【文章內容簡介】 計算出某一指標的期望值，然后再計算其標準離差和變異系數，具體計算如下：E=??∑??=1????????9式中：E損益期望值； 　 Ei 與第 i 種情況相聯系的損益指標值；Pi第 i 種情況發(fā)生的概率。CV=б/E式中：CV變異系數。變異系數越大，該方案的相對風險就越大； б標準差。標準差越小，概率分布就越密集，有關方案的風險性越小。對項目風險進行預測和識別的方法很多，目前常用的有：德爾菲方法（DelphiMethod） 、頭腦風暴法（ Brainstorming） 、情景分析法（Scenarios Analysis）等。德爾菲方法又稱專家調查法，它起源于本世紀 40 年代末期，最初由美國蘭德公司（Rand Corporation）首先使用，很快就在世界上盛行起來，現在此法的應用已遍及經濟、社會、工程技術等各領域。用德爾菲方法進行項目風險預測和識別的過程是由項目風險小組選定與該項目有關的領域和專家，并與這些適當數量的專家建立直接的函詢聯系，通過函詢收集專家意見，然后加以綜合整理，再匿名反饋給各位專家，再次征詢意見。這樣反復經過四至五輪，逐步使專家的意見趨向一致，作為最后預測和識別的根據。在運用此法時，要求在選定的專家之間相互匿名，對各正反應進行統(tǒng)計處理并帶有反饋地征詢幾輪意見，經過數輪征詢后，專家們的意見相對收斂，趨向一致。我國在 70 年代引入此法，已有不少項目組采用，并取得了比較滿意的結果。所謂頭腦風暴法，就是以專家的創(chuàng)造性思維來獲取未來信息的一種直觀預測和識別方法。此法是由美國人奧斯本于 1939 年首創(chuàng)的，從 50 年代起就得到了廣泛應用。頭腦風暴法一般是在一個專家小組內進行人以“ 宏觀智能結構” 為基礎，通過專家會議，發(fā)揮專家的創(chuàng)造性思維來獲取未來信息。這就要求主持專家會議的人在會議開始時的發(fā)言應能激起專家們的思維“靈感” ，促使專家們感到急需回答會議提出的問題，通過專家之間的信息交流和相互啟發(fā)，從而誘發(fā)專家們產生 “思維共振” ，以達到互相補充并產生“ 組合效應 ”，獲取更多的未來信息，使預測和識別的結果更準確。我國 70 年代末開始引人頭腦風暴法，很快就受到有關方面的重視和采用，按照頭腦風暴法來組織專家預測和識別會議。情景分析法是由美國 SHELL 公司的科研人員 Pierr Wark 于 1972 年提出的。它是根據發(fā)展趨勢的多樣性，通過對系統(tǒng)內外相關問題的系統(tǒng)分析，設計出多種可能的未來前景，然后用類似于撰寫電影劇本的手法，對系統(tǒng)發(fā)展態(tài)勢作出自始至終的情景和畫面的描述。當一個項目持續(xù)的時間較長時，往往要考慮各種技術、經濟和社會因素的影響，對這種項目進行風險預測和識別，就可用情景分析法來預測和識10別其關鍵風險因素及其影響程度。情景分析法對以下情況是特別有用的：提醒決策者注意某種措施或政策可能引起的風險或危機性的后果；建議需要進行監(jiān)視的風險范圍；研究某些關鍵性因素對未來過程的影響；提醒人們注意某種技術的發(fā)展會給人們帶來哪些風險。情景分析法是一種適用于對可變因素較多的項目進行風險預測和識別的系統(tǒng)技術，它在假定關鍵影響因素有可能發(fā)生的基礎上，構造出多重情景，提出多種未來的可能結果，以使采取適當措施防患于未然。情景分析法從 70 年代中期以來在國外得到了廣泛應用，共產生了一些具體的方法，如目標展開法、空隙填補法、未來分析法等，一些大型跨國公司在對一些大項目進行風險預測和識別時都陸續(xù)采用了情景分析法，因其操作過程比較復雜，目前此法在我國的具體應用還不多見。關于項目風險預測和識別的理論和方法，還遠沒有達到完善的地步，還需人們進一步研究。 風險評估與分析對風險進行評估和分析就是在前期預測和識別的基礎上，建立問題的系統(tǒng)模型，對風險因素的影響進行定量分析，并估算出各風險發(fā)生的概率及其可能導致的損失大小，從而找到該項目的關鍵風險，為重點處置這些風險提供科學依據，以保障項目的順利進行。風險評估是指采取科學方法將辯識出并經分類的風險據其權重大小予以排隊，為有針對性、有重點地管理好風險提供科學依據。風險評估的對象是項目的所有風險。在該模型中，采用層次分析法（簡稱 AHP 法）進行風險評估。經過風險評估，該模型將風險分為以下幾個等級：Ⅰ級嚴重風險 0。1≤權重≤1Ⅱ級一般風險 0。01≤權重≤0。1Ⅲ級輕微風險 0≤權重≤0。01對于以上不同等級的風險，業(yè)主應給予不同程度的重視。