【正文】 行股權(quán)證書和簽發(fā)董事會(huì)決議；行使法定代表人的職權(quán)；在董事會(huì)閉會(huì)期間行使由董事會(huì)授權(quán)的部分職權(quán)。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)有 1/2 以上的董事出席方可舉行。董事會(huì)決議須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過方能生效。董事會(huì)決議須經(jīng)出席董事會(huì)會(huì)議的全體董事簽字，并在會(huì)議結(jié)束五個(gè)工作日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān) 督管理機(jī)構(gòu)備案同時(shí)送監(jiān)事會(huì)。 董事會(huì)在聘任期限內(nèi)解除行長(zhǎng)職務(wù)，應(yīng)及時(shí)告知監(jiān)事會(huì)和報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，未經(jīng)行長(zhǎng)提名，董事會(huì)不得直接聘任或解聘副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)和信貸負(fù)責(zé)人。董事會(huì)秘書報(bào)銀監(jiān)會(huì)任職資格審查通過后，由董事會(huì)聘任，履行職責(zé)。本行董事會(huì)成員、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)及財(cái)務(wù)主管均不得擔(dān)任監(jiān)事。 監(jiān)事會(huì)例會(huì)每年至少召開四次，由監(jiān)事長(zhǎng)召集和主持。監(jiān)事會(huì)會(huì)議由監(jiān)事本人出席，應(yīng)由 1/2 以上監(jiān)事出席方可舉行。監(jiān)事會(huì)決議須經(jīng)全體監(jiān)事 1/2 以上監(jiān)事列席，董事會(huì)通過，重大事項(xiàng)由全體監(jiān)事 2/3 以上通過。 經(jīng)營(yíng)管理層 7****村鎮(zhèn)銀行設(shè)行長(zhǎng) 1名，副行長(zhǎng) 1名。行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)任期 3 年，可以連任。 經(jīng)營(yíng)管理層應(yīng)下設(shè)貸款審批委員會(huì)、財(cái)務(wù)管理委員會(huì)。 財(cái)務(wù)管理委員會(huì)職責(zé)：提交本行財(cái)務(wù)計(jì)劃、年度財(cái)務(wù)預(yù)算和決算方案初稿；審定本行固定資產(chǎn)的購(gòu)建及處臵意見；審核本行投資方案、利潤(rùn)分配方案及彌補(bǔ)虧損方案；審核本行財(cái)務(wù)管理方案和費(fèi)用審批權(quán)限，以及在職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)下級(jí)財(cái)務(wù)審批小組授權(quán)。 行長(zhǎng)每年接受監(jiān)事會(huì)的專項(xiàng)審計(jì)，審計(jì)結(jié)果向董事會(huì)和股東大會(huì)報(bào)告。 五、機(jī)構(gòu)設(shè)臵和人力資源配臵 （一）機(jī)構(gòu)設(shè)臵 ****村鎮(zhèn)銀行設(shè)立客戶經(jīng)理與臨柜人員等，必要時(shí)設(shè)立職能部門，配備相應(yīng)人員。目前設(shè) 1 個(gè)總部營(yíng)業(yè)部，開業(yè)后，根據(jù)本行的經(jīng)營(yíng)狀況、擴(kuò)張要求和當(dāng)?shù)氐男枨?，?bào)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管部門核準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司經(jīng)營(yíng)班子工作規(guī)程》。 （三）財(cái)會(huì)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)管理類，主要包括： 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司會(huì)計(jì)檔案管理實(shí)施辦法》； 《四川北川村鎮(zhèn)銀行股份有限公司支付風(fēng)險(xiǎn)防范及突發(fā)事件處臵工作預(yù)案》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司特定崗位補(bǔ)貼開支標(biāo)準(zhǔn)》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有 10限公司財(cái)務(wù)管理辦法（草案）》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司授權(quán)授信管理辦法（草案）》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理責(zé)任制度（草案）》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理實(shí)施辦法（試行）》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款咨詢審查審批辦法》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司“委托貸款”管理〈試行〉辦法》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（暫行）》； 1《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司核銷貸款管理辦法（試行）》 。 （五）組織建設(shè)、人事薪酬類，主要包括： 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司行業(yè)作風(fēng)建設(shè)實(shí)施意見》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司政治思想教育工作意見》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司勞動(dòng)用工管理辦法（草案）》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司薪酬管理辦法》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司重要崗位輪崗試行辦法》。