【正文】 再通過 7002傳票錄入交易，將實際結(jié)算金額通過天地對接或現(xiàn)代支付系統(tǒng)轉(zhuǎn)到持票人存款賬戶。 銀行匯票二、三聯(lián) 4115銀行匯票超期付款 7002傳票錄入（現(xiàn)金） 借：匯出匯款 貸：應(yīng)解匯款 貸：應(yīng)解匯款（申請人戶） 借：應(yīng)解匯款 貸：現(xiàn)金 借：應(yīng)解匯款（申請人戶） 貸：現(xiàn)金 30 喪失銀行匯票的處理 ? 出票行向持票人付款的處理 同銀行匯票超期付款處理 ? 出票行向申請人退款的處理 同銀行匯票退款處理 31 銀行本票處理流程 銀行本票記錄 銀行本票出票 賬務(wù)處理 交換提入 轉(zhuǎn)賬 銀行本票未用退回 銀行本票結(jié)清 銀行本票記錄 賬務(wù)處理 現(xiàn)金 銀行本票申請書 銀行本票 銀行本票 銀行本票付款 轉(zhuǎn)賬 交換提出 銀行本票超期付款 32 銀行本票出票 ? 銀行本票出票（ 4130） 轉(zhuǎn)賬方式（單位、個人） 現(xiàn)金方式 33 銀行本票出票 —— 轉(zhuǎn)帳方式 銀行本票申請書 4130銀行本票出票 （錄入、復(fù)核） 4131銀行本票重打印 打印 失敗 打印 成功 壓數(shù)、本票專用章 本票第一聯(lián)專夾保管 本票第二聯(lián)與本票 申請書回單交給客戶 4212憑證出售 借： XX存款 貸：開出本票 付出：重要空白憑證 34 銀行本票出票 —— 現(xiàn)金方式 銀行本票申請書 4130銀行本票出票 （聯(lián)動 9993現(xiàn)金主交易） 借：現(xiàn)金 貸：開出本票 付出：重要空白憑證 4131銀行本票重打印 打印 失敗 打印 成功 壓數(shù)、本票專用章 本票第一聯(lián)專夾保管 本票第二聯(lián)與本票 申請書回單交給客戶 4212憑證出售 35 銀行本票出票異常處理 ? 柜員發(fā)現(xiàn)打印后的本票錄入信息有誤時，啟 0088沖正交易，輸入交易流水號，進行沖正。 4130銀行本票出票 0034重要單證作廢 0088沖正交易 信息錯誤 36 銀行本票付款 ? 代理解付轉(zhuǎn)帳銀行本票 同城跨系統(tǒng)簽發(fā)的本票（ 1102） 同城系統(tǒng)內(nèi)簽發(fā)的本票（ 1102） ? 代理解付現(xiàn)金銀行本票（ 4132） 同城跨系統(tǒng)簽發(fā)的本票 同城系統(tǒng)內(nèi)簽發(fā)的本票 37 銀行本票付款 ? 代理解付轉(zhuǎn)賬銀行本票 解付同城跨系統(tǒng)簽發(fā)的本票（持票人在本行開戶） 1102單位活期存入交易，交易類別選 “ 交換提出 ” ，憑證種類選 “ 進帳單 ” 。 銀行本票與進賬單 1102單位活期存入 39 銀行本票付款 ? 代理解付現(xiàn)金銀行本票（同城跨系統(tǒng)簽發(fā)） 審核無誤后，柜員啟動 4132銀行本票付款交易，交易類別選擇 “ 現(xiàn)金 ” ；操作方式選擇 “ 1代理付款 ” ，聯(lián)動 9993現(xiàn)金主交易。 現(xiàn)金銀行本票 9993現(xiàn)金主交易 4132銀行本票付款 現(xiàn)金 41 銀行本票結(jié)清 ? 交換提入的銀行本票結(jié)清（ 4601/4132） ? 持票人、出票人均在本行開戶的銀行本票結(jié)清（ 1102） ? 系統(tǒng)內(nèi)簽發(fā)的銀行本票代理解付結(jié)清 42 銀行本票結(jié)清 ? 交換提入的銀行本票結(jié)清 4132銀行本票付款交易，交易類別選擇 “ 交換提入 ” ；持票人開戶行行號選 “ 對方行的交換號 ” ；操作方式選擇“ 2結(jié)清 ” 。 銀行本票及進賬單 1102單位活期存入 44 銀行本票結(jié)清 ? 代理解付行以轉(zhuǎn)帳方式代理解付的結(jié)清處理 簽發(fā)行次日通過批報表下載打印銀行本票銷卡清單，手工抽取底卡。 ? 現(xiàn)金方式簽發(fā)的現(xiàn)金本票：退現(xiàn)金或轉(zhuǎn)入指定賬號。 