風(fēng)險管理協(xié)會的建立和風(fēng)險管理教育的普及，表明風(fēng)險管理已滲透到社會的備個領(lǐng)域。1978 年日本風(fēng)險管理協(xié)會（JRMS）成立。風(fēng)險管理方面的課程及論著數(shù)量大增。美國還設(shè)立了 ARM（Associate in Risk Management）證書，授予通過風(fēng)險管理資格考試者。1983 年在美國風(fēng)險與保險管理協(xié)會年會上，云集紐約的各國專家學(xué)者，討論并通過了“101 條風(fēng)險管理準(zhǔn)則” ，作為各國風(fēng)險管理的一般原則。1986 年 10 月在新加坡召開的風(fēng)險管理國際學(xué)術(shù)討論會表明，風(fēng)險管理運(yùn)動已經(jīng)走向全球，成為全球范圍的國際性運(yùn)動。世界項(xiàng)目管理大會把對項(xiàng)目的風(fēng)險管理作為大會的四大主題之一，以及各種期刊上有關(guān)項(xiàng)目風(fēng)險管理論文的不斷增加，都表明人們已極為重視對項(xiàng)目風(fēng)險管理理論的研究。但涉及具體的建筑施工安全方面的風(fēng)險管理內(nèi)容不是很多。當(dāng)前在實(shí)施全過程的安全管理中，有一個環(huán)節(jié)往往被忽視或不重視，這就是風(fēng)險管理。工程項(xiàng)目從立項(xiàng)到運(yùn)營都存在著風(fēng)險，對項(xiàng)目全過程實(shí)行風(fēng)險管理，可為項(xiàng)目創(chuàng)造平靜、穩(wěn)6定的工作環(huán)境。風(fēng)險管理主要涉及技術(shù)風(fēng)險、設(shè)備質(zhì)量風(fēng)險、可靠性工程問題、采礦、設(shè)備維護(hù)與更新、自動儀表可靠性分析、金融和經(jīng)濟(jì)決策等領(lǐng)域，而應(yīng)用到項(xiàng)目管理是近十幾年才興起的。而作為項(xiàng)目管理者，要想成功地管理項(xiàng)目，就必須成功地管理項(xiàng)目風(fēng)險，即應(yīng)研究項(xiàng)目發(fā)展的各個階段可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險，并要有側(cè)重點(diǎn)地管理好風(fēng)險，分清輕重緩急，研究出防范風(fēng)險的措施，把風(fēng)險損失降到最低程度，從而使項(xiàng)目得以順利實(shí)施，使其發(fā)揮最大的投資效益。一方面，風(fēng)險管理以對風(fēng)險的預(yù)測、識別、評估和科學(xué)分析為基礎(chǔ)，為管理人員運(yùn)用各種對策的最佳組合對風(fēng)險進(jìn)行全面、合理地處置提供了可能性，是現(xiàn)代管理風(fēng)險的一種科學(xué)而直接的方法；另一方面，風(fēng)險管理克服了那種傳統(tǒng)的以保險為單一手段處置風(fēng)險的局限性，綜合利用各種控制風(fēng)險的措施，并使處理風(fēng)險的方法日益完善，這些都使得越來越多的項(xiàng)目組自覺地爭相采用風(fēng)險管理方法。首先，保險業(yè)只承辦純粹的自然災(zāi)害和意外事故所致?lián)p失的保險，而且只承辦其責(zé)任項(xiàng)下的業(yè)務(wù)，其它損失不屬理賠范圍，保險人均不賠償；其次，保險業(yè)務(wù)的擴(kuò)展不能與生產(chǎn)的發(fā)展完全同步，保險條款難以全面反映新的風(fēng)險存在和發(fā)生的可能性；再次，各項(xiàng)目組負(fù)責(zé)保險的管理人員更了解本行業(yè)的內(nèi)外環(huán)境，可能比保險人制定和實(shí)施更有效的處理方案；最后，保險單中的許多條款都給項(xiàng)目組不利的條件。第三，風(fēng)險管理是各項(xiàng)目組的內(nèi)在要求。近些年，我國有些科研人員對風(fēng)險分析理論作過一些探討，但未對風(fēng)險管理作深入研究，特別未對建筑施工安全風(fēng)險管理未作深入探討和研究。