在成立籌建工作小組基礎(chǔ)上 ,依據(jù)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于組建村鎮(zhèn)銀行的有關(guān)要求，籌建工作小組負(fù)責(zé)組建 ****村鎮(zhèn)銀行的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并作為 ****村鎮(zhèn)銀行的籌建和開業(yè)申請(qǐng)人。準(zhǔn)備階段工作于 2021 年 6 月 18 日前完成。經(jīng) ****核準(zhǔn)籌建方案之后，開展以下工作。三是籌建工作小組協(xié)商推薦董事、監(jiān)事人選 。五是召開創(chuàng)立大會(huì)，審議通過籌建報(bào)告、章程草案、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、主要管理制度，選舉產(chǎn)生董事、監(jiān)事等。七是制訂分支機(jī)構(gòu)的設(shè)臵方案?；I建階段在核準(zhǔn)籌建方案的半個(gè)月內(nèi)完成。按核準(zhǔn)的籌建方案抓好落實(shí)，做好開業(yè)準(zhǔn)備。二是明確“三會(huì)”及經(jīng)營(yíng)班子職責(zé)分工， 明確董事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員、經(jīng)營(yíng)班子、內(nèi)部職能部門分工及職責(zé)，落實(shí)經(jīng)營(yíng)責(zé)任。四是制定防范化解風(fēng)險(xiǎn)方案，制定資本充足率管理辦法，建立內(nèi)部控制與考核機(jī)制。 第二篇：村鎮(zhèn)銀行籌建工作方案 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司 籌建工作方案 根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì) 2021 年 3 號(hào)令）、《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》 、《村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引》等要求，為切實(shí)做好 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“ ****村鎮(zhèn)銀行”、“本行”）的籌建工作，結(jié)合 ****區(qū)實(shí)際，特制定本方案。 二、籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo) 為確保本行籌建工作順利進(jìn)行，加強(qiáng)籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)， **月**日經(jīng)出資人決議成立 ****村鎮(zhèn)銀行籌建工作小組?；I建工作小組負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)籌建階段各項(xiàng)工作，組織召開創(chuàng)立大會(huì)暨第一次股東會(huì)議，并向股東大會(huì)推薦董事、監(jiān)事候 1 選人，審議通過章程等重大事項(xiàng)。擬設(shè)機(jī)構(gòu)住所： 擬設(shè)機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本：人民幣 6000 萬元。 四、股權(quán)結(jié)構(gòu) 本行按照《公司法》、銀監(jiān)會(huì) 2021 年 3 號(hào)令的有關(guān)規(guī)定和“明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系、強(qiáng)化約束機(jī)制、增強(qiáng)服務(wù)功能、促進(jìn)企業(yè)發(fā)展”的總體要求，合理設(shè)臵股權(quán)結(jié)構(gòu)。 （二）股權(quán)結(jié)構(gòu) 根據(jù)銀監(jiān)會(huì) 2021 年 3 號(hào)令的要求，最大股東是成都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，持股不低于總股本的 51%，單個(gè)自然人股東及關(guān)聯(lián)方 2 持股比例不超過總股本的 10%，單一非銀行金融機(jī)構(gòu)或單一非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人及其關(guān)聯(lián)方持股比例不超過總股本的 10%。 ，應(yīng)當(dāng)符合以下條件： （ 1）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資本充足率不低于 8%，非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的 10%。（ 3）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效。 （ 5）入股資金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，且不得以他人委托資金入股。 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)入股須事先報(bào)經(jīng)其權(quán)力機(jī)構(gòu)及監(jiān)管部門批準(zhǔn)。（ 2）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄。（ 4）財(cái)務(wù)狀況良好，入股前上一盈利。 （ 6）入股資 金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。（ 8）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。 （二）募集方式 ：人民幣 元 /股。