xx集團(tuán)資金管理解決方案-在線瀏覽
2025-07-11 23:26本頁面
【正文】 對資金計(jì)劃的審批：針對具體資金收付項(xiàng)目的計(jì)劃按職責(zé)權(quán)限與流程進(jìn)行審批； 金融業(yè)務(wù)的處理：提供賬戶管理，貸款管理，信貸與委貸管理，定期與活期存款管理，各種利息計(jì)算； 為企業(yè)集團(tuán)資金集中管理面臨的復(fù)雜組織架構(gòu)、跨地域、目標(biāo)管理及可能的金融業(yè)務(wù)提供個(gè)性化應(yīng)用策略。 報(bào)賬中心 報(bào)賬中心是在業(yè)務(wù)處理的工作流中，將資金結(jié)算與現(xiàn)金收支活動相對集中的一種應(yīng)用模式。 在報(bào)賬中心應(yīng)用模式下，在統(tǒng)一的業(yè)務(wù)處理規(guī)則平臺上，資金的結(jié)算與收支被同時(shí)處理，現(xiàn)金的流入流出得以集中控制。無須專門的機(jī)構(gòu)和資金處理業(yè)務(wù)流程，適用于企業(yè)機(jī)構(gòu)間業(yè)務(wù)流程集中，沒有特殊的金融類業(yè)務(wù)的處理，銀企關(guān)系相對簡單的企業(yè)。 （ 2）費(fèi)用報(bào)銷 費(fèi)用報(bào)銷是內(nèi)部往來的最后一個(gè)步驟。費(fèi)用報(bào)銷單分為差旅費(fèi)報(bào)銷單和費(fèi)用報(bào)銷單。 （ 3）結(jié)算收款 報(bào)賬中心收款單的包括的要素有：結(jié)算方式、結(jié)算號、收款銀行、收款賬號、付款人開戶行、付款人賬號、出納收款。 （ 4）結(jié)算付 款 報(bào)賬中心付款單的包括的內(nèi)容有：結(jié)算方式、結(jié)算號、付款銀行、付款賬號、收款人開戶行、收款人賬號、出納付款。 報(bào)賬中心業(yè)務(wù)關(guān)系及現(xiàn)金流 結(jié)算中心 結(jié)算中心集中處理企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部交易結(jié)算，收款請求，付款請求，銀行收付款劃轉(zhuǎn)以及引入銀行資金管理機(jī)制，管理與運(yùn)用企業(yè)資金。由企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部一個(gè)專業(yè)部門行使類似銀行職能。 主要應(yīng)用流程： （ 1）資金結(jié)算 結(jié)算中心收款業(yè)務(wù)：錄入內(nèi)部收款單根據(jù)指定的中心賬號、開戶行及收款單位的賬號、名稱，自動生成憑證。 結(jié)算中心付款業(yè)務(wù)：請求付款的內(nèi)部單位，錄入付款單，經(jīng)預(yù)算檢查、單據(jù)審核后，登記銀行存款日記賬和相關(guān)總賬，同時(shí)將該付款單傳遞到結(jié)算中心，形成結(jié)算中心的內(nèi)部付款單，內(nèi)部付款單審核、預(yù)算檢查后，通過網(wǎng)上銀行付款或工作流通知取款，另一方面在結(jié)算中心登記現(xiàn) 金 /銀行明細(xì)賬、總賬及內(nèi)部付款單位的存款賬。 （ 3）會計(jì)核算 生成憑證：收款單、付款單、內(nèi)部結(jié)算單等單據(jù)，可以生成總賬憑證。生成憑證時(shí)取動態(tài)會計(jì)平臺定義的憑證模塊，自動生成憑證，用戶可以通過《記賬憑證生成報(bào)告》查看相關(guān)信息。 憑證查詢：查看結(jié)算中心系統(tǒng)生成的憑證。 財(cái)務(wù)公司 財(cái)務(wù)公司作為企業(yè)集團(tuán)的金融窗口與金融支柱，是企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部金融資本與產(chǎn)業(yè)資本融合的突破口和主要生長點(diǎn)。 主要應(yīng)用流程： （ 1）資金收付與結(jié)算：同結(jié)算中心流程。企業(yè)定期存款通常是結(jié)算中心代理內(nèi)部銀行業(yè)務(wù)，各成員單位將定期存款存放在結(jié)算中心。 企業(yè)定期存款解活：進(jìn)行企業(yè)定期存款解活單據(jù)錄入。 （ 3）融資 企業(yè)貸款：進(jìn)行企業(yè)貸款單錄入。 企業(yè)貸款還款：進(jìn)行企業(yè)貸款還款單錄入。 企業(yè)貸款展期：錄入 企業(yè)貸款展期合同。對于展期合同，用戶可以選擇是否生成憑證。提供功能包括：企業(yè)貸款擔(dān)保合同新增、修改、保存、刪除；引入、引出；擔(dān)保單據(jù)打印預(yù)覽、打印、打印設(shè)置，套打設(shè)置；頁面設(shè)置。提供的 功能包括：票據(jù)貼現(xiàn)貸款憑單新增、修改、保存、刪除；還款；引出；貼現(xiàn)單據(jù)打印預(yù)覽、打印、打 印設(shè)置，套打設(shè)置；頁面設(shè)置。用戶可以隨時(shí)進(jìn)行利息計(jì)算，也可以指定時(shí)間定期、批量計(jì)息，由于利息單是系統(tǒng)自動計(jì)算而且生成憑證時(shí)的信息在賬號設(shè)置時(shí)都已指定，因此，在保存利息單的同時(shí)自動生成總賬會計(jì)憑證。 利率調(diào)整：錄入利率調(diào)整的信
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