【正文】 2011年7月1日華恒新興投資擔(dān)保有限公司評(píng)審委員會(huì)評(píng)審流程客戶資料歸檔B角補(bǔ)充A角陳述 業(yè)務(wù)部門項(xiàng)目復(fù)審負(fù)責(zé)人陳述部門意見復(fù)審?fù)ㄟ^補(bǔ)充手續(xù)法律性文件歸檔風(fēng)險(xiǎn)部評(píng)審意見參會(huì)評(píng)委評(píng)審意見見提供擔(dān)保 主任委員或執(zhí)行主任委員意見評(píng)審會(huì)通過暫緩項(xiàng)目評(píng)審會(huì)否決項(xiàng)目結(jié)束注：圖中虛線表示，暫緩項(xiàng)目復(fù)審流程。二、確定的反擔(dān)保措施： 三、不同意擔(dān)保理由：四、復(fù)議內(nèi)容：擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)委表決表申請(qǐng)擔(dān)保單位： 第 次會(huì)議評(píng)審意見：□同意擔(dān)保， (同意擔(dān)保，但對(duì)擔(dān)保金額、期限以及收費(fèi)情況等有異議的加以說(shuō)明 ) □不同意擔(dān)保，理由： □復(fù)議，內(nèi)容 華恒新興投資擔(dān)保有限公司法律性文件管理制度二0一一年七月一、目的為了規(guī)范業(yè)務(wù)，按《擔(dān)保法》、《合同法》等相關(guān)法律、法規(guī)執(zhí)行，有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，特制定本制度。以上文件的管理均屬于本制度規(guī)范的范圍。法律性文件起草完畢，同時(shí)填寫《法律性文件審批表》。復(fù)審初審?fù)ㄟ^后，由副總經(jīng)理審批并簽署意見。注：以上任一項(xiàng)審核未通過的須簽注意見退回業(yè)務(wù)部，業(yè)務(wù)部進(jìn)行調(diào)整、修改后，重新進(jìn)行審批手續(xù)。根據(jù)項(xiàng)目需要準(zhǔn)備空白法律合同文本，包括《委托擔(dān)保合同》、《反擔(dān)保合同》及其他須準(zhǔn)備的法律文書；上述合同文本需要修改的，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人應(yīng)及時(shí)與對(duì)方當(dāng)事人協(xié)商、談判，將修改意見填寫在《法律文件審核表》中，連同合同文本及其他法律文書交法務(wù)部審查，法務(wù)部審查通過后簽署審查及修改意見，提交風(fēng)險(xiǎn)管理部復(fù)核，報(bào)總經(jīng)理審定后方能對(duì)外出具；法務(wù)部登記《合同登記臺(tái)賬》，確定公司出具合同的編號(hào)，填寫合同內(nèi)容摘要，并在經(jīng)辦人處簽字；涉及到股東代表、法人代表、董事會(huì)成員、共有人、反擔(dān)保人等簽字蓋章的情況，當(dāng)事人必須當(dāng)面簽字、蓋章，公司至少應(yīng)有二人在現(xiàn)場(chǎng)。需辦理公證的簽章前，及時(shí)通知風(fēng)險(xiǎn)管理部協(xié)同公證處公證人員一同辦理有關(guān)公證手續(xù)。六、交接歸檔法律性文件簽訂完整后，業(yè)務(wù)部門填寫《法律性文件交接單》，交由風(fēng)險(xiǎn)部門歸檔（歸檔辦法參見《檔案管理制度》）。 華恒新興投資擔(dān)保有限公司2011年7月1日華恒新興投資擔(dān)保有限公司業(yè)務(wù)資料管理制度流程法律性文件調(diào)整、修改法律性文件的起草 業(yè)務(wù)部項(xiàng)目經(jīng)理起草 填寫《法律性文件審批表》審 核業(yè)務(wù)部審核并簽注意見法務(wù)部審核并簽注意見風(fēng)險(xiǎn)部審核并簽注意見副總經(jīng)理審批并簽注意見未通過 簽 批 總經(jīng)理對(duì)該法律文件進(jìn)行審閱、提出質(zhì)疑并簽署意見 需董事長(zhǎng)簽批的，由董事長(zhǎng)簽批未通過人事部門簽章項(xiàng)目經(jīng)理出示《法律性文件審批表》、《擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審表》、擔(dān)保費(fèi)結(jié)算單及法律性文件的原件辦理簽章手續(xù) 公 證需要辦理公證的，項(xiàng)目經(jīng)理及時(shí)通知風(fēng)險(xiǎn)管理部協(xié)同公證處人員辦理有關(guān)公證手續(xù)交接歸檔業(yè)務(wù)部門填寫《法律性文件交接單》，交由風(fēng)險(xiǎn)部歸檔華恒新興投資擔(dān)保有限公司法律性文件審批表撰寫人送審時(shí)間送審文件名 稱業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人意見法務(wù)部意 見 風(fēng)險(xiǎn)管理部意 見副總經(jīng)理意 見 總經(jīng)理意 見 存檔簽收華恒新興投資擔(dān)保有限公司項(xiàng)目資料目錄 文件編號(hào)資 料 名 稱 頁(yè)次備注華恒新興投資擔(dān)保有限公司擔(dān)保業(yè)務(wù)收費(fèi)管理制度二0一一年七月一、目的為了規(guī)范擔(dān)保業(yè)務(wù)收費(fèi)流程，統(tǒng)一擔(dān)保業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，特制訂本制度。