愿意作為出資人的企業(yè)法人必須以貨幣資金認(rèn)繳并一次募足，不得以債權(quán)、實(shí)物資產(chǎn)、有價(jià)證券等折價(jià)入股，入股資金必須 是其合法擁有的自有資金，不得以借貸資金入股或以他人委托資金入股，并保證其資金來源的真實(shí)性和合法性。 （一）股東大會(huì) 股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體股東組成。 本行嚴(yán)格按照《公司法》、銀監(jiān)會(huì)相關(guān)要求及本行《章程》規(guī)定召開股東大會(huì)。 在每一會(huì)計(jì)結(jié)束后 6 個(gè)月內(nèi)召開股東大會(huì)年會(huì)，有法律和章程規(guī)定的情形的，應(yīng)當(dāng)在兩個(gè)月內(nèi)召開臨時(shí)股東大會(huì)。股東大會(huì)作出的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東（含代理人）所持表決權(quán)過半數(shù)通過。股東大會(huì)、董事會(huì)的會(huì)議召集形式、表決方式違反法律或《章程》規(guī)定的，股東有權(quán)請(qǐng)求法院撤銷。為體現(xiàn) ****村鎮(zhèn)銀行為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，發(fā)起人可派駐董事人數(shù)不得超過設(shè)立董事人數(shù)的 40％，董事每屆任期三年，可連選連任。董事在任期屆滿以前，股東會(huì)議不得無故解除其董事職務(wù)。 董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng) 1 人，董事長(zhǎng)為法定代表人。董事長(zhǎng)每屆任期 3 年，可連選連任，離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)。 董事會(huì)例會(huì)每年至少應(yīng)召開 4 次，由董事長(zhǎng)召集和主持。董事會(huì)實(shí)行一人一票的表決制度。重大事 項(xiàng)須經(jīng)全體董事 2/3 以上通過。董事會(huì)的決議違反國(guó)家法律、法規(guī)、金融政策或章程，致使本行遭受嚴(yán)重?fù)p失的，參與決策但未表示異議的董事 6 應(yīng)負(fù)賠償責(zé)任。 董事會(huì)設(shè)兼職秘書，負(fù)責(zé)股東會(huì)、董事會(huì)各專門委員會(huì)會(huì)議的籌建、信息披露，以及董事會(huì)、董事會(huì)各專門委員會(huì)的其 他日常事務(wù)。 監(jiān)事和監(jiān)事會(huì) ****村鎮(zhèn)銀行監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事 5 名，監(jiān)事由股東大會(huì)選舉產(chǎn)生，監(jiān)事任期 3 年，可連選連任。監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事長(zhǎng) 1 名，由監(jiān)事提名經(jīng)全體監(jiān)事 2/3以上通過選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。經(jīng)監(jiān)事長(zhǎng)、1/3 以上監(jiān)事提議時(shí)可召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)實(shí)行一人一票的表決制度。對(duì)監(jiān)事會(huì)提出的糾正措施、整改建議等，董事會(huì)和高級(jí)管理層拒絕執(zhí)行的，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和股東會(huì)議報(bào)告。行長(zhǎng)人選由董事長(zhǎng)提名，副行長(zhǎng)由行長(zhǎng)提名，報(bào)銀 監(jiān)部門任職資格審查通過后，由董事會(huì)聘任，履行職責(zé)。行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)離任時(shí)，須接受離任審計(jì)。貸款審批委員會(huì)職責(zé)：提議并起草本行的有關(guān)信貸業(yè)務(wù)規(guī)章和辦法初稿；審查本行及分支機(jī)構(gòu)基本客戶資信等級(jí)和授信額度、審查本行及分支機(jī)構(gòu)提交的各項(xiàng)目貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借或其他授信承諾文件等；指導(dǎo)全行信貸工作，負(fù)責(zé)全行信貸管理；監(jiān)督和規(guī)范全行的信貸操作和運(yùn)行流程。 行長(zhǎng)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，行長(zhǎng)行使下列職權(quán)：提請(qǐng)董事會(huì)聘任或解聘副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)和審計(jì)（稽核）負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理層成員；聘任或解聘除應(yīng)由董事會(huì)聘任或者解聘以外本行內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；代表經(jīng)營(yíng)管理層向董事會(huì)提交經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施；組織實(shí)施董事會(huì)決議，負(fù)責(zé)本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，授權(quán)高級(jí)管理層成員、內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營(yíng)活 動(dòng)；在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時(shí)，采取緊急措施， 8 并立即向銀行監(jiān)管理機(jī)構(gòu)和董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告；