尤其是對于被評估為Ⅰ級的嚴重風險，應進一步分析，給出相應的控制措施；對于被評估為Ⅱ級的一般風險，應給以足夠重視；對于被評估為Ⅲ級的輕微風險，給予一般管理即可。 為了了解風險的準確情況和確切的根源，尤其是Ⅰ級風險，尚需對其進行深刻的分析。風險分析是指應用各種風險分析技術，用定性、定量或兩者相結合的方式處理不確定性的過程。風險分析有定量分析(包括敏感性分析、概率分析、決策樹分析、影響圖技術、模糊數學法、CIM 模型等)和定性分析 (包括幕景分析法、專家調11查法、層次分析法等)兩種方法。上述幾種風險分析方法各自都有優(yōu)、缺點。因此，風險分析方法必須與使用這種方法的模型和環(huán)境相適應，沒有一種方法適合于所有的風險分析。因此具體分析某一風險時，應具體問題具體分析。另外，風險分析是協助風險管理者管理風險的一種工具，它并不能代替風險管理者的判斷，所以，風險管理者還應辨證地看待風險分析的結果。風險分析就是以風險估測的三個參數為基礎，對具體的項目評價模式進行適當的數學處理，使之能反映風險因素的過程。項目前期工作，即項目可行性研究中，評價模式為計算項目凈現值、內部收益率、投資回收期等評價指標。風險分析也就是在這些評價指標中加入風險因素。工程可行性研究報告中包括不確定性分析，不確定性分析不等于風險分析。不確定性是指人們在事先只知道所采取行動的所有可能后果，而不知道它們出現的可能性，或者兩者均不知道，只能對兩者做些粗略的估計。不確定性是難以計量的。風險是指給行為主體帶來失敗、損失后果的可能性以及每種后果出現可能性的大小。風險是有概率可以計量的。通常在可行報告中只對投資及效益進行敏感性分析，敏感性分析只能告知某種因素變動對經濟指標的影響，并不能告知這種影響的可能性有多大，如果對各因素發(fā)生某種變動的概率，事先能夠客觀地或主觀地給出，就可以借助風險分析幫助決策。對項目進行風險評估和分析的方法很多，如 Monte Carlo 模擬法，計劃評審技術PERT（ Program Evaluation and Review Techniques） ，主觀概率法（SubjectivProbability Method） ，效用理論（Utility Theory） ，灰色系統(tǒng)理論（Grey System Theory）故障樹分析法 FTA（Fault Tree Analysis）外推法（Extrapolation） ，模糊分析方法（Fezzy Analysis ） ，影響圖分析法(Influence Diagram)等。事故樹分析法（FTA）是美國貝爾電話實驗室的維森于 1962 年首先提出的，我國于 1976 年開始進行介紹和研究這種方法，并隨之應用于許多項目中，取得了不少成果。FTA 是一種具有廣闊應用范圍和發(fā)展前途的分析方法。故障樹是由一些節(jié)點及它們間的連線所組成的，每個節(jié)點表示某一具體事件，而連線則表示事件之間的關系。FTA 是一種演譯的邏輯分析方法，遵循從結果找原因的原則，分析項目風險及其產生原因之間的因果關系，即在前期預測和識別各種潛在風險因素的基礎上，運用邏輯推理的方法，沿著風險產生的路徑，求出風險發(fā)生的概率，并能提供各種控制風險因素的方案。FTA 具有應用廣泛、邏輯性強、形象化等特點，其分析結果具有系統(tǒng)性、準確性和預測性。12圖 FAT 安全風險識別過程外推法（Extrapolation）是進行項目風險評估和分析一種十分有效的方法，它可分為前推、后推和旁推三種類型。前誰就是根據歷史的經驗和數據推斷出未來事件發(fā)生的概率及其后果。如果歷史數據具有明顯的周期性，就可據此直接對風險作出周期性的評估和分析，如果從歷史記錄中看不出明顯的周期性，就可用一曲線或分布函數來擬合這些數據再進行外推，此外還得注意歷史數據的不完整性和主觀性。后推是在手頭沒有歷史數據可供使用時所采用的一種方法，由于工程項目的一次性和不可重復性，所以在項目風險評估和分析時常用后推法。后推是把未知的想象的事件及后果與一已知事件與后果聯系起來，把未來風險事件歸結到有數據可查的造成這一風險事件的初始事件上，從而對風險作出評估和分析。旁推法就是利用類似項目的數據進行外推，用某一項目的歷史記錄對新的類似項目可能遇到的風險進行評估和分析，當然這還得充分考慮新環(huán)境的各種變化。這三種外推法在項目風險評估和分析中都得到了廣泛的采用。用模糊分析法對項目風險進行評估和分析，主要是采用模糊子集及模糊數的有關理論對如何確定關鍵風險因素和關鍵風險作了探討，并系統(tǒng)地討論了風險因素影響風險的各種形式。用影響圖分析法對項目風險進行分析的工作可參看文獻。至于其它的方法，如組合概率法等。