【正文】 社會(huì)保障理論講義 第一節(jié) 建立初期的社會(huì)保障思想 瑞典學(xué)派認(rèn)為，瑞典模式在政治上的顯著特征是工人和雇主（資本家）都處于平等地位，各自都有自己的階級(jí)組織：總工會(huì)和雇主協(xié)會(huì)，國(guó)家是超階級(jí)的，因而居民享有充分的民主。這樣，全社會(huì)依靠政府、雇主協(xié)會(huì)和工會(huì)三大權(quán)力中心相互協(xié)調(diào)、相互制衡，就可以維護(hù)階級(jí)合作與社會(huì)民主主義的正常秩序。這種混合經(jīng)濟(jì)制度，即不屬于資本主義制度，也不屬于社會(huì)主義制度，而是所謂社會(huì)民主主義經(jīng)濟(jì)制度。因?yàn)樗接兄剖谴碳て髽I(yè)主動(dòng)性、創(chuàng)造性和克服官僚主義所必不可少的；而所謂部分國(guó)有化，包含有兩方面的內(nèi)容： 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第一節(jié) 建立初期的社會(huì)保障思想 一是對(duì)某些生產(chǎn)公共產(chǎn)品和公共勞務(wù)的基礎(chǔ)設(shè)施，如鐵路、郵電等實(shí)行國(guó)有化，二是收入和消費(fèi)國(guó)有化，即通過(guò)累進(jìn)稅制將一部分國(guó)民收入納入國(guó)家預(yù)算，作為社會(huì)保險(xiǎn)和供應(yīng)集體消費(fèi)的基金 （ 二）主張 ，平抑宏觀經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)； ，舉辦社會(huì)福利，是個(gè)階級(jí)、階層收入趨于均等化。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第一節(jié) 建立初期的社會(huì)保障思想 最大特點(diǎn)： 就是強(qiáng)制性的社會(huì)化，人人都必須參加統(tǒng)一的社會(huì)保障系統(tǒng)，并能享受由國(guó)家統(tǒng)一提供的各種社會(huì)保障。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第一節(jié) 建立初期的社會(huì)保障思想 最大的缺點(diǎn)： 忽略了生產(chǎn)領(lǐng)域效率的增長(zhǎng)，導(dǎo)致了諸多的社會(huì)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題，使得瑞典的經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重衰退。 “ 吃大鍋飯 ” 懶漢現(xiàn)象在瑞典比比皆是，滯緩了經(jīng)濟(jì)發(fā)展。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第一節(jié) 建立初期的社會(huì)保障思想 ? 因此，從 1976年以來(lái)瑞典進(jìn)行了空前的社會(huì)保障制度改革。政府還提高社會(huì)保險(xiǎn)金個(gè)人承擔(dān)的比例，使之在 2022年達(dá)到個(gè)人收入的 7%。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第二節(jié) 發(fā)展時(shí)期的社會(huì)保障思想 ? 時(shí)間： 20世紀(jì) 3070年代 ? 標(biāo)志： 美國(guó)頒布了 《 社會(huì)保障法 》 、發(fā)展中國(guó)家也建立起社會(huì)保障制度，德國(guó)的社會(huì)保障制度逐步走向成熟。 代表人物： 勒納、卡爾多、?？怂?、柏格森、薩繆爾森等。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第二節(jié) 發(fā)展時(shí)期的社會(huì)保障思想 （一）帕累托最優(yōu) 帕累托最優(yōu)是以提出這個(gè)概念的意大利經(jīng)濟(jì)學(xué)家維弗雷多 帕雷托在他關(guān)于經(jīng)濟(jì)效率和收入分配的研究中使用了這個(gè)概念。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第二節(jié) 發(fā)展時(shí)期的社會(huì)保障思想 帕累托改進(jìn) （ Pareto improvement），是指一種變化，在沒(méi)有使任何人境況變壞的情況下，使得至少一個(gè)人變得更好。帕累托最優(yōu)是 公平 與 效率的 “ 理想王國(guó) ” 。此時(shí)對(duì)任意兩個(gè)消費(fèi)者，任意兩種商品的邊際替代率是相同的，且兩個(gè)消費(fèi)者的效用同時(shí)得到最大化 。此時(shí)對(duì)任意兩個(gè)生產(chǎn)不同產(chǎn)品的生產(chǎn)者，需要投入的兩種生產(chǎn)要素的邊際技術(shù)替代率是相同的，且兩個(gè)生產(chǎn)者的產(chǎn)量同時(shí)得到最大化。此時(shí)任意兩種商品之間的邊際替代率必須與任何生產(chǎn)者在這兩種商品之間的邊際產(chǎn)品轉(zhuǎn)換率相同。