風(fēng)險識別風(fēng)險監(jiān)控 風(fēng)險量化應(yīng)對計劃圖 風(fēng)險管理過程表 風(fēng)險管理過程中所使用的工具、方法風(fēng)險管理步驟 所使用的工具、方法風(fēng)險識別 頭腦風(fēng)暴法、面談、Delphi 法、核對表、SWOT 技術(shù)風(fēng)險量化 風(fēng)險因子計算、PERT 估計、決策樹分析、風(fēng)險模擬風(fēng)險應(yīng)對計劃制定 回避、轉(zhuǎn)移、緩和、接受風(fēng)險監(jiān)控 核對表、定期項(xiàng)目評估、掙值分析 風(fēng)險識別與預(yù)測對項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險進(jìn)行預(yù)測和識別是風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。項(xiàng)目風(fēng)險預(yù)測和識別是對項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險管理的重要一步，但常被人們忽視，以致夸大或縮小了項(xiàng)目中風(fēng)險的范圍、種類和嚴(yán)重程度，從而使對項(xiàng)目風(fēng)險的評估、分析和處置發(fā)生差錯，造成不必要的損失。這一階段主要側(cè)重于對風(fēng)險的定性分析。風(fēng)險識別的過程分三個步驟：確認(rèn)不確定性的客觀存在；建立風(fēng)險清單；進(jìn)行風(fēng)險分類。只有符合這兩個條件的因素才可以視做風(fēng)險。建立的風(fēng)險清單必須客觀、全面，尤其是不能遺漏主要風(fēng)險。風(fēng)險分類見表 。但僅以實(shí)際結(jié)果的概率大小來衡量決策風(fēng)險大小是不夠科學(xué)的，實(shí)際上決策的風(fēng)險大小，還與它的可能結(jié)果的概率分布密集程度有很大關(guān)系。CV=б/E式中：CV變異系數(shù)。標(biāo)準(zhǔn)差越小，概率分布就越密集，有關(guān)方案的風(fēng)險性越小。德爾菲方法又稱專家調(diào)查法，它起源于本世紀(jì) 40 年代末期，最初由美國蘭德公司（Rand Corporation）首先使用，很快就在世界上盛行起來，現(xiàn)在此法的應(yīng)用已遍及經(jīng)濟(jì)、社會、工程技術(shù)等各領(lǐng)域。這樣反復(fù)經(jīng)過四至五輪，逐步使專家的意見趨向一致，作為最后預(yù)測和識別的根據(jù)。我國在 70 年代引入此法，已有不少項(xiàng)目組采用，并取得了比較滿意的結(jié)果。此法是由美國人奧斯本于 1939 年首創(chuàng)的，從 50 年代起就得到了廣泛應(yīng)用。這就要求主持專家會議的人在會議開始時的發(fā)言應(yīng)能激起專家們的思維“靈感” ，促使專家們感到急需回答會議提出的問題，通過專家之間的信息交流和相互啟發(fā)，從而誘發(fā)專家們產(chǎn)生 “思維共振” ，以達(dá)到互相補(bǔ)充并產(chǎn)生“ 組合效應(yīng) ”，獲取更多的未來信息，使預(yù)測和識別的結(jié)果更準(zhǔn)確。情景分析法是由美國 SHELL 公司的科研人員 Pierr Wark 于 1972 年提出的。當(dāng)一個項(xiàng)目持續(xù)的時間較長時，往往要考慮各種技術(shù)、經(jīng)濟(jì)和社會因素的影響，對這種項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險預(yù)測和識別，就可用情景分析法來預(yù)測和識10別其關(guān)鍵風(fēng)險因素及其影響程度。情景分析法是一種適用于對可變因素較多的項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險預(yù)測和識別的系統(tǒng)技術(shù)，它在假定關(guān)鍵影響因素有可能發(fā)生的基礎(chǔ)上，構(gòu)造出多重情景，提出多種未來的可能結(jié)果，以使采取適當(dāng)措施防患于未然。