銀行銀行匯票業(yè)務(wù)管理辦法及操作規(guī)程-在線瀏覽
2025-05-30 11:02本頁面
【正文】 齊全、清晰，其簽章是否為預(yù)留銀行的印鑒章；（三）申請書填明“現(xiàn)金”字樣的，申請人和收款人是否均為個(gè)人，是否填明代理兌付行的行名。（五）申請書的備注欄內(nèi)注明“不得轉(zhuǎn)讓”的，出票行應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)錄入要素時(shí)，附言欄內(nèi)錄入“不得轉(zhuǎn)讓”字樣。業(yè)務(wù)處理要求（一）匯票申請書上記載的內(nèi)容審核無誤后，受理柜員在匯票申請書第一聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)受理章后退交客戶。，以第二聯(lián)申請書作借方憑證，第三聯(lián)申請書作“開出匯票”貸方記賬憑證，手續(xù)費(fèi)憑證為我行開具的收費(fèi)發(fā)票，在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行相應(yīng)的操作；4，收妥現(xiàn)金后第一聯(lián)現(xiàn)金繳款單作“應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款”現(xiàn)金收入憑證，第二聯(lián)現(xiàn)金繳款單加蓋現(xiàn)金收訖章退還匯票申請人。手續(xù)費(fèi)憑證為我行開具的收費(fèi)發(fā)票，并在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行相應(yīng)的操作；受理柜員在“銀行匯票受理—33211”模塊錄入相關(guān)要素后將申請書交復(fù)核柜員。打印銀行匯票時(shí)，應(yīng)使用復(fù)寫紙成套打印。將匯票憑證與申請書一并交會(huì)計(jì)經(jīng)理審核，審核無誤后，匯票專用章保管員在銀行匯票第二聯(lián)上加蓋匯票專用章。資金移存后，受理柜員應(yīng)將第二聯(lián)匯票及第三聯(lián)解訖通知一并交給匯票申請人；第一聯(lián)卡片及第四聯(lián)多余款收賬通知交由簽發(fā)行專人專夾保管。受理柜員在“賬戶轉(zhuǎn)賬143”模塊將辦理匯票的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)至代理行的“應(yīng)解匯款大額支付”科目。同時(shí)，開戶行會(huì)計(jì)經(jīng)理應(yīng)填寫一式二聯(lián)系統(tǒng)內(nèi)往來劃款單，并在劃款單上加蓋開戶行的業(yè)務(wù)公章、經(jīng)辦人員和會(huì)計(jì)5經(jīng)理私章。代理行經(jīng)辦柜員應(yīng)認(rèn)真審核客戶開戶行員工交來的劃款單、匯票申請書，并查詢“應(yīng)解匯款大額支付”科目余額，確認(rèn)款項(xiàng)到帳后在劃款單上加蓋轉(zhuǎn)訖章，其中一聯(lián)返還開戶行作為開戶行貸方傳票，代理行留存一聯(lián)劃款單作為從應(yīng)解匯款至匯票簽發(fā)戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的借方憑證，匯票申請書第三聯(lián)作為貸方憑證。第七條避免復(fù)核流于形式，未根據(jù)銀行匯票申請書進(jìn)行復(fù)核。(三)匯票均需打印簽發(fā)，不得手工填寫。(五)簽發(fā)銀行匯票后，應(yīng)及時(shí)移存匯票資金，嚴(yán)禁出現(xiàn)延時(shí)移存資金。銀行審核無誤后辦理轉(zhuǎn)賬。審核要求（一） 代理兌付行收到持票人或通過票據(jù)交換提示付款的轉(zhuǎn)賬匯票、解訖通知聯(lián)及進(jìn)帳單，應(yīng)認(rèn)真審核以下要素：、解訖通知聯(lián)是否齊全,號碼和記載的內(nèi)容是否一致。；出票日期、出票金額、實(shí)際結(jié)算金額和收款人名稱是否更改；其他記載事項(xiàng)的更改是否有原記載人簽章證明。否匹配；匯票的標(biāo)識、暗記、水印等防偽標(biāo)志與票樣是否一致，代理兌付行發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)必須向簽發(fā)行查詢確認(rèn)。；代理兌付行不受理大小寫金額不一致的匯票。多余金額結(jié)計(jì)是否正確。授權(quán)經(jīng)辦人名章，匯票專用章是否與印模相符，代理兌付行不得受理漏蓋、錯(cuò)蓋匯票專用章的匯票?！俺制比讼蜚y行提示付款簽章”處簽章，簽章須與預(yù)留的銀行印鑒章相同。（二）代理兌付行收到持票人提示付款的現(xiàn)金匯票、解訖7通知聯(lián)及一式三聯(lián)的進(jìn)賬單，除按照轉(zhuǎn)賬匯票審核的有關(guān)規(guī)定審核之外，還必須認(rèn)真審核下列內(nèi)容：，并填明“現(xiàn)金”字樣；；，并要求持票人在“持票人向銀行提示付款簽章”處簽字或簽章，并注明身份證件名稱、號碼及發(fā)證機(jī)關(guān)，持票人身份證件復(fù)印件留存?zhèn)洳?。第十條當(dāng)開戶行無代理兌付資格時(shí)，開戶行應(yīng)將銀行匯票交由指定人員送至我行有代理兌付資格的支行，由代理兌付行直接向上海清算中心申請兌付。（二）持票人持非城商行銀行匯票向其開戶行提示付款時(shí)，應(yīng)按照正常的同城清算“提出借方”票進(jìn)行處理。審核要求”進(jìn)行審核，審核無誤后，首先應(yīng)先向上海清算中心申請兌付，兌付時(shí)，最后持票人帳號應(yīng)錄入“應(yīng)解匯款大額支付”科目的帳號，代理兌付行收到款項(xiàng)后，通過同城清算“提入代8付—3131”模塊清算款項(xiàng)。持票人為個(gè)人且未在我行開立賬戶，持票人持轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金匯
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