某公司財務資金管理實施方案-在線瀏覽
2025-06-12 02:38本頁面
【正文】 團資金流向流量和存量，融通集團內部資金，提高集團資金利用效率，降低集團財務成本和資金風險。 部門檔案 部門檔案屬于組織建模，各公司部門檔案可以不一致；各單位根據(jù)各單位需要獨立管理。 客戶分類 客戶分類主要用于客戶數(shù)據(jù)的歸集和查詢，可以分屬集團、業(yè)務單元檔案，默認集團維護，可設置業(yè)務單元單獨分類，建議客戶分類集團統(tǒng)一。 供應商分類供應商分類主要用于供應商數(shù)據(jù)的歸集和查詢，可以分屬集團、業(yè)務單元檔案，默認集團維護，可設置業(yè)務單元單獨分類，建議供應商分類集團統(tǒng)一。 銀行檔案 銀行檔案即銀行網(wǎng)點檔案，主要用于維護銀行編碼、名稱、地址等基本信息，系統(tǒng)應用方案：采用央行標準銀行檔案。 資金關系代理 資金管理代理關系為財務組織指定委托處理資金業(yè)務的資金組織，即結算中心與成員單位的業(yè)務委托關系。+ 利率檔案 利率檔案指用于內部活期存款等合同利息計算的基礎檔案，根據(jù)每次利率調整保留不同利率版本。代理結算賬戶指結算中心代理成員單位對客商收付款使用的銀行賬戶。各個單位在填錄業(yè)務單據(jù)時，可錄入代理結算賬戶。 權限管理 根據(jù)資金業(yè)務崗位匹配原則，按照資金業(yè)務流程進行相應崗位權限、職責、角色的劃分。 建議蕪湖亞夏銀行賬戶管理、內部賬戶管理都由集團統(tǒng)一管理。并按照《靜態(tài)數(shù)據(jù)準備方案》銀行賬戶格式整理，然后通過系統(tǒng)工具批量導入系統(tǒng)。3.銀行開戶審批通過后，賬戶管理崗到銀行開戶。5.銷戶申請由成員單位在系統(tǒng)中提交銷戶申請；銀行銷戶6.銷戶申請審批流結算中心賬戶管理崗接到成員單位的銷戶申請后，通過系統(tǒng)對銷戶申請進行審批。8.系統(tǒng)銷戶銀行銷戶受理完成，賬戶管理崗根據(jù)銷戶申請和銀行銷戶處理結果在系統(tǒng)中進行系統(tǒng)銷戶。內部賬戶僅用于管理，與銀行賬戶不同，不可用于對外付款、收款。集團內部賬戶由蕪湖亞夏結算中心統(tǒng)一規(guī)范編碼，統(tǒng)一維護。內部活期賬戶主要用于管理各成員單位上收資金的統(tǒng)計及內部計息等工作。未來新設成員單位通過內部賬戶開立、銷戶、凍結、解凍流程進行內部賬戶日常管理。2.資金下?lián)苡山Y算中心發(fā)起的資金下?lián)軜I(yè)務，從結算中心銀行賬戶將金額劃至成員單位銀行賬戶，同時記錄成員單位在結算中心開立的內部賬戶金額減少?；負苤Ц兜模韧瓿山Y算中心銀行賬戶向成員單位銀行賬戶下?lián)軜I(yè)務，同時記錄成員單位在結算中心開立的內部賬戶金額減少。 內部賬戶開戶、銷戶、凍結、解凍系統(tǒng)應用流程說明： 內部賬戶管理應用流程說明編碼業(yè)務內容業(yè)務詳細說明備注4.開戶申請由成員單位在系統(tǒng)中提交開戶申請；系統(tǒng)開戶5.開戶申請審批流結算中心賬戶管理崗接到成員單位的開戶申請后，通過系統(tǒng)對開戶申請進行審批。7.開戶通知內部賬戶開戶處理完成，賬戶管理崗通知成員單位開戶成功。10.銷戶辦理審批通過后，賬戶管理崗到系統(tǒng)進行銷戶。12.凍結申請由成員單位在系統(tǒng)中提交凍結申請；系統(tǒng)凍結13.凍結申請審批流結算中心賬戶管理崗接到成員單位的凍結申請后，通過系統(tǒng)對凍結申請進行審批。15.凍結通知內部賬戶銷戶處理完成，賬戶管理崗通知成員單位凍結成功。18.解凍辦理審批通過后，賬戶管理崗到系統(tǒng)進行解凍。 資金調度 資金調度是管理成員單位與資金組織（即結算中心）之間或下級單位與上級單位之間的資金上收、資金下?lián)芎唾Y金調撥業(yè)務。 資金上收應用流程圖： 資金上收應用方案流程說明編碼業(yè)務內容業(yè)務詳細說明備注結算中心流程說明1.資金上收單結算中心資金專員根據(jù)銀行自動歸集回單，手工在系統(tǒng)中錄入資金上收單。3.審核資金經(jīng)理對于經(jīng)辦后的資金上收單進行審核。5.上收回單資金組織可以在結算中心查詢資金上收回單成員單位流程說明1.上收回單業(yè)務單元成員單位收到結算中心生成的上收成功的上收回單，系統(tǒng)自動登記資金臺帳，減少外部銀行賬戶余額。 資金下?lián)軕昧鞒虉D： 資金下?lián)軕梅桨噶鞒陶f明編碼業(yè)務內容業(yè)務詳細說明備注結算中心流程說明1.資金下?lián)軉钨Y金下?lián)軉蔚膩碓从袃煞N，由委托付款單回撥支付方式推式生成的下?lián)軉?。其中由委托付款單回撥支付自動推式生成地資金下?lián)軉螢橐阎Ц稜顟B(tài)，視同支付動作成功。2.經(jīng)辦經(jīng)辦人員對于提交的資金下?lián)軉芜M行相關賬戶經(jīng)辦操作。4.支付復核后的資金下?lián)軉危山Y算中心會計人員進行支付動作，支付成功后，系統(tǒng)自動登記結算中心臺帳，減少外部銀行余額的同時，減少結算中心內部賬戶余額，并驅動生成會計憑證。2.記賬成員單位對于結算中心生成的下?lián)芑貑?，進行記賬操作，記賬后系統(tǒng)自動生成會計憑證。它是NC資金管理的重要模塊。如不符合相關規(guī)定由結算中心進行退回成員單位操作。3.審核資金經(jīng)理對于經(jīng)辦后的委托付款單進行審核。如支付方式為回撥支付的。5.委托付款回單資金組織可以在結算中心查詢委托付款單回單成員單位流程說明1.往來業(yè)務付款單成員單位在應付模塊生成的付款單，該付款單一般由業(yè)務系統(tǒng)推式生成
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