某公司財(cái)務(wù)資金管理實(shí)施方案-文庫吧
2025-04-10 02:38 本頁面
【正文】 客戶檔案分為兩個(gè)層級(jí)，集團(tuán)檔案及業(yè)務(wù)單元檔案，如需要統(tǒng)一管理客戶檔案，在集團(tuán)層面進(jìn)行設(shè)置，如需要各業(yè)務(wù)單元單獨(dú)設(shè)置的，在各業(yè)務(wù)單元層面單獨(dú)設(shè)置。 供應(yīng)商分類供應(yīng)商分類主要用于供應(yīng)商數(shù)據(jù)的歸集和查詢，可以分屬集團(tuán)、業(yè)務(wù)單元檔案，默認(rèn)集團(tuán)維護(hù)，可設(shè)置業(yè)務(wù)單元單獨(dú)分類，建議供應(yīng)商分類集團(tuán)統(tǒng)一。 供應(yīng)商檔案 供應(yīng)商檔案分為兩個(gè)層級(jí)，集團(tuán)檔案及業(yè)務(wù)單元檔案，如需要統(tǒng)一管理供應(yīng)商檔案，在集團(tuán)層面進(jìn)行設(shè)置，如需要各業(yè)務(wù)單元單獨(dú)設(shè)置的，在各業(yè)務(wù)單元層面單獨(dú)設(shè)置。 銀行檔案 銀行檔案即銀行網(wǎng)點(diǎn)檔案，主要用于維護(hù)銀行編碼、名稱、地址等基本信息，系統(tǒng)應(yīng)用方案：采用央行標(biāo)準(zhǔn)銀行檔案。 資金組織 資金組織是NC中用于管理內(nèi)部賬戶，資金調(diào)度，資金結(jié)算的組織架構(gòu)，可到理解為集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部銀行，在業(yè)務(wù)單元中指定資金組織，在本方案中資金組織即蕪湖亞夏結(jié)算中心。 資金關(guān)系代理 資金管理代理關(guān)系為財(cái)務(wù)組織指定委托處理資金業(yè)務(wù)的資金組織，即結(jié)算中心與成員單位的業(yè)務(wù)委托關(guān)系。 資金管理體系 資金管理體系是由本集團(tuán)的財(cái)務(wù)組織業(yè)務(wù)單元共同構(gòu)建的一個(gè)資金監(jiān)控體系。+ 利率檔案 利率檔案指用于內(nèi)部活期存款等合同利息計(jì)算的基礎(chǔ)檔案，根據(jù)每次利率調(diào)整保留不同利率版本。 代理結(jié)算賬戶 代理結(jié)算指結(jié)算中心接受成員單位委托，辦理向客商收付款的結(jié)算業(yè)務(wù)。代理結(jié)算賬戶指結(jié)算中心代理成員單位對(duì)客商收付款使用的銀行賬戶。結(jié)算中心通過“代理結(jié)算賬戶設(shè)置”，確定用于對(duì)客商進(jìn)行收付款的銀行賬戶，并告知各個(gè)成員單位。各個(gè)單位在填錄業(yè)務(wù)單據(jù)時(shí)，可錄入代理結(jié)算賬戶。 結(jié)息日 結(jié)息日指用于內(nèi)部活期存款、內(nèi)部定期存款和內(nèi)部貸款合同利息結(jié)算周期和日期。 權(quán)限管理 根據(jù)資金業(yè)務(wù)崗位匹配原則，按照資金業(yè)務(wù)流程進(jìn)行相應(yīng)崗位權(quán)限、職責(zé)、角色的劃分。3. 項(xiàng)目一期詳細(xì)解決方案 賬戶管理 賬戶管理包括銀行賬戶管理與內(nèi)部賬戶管理，其中內(nèi)部賬戶主要用于管理成員單位在蕪湖亞夏的內(nèi)部存款，包括存款本金、計(jì)息、結(jié)息等，其功能類似于銀行賬戶。 建議蕪湖亞夏銀行賬戶管理、內(nèi)部賬戶管理都由集團(tuán)統(tǒng)一管理。 銀行賬戶管理 蕪湖亞夏銀行賬戶管理主要包括現(xiàn)有銀行賬戶管理、銀行賬戶申請(qǐng)、銀行賬戶注銷申請(qǐng)，結(jié)合NC資金管理功能系統(tǒng)應(yīng)用方案如下： 現(xiàn)有銀行賬戶信息管理 針對(duì)在系統(tǒng)上線之前就已存在的銀行賬戶，需要根據(jù)亞夏新的資金結(jié)算中心模式進(jìn)行梳理，關(guān)閉、合并不必要的銀行賬戶檔案，建議每個(gè)成員單位分別設(shè)立支出戶及收入戶。