普遍認(rèn)為這樣低效的產(chǎn)出的情況是需要避免的，因此帕累托最優(yōu)是評(píng)價(jià)一個(gè)經(jīng)濟(jì)體和政治方針的非常重要的標(biāo)準(zhǔn)。 新福利經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為： 最大福利的內(nèi)容是經(jīng)濟(jì)效率，而不是收入均等分配。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第二節(jié) 發(fā)展時(shí)期的社會(huì)保障思想 （二）補(bǔ)償原理 帕累托最優(yōu)的標(biāo)準(zhǔn)在現(xiàn)實(shí)生活中很難達(dá)到，于是一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家進(jìn)行改進(jìn)和修補(bǔ)，在 20世紀(jì) 30年代末出現(xiàn)了 “ 補(bǔ)償原理 ” 。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第二節(jié) 發(fā)展時(shí)期的社會(huì)保障思想 主張： 政府的某些措施和立法會(huì)使一些人得益而使另一些人受損，如果得利總額超過(guò)損失總額，那么，政府可運(yùn)用適當(dāng)政策向得利人征收特定租稅，以補(bǔ)償受害者，這樣做對(duì)任何人都沒(méi)有不利而對(duì)一些人有利，因而增進(jìn)了社會(huì)福利。薩謬爾森、阿羅等人 理論提出： 生產(chǎn)和交換固然應(yīng)符合最適度條件，但生產(chǎn)和交換達(dá)到了最適度條件并不一定表明福利達(dá)到了最大化。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第二節(jié) 發(fā)展時(shí)期的社會(huì)保障思想 認(rèn)為： 社會(huì)福利和影響社會(huì)福利的因素之間存在一定的函數(shù)關(guān)系，這些影響因素可能有各種不同配合，在一頂收入分配條件下社會(huì)福利最大化就在于個(gè)人對(duì)各種不同配合的選擇，個(gè)人自由選擇是決定個(gè)人福利最大化的重要條件，政府應(yīng)當(dāng)保證個(gè)人的自由選擇，進(jìn)行合理的收入分配。 認(rèn)為： ①每個(gè)人的消費(fèi)支出不僅受自身收入的影響，而且受周?chē)娜说南M(fèi)行為及其收入和消費(fèi)相互關(guān)系的影響。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第二節(jié) 發(fā)展時(shí)期的社會(huì)保障思想 ②由于福利是相對(duì)的，福利與個(gè)人收入并無(wú)直接聯(lián)系，因此，提高國(guó)民收入水平的政策和縮小國(guó)民之間收入差距的政策都不能增加社會(huì)福利。 相對(duì)福利既否定了收入均等化措施，也否定了普遍提高國(guó)民收入水平的意義，認(rèn)為任何社會(huì)變革都不能增進(jìn)社會(huì)福利。他們都是建立在邊際效用價(jià)值學(xué)說(shuō)、消費(fèi)者 “ 自由選擇 ” 學(xué)說(shuō)和自由競(jìng)爭(zhēng)學(xué)說(shuō)之上的 ,都包含有兩方面的內(nèi)容 :一是論證競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的有效性及其例外 ,得出了福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的第一個(gè)基本定理 ,即競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)注定是帕累托有效的；二是認(rèn)為政府通過(guò)采取合適的收入分配政策能夠有效地矯正 “ 市場(chǎng)失靈 ” ,實(shí)現(xiàn)社會(huì)福利的最大化或帕累托最優(yōu) ,得出了福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的第二個(gè)基本定理 ,即在采取了合適的收入分配措施之后 ,帕累托效率仍然可以由競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)機(jī)制實(shí)現(xiàn)。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第二節(jié) 發(fā)展時(shí)期的社會(huì)保障思想 社會(huì)保障思想： ? 關(guān)于補(bǔ)償： ； ，使一部分人短期福利遭遇損失是難免的，但長(zhǎng)期來(lái)看，通過(guò) “ 合理 ” 的分配措施可以彌補(bǔ)福利損失，甚至可以增進(jìn)福利； ，政府可以通過(guò)社會(huì)保障轉(zhuǎn)移支付政策給予補(bǔ)償，使貧困者擺脫貧困； ，政府沒(méi)有責(zé)任出面給以解決。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第二節(jié) 發(fā)展時(shí)期的社會(huì)保障思想 二、凱恩斯主義的有效需求理論及其政策主張 ? 