對項目風險進行評估和分析是處置風險的前提，是制訂和實施風險處置計劃的13科學根據，因此一定要對風險發(fā)生的概率及其后果作出盡量準確的定量估計，但由于歷史資料的不完整、項目的復雜性、環(huán)境的多變性以及人們認識的局限性都會使人們在評估和分析項目風險時出現一些偏差，如何利用多種方法綜合判斷以便縮小這一偏差，是值得進一步研究的問題。 風險處置通過對風險的評估和分析，把風險發(fā)生的概率、損失嚴重程度以及其它因素綜合起來考慮，就可得出項目發(fā)生各種風險的可能性及其危害程度，再與公認的安全指標相比較，就可確定項目的危險等級，從而決定應采取什么樣的措施以及控制措施應采取到什么程度。對項目進行風險處置就是制訂并實施風險處置計劃。風險處理就是根據風險估測以及風險分析的結果，為了避免或減小風險而對項目風險采取的措施，一般來看，主要有以下幾種方式：對損失大、概率大的災難性的風險要避免，即風險避免；對損失小、概率大的風險，可采取措施來降低風險量，即風險降低；對損失大、概率小的風險，可通過保險或合同條款將責任轉移，即風險轉移；對損失小、概率小的風險，可采取積極手段來控制，即風險自留。風險處置的方法包括風險回避、風險控制、風險自留和風險轉嫁。對不同的風險可不同的處置方法，對一個項目所面臨的各種風險，應綜合運用各種方法進行處理。風險回避是指當項目風險發(fā)生的可能性太大，或一旦風險事件發(fā)生造成的損失太大時，主動放棄該項目或改變項目目標。當：⑴某風險所致的損失頻率和損失幅度都相當高；⑵應用其他風險管理方法的成本超過了其產生的效益時。風險管理者可以考慮采取此種風險處置方法。如，風險管理者認為在某地區(qū)修建水電站，會有電量供大于求的風險，那么項目管理者可以放棄該項目。采用這種風險控制方法之前，必須對風險損失有正確的估量。風險回避是在考慮到某項目的風險及其所致損失都很大時，主動放棄或終止該項目以避免與該項目相聯系的風險及其所致損失的一種處置風險的方式，它是一種最徹底的風險處置技術。它在風險事件發(fā)生之前將風險因素完全消除，從而完全消除了這些風險可能造成的各種損失，而其它風險處置技術，則只能減少風險發(fā)生的概率和損失的嚴重程度。在對某項目進行風險預測、識別、評估和分析后，如發(fā)現實施此項目將面臨巨大風險，一旦發(fā)生事故，將造成項目組無法承受的重大損失，而且風險經理又不可能采取有效措施減少其風險和損失大小，保險公司也認為該項目風險太大而拒絕承保，這時就應放棄或終止該項目的實施，以避免今后可能發(fā)生的更大損失。風險回避雖可徹底消除實施該項目可能造成的損失和可能產生的恐懼心理，但它是一種消極的風險處置方法，因為同時也失去了實施項目可能帶來的收益。采用這種風險處置方法最好是在項目決策階段，14否則等項目實施時將會造成不可估量的損失。采用這種風險處置方法，一方面使項目管理者回避了風險，避免了承擔風險造成的損失；另一方面也使項目管理者失去了可能從風險中獲取贏利的機會。如果經常采取這種消極方法，就會失去生存、競爭能力，就會被淘汰。所以，如果項目管理者既想生存發(fā)展又想回避風險，就得采用下面的風險控制方法。風險控制是為了最大限度地降低風險事故發(fā)生的概率和減小損失幅度而采取的風險處置技術。為了控制工程項目的風險，美國學者認為可采取以下措施：根據風險因素的特性，采取一定措施使其發(fā)生的概率降至接近于零從而預防風險因素的產生；減少已存在的風險因素；防止已存在的風險因素釋放能量；改善風險因素的空間分布從而限制其釋放能量的速度；在時間和空間上把風險因素與可能遭受損害的人、財、物隔離；借助人為設置的物質障礙將風險因素與人、財、物隔離；改變風險因素的基本性質；加強風險部門的防護能力；做好救護受損人、物的準備。這些措施有的可用先進的材料和技術達到，此外，還應有征對性地對實施項目的人員進行風險教育以增強其風險意識，還應制訂嚴格的操作規(guī)程以控制因疏忽而造成不必要的損失。風險控制是實施任何項目都應采用的風險處置方法，應認真研究。風險自留是由項目組自行準備基金以承擔風險損失的風險處置方法，在實踐過程中有主動自留和被動自留之分。主動自留是指在對項目風險進行預測、識別、評估和分析的基礎上，明確風險的性質及其后果，風險管理者認為主動承擔某些風險比其它處置方式更好，于是籌措資金將這些風險自留。被動自留則是指未能準確識別和評估風險及損失后果的情況下，被迫采取自身承擔后果的風險處置方式。被動自留是一種被動的、無意識的處置方式，往往造成嚴重的后果，使項目組遭受重大損失。有選擇地對部分風險采取自留方式，有利于項目組獲利更多，但自留哪些風