風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控評(píng)級(jí)之一-在線瀏覽
2025-02-27 10:49本頁(yè)面
【正文】 人壽委托太平資產(chǎn)進(jìn)行投資 ? 設(shè)有風(fēng)管會(huì)和風(fēng)管部 2022年 2月 2022年 9月 ? 業(yè)內(nèi)率先設(shè)立 ? 實(shí)踐國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn) .9. 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) 資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì) 風(fēng)險(xiǎn)管理部 匯報(bào) 決議 總公司各部門 匯報(bào) 決議 匯報(bào) 指導(dǎo) 溝通 工作流程 各分公司 太平資產(chǎn) 溝通 董事會(huì) 匯報(bào) 匯報(bào) .10. 部門概況 ? 負(fù)責(zé)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)決定的政策、制度和決議 ? 負(fù)責(zé)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理，健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與管控體系 ? 負(fù)責(zé)公司內(nèi)控評(píng)價(jià)與合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理 ? 負(fù)責(zé)資產(chǎn)負(fù)債管理 （ ALM） ? 負(fù)責(zé)監(jiān)控委托投資風(fēng)險(xiǎn) ? 開展風(fēng)險(xiǎn)管理教育 ? 部門員工平均年齡 30歲 ? 綜合素質(zhì)較高、保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)較豐富 ? 專業(yè)背景涵蓋精算、法律、 IT、運(yùn)營(yíng)、投資、業(yè)務(wù) ? 中國(guó)精算師 1人，北美精算師 1人，律師 1人，高級(jí)程序員 1人，證券從業(yè)人員資格 1人 ? 碩士 2人， MBA1人，本科 2人 工作職責(zé) 員工素質(zhì) .11. 組織架構(gòu) 風(fēng)險(xiǎn)管理部 陸萬春 內(nèi)控合規(guī) 管理崗 丁子琴 劉旻（兼） 資產(chǎn)負(fù)債 管理崗 楊雪蓮 劉旻 投資風(fēng)險(xiǎn) 管理崗 楊雪蓮 徐莉 風(fēng) 險(xiǎn) 管理崗 丁子琴 崗位職責(zé)： 人力編制： 5人 ?內(nèi)控評(píng)價(jià) ?合規(guī)經(jīng)營(yíng) ?監(jiān)督檢查 ?風(fēng)險(xiǎn)教育 ? ALM ?久期、收益率匹配 ?現(xiàn)金流匹配 ?償付能力動(dòng)態(tài)監(jiān)控 ?監(jiān)控投資風(fēng)險(xiǎn) ?投資信息溝通 ? 戰(zhàn)略資產(chǎn)配置 （ SAA） ?建立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制 ?定期評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)狀況 .12. 目 錄 監(jiān)管動(dòng)態(tài) 風(fēng)險(xiǎn)管理部 內(nèi)部控制自評(píng)總結(jié) 保監(jiān)會(huì)內(nèi)控評(píng)分項(xiàng)目 .13. 《 壽險(xiǎn)公司內(nèi)部控制評(píng)價(jià)辦法（試行） 》 目標(biāo) ?促進(jìn)壽險(xiǎn)公司強(qiáng)化內(nèi)部控制意識(shí)，建立健全內(nèi)部控制機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)控制措施，確保內(nèi)部控制體系有效運(yùn)行。 ?促進(jìn)壽險(xiǎn)公司增強(qiáng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和管理信息的真實(shí)性、完整性和及時(shí)性。建立明確的核保、核賠標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)施權(quán)責(zé)明確、分級(jí)授權(quán)、相互制約、規(guī)范操作的承保理賠管理機(jī)制（ 2分） ?明確核保核賠人員的適任條件，定期對(duì)核保核賠人員進(jìn)行培訓(xùn)，確保核保核賠人員具有專業(yè)操守并勤勉盡職（ 1分） ?建立并實(shí)施業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)和服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)銷售、承保、保全、理賠等活動(dòng)的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行規(guī)范管理，并建立客戶服務(wù)質(zhì)量考評(píng)機(jī)制（ 2分） .16. 與運(yùn)營(yíng)相關(guān)的控制活動(dòng)條文 ?業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。（保監(jiān)會(huì)借用此定義） 來源： COSO .24. 壽險(xiǎn)公司內(nèi)部控制 內(nèi)涵 主體 ?董事會(huì)和高級(jí)管理層 ?內(nèi)審部門、外審機(jī)構(gòu) ?保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門 客體 ?全部經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng) 目標(biāo) ?合規(guī)性 ?公司資產(chǎn)安全，各項(xiàng)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)字的真實(shí)和準(zhǔn)確 ?控制經(jīng)營(yíng)和資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng) ?償付能力符合監(jiān)管要求 ?提高工作效率 手段 ?涵蓋各經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)的 ?有機(jī)聯(lián)系的 ?制度
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