三、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)擔(dān)保費(fèi)：由公司評(píng)審委員會(huì)根據(jù)企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況、風(fēng)險(xiǎn)情況、貸款額度、抵押物情況等綜合評(píng)定擔(dān)保費(fèi)費(fèi)率，收費(fèi)比率控制在2%—5%之間；計(jì)算公式：擔(dān)保費(fèi)=擔(dān)保金額收費(fèi)比率。四、收費(fèi)程序項(xiàng)目經(jīng)理計(jì)算費(fèi)用項(xiàng)目經(jīng)理根據(jù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，逐一計(jì)算各項(xiàng)費(fèi)用，填寫收費(fèi)通知單（每項(xiàng)費(fèi)用要求填寫具體計(jì)算過程）后交部長(zhǎng)復(fù)核；例如：擔(dān)保金額450萬(wàn)元，%，擔(dān)保期限1年，需在結(jié)算單中“擔(dān)保費(fèi)”一欄填寫：4,500,000元%1=112500元。項(xiàng)目經(jīng)理持簽批完整的結(jié)算單請(qǐng)人力行政部在《保證合同》上加蓋公章。五、退費(fèi)程序?qū)τ谝咽杖≠M(fèi)用，因故未提供擔(dān)保的業(yè)務(wù)，項(xiàng)目經(jīng)理用紅色鋼筆或碳素筆填寫退款原因及金額，部門負(fù)責(zé)人復(fù)核后交財(cái)務(wù)部審核，經(jīng)總經(jīng)理簽批后辦理退款。華恒新興投資擔(dān)保有限公司2011年7月5日華恒新興投資擔(dān)保有限公司擔(dān)保業(yè)務(wù)收費(fèi)管理制度流程項(xiàng)目經(jīng)理計(jì)算各項(xiàng)費(fèi)用并填寫結(jié)算單 計(jì) 計(jì) 算 有 算業(yè)務(wù)部經(jīng)理復(fù)核 誤有 誤財(cái)務(wù)部經(jīng)理審核低于收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi) 按標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)出納收費(fèi)并蓋章公司領(lǐng)導(dǎo)簽注意見華恒新興投資擔(dān)保有限公司內(nèi)部結(jié)算單（公司業(yè)務(wù)） 年 月 日 單位：元受保企業(yè)名稱擔(dān)保種類擔(dān)保金額擔(dān)保期限第一聯(lián) 存根收費(fèi)項(xiàng)目備 注擔(dān)保費(fèi)調(diào)查評(píng)審費(fèi)代收公證費(fèi)保證金合同資料費(fèi)其他費(fèi)用應(yīng)收合計(jì)實(shí)收合計(jì)項(xiàng)目A、B角公司領(lǐng)導(dǎo)： 財(cái)務(wù)部： 業(yè)務(wù)部： 華恒新興投資擔(dān)保有限公司內(nèi)部結(jié)算單（公司業(yè)務(wù)） 年 月 日 單位：元受保企業(yè)名稱擔(dān)保種類擔(dān)保金額擔(dān)保期限第二聯(lián) 記帳收費(fèi)項(xiàng)目備 注擔(dān)保費(fèi)調(diào)查評(píng)審費(fèi)代收公證費(fèi)保證金金合同資料費(fèi)其他費(fèi)用應(yīng)收合計(jì)實(shí)收合計(jì)項(xiàng)目A、B角公司領(lǐng)導(dǎo)： 財(cái)務(wù)部： 業(yè)務(wù)部： 華恒新興投資擔(dān)保有限公司擔(dān)保業(yè)務(wù)跟蹤管理制度二0一一年七月一、目的規(guī)范在保項(xiàng)目管理；預(yù)警在保項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。三、參與人員項(xiàng)目A、B角項(xiàng)目經(jīng)理具體監(jiān)控管理，業(yè)務(wù)部經(jīng)理全面負(fù)責(zé)；風(fēng)險(xiǎn)管理部監(jiān)控檢查，并向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)監(jiān)控結(jié)果和風(fēng)險(xiǎn)狀況。