銀行業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)需求說明書-在線瀏覽
2025-05-26 06:24本頁面
【正文】 節(jié) 概 述 4第二節(jié) 交易分析 5一．本地交易分析 5二、異地交易分析 5三、跨行交易分析 5四、網(wǎng)上銀行交易分析 6第三節(jié) 特約商戶分析 6一 特約商戶狀態(tài)分析 6二 特約商戶交易狀況分析 6第四節(jié) 自助終端業(yè)務(wù)分析 7一、ATM業(yè)務(wù)分析 7二、CDM業(yè)務(wù)分析 7三、自助查詢機(jī)業(yè)務(wù)分析 7第五節(jié) 客戶分析 8一、卡狀態(tài)分析 8二、交易狀況分析 8三、重點(diǎn)持卡人分析 8四、重點(diǎn)持卡人鎖定 9五、睡眠卡分析 9六、消費(fèi)管理 10七、存款狀況分析 10第六節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理 10一、透支分析 10二、訴訟時(shí)效管理 11三、呆帳核銷管理 11四、追討管理 11第七節(jié) 經(jīng)營(yíng)情況分析 11一、收入情況統(tǒng)計(jì) 11二、完成任務(wù)情況統(tǒng)計(jì) 12第八節(jié) 中間業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分析 12一、代收代付 12二、代股民結(jié)算 13三、代發(fā)工資 13第九節(jié) 持卡人資信評(píng)估 13一、持卡人資料錄入 13二、評(píng)分標(biāo)準(zhǔn) 14三、信用額度審批 16第十節(jié) 系統(tǒng)設(shè)置 16一、機(jī)構(gòu)設(shè)置 16二、用戶管理 16三、風(fēng)險(xiǎn)控制條件 16四、重點(diǎn)持卡人條件 17第一節(jié) 概 述中國(guó)建設(shè)銀行河北省分行“龍卡業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)立項(xiàng)報(bào)告”已經(jīng)建總行批準(zhǔn)，以第2001號(hào)任務(wù)書下達(dá)。龍卡業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)是對(duì)我行龍卡業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)狀況的數(shù)據(jù)采集、統(tǒng)計(jì)、分析系統(tǒng)，旨在為業(yè)務(wù)發(fā)展、市場(chǎng)開拓、內(nèi)部管理及客戶差別服務(wù)提供依據(jù)。一、支持卡種1. 借記卡類：龍卡儲(chǔ)蓄卡、轉(zhuǎn)帳卡、IC卡。3. 貸記卡類：龍卡貸記卡（預(yù)留接口）4. 外幣卡類：龍卡外幣卡（預(yù)留接口）、代理外幣卡（VISA、MASTER、JCB等）二、支持機(jī)構(gòu)1. 二級(jí)分行龍卡業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)作為龍卡業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)的主要使用部門。三、運(yùn)行環(huán)境1. 龍卡業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)以小型服務(wù)器連接綜合網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。3. 二級(jí)分行龍卡業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)市場(chǎng)部、信控部、主管領(lǐng)導(dǎo)等配PC機(jī)及打印機(jī)連至服務(wù)器。第二節(jié) 交易分析一．本地交易分析目標(biāo)：按匯總/任一發(fā)卡行、代理行分別統(tǒng)計(jì)。2. 統(tǒng)計(jì)轄內(nèi)各個(gè)特約商戶總消費(fèi)筆數(shù)、金額，分別按筆數(shù)、金額大小降序排列，顯示并打印任一時(shí)段或年累計(jì)清單、月累計(jì)清單、日累計(jì)清單及日/任一時(shí)段消費(fèi)明細(xì)清單清單。4. 統(tǒng)計(jì)轄內(nèi)全部CDM年、月交易筆數(shù)、金額，顯示并打印清單。7. 按給定時(shí)段統(tǒng)計(jì)不同交易（匯總筆數(shù)、金額）。2. 異地卡取款年、月交易筆數(shù)、金額、手續(xù)費(fèi)，顯示卡號(hào)并排序、打印清單。4. 本行卡在異地存款年、月交易筆數(shù)、金額、手續(xù)費(fèi)，顯示卡號(hào)并排序、打印清單。6. 本行卡在異地消費(fèi)年、月交易筆數(shù)、金額、手續(xù)費(fèi)，顯示卡號(hào)并排序、打印清單。2. 異地本行卡在他行取款年、月交易筆數(shù)、金額、手續(xù)費(fèi)，顯示并排序、打印清單。四、網(wǎng)上銀行交易分析1. 按三級(jí)（分行、支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）分時(shí)間段統(tǒng)計(jì)網(wǎng)上銀行交易筆數(shù)、金額，顯示并打印。3. 持卡人網(wǎng)上購(gòu)物筆數(shù)、金額，顯示、排序、比較并打印。第三節(jié) 特約商戶分析一 特約商戶狀態(tài)分析1. 按年、月、季統(tǒng)計(jì)不同行業(yè)特約商戶數(shù)量及總計(jì)數(shù)，并生成占比圖。3. 按年月統(tǒng)計(jì)某一行業(yè)使用POS商戶占該行業(yè)特約商戶總量比例，并生成占比圖。5. 按日交易總金額統(tǒng)計(jì)前N名特約商戶。二 特約商戶交易狀況分析1. 按年月日統(tǒng)計(jì)各卡種消費(fèi)筆數(shù)、金額，生成占比圖。3. 按年月日統(tǒng)計(jì)各卡種分行業(yè)消費(fèi)額數(shù)量、占該行業(yè)消費(fèi)總額的比例圖。5. 按年/月統(tǒng)計(jì)銀行卡消費(fèi)總額前N名特約商戶名單，打印清單并顯示占比圖。7. 按照POS機(jī)編號(hào)或商戶編號(hào)統(tǒng)計(jì)任一時(shí)段成功與不成功的交易筆數(shù)、金額及合計(jì)數(shù)，并生成占比圖，列出清單并打印。2. 以支行為單位統(tǒng)計(jì)ATM機(jī)總業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額，并生成占比圖。4. 顯示并打印他行卡在我行ATM上的交易明細(xì)，以機(jī)號(hào)為單位。二、CDM業(yè)務(wù)分析1. 按CDM編號(hào)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額，并生成業(yè)務(wù)量占比圖。3. 按照CDM機(jī)編號(hào)統(tǒng)計(jì)各臺(tái)機(jī)任一時(shí)段成功與不成功的交易筆數(shù)、金額及合計(jì)數(shù)，并生成占比圖，列出清單并打印。2. 按持卡
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