項目資金來源及籌資方案評估-在線瀏覽
2025-07-12 22:19本頁面
【正文】 本金 既有法人融資項目 ， 股東直接投資表現(xiàn)為擴充既有企業(yè)的資本金 ，包括原有股東增資擴股和吸收新股東投資 。 2 項目資本金及債務(wù)資金的融通 一、項目資本金的來源及籌措 ② 股票融資 無論是既有法人融資項目還是新設(shè)法人融資項目 、 凡符合規(guī)定條件的 ， 均可以通過發(fā)行股票在資本市場募集股本資金 適用范圍 公募和私募兩種形式 形式 ③ 政府投資 包括各級政府的財政預(yù)算內(nèi)資金 、 國家批準的各項專項建設(shè)基金 、 統(tǒng)借國外貸款 、 土地批租收入 、 地方政府按規(guī)定收取的各種費用及其他預(yù)算外資金等 。 2 項目資本金及債務(wù)資金的融通 一、項目資本金的來源及籌措 政府投資主要用于基礎(chǔ)性項目和公益性項目。我國的政策性銀行有：國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進出口信貸銀行。 2 項目資本金及債務(wù)資金的融通 制作：黃云 二、國內(nèi)債務(wù)籌資 167。 ◆ 其貸款主要用于支持國家批準的基礎(chǔ)設(shè)施項目 、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)項目 、 支柱產(chǎn)業(yè)項目 ， 以及重大技術(shù)改造項目和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化項目建設(shè) 。 國家開發(fā)銀行 制作：黃云 二、國內(nèi)債務(wù)籌資 167。 中國農(nóng)業(yè) 發(fā)展銀行 ◆ 按照國家的法律 、 法規(guī)和方針 、 政策 ， 以國家信用為基礎(chǔ) ， 籌集農(nóng)業(yè)政策性信貸資金 ， 承擔國家規(guī)定的農(nóng)業(yè)政策性金融業(yè)務(wù) ， 代理財政性支農(nóng)資金的撥付 ， 為農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展服務(wù) 。 2 項目資本金及債務(wù)資金的融通 ① 商業(yè)銀行貸款的特點 籌資手續(xù)簡單，速度較快 1 籌資成本較低 2 ② 商業(yè)銀行貸款期限 簽訂貸款合同時 ， 一般會對貸款期 、 提款期 、 寬限期和還款期做出明確規(guī)定： 2 提款期： 貸款合同生效日 → 合同規(guī)定的最后一筆貸款本金提取日 1 貸款期： 貸款合同生效日 → 最后一筆貸款本金和利息還清日 制作：黃云 二、國內(nèi)債務(wù)籌資 3 寬限期： 貸款合同生效日 → 合同規(guī)定的第一筆貸款本金歸還日 4 合同規(guī)定的第一筆貸款本金歸還日 → 貸款本金和利息 全部還清日 還款期： 167。 借款人在決定貸款金額時應(yīng)考慮三個因素： 貸款種類、貸款金額通常不能超過所規(guī)定的最高限額 1 客觀需要 2 償還能力 3 制作：黃云 混合貸款、聯(lián)合貸 款和銀團貸款 國際金融機構(gòu)貸款 出口信貸 外國銀行貸款 外國政府貸款 三、國外債務(wù)籌資 167。 2 項目資本金及債務(wù)資金的融通 制作：黃云 為籌集和使用資金而付出的代價，包括籌集成本（ F）和使用成本（ D）。 3 融資方案分析 一、資金成本的含義和性質(zhì) 指投資者在資金籌措過程中支付的各種費用 。 一般屬于一次性費用 ， 籌資次數(shù)越多 ， 籌資成本就越大 。 其與所籌資金的多少 、 使用時間有關(guān) ， 具有經(jīng)常性 、 定期支付的特點 使用成本 制作：黃云 作用 選擇資金來源， 擬定籌資方案 的重要依據(jù) 可作為投資者進行資金結(jié)構(gòu)決策的基本依據(jù) 評價項目可行性的一個重要尺度 一、資金成本的含義和性質(zhì) 香港中銀大廈 167。其一般計算公式為： 式中， K— 資金成本率； D— 資金占用費； P— 籌集資金總額； f— 籌資費費率（即籌資費占籌集資金總額的比率） 。 3 融資方案分析 制作：黃云 二、資金成本的計算 167。 ② 對項目貸款實行擔保時的資金成本 d( 1 ) ( + )dK T R V? ? ? d 100VV%pn???式中， Vd為擔保費率； V為擔保費總額； P為企業(yè)借款總額； n為擔保年 限。 3 融資方案分析 ③ 考慮資金籌集成本時的資金成本 11( ) ( )ddT R VKf????? （ 2）債券資金成本
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