如果發(fā)現(xiàn)被擔(dān)保人資金沒有足額到位或未按合同約定使用資金，項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)查明原因。 擔(dān)保期內(nèi)，保后檢查分日常檢查和重點(diǎn)檢查。日常檢查至少每個(gè)季度要進(jìn)行一次，原則上短期流動(dòng)資金貸款保后檢查至少每個(gè)月要進(jìn)行一次，中長(zhǎng)期項(xiàng)目貸款保后檢查至少每個(gè)季度要進(jìn)行一次。項(xiàng)目經(jīng)理按月或按季度，向被擔(dān)保企業(yè)索要的財(cái)務(wù)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表），對(duì)其資產(chǎn)變動(dòng)狀況、經(jīng)營(yíng)變動(dòng)狀況進(jìn)行分析，并對(duì)該企業(yè)的反擔(dān)保措施進(jìn)行監(jiān)控。項(xiàng)目經(jīng)理按A、B角填寫《在保項(xiàng)目跟蹤調(diào)查報(bào)告》（附件二），注明處理意見，業(yè)務(wù)部部長(zhǎng)簽字確認(rèn)后，報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)管理部（一式兩份）。并索要當(dāng)月的財(cái)務(wù)報(bào)表，分析其到期還款能力，填寫《在保項(xiàng)目即將到期（到期）報(bào)告》（附件四）。業(yè)務(wù)部部長(zhǎng)簽字確認(rèn)后，報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)管理部（一式兩份）。五、項(xiàng)目監(jiān)控檢查公司所有在保項(xiàng)目，在擔(dān)保責(zé)任解除前，項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)控管理，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行自查；風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目應(yīng)進(jìn)行事后檢查或抽查；在檢查中如發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)進(jìn)行登記，并說(shuō)明情況及處理意見，報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)和執(zhí)行總經(jīng)理；需開會(huì)研究的，由風(fēng)險(xiǎn)管理部提議，公司領(lǐng)導(dǎo)召集相關(guān)人員對(duì)所發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行評(píng)審，并做出處理意見，評(píng)審委員簽字確認(rèn)后，由業(yè)務(wù)部門執(zhí)行。華恒新興投資擔(dān)保有限公司2011年7月6日附件一：華恒新興投資擔(dān)保有限公司項(xiàng)目完成報(bào)告一、項(xiàng)目概況：企業(yè)名稱：貸款種類：合作銀行：貸款期限：貸款金額：貸款用途：擔(dān)保金額：二、項(xiàng)目完成情況：（評(píng)審意見、反擔(dān)保措施落實(shí)、銀行放款情況、辦理公證情況）三、資料歸檔：項(xiàng)目資料歸檔：合同文本移交：分戶臺(tái)帳建立：（兩筆以上貸款擔(dān)保的）四、遺留問題及解決方案： 項(xiàng)目經(jīng)理 A角： B角： 年 月 日注：本報(bào)告書一式三份，項(xiàng)目經(jīng)理留存一份，報(bào)風(fēng)險(xiǎn)部二份。（每季度上報(bào)）附件三： 編號(hào)： 保證責(zé)任解除預(yù)報(bào)函 (存 根) ： 年 月 日，貴公司與 簽訂的 號(hào)《借款合同》，主要內(nèi)容為：借款金額 萬(wàn)元，借款期限 ，此筆借款由我公司提供擔(dān)保，我公司為此與 簽訂了 號(hào)《保證合同》，借款將于 年 月 日到期，望貴公司接到《保證責(zé)任解除預(yù)報(bào)函》后，迅速組織還款資金，并按《借款合同》規(guī)定的時(shí)間歸還借款。附件四：華恒新興投資擔(dān)保有限公司項(xiàng)目即將到期（到期）報(bào)告（公司業(yè)務(wù)）一、項(xiàng)目概況：企業(yè)名稱：貸款種類：合作銀行：貸款期限：貸款金額：擔(dān)保金額：到期日期：欠貸金額：二、還款能力預(yù)測(cè)及預(yù)警提示：（企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況、企業(yè)財(cái)務(wù)狀況、企業(yè)高層變動(dòng)情況、還款來(lái)源及籌備情況、還款意愿等）三、處理意見： 項(xiàng)目經(jīng)理 A角：