凱恩斯理論是在 20世紀(jì) 30年代大危機(jī)和自由放任學(xué)說(shuō)寫(xiě)入困境的時(shí)代下問(wèn)世的，其主要內(nèi)容是強(qiáng)調(diào)國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)的全面干預(yù)和調(diào)節(jié)，批判傳統(tǒng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論把資本主義制度看成是完美無(wú)缺的說(shuō)教。而市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，經(jīng)常存在有效需求不足的問(wèn)題，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)危機(jī)和就業(yè)不足。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第二節(jié) 發(fā)展時(shí)期的社會(huì)保障思想 消費(fèi)的影響因素較多：收入、價(jià)格、利率、年齡、文化等，凱恩斯假定，在所有因素中，收入是消費(fèi)的惟一決定因素，由此得出第一條心理規(guī)律： 隨著收入的增加，消費(fèi)也會(huì)增加，但消費(fèi)的增加不及收入的增加多。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第二節(jié) 發(fā)展時(shí)期的社會(huì)保障思想 ? 在現(xiàn)實(shí)中，不同階層的邊際消費(fèi)傾向并不相同。因此，國(guó)民收入分配的均等程度將直接關(guān)系到社會(huì)總消費(fèi)的數(shù)量，國(guó)民收入分配越不均等，社會(huì)消費(fèi)需求就會(huì)越小，反之則越大。 資本邊際效率是一種貼現(xiàn)率或折扣率，這種貼現(xiàn)率正好使一項(xiàng)資本品在使用期內(nèi)的各項(xiàng)預(yù)期收益的現(xiàn)值等于這項(xiàng)資本品的成本或供給價(jià)格，也就是預(yù)期利潤(rùn)率，他取決于資本供給價(jià)格與資本預(yù)期收益，與資本價(jià)格稱(chēng)反比，與預(yù)期收益成正比 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第二節(jié) 發(fā)展時(shí)期的社會(huì)保障思想 資本邊際效率遞減規(guī)律：如果其他條件相同，資本家對(duì)利潤(rùn)率的預(yù)期將隨著投資的增加而降低，及資本邊際效率遞減。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第二節(jié) 發(fā)展時(shí)期的社會(huì)保障思想 凱恩斯認(rèn)為： 影響投資需求不足的另一個(gè)原因是流動(dòng)偏好。這種愛(ài)好是由于貨幣是流動(dòng)性最大的資產(chǎn)，流動(dòng)性是指一種資產(chǎn)在不損害其原有價(jià)值的條件下，轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金的難以程度。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第二節(jié) 發(fā)展時(shí)期的社會(huì)保障思想 分析： 利息率的高低有貨幣供求關(guān)系決定，人們對(duì)貨幣的需求則取決于人們的流動(dòng)偏好，而利息則是人們放棄這種偏好的報(bào)酬。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第二節(jié) 發(fā)展時(shí)期的社會(huì)保障思想 凱恩斯認(rèn)為： 在現(xiàn)代資本主義社會(huì)，一方面由于潛在和閑置的生產(chǎn)能力很大，為了維持充分就業(yè)，社會(huì)需要用投資來(lái)填補(bǔ)收入于消費(fèi)之間的差額很大；另一方面由于資本邊際效率遞減及利息率有趨于穩(wěn)定的趨勢(shì)，導(dǎo)致投資數(shù)量不足以填補(bǔ)收入與消費(fèi)之間的差距。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第二節(jié) 發(fā)展時(shí)期的社會(huì)保障思想 凱恩斯認(rèn)為： 上述三條心理規(guī)律，使消費(fèi)需求和投資需求所構(gòu)成的有效需求經(jīng)常低于社會(huì)總供給水平，導(dǎo)致總就業(yè)量小于充分就業(yè)的水平。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第二節(jié) 發(fā)展時(shí)期的社會(huì)保障思想 （二）政策主張 凱恩斯的反危機(jī)政策思路： ①設(shè)法提高資本的邊際效率，或降低利息率以刺激投資；設(shè)法提高消費(fèi)傾向以擴(kuò)大消費(fèi)。 ②如果社會(huì)失業(yè)嚴(yán)重，由于三大心理規(guī)律的存在，僅憑市場(chǎng)價(jià)格機(jī)制無(wú)法將社會(huì)經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)到充分就業(yè)水平。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第二節(jié) 發(fā)展時(shí)期的社會(huì)保障思想 基于凱恩斯的理論認(rèn)識(shí)，他把政府對(duì)經(jīng)濟(jì)干預(yù)的重點(diǎn)放在總需求方面，形成以有效需求管理為重心的一系列政策措施。 凱恩斯主義被接受以前和 1929—1933年經(jīng)濟(jì)危機(jī)之前，各國(guó)財(cái)政追求的是年度平衡預(yù)算，信守健全財(cái)政原則，政府致力于每個(gè)財(cái)政年度的收支平衡。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第二節(jié) 發(fā)展時(shí)期的社會(huì)保障思想 主張： ①凱恩斯主義認(rèn)為年度平衡預(yù)算會(huì)使經(jīng)濟(jì)波動(dòng)更為嚴(yán)重，堅(jiān)持反危機(jī)財(cái)政政策是用舉債方法擴(kuò)大政府支出的 擴(kuò)張性財(cái)政政策 。他主張政府承擔(dān)公共事業(yè)投資，承擔(dān)社會(huì)福利責(zé)任，并對(duì)生活在貧困線以下的人實(shí)行社會(huì)救濟(jì)，對(duì)私人企業(yè)進(jìn)行訂貨和貸款。 ③主張財(cái)政政策居于主導(dǎo)地位。 ④極力推行通貨膨脹政策。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第二節(jié) 發(fā)展時(shí)期的社會(huì)保障思想 刺激消費(fèi)、引導(dǎo)需求政策 凱恩斯刺激消費(fèi)的政策主要有： 第一，力主消費(fèi)支出。節(jié)約雖然符合道德標(biāo)準(zhǔn)，但對(duì)社會(huì)發(fā)展不利 凱恩斯鼓勵(lì)政府消費(fèi)，支出去向一是增加購(gòu)買(mǎi)水平，擴(kuò)大對(duì)商品和勞務(wù)的需求，舉辦公共工程； 二是提高轉(zhuǎn)移支付水平，例如支付失業(yè)救濟(jì)、養(yǎng)老金福利、為特殊群體提供額外津貼，延長(zhǎng)失業(yè)救濟(jì)金領(lǐng)取期限等。 認(rèn)為財(cái)富和分配不合理是現(xiàn)實(shí)社會(huì)的根本缺陷之一，分配不均會(huì)降低消費(fèi)傾向，這樣必然會(huì)減少有效需求，不利于經(jīng)濟(jì)發(fā)展和就業(yè)增加。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第二節(jié) 發(fā)展時(shí)期的社會(huì)保障思想 （三）凱恩斯主義的社會(huì)保障思想 明確： 凱恩斯國(guó)家干預(yù)不是對(duì)市場(chǎng)機(jī)制的完全否定，而是對(duì)市場(chǎng)機(jī)制缺陷的彌補(bǔ)和修正。 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第二節(jié) 發(fā)展時(shí)期的社會(huì)保障思想 ? 社會(huì)保障支出的自動(dòng)變化。在經(jīng)濟(jì)繁榮階段，失業(yè)率下降，失業(yè)人數(shù)減少，失業(yè)救濟(jì)金和其他福利的支出會(huì)隨之自動(dòng)下降，從而抑制可支配收入和消費(fèi)需求增長(zhǎng)；反之，在經(jīng)濟(jì)蕭條階段，失業(yè)率上升，失業(yè)人數(shù)增加，失業(yè)救濟(jì)金和其他福利的支出會(huì)隨之自動(dòng)上升，從而抵消可支配收入和消費(fèi)需求下降。實(shí)施一系列社會(huì)保障措施，只是為了刺激總需求和保護(hù)生產(chǎn)，不是為了民眾福利。 影響： 直接推動(dòng)了二戰(zhàn)后社會(huì)保障制度在全球范圍內(nèi)內(nèi)的建立 山西財(cái)經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院 . 社會(huì)保障理論講義 第二節(jié) 發(fā)展時(shí)期的社會(huì)保障思想 三、社會(huì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論及其政策主張 德國(guó)社會(huì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論的代表為：艾哈德； 觀點(diǎn)： 生產(chǎn)由于分配，發(fā)展生產(chǎn)是實(shí)現(xiàn)大眾福利的首要條件，同時(shí)，反對(duì)福利國(guó)家的口號(hào)，強(qiáng)調(diào)再分配的適度性。 社會(huì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論是一種關(guān)于社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的理