商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引-銀監(jiān)會76號-在線瀏覽
2024-11-11 16:39本頁面
【正文】 ○六年十月二十日 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引 第一章 總則 第一條 為加強商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理，維護商業(yè)銀行安全穩(wěn)健 運行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，制定本指引。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于 印發(fā)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的通知 （銀監(jiān)發(fā)〔 2020〕 76 號） 各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，國家郵政局郵政儲匯局，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、財務(wù)公司、 金融租賃公司 ： 現(xiàn)將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》印發(fā)給你們，請認真貫徹落實。請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機構(gòu)，并督促其遵照執(zhí)行。 第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行適用本指引。 第三條 本指引所稱法律、規(guī)則和準則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門 規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守。 本指引所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。 第四條 合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項 核心的風(fēng)險管理活動 。 第五條 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險 管理的目標 是通過 建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。 合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。 第七 條 銀監(jiān)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。 合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下基本要素： （一）合規(guī)政策； （二）合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源； （三）合規(guī)風(fēng)險管理計劃； （四）合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程； （五）合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。 第十條 董事會應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任，履行以下合規(guī)管理職責： （一）審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施； （二）審議批準高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險的有效性作出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決； （三）授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員
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