客戶經(jīng)理培訓(xùn)班(ppt38)-管理培訓(xùn)-在線瀏覽
2024-10-21 17:41本頁面
【正文】 期貸款的報(bào)表資料，實(shí)時(shí)接觸客戶使到超額及逾期情況得到糾正，并在有需要的情況下，知會(huì)上級(jí)是否給予特別的通融。 20 職 能目標(biāo) (二 ) 客 戶 管理 (續(xù) ) ? 同時(shí)地對(duì)公司客 戶 及私人客 戶 積極進(jìn)行交叉營(yíng)銷。 ? 積極參予上級(jí)指派的任務(wù)指針工作，并對(duì)工作程序提供建設(shè)性的參考意見。 21 客戶經(jīng)理的工作範(fàn)圍 與工商授信業(yè)務(wù)之客戶保持密切聯(lián)繫，了解客 戶之資信情況及聯(lián)繫其他客戶，為銀行爭(zhēng)取新客 戶及拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。 (二 ) 接待來訪新、舊客戶。 (四 ) 洽談貸款事宜，搜集有關(guān)資料及填寫貸款 申請(qǐng)書。 (六 ) 定期檢查及拜訪授信戶，了解客戶、往來 情況、業(yè)務(wù)變化、押品估值。 (七 ) 填寫各類書面報(bào)告，如客戶情況變化、客 戶意見、行業(yè)動(dòng)向等。 23 客戶經(jīng)理的工作範(fàn)圍 (九 ) 了解市場(chǎng)情況、同業(yè)做法，填寫書面資 料，向上級(jí)反映，加強(qiáng)銀行之競(jìng)爭(zhēng)能力。 (十一 ) 參加小組會(huì)議，定期匯報(bào)工作情況。 (十三 ) 完成上級(jí)有關(guān)指示及安排的各項(xiàng)工作， 並與各同事發(fā)揮互相協(xié)作精神 。 27 銀行客 戶 經(jīng)理的分類 跨國(guó) /跨區(qū)企業(yè) 地區(qū)性大型企業(yè) 中、小企業(yè) 高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè) 金融機(jī)構(gòu) 非企業(yè)團(tuán)體、政府 高資產(chǎn)投資客 戶 高存款客 戶 信貸客 戶 一般存 戶 客 戶 經(jīng)理 企業(yè)、團(tuán)體 個(gè)人 28 銀行客 戶 經(jīng)理制 的分配模式 1. 以區(qū)域分類 (如國(guó)家 / 地區(qū) / 分區(qū) )。 3. 以客 戶 生意額分類 (如上市公司 / 大型企業(yè) / 中小型企業(yè) )。 5. 以銀行服務(wù)分類 (如企業(yè)信貸 / 私立信貸 / 項(xiàng)目投資 )。 7. 綜合式組織 (如分區(qū)再加其它多種配搭 )。 9. 隨機(jī)式 (無特定模式 ) ? 優(yōu)缺點(diǎn)端視市場(chǎng)定位、分行網(wǎng)絡(luò)、服務(wù)產(chǎn)品種類、同業(yè)做法 等 。 29 銀行客 戶 經(jīng)理組織架構(gòu) 一 . 擴(kuò)大工作范圍 分行經(jīng)理 ＋ 客 戶A,B… 分行副經(jīng)理 +客 戶 C,D… 分行副經(jīng)理 +客戶 E,F… 匯款部經(jīng)理 +客 戶 G,H… 信貸部經(jīng)理 +客 戶 I,J… 操作部經(jīng)理 +客 戶 K,L… 30 優(yōu)點(diǎn) : 1. 在短期內(nèi)可實(shí)行客 戶 經(jīng)理制 2. 全體投入 , 共同承擔(dān)新工作 3. 能利用每位經(jīng)理現(xiàn)已建立的關(guān)系 缺點(diǎn) : 1. 各經(jīng)理雖都有所長(zhǎng) ,但不一定都能勝任客 戶 經(jīng)理工作 2. 兼職心態(tài) ,往往未能全情投入 3. 增加工作負(fù)擔(dān)和壓力 適用 : 1. 業(yè)務(wù)覆蓋范圍較少 2. 人員配備彈性較低 3. 客戶需求較簡(jiǎn)單 例子 : 鄉(xiāng)村小支行 31 二 . 增設(shè)獨(dú)立崗位 分行經(jīng)理 分行副經(jīng)理 分行副經(jīng)理 匯款部經(jīng)理 信貸部經(jīng)理 操作部經(jīng)理 客 戶 經(jīng)理 32 優(yōu)點(diǎn) : 1. 專人專職 ,可全力管理客 戶 關(guān)系 2. 可選擇適合人材 ,并加以培訓(xùn) ,以專業(yè)和科學(xué)的方法管理客 戶 關(guān)系 3. 獨(dú)立崗位 ,較易定下工作目標(biāo)和進(jìn)行考核 缺點(diǎn) : 1. 需較長(zhǎng)時(shí)間作選擇和培訓(xùn)等前期工作 2. 客 戶 經(jīng)理是否能與行內(nèi)其它部門 (特別具體操作部門 )合作 無間成
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