并按照《靜態(tài)數(shù)據(jù)準(zhǔn)備方案》銀行賬戶格式整理，然后通過系統(tǒng)工具批量導(dǎo)入系統(tǒng)。 新增銀行賬戶開戶和銷戶系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)流程圖 開戶和銷戶系統(tǒng)應(yīng)用流程說明：編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)詳細(xì)說明備注1.開戶申請(qǐng)由成員單位在系統(tǒng)中提交開戶申請(qǐng)；銀行開戶2.開戶申請(qǐng)審批流結(jié)算中心賬戶管理崗接到成員單位的開戶申請(qǐng)后，通過系統(tǒng)對(duì)開戶申請(qǐng)進(jìn)行審批。3.銀行開戶審批通過后，賬戶管理崗到銀行開戶。4.生成賬戶銀行開戶處理完成，賬戶管理崗根據(jù)開戶申請(qǐng)和銀行開戶信息在系統(tǒng)中生成銀行賬戶。5.銷戶申請(qǐng)由成員單位在系統(tǒng)中提交銷戶申請(qǐng)；銀行銷戶6.銷戶申請(qǐng)審批流結(jié)算中心賬戶管理崗接到成員單位的銷戶申請(qǐng)后，通過系統(tǒng)對(duì)銷戶申請(qǐng)進(jìn)行審批。7.銀行銷戶審批通過后，賬戶管理崗到銀行銷戶。8.系統(tǒng)銷戶銀行銷戶受理完成，賬戶管理崗根據(jù)銷戶申請(qǐng)和銀行銷戶處理結(jié)果在系統(tǒng)中進(jìn)行系統(tǒng)銷戶。 內(nèi)部賬戶管理內(nèi)部賬戶指單位在資金組織（即結(jié)算中心）開立的賬戶。內(nèi)部賬戶僅用于管理，與銀行賬戶不同，不可用于對(duì)外付款、收款。內(nèi)部賬戶檔案是資金組織的重要檔案，主要管理內(nèi)部賬戶開戶、銷戶、凍結(jié)、解凍、變更的信息。集團(tuán)內(nèi)部賬戶由蕪湖亞夏結(jié)算中心統(tǒng)一規(guī)范編碼，統(tǒng)一維護(hù)。根據(jù)蕪湖亞夏內(nèi)部融資管理需要，為每個(gè)成員單位設(shè)置一個(gè)內(nèi)部活期賬戶。內(nèi)部活期賬戶主要用于管理各成員單位上收資金的統(tǒng)計(jì)及內(nèi)部計(jì)息等工作。在資金管理系統(tǒng)初始化時(shí)，定義好成員單位內(nèi)部賬戶，由蕪湖亞夏集中錄入。未來新設(shè)成員單位通過內(nèi)部賬戶開立、銷戶、凍結(jié)、解凍流程進(jìn)行內(nèi)部賬戶日常管理。 內(nèi)部賬戶應(yīng)用流程 內(nèi)部賬戶應(yīng)用流程說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)詳細(xì)說明備注1.資金上收由結(jié)算中心發(fā)起的資金上收業(yè)務(wù)，從成員單位銀行賬戶將金額劃轉(zhuǎn)至結(jié)算中心銀行賬戶，同時(shí)記錄成員單位在結(jié)算中心開立的內(nèi)部賬戶金額增加。2.資金下?lián)苡山Y(jié)算中心發(fā)起的資金下?lián)軜I(yè)務(wù)，從結(jié)算中心銀行賬戶將金額劃至成員單位銀行賬戶，同時(shí)記錄成員單位在結(jié)算中心開立的內(nèi)部賬戶金額減少。3.委托付款成員單位委托結(jié)算中心付款，有兩種模式：直接支付的，結(jié)算中心銀行賬戶金額減少，同時(shí)記錄成員單位在結(jié)算中心開立的內(nèi)部賬戶金額減少?；?fù)苤Ц兜?，先完成結(jié)算中心銀行賬戶向成員單位銀行賬戶下?lián)軜I(yè)務(wù)，同時(shí)記錄成員單位在結(jié)算中心開立的內(nèi)部賬戶金額減少。然后再進(jìn)行成員單位銀行賬戶對(duì)外部供應(yīng)商付款動(dòng)作。 內(nèi)部賬戶開戶、銷戶、凍結(jié)、解凍系統(tǒng)應(yīng)用流程說明： 內(nèi)部賬戶管理應(yīng)用流程說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)詳細(xì)說明備注4.開戶申請(qǐng)由成員單
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