擔(dān)保有限公司風(fēng)險控制制度-在線瀏覽
2025-06-27 14:57本頁面
【正文】 度和有關(guān)擔(dān)保公司治理結(jié)構(gòu)的規(guī)定，借鑒國際先進經(jīng)驗，建立完善的公司治理機制； 嚴(yán)格界定股東會、董事會、監(jiān)事會、董事長、董事、監(jiān)事、總經(jīng)理的責(zé)任和權(quán)利，并制定相應(yīng)的工作制度。 風(fēng)險類別 主要風(fēng)險 控制措 施 員工道德 風(fēng)險 相互勾結(jié)或內(nèi)外串通，嚴(yán)重?fù)p害公司利益； 泄露屬于公司的重大秘密； 利用公司信息或其它工作便利條件為自己或他人牟取私利，給公司造成損失； 其它給公司造成損失的道德風(fēng)險行為。 第十二條 法律風(fēng)險：主要指在擔(dān)保經(jīng)營的過程中觸犯國家有關(guān)法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定或合作方違反法律法規(guī)給公司造成損失的可能。 制定明確的工作規(guī)程及標(biāo)準(zhǔn)； 建立日常信息反饋匯報制度。 第十三條 財務(wù)管理風(fēng)險：是指由于 公司財務(wù)管理的制度缺陷或操作不規(guī)范等原因造成公司損失的可能。 建立嚴(yán)格的財務(wù)管理制度，切實做到責(zé)任到人； 制訂完善的會計檔案，保管密押、業(yè)務(wù)用章、空白支票等重要憑證； 會計部實行雙人復(fù)核，會計部經(jīng)理每周對員工工作進行一次檢查； 第十四條 技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險：主要指在公司技術(shù)系統(tǒng)中存在致使公司造成損失的可能。 硬件產(chǎn)品的熱備份或多機備份； 使用正版軟件； 建立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)南到y(tǒng)測試與維護制度； 定期對設(shè)備進行檢查，技術(shù)人員要經(jīng)常進行培訓(xùn)，以更新技術(shù)知識適應(yīng)信息技術(shù)發(fā)展更新的步伐，技術(shù)人員要經(jīng)常到各部門詢問操作中的問題與困難，及時解決。 風(fēng)險類別 主要風(fēng)險 控制措施 人力資源 風(fēng)險 主要業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)達不到相應(yīng)崗位的要求； 公司關(guān)鍵崗位業(yè)務(wù)人員大量流失； 其它給公司造成重大損失的人力資源風(fēng)險行為； 員工工作熱情不高，積極性不高。 第十六條 聲譽風(fēng)險：主要指公司內(nèi)外人員或媒介不正當(dāng)?shù)难哉摶蛐袨?，?dǎo)致公司損失的可能。 建立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牟僮黠L(fēng)險控制程序； 樹立專業(yè)形象，包括擔(dān)保業(yè)務(wù)、客戶服務(wù)、社交禮儀、個人儀態(tài)等； 對與媒體交流實行嚴(yán)格的監(jiān)控。 風(fēng)險類別 主要風(fēng)險 控制措施 不可抗力風(fēng)險 不能預(yù)見、不能避免并且不能克服的情況（如水災(zāi)、地震等自然災(zāi)害或其他人為 破壞事故等）出現(xiàn)，導(dǎo)致公司業(yè)務(wù)異常中斷，無法正常經(jīng)營。 第二節(jié) 定量化控制 第十八條 定性化控制的目的是確保所有已識別風(fēng)險公司均有恰當(dāng)?shù)目刂拼胧?。為了加大定性化控制的力度，公司同時采用定 量化控制法以衡量目前業(yè)務(wù)中所存在的風(fēng)險的水平。 第二十條 風(fēng)險控制程序由風(fēng)險評估、風(fēng)險控制策略、風(fēng)險控制實施、風(fēng)險控制監(jiān)控、風(fēng)險控制完善五個步驟組成。 第二十二條 風(fēng)險識別指公司經(jīng)營層對經(jīng)營活動中存在的內(nèi)部及外部風(fēng)險進行辨別。 第二十四條 風(fēng)險測定是對風(fēng)險的嚴(yán)重性、發(fā)生的可能性及其影響進行測定。 第二十六條 定期風(fēng)險評估包括季度評估和年度評估： 1. 季度評估：每季季初，公司各業(yè)務(wù)部門對上一季實際運作情況進行自評，根據(jù)各類業(yè)務(wù)風(fēng)險所在，提出上季度風(fēng)險控制自評報告與本季度風(fēng)險控制計劃；項目評審委員會每季度對公司風(fēng)險進行評估，確定風(fēng)險控制的重點，制定下季度風(fēng)險控制計劃。 第二十七條 不定期風(fēng)險評估包括： 3. 新業(yè) 務(wù)的風(fēng)險評估：在開展新的業(yè)務(wù)之前，相關(guān)部門或項目評審委員會根據(jù)新業(yè)務(wù)的運作流程和特點，結(jié)合本部門的工作重點，分析其中可能存在的風(fēng)險，并制定風(fēng)險控制計劃； 4. 在出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營、客戶投訴、危機事件或者其他重大事件時，公司各業(yè)務(wù)部門或項目評審委員會應(yīng)仔細(xì)分析該事件形成的原因，確定可能面臨的風(fēng)險，并提出風(fēng)險控制方案； 5. 公司可就某些事項作出專項風(fēng)險評估，并提出風(fēng)險控制方案。 第二十九條 項目評審委 員會對風(fēng)險集合中每一種風(fēng)險進行仔細(xì)斟酌，以確定他們認(rèn)為應(yīng)遵
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