關(guān)于項(xiàng)目風(fēng)險預(yù)測和識別的理論和方法，還遠(yuǎn)沒有達(dá)到完善的地步，還需人們進(jìn)一步研究。風(fēng)險評估是指采取科學(xué)方法將辯識出并經(jīng)分類的風(fēng)險據(jù)其權(quán)重大小予以排隊(duì)，為有針對性、有重點(diǎn)地管理好風(fēng)險提供科學(xué)依據(jù)。在該模型中，采用層次分析法（簡稱 AHP 法）進(jìn)行風(fēng)險評估。1≤權(quán)重≤1Ⅱ級一般風(fēng)險 0。1Ⅲ級輕微風(fēng)險 0≤權(quán)重≤0。尤其是對于被評估為Ⅰ級的嚴(yán)重風(fēng)險，應(yīng)進(jìn)一步分析，給出相應(yīng)的控制措施；對于被評估為Ⅱ級的一般風(fēng)險，應(yīng)給以足夠重視；對于被評估為Ⅲ級的輕微風(fēng)險，給予一般管理即可。風(fēng)險分析是指應(yīng)用各種風(fēng)險分析技術(shù)，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的過程。上述幾種風(fēng)險分析方法各自都有優(yōu)、缺點(diǎn)。因此具體分析某一風(fēng)險時，應(yīng)具體問題具體分析。風(fēng)險分析就是以風(fēng)險估測的三個參數(shù)為基礎(chǔ)，對具體的項(xiàng)目評價模式進(jìn)行適當(dāng)?shù)臄?shù)學(xué)處理，使之能反映風(fēng)險因素的過程。風(fēng)險分析也就是在這些評價指標(biāo)中加入風(fēng)險因素。不確定性是指人們在事先只知道所采取行動的所有可能后果，而不知道它們出現(xiàn)的可能性，或者兩者均不知道，只能對兩者做些粗略的估計。風(fēng)險是指給行為主體帶來失敗、損失后果的可能性以及每種后果出現(xiàn)可能性的大小。通常在可行報告中只對投資及效益進(jìn)行敏感性分析，敏感性分析只能告知某種因素變動對經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的影響，并不能告知這種影響的可能性有多大，如果對各因素發(fā)生某種變動的概率，事先能夠客觀地或主觀地給出，就可以借助風(fēng)險分析幫助決策。事故樹分析法（FTA）是美國貝爾電話實(shí)驗(yàn)室的維森于 1962 年首先提出的，我國于 1976 年開始進(jìn)行介紹和研究這種方法，并隨之應(yīng)用于許多項(xiàng)目中，取得了不少成果。故障樹是由一些節(jié)點(diǎn)及它們間的連線所組成的，每個節(jié)點(diǎn)表示某一具體事件，而連線則表示事件之間的關(guān)系。FTA 具有應(yīng)用廣泛、邏輯性強(qiáng)、形象化等特點(diǎn)，其分析結(jié)果具有系統(tǒng)性、準(zhǔn)確性和預(yù)測性。前誰就是根據(jù)歷史的經(jīng)驗(yàn)和數(shù)據(jù)推斷出未來事件發(fā)生的概率及其后果。后推是在手頭沒有歷史數(shù)據(jù)可供使用時所采用的一種方法，由于工程項(xiàng)目的一次性和不可重復(fù)性，所以在項(xiàng)目風(fēng)險評估和分析時常用后推法。旁推法就是利用類似項(xiàng)目的數(shù)據(jù)進(jìn)行外推，用某一項(xiàng)目的歷史記錄對新的類似項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險進(jìn)行評估和分析，當(dāng)然這還得充分考慮新環(huán)境的各種變化。用模糊分析法對項(xiàng)目風(fēng)險進(jìn)行評估和分析，主要是采用模糊子集及模糊數(shù)的有關(guān)理論對如何確定關(guān)鍵風(fēng)險因素和關(guān)鍵風(fēng)險作了探討，并系統(tǒng)地討論了風(fēng)險因素影響風(fēng)險的各種形式。至于其它的方法，如組合概率法等。 風(fēng)險處置通過對風(fēng)險的評估和分析，把風(fēng)險發(fā)生的概率、損失嚴(yán)重程度以及其它因素綜合起來考慮，就可得出項(xiàng)目發(fā)生各種風(fēng)險的可能性及其危害程度，再與公認(rèn)的安全指標(biāo)相比較，就可確定項(xiàng)目的危險等級，從而決定應(yīng)采取什么樣的措施以及控制措施應(yīng)采取到什么程度。