銀行本票 4134銀行本票退款 46 銀行本票超過付款期付款 ? 轉(zhuǎn)帳本票 持票人在本行開戶（ 1102） 持票人在同城跨系統(tǒng)開戶（ 4133） 持票人在同城系統(tǒng)內(nèi)開戶（ 1102） ? 現(xiàn)金本票（ 4133） 47 銀行本票超期付款 ? 轉(zhuǎn)賬銀行本票的超期付款的處理 持票人在本行開戶 1102單位活期存入交易，交易類別選 “ 轉(zhuǎn)賬 ” ，憑證種類選 “ 進賬單 ” ，自動銷記銀行本票底卡。 銀行本票、進賬單、 逾期說明 4133銀行本票超期付款 49 銀行本票超期付款 ? 轉(zhuǎn)賬銀行本票的超期付款的處理 持票人在同城系統(tǒng)內(nèi)開戶 1102單位活期存入交易，交易類別選 “ 轉(zhuǎn)賬 ” ，憑證種類選 “ 進賬單 ” ，自動銷記銀行本票底卡。 銀行本票 9993現(xiàn)金主交易 4133銀行本票超期付款 51 轉(zhuǎn)賬支票的業(yè)務(wù)流程 ? 持票人、出票人在同一營業(yè)機構(gòu)開戶 ? 出票人開戶營業(yè)機構(gòu)受理（收款人在跨系統(tǒng)開戶） ? 出票人開戶行收到同城票據(jù)交換提入轉(zhuǎn)賬支票的處理 ? 持票人開戶行受理持票人送交他行支票的處理 轉(zhuǎn)賬支票、進賬單 1103單位活期支?。ㄞD(zhuǎn)賬） 轉(zhuǎn)賬支票、進賬單 1103單位活期支取（交換提出） 轉(zhuǎn)賬支票 4601交換票據(jù)提入數(shù)據(jù)錄入 轉(zhuǎn)賬支票、進賬單 1102單位活期存入（交換提出） 52 現(xiàn)金支票的業(yè)務(wù)流程 現(xiàn)金支票 單位活期支取 1103 （錄入） 9993現(xiàn)金主交易 ? 1103單位活期支取交易，交易類別選擇 “ 1現(xiàn)金 ” ，聯(lián)動9993現(xiàn)金主交易。 1103單位活期支取 （復(fù)核） 53 委托收款收款行操作流程 柜員審核憑證 4150發(fā)出委托收款 4153收款行委托收款 劃回處理 單據(jù)退收款人 委托收款狀態(tài)為已處理 4100支付結(jié)算業(yè)務(wù)查詢 發(fā)出委托收款詳細查詢 委托收款狀態(tài)已發(fā)出 拒 絕 付 款 4153收款行委托收款 劃回處理 無 款 支 付 全 額 付 款 委托收款狀態(tài)為無 款支付或拒絕付款 54 委托收款收款行操作 ? 發(fā)出委托收款（ 4150） ? 委托收款劃回（ 4153） 全部付款 無款支付 拒絕付款 55 發(fā)出委托收款操作流程 收款人提交的 存單、債券 銀行承兌匯票 委托收款憑證 4150發(fā)出委托收款 審核無誤 委托收款 第一聯(lián)退客戶 憑證寄付款人 開戶行 產(chǎn)生票據(jù) 委托收款編號 4150發(fā)出委托收款交易，登記發(fā)出委托收款的有關(guān)信息， 并按規(guī)定收取手續(xù)費和郵電費，同時系統(tǒng)自動產(chǎn)生票據(jù)委托收 款編號。如款項已自動入賬，但未自動銷記登記簿，則交易類別選擇 “ 0－手工劃回 ” 。 一級分行間，若落地處理，交易類別選 “ 1行內(nèi)匯劃 ” 。 ? 三、付款人在異地跨系統(tǒng)開戶，若落地處理，啟本交易，交易類別選 “ 行內(nèi)匯劃 ” 、 “ 天地對接 ” 、 “ 交換提入 ” 、“ 大額實時 ” 。 59 委托收款拒絕付款收款行操作流程 4153委托收款劃回處理 核對無誤 退回憑證 交客戶 4135委托收款劃回處理交易，付款方式選 “ 3— 拒絕付款 ” ， 系統(tǒng)自動銷記發(fā)出委托收款（托收承付）登記簿。 委托收款到期日 ， 啟動 4152委托收款 到期付款交易 ， 票據(jù)托收編號輸入 4151收到委托收款交易產(chǎn)生 的票據(jù)托收編號 ， 付款方式選 “ 1— 全部付款 ” ， 系統(tǒng)自動進 行賬務(wù)處理 ， 并銷記收到委托收款登記簿 。 收到委托收款付款人全額付款操作流程