風(fēng)險處理就是根據(jù)風(fēng)險估測以及風(fēng)險分析的結(jié)果，為了避免或減小風(fēng)險而對項(xiàng)目風(fēng)險采取的措施，一般來看，主要有以下幾種方式：對損失大、概率大的災(zāi)難性的風(fēng)險要避免，即風(fēng)險避免；對損失小、概率大的風(fēng)險，可采取措施來降低風(fēng)險量，即風(fēng)險降低；對損失大、概率小的風(fēng)險，可通過保險或合同條款將責(zé)任轉(zhuǎn)移，即風(fēng)險轉(zhuǎn)移；對損失小、概率小的風(fēng)險，可采取積極手段來控制，即風(fēng)險自留。對不同的風(fēng)險可不同的處置方法，對一個項(xiàng)目所面臨的各種風(fēng)險，應(yīng)綜合運(yùn)用各種方法進(jìn)行處理。當(dāng)：⑴某風(fēng)險所致的損失頻率和損失幅度都相當(dāng)高；⑵應(yīng)用其他風(fēng)險管理方法的成本超過了其產(chǎn)生的效益時。如，風(fēng)險管理者認(rèn)為在某地區(qū)修建水電站，會有電量供大于求的風(fēng)險，那么項(xiàng)目管理者可以放棄該項(xiàng)目。風(fēng)險回避是在考慮到某項(xiàng)目的風(fēng)險及其所致?lián)p失都很大時，主動放棄或終止該項(xiàng)目以避免與該項(xiàng)目相聯(lián)系的風(fēng)險及其所致?lián)p失的一種處置風(fēng)險的方式，它是一種最徹底的風(fēng)險處置技術(shù)。在對某項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險預(yù)測、識別、評估和分析后，如發(fā)現(xiàn)實(shí)施此項(xiàng)目將面臨巨大風(fēng)險，一旦發(fā)生事故，將造成項(xiàng)目組無法承受的重大損失，而且風(fēng)險經(jīng)理又不可能采取有效措施減少其風(fēng)險和損失大小，保險公司也認(rèn)為該項(xiàng)目風(fēng)險太大而拒絕承保，這時就應(yīng)放棄或終止該項(xiàng)目的實(shí)施，以避免今后可能發(fā)生的更大損失。采用這種風(fēng)險處置方法最好是在項(xiàng)目決策階段，14否則等項(xiàng)目實(shí)施時將會造成不可估量的損失。如果經(jīng)常采取這種消極方法，就會失去生存、競爭能力，就會被淘汰。風(fēng)險控制是為了最大限度地降低風(fēng)險事故發(fā)生的概率和減小損失幅度而采取的風(fēng)險處置技術(shù)。這些措施有的可用先進(jìn)的材料和技術(shù)達(dá)到，此外，還應(yīng)有征對性地對實(shí)施項(xiàng)目的人員進(jìn)行風(fēng)險教育以增強(qiáng)其風(fēng)險意識，還應(yīng)制訂嚴(yán)格的操作規(guī)程以控制因疏忽而造成不必要的損失。風(fēng)險自留是由項(xiàng)目組自行準(zhǔn)備基金以承擔(dān)風(fēng)險損失的風(fēng)險處置方法，在實(shí)踐過程中有主動自留和被動自留之分。被動自留則是指未能準(zhǔn)確識別和評估風(fēng)險及損失后果的情況下，被迫采取自身承擔(dān)后果的風(fēng)險處置方式。有選擇地對部分風(fēng)險采取自留方式，有利于項(xiàng)目組獲利更多，但自留哪些風(fēng)險，是風(fēng)險管理者應(yīng)認(rèn)真研究的問題，如自留風(fēng)險不當(dāng)可能會造成更大的損失?？梢钥闯?，這一方法主要運(yùn)用于控制那些風(fēng)險損失較小、能夠承擔(dān)的風(fēng)險。風(fēng)險轉(zhuǎn)移主要有兩種方式：保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移和非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移。保險的理論研究和實(shí